公司基本信息 - 公司法定中文名称为江西银行股份有限公司，股份代号为1916，注册资本为人民币6,024,276,901元[4] - 截至2021年6月30日，公司已发行股本总额为人民币6,024,276,901元，包括1,345,500,000股每股面值人民币1.00元的H股及4,678,776,901股每股面值人民币1.00元的内资股[160] - 2021年6月30日，公司已发行股本总额6,024,276,901股股份，其中内资股4,678,776,901股，H股1,345,500,000股[170] - 2021年6月30日，江西银行已发行股本总额6,024,276,901股，其中内资股4,678,776,901股，H股1,345,500,000股[174] 公司荣誉 - 2021年1月，公司获中债公司债券交易结算100强城商行第二十三名[5] - 2021年4月，公司在江西银保监局2020年度全省银行机构绿色信贷工作考核中获最高等级“优秀评价”[5] - 2021年6月，公司在英国《银行家》杂志发布的“2021年全球银行1000强榜单”中位列第273位[5] 财务报告编制基础 - 本中期报告所载财务资料以合并基准按照国际财务报告准则编制，为集团数据，以人民币列示[7] 整体财务数据关键指标变化 - 2021年利息净收入413559万元，较2020年的489689万元下降15.55%[8] - 2021年手续费及佣金净收入41614万元，较2020年的28427万元增长46.39%[8] - 2021年营业收入535406万元，较2020年的582867万元下降8.14%[8] - 2021年期内净利润135340万元，较2020年的128238万元增长5.54%[8] - 2021年平均总资产回报率0.58%，较2020年的0.56%上升0.02个百分点[8] - 2021年平均权益回报率7.42%，较2020年的7.24%上升0.18个百分点[8] - 2021年净息差1.88%，较2020年的2.32%下降0.44个百分点[8] - 2021年上半年集团实现税前利润16.09亿元，同比下降2.25%；实现净利润13.53亿元，同比增长5.54%[16] - 2021年上半年集团利息净收入41.36亿元，较2020年的48.97亿元下降15.55%[17][19] - 2021年上半年手续费及佣金净收入4.16亿元，较2020年的2.84亿元增长46.39%[17] - 2021年上半年交易净收益1.01亿元，较2020年的0.29亿元增长245.50%[17] - 2021年上半年金融投资所得收益净额6.89亿元，较2020年的5.97亿元增长15.41%[17] - 2021年上半年营业收入53.54亿元，较2020年的58.29亿元下降8.14%[17] - 2021年上半年营业支出15.09亿元，较2020年的14.63亿元增长3.14%[17] - 2021年上半年资产减值损失22.40亿元，较2020年的27.22亿元下降17.73%[17] - 2021年上半年公司利息收入95.71亿元，同比减少6.37亿元，下降6.24%，生息资产平均收益率从4.84%降至4.40%[24] - 2021年上半年利息支出54.35亿元，同比增加1.25亿元，增长2.35%，计息负债平均余额从4221.25亿元增至4304.32亿元，增长1.97%[31] - 2021年上半年，集团手续费及佣金净收入4.16亿元，同比增加1.32亿元，增长46.39%[39] - 2021年上半年，集团交易净收益为1.01亿元，同比增加0.71亿元[41] - 2021年上半年，集团金融投资所得收益净额为6.89亿元，同比增加0.92亿元，增长15.41%[42] - 2021年上半年，集团其他营业收入为0.13亿元，同比减少0.09亿元，下降39.50%[43] - 2021年上半年，集团营业支出为15.09亿元，同比增加0.46亿元，增长3.14%[44] - 2021年上半年，集团员工成本8.74亿元，同比增加0.19亿元，增长2.23%[47] - 员工成本分别占2020年上半年及2021年上半年营业支出总额的58.45%及57.94%[45] - 2021年上半年公司资产减值损失为22.40亿元，同比减少4.83亿元，下降17.73%[48] - 2021年上半年公司所得税费用为2.55亿元，同比减少1.08亿元，下降29.74%[50] - 截至2021年6月30日止六个月，公司营业收入为53.5406亿元，较2020年同期的58.2867亿元有所下降；税前利润为16.0869亿元，较2020年同期的16.4571亿元略有下降[94][95] - 2021年上半年对外利息收入净额为41.3559亿元，较2020年同期的48.9689亿元有所下降[94] - 2021年上半年手续费及佣金收入净额为4.1614亿元，较2020年同期的2.8427亿元有所增长[94] - 2021年上半年交易净收益为1.0054亿元，较2020年同期的0.2910亿元有所增长[94] 资产负债关键指标变化 - 截至2021年6月30日，资产总额47326122万元，较2020年末的45869282万元增长3.18%[9] - 截至2021年6月30日，发放贷款和垫款净额24750384万元，较2020年末的21744876万元增长13.82%[9] - 截至2021年6月30日，吸收存款33400899万元，较2020年末的31577082万元增长5.78%[9] - 截至2021年6月30日，公司资产总额为4732.61亿元，较上年末增加145.68亿元，增长3.18%[52] - 截至2021年6月30日，公司发放贷款和垫款为2546.03亿元，较上年末增加311.81亿元，增长13.96%[56] - 