基本每股盈利变化 - 截至2019年6月30日止六个月，公司基本每股盈利为0.51元，较2018年的0.47元增长8.5%[13] 利息收入相关指标变化 - 2019年利息收入为15,953,879千元，较2018年的12,703,261千元增长25.6%[14] - 截至2019年6月30日止六个月，公司利息收入由2018年同期的154.797亿元增加8.4%至167.818亿元，生息资产平均余额增加0.7%至6663.76亿元，平均收益率增加36个基点至5.04%[34] - 2019年上半年利息收入159.54亿元，较2018年增长25.6%[24] - 应收同业及其他金融机构款项利息收入从2018年上半年4.598亿元增至2019年上半年4.63亿元，增幅0.7%，平均收益率从3.79%增至4.07%[38] - 存放同业及其他金融机构款项利息收入从2018年上半年1.272亿元减至2019年上半年0.462亿元，降幅63.7%，平均余额从703亿元减至694.68亿元，降幅1.2%，平均收益率从3.62%降至1.33%[39] - 存放中央银行款项利息收入从2018年上半年4.133亿元减至2019年上半年3.32亿元，降幅19.7%，平均余额从5474.52亿元减至4577.64亿元，降幅16.4%[40] 利息支出相关指标变化 - 2019年利息支出为9,487,780千元，较2018年的10,737,324千元下降11.6%[14] - 公司利息支出从2018年上半年107.373亿元减至2019年上半年94.915亿元，降幅11.6%，付息负债平均付息率从3.56%降至3.18%，平均余额从60248.99亿元减至59762.87亿元，降幅0.8%[41] - 客户存款利息支出从2018年上半年4.9352亿元增至2019年上半年5.076亿元，增幅2.9%，平均付息率从2.97%增至2.99%，平均余额从33201.07亿元增至33901.24亿元，增幅2.1%[42] - 同业及其他金融机构存放款项利息支出从2018年上半年1.493亿元减至2019年上半年0.4827亿元，降幅67.7%，平均余额从6364.53亿元减至3115.88亿元，降幅51.0%，付息率从4.69%降至3.10%[43] - 应付同业及其他金融机构款项利息支出从2018年上半年0.8262亿元减至2019年上半年0.7866亿元，降幅4.8%，平均付息率从3.03%降至2.53%，平均余额从5454.03亿元增至6218.01亿元，增幅14.0%[44] - 已发行债券利息支出从2018年上半年3.3175亿元减至2019年上半年2.8907亿元，降幅12.9%，平均付息率从4.67%降至3.85%[45] - 向中央银行借款利息支出从2018年上半年0.1654亿元增至2019年上半年0.2322亿元，增幅40.4%，平均余额从1033.75亿元增至1402.27亿元，增幅35.6%，平均付息率从3.20%升至3.31%[47] 净利息收入相关指标变化 - 2019年净利息收入为6,466,099千元，较2018年的1,965,937千元增长228.9%[14] - 截至2019年6月30日止六个月，净利息收入与FVTPL净利息收入合计72.90亿元，较2018年同口径数字增长53.7%[26] - 2019年上半年净利息收入72.903亿元，2018年同期为47.424亿元[32] - 2019年上半年净利息收入64.66亿元，较2018年增长228.9%[24] 投资收益变化 - 2019年投资收益为824,219千元，较2018年的2,776,471千元下降70.3%[14] - 投资收益从2018年上半年27.765亿元减至2019年上半年8.242亿元，降幅70.3%，主要因以公允价值计量且其变动计入当期损益的投资日均规模减少[50] 手续费及佣金净收入变化 - 2019年手续费及佣金净收入为1,050,081千元，较2018年的903,804千元增长16.2%[14] - 手续费及佣金净收入从2018年上半年的9.038亿元增加16.2%至2019年上半年的10.501亿元，主要因理财服务费增加[51] 营业收入变化 - 2019年营业收入为8,855,328千元，较2018年的5,960,899千元增长48.6%[14] - 2019年上半年公司实现营业收入88.6亿元，较上年同期增长48.6%[21] - 2019年上半年各地区营业总收入为88.553亿元，其中天津地区49.445亿元，占比55.8%；2018年同期营业总收入为59.609亿元，天津地区34.333亿元，占比57.6%[139] - 2019年上半年各业务分部营业总收入为88.553亿元，公司银行业务37.169亿元，占比42.0%；2018年同期营业总收入为59.609亿元，公司银行业务38.302亿元，占比64.3%[140] 营业支出变化 - 2019年营业支出为1,921,770千元，较2018年的1,572,750千元增长22.2%[14] - 营业支出从2018年上半年的15.728亿元增加22.2%至2019年上半年的19.218亿元，主要因职工薪酬费用增加[53][54] 税前利润变化 - 2019年税前利润为3,903,080千元，较2018年的3,636,565千元增长7.3%[14] 本期利润变化 - 2019年本期利润为3,143,238千元，较2018年的2,864,993千元增长9.7%[14] 总资产和总负债变化 - 截至2019年6月30日，公司总资产665,853,950千元，较2018年末增长1.0%；总负债616,162,054千元，较2018年末增长0.7%[15] - 截至2019年6月30日，公司总资产为665,854.0百万元，较2018年12月31日的659,339.9百万元增加1.0%[67] - 