截至2021年6月30日，公司公司贷款和垫款（含票据贴现）为1763.07亿元，较上年末增加298.43亿元，增长20.38%[57] - 截至2021年6月30日，公司个人贷款和垫款为782.97亿元，较上年末增加13.38亿元，增长1.74%[58] - 截至2021年6月30日，公司金融投资余额为1731.75亿元，较上年末减少29.18亿元，下降1.66%[59] - 截至2021年6月30日，发放贷款和垫款净额占资产总额的52.30%，金融投资占36.59%[53] - 截至2021年6月30日，公司负债总额为4361.66亿元，较上年末增加134.16亿元，增长3.17%[62] - 截至2021年6月30日，公司吸收存款总额为3340.09亿元，较上年末增加182.38亿元，增长5.78%[64] - 截至2021年6月30日，公司同业及其他金融机构存放款项余额为233.83亿元，较上年末增加19.67亿元，增长9.18%[66] - 截至2021年6月30日，公司已发行债券为428.93亿元，较上年末增加4.53亿元，增长1.07%[67] - 截至2021年6月30日，公司卖出回购金融资产项为85.51亿元，较上年末减少26.22亿元，下降23.47%[68] - 截至2021年6月30日，公司权益总额为370.95亿元，较上年末增加11.53亿元，增长3.21%[69] - 截至2021年6月30日，归属本行股东的总权益为363.97亿元，较上年末增加11.30亿元，增长3.20%[69] - 截至2021年6月30日，中国政府债券金额为30101.38，占比17.38%；2020年12月31日金额为28013.93，占比15.91%[61] - 截至2021年6月30日，政策性银行债券金额为38139.06，占比22.02%；2020年12月31日金额为36603.37，占比20.79%[61] - 截至2021年6月30日，企业债券金额为18391.35，占比10.62%；2020年12月31日金额为17399.01，占比9.88%[61] - 截至报告期末，集团贷款总额2546.03亿元，较上年末增长311.81亿元，增长率13.96%[73] - 银行承兑汇票金额24119.33百万元，占比45.44%；上年金额19748.12百万元，占比41.18%[72] - 开出信用证金额5171.13百万元，占比9.74%；上年金额5639.16百万元，占比11.76%[72] - 未使用的信用卡额度金额6418.93百万元，占比12.09%；上年金额5954.49百万元，占比12.41%[72] - 开出保函金额17226.53百万元，占比32.45%；上年金额16474.21百万元，占比34.34%[72] 贷款业务关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司贷款总额为2546.03亿元，不良贷款总额为43.89亿元，不良贷款比率为1.72%；2020年末贷款总额为2234.22亿元，不良贷款总额为38.6959亿元，不良贷款比率为1.73%[77][78][80][81] - 公司贷款和垫款金额152309.70百万元，占比59.82%，不良贷款3525.95百万元，不良率2.31%；上年金额122032.86百万元，占比54.62%，不良贷款2785.81百万元，不良率2.28%[76] - 个人贷款和垫款金额78296.54百万元，占比30.75%，不良贷款862.83百万元，不良率1.10%；上年金额76958.29百万元，占比34.45%，不良贷款1083.78百万元，不良率1.41%[76] - 票据贴现金额23996.93百万元，占比9.43%；上年金额24430.91百万元，占比10.93%[76] - 公司贷款较上年末增长302.77亿元，增长率24.81%；个人贷款较上年末增加13.38亿元，增长率1.74%；票据贴现较上年末减少4.34亿元[76] - 公司贷款和垫款金额前五大行业为租赁和商务服务业、水利环境和公共设施管理业、批发和零售业、制造业、建筑业；不良贷款金额前五大行业为批发和零售业、租赁和商务服务业、制造业、房地产业、信息传输计算机服务和软件业[77] - 截至2021年6月30日，公司信用、保证、质押贷款占比较上年末分别上升2.63、1.41、0.40个百分点，抵押贷款占比较上年末下降4.44个百分点[79] - 截至2021年6月30日，公司信用、质押贷款的不良贷款比率较上年末有所下降，保证、抵押贷款的不良贷款比率较上年末有所上升[79] - 截至2021年6月30日，公司贷款担保方式主要以保证和抵押为主，占总贷款比例86.20%[79] - 截至2021年6月30日，南昌地区、江西省内（除南昌地区外）、江西省外贷款占比分别为51.78%、42.00%、6.22%；南昌地区和江西省内（除南昌地区外）贷款金额较上年末上升，占比分别上升0.08、4.11个百分点；江西省外贷款金额较上年末下降，占比下降4.19个百分点[80][81] - 截至2021年6月30日，公司不良贷款集中在南昌地区，占比65.03%，不良贷款比率较上年末上升0.28个百分点[81] - 2021年6月30日，农林牧渔业贷款金额21.6524亿元，占比0.85%，不良贷款金额2.516亿元，不良贷款比率11.62%；2020年末贷款金额12.1165亿元，占比0.54%，不良贷款金额1.2299亿元，不良贷款比率10.15%[77] - 2021年6月30日，制造业贷款金额156.6069亿元，占比6.15%，不良贷款金额3.6324亿元，不良贷款比率2.32%；2020年末贷款金额144.9639亿元，占比6.49%，不良贷款金额3.8956亿元，不良贷款比率2.69%[77] - 2021年6月30日，批发和零售业贷款金额205.5547亿元，占比8.07%，不良贷款金额12.