截至2019年6月30日，负债总额为616,162.1百万元，较2018年12月31日的611,619.2百万元增加0.7%[97] - 截至2019年6月30日，股东权益为496.919亿元，较2018年12月31日的477.207亿元增加4.1%[109] 客户贷款及垫款和客户存款变化 - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款301,659,709千元，较2018年末增长8.9%；客户存款358,550,255千元，较2018年末增长4.6%[15] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款总额为315,789.9百万元，占比47.4%，较2018年12月31日的288,789.0百万元增加[68] - 截至2019年6月30日，客户存款为358,550.3百万元，较2018年12月31日的342,877.2百万元增加4.6%[98] 平均总资产回报率和平均权益回报率变化 - 2019年上半年，平均总资产回报率为0.95%，较2018年增加0.11个百分点；平均权益回报率为12.91%，较2018年增加0.29个百分点[15] - 平均总资产回报率0.95%、平均权益回报率12.91%，较2018年上半年分别提升0.11和0.29个百分点；拨备覆盖率达到259.71%，较2018年末上升9.34个百分点[21] 净利差和净利息收益率变化 - 2019年上半年，净利差为1.86%，较2018年增加0.74个百分点；净利息收益率为2.18%，较2018年增加0.74个百分点[15] - 净息差由2018年上半年的1.44%上升到2019年上半年的2.18%，提升74个基点；净利差由2018年上半年的1.12%上升到2019年上半年的1.86%，提升74个基点[22] - 2019年上半年净利差1.86%，2018年同期为1.12%；净利息收益率2.18%，2018年同期为1.44%[32] 不良贷款率和拨备覆盖率变化 - 截至2019年6月30日，不良贷款率为1.73%，较2018年末增加0.08个百分点；拨备覆盖率为259.71%，较2018年末增加9.34个百分点[16] - 截至2019年6月30日，正常类贷款为2950.803亿元，占全部贷款的93.44%；关注类贷款为152.688亿元，占全部贷款的4.84%；不良贷款为54.408亿元，不良贷款率为1.72%，较2018年12月31日上升0.08个百分点[113] - 截至2019年6月30日不良贷款总额为5440.8百万元，不良贷款率为1.72%；截至2018年12月31日不良贷款总额为4731.0百万元，不良贷款率为1.64%[123] - 公司贷款不良贷款率从2018年12月31日的2.25%增至2019年6月30日的2.53%，不良公司贷款从4057.3百万元增加10.97%至4502.4百万元[124] - 个人贷款不良贷款率从2018年12月31日的0.58%上升至2019年6月30日的0.66%，不良个人贷款从613.8百万元增加43.34%至879.8百万元[124] - 票据贴现不良贷款率从2018年12月31日的2.64%降至2019年6月30日的1.13%，不良贷款金额从59.9百万元降至58.6百万元[124] - 截至2019年6月30日，天津地区不良贷款金额为1694.8百万元，占比31.2%，不良贷款率1.44%；截至2018年12月31日金额为1247.7百万元，占比26.3%，不良贷款率1.13%[125] - 2018年12月31日期初不良贷款率为1.50%，期末不良贷款率为1.64%[136] 资本充足率相关指标变化 - 截至2019年6月30日，核心一级资本充足率为10.05%，较2018年末增加0.22个百分点；一级资本充足率为10.06%，较2018年末增加0.22个百分点；资本充足率为14.69%，较2018年末增加0.16个百分点[16][17] - 资本充足率14.69%，较2018年末上升0.16个百分点；一级资本充足率10.06%，较2018年末上升0.22个百分点，核心一级资本充足率10.05%，较2018年末上升0.22个百分点[21] - 截至2019年6月30日，资本充足率为14.69%，较2018年末提高0.16个百分点；一级资本充足率及核心一级资本充足率分别为10.06%及10.05%，较2018年末均提高0.22个百分点[141] 存贷比和流动性比例变化 - 截至2019年6月30日，存贷比为89.32%，较2018年末增加3.73个百分点；流动性比例为41.88%，较2018年末减少8.41个百分点[17] 最大单一客户贷款百分比和十大客户贷款百分比变化 - 截至2019年6月30日，最大单一客户贷款百分比为8.49%，较2018年末增加3.47个百分点；十大客户贷款百分比为39.83%，较2018年末增加10.36个百分点[17] - 截至2019年6月30日，最大单一客户贷款集中率为8.49%，十大客户贷款集中率为39.83%；截至2018年12月31日分别为5.02%和29.47%[129] 公司战略与发展方向 - 2019年上半年，公司践行六大战略愿景，在“转型+创新”双轨战略引领下，公司银行、个人银行、金融市场业务共同发力，各指标发展态势良好[20] - 2019年下半年，我国经济下行压力加大，公司将紧跟中央政策，立足区域经济发展，为京津冀协同发展提供金融服务，坚持“双轨”战略提升实力[19] 拨备前利润和净利润变化 - 2019年上半年公司实现拨备前利润69.4亿元，较2018年上半年增长58.3%；实现净利润31.4亿元，较2018年上半年增长9.7%[21] 资产平均余额变化 - 客户贷款及垫款的平均余额较2018年上半年增长21.9%；投资证券及其他金融资产平均余额较201