公司基本信息 - 公司法定中文名称为盛京银行股份有限公司,法定代表人为邱火发,注册和办公地址在中国辽宁省沈阳市沈河区北站路109号[2] - 公司股份代号为02066,H股股份登记处为香港中央证券登记有限公司[3] - 2019年10月25日起,公司香港主要营业地点变更为香港湾仔港湾道1号会展广场办公大楼41楼4105室[145] 财务数据关键指标变化 - 2019年利息收入为44,944,020千元,较2018年增长5.0%[4] - 2019年利息支出为28,594,168千元,较2018年下降5.9%[4] - 2019年利息净收入为16,349,852千元,较2018年增长31.7%[4] - 2019年手续费及佣金净收入为1,155,436千元,较2018年增长84.4%[4] - 2019年营业收入为21,007,267千元,较2018年增长32.2%[4] - 2019年营业费用为4,631,365千元,较2018年增长17.4%[4] - 2019年资产减值损失为10,233,200千元,较2018年增长59.9%[4] - 2019年净利润为5,438,061千元,较2018年增长6.1%[4] - 2019年基本及稀释每股收益为0.90元,较2018年的0.88元增加0.02元[5] - 2019年资产总额为1,021,480,796千元,较2018年增长3.7%[5] - 2019年发放贷款和垫款总额为457,202,375千元,较2018年增长21.4%[5] - 2019年吸收存款总额为641,428,191千元,较2018年增长24.8%[5] - 2019年股本为8,796,680千元,较2018年增长51.8%[5] - 2019年平均总资产回报率为0.54%,较2018年增加0.03个百分点[5] - 2019年平均权益回报率为7.99%,较2018年减少1.39个百分点[5] - 2019年不良贷款率为1.75%,较2018年增加0.04个百分点[5] - 2019年核心一级资本充足率为11.48%,较2018年增加2.96个百分点[6] - 2019年存贷比为71.28%,较2018年减少1.96个百分点[6] - 2019年末资产总额10214.81亿元,较年初增长3.7%[12] - 2019年末发放贷款和垫款总额4572.02亿元,较年初增长21.4%[12] - 2019年末负债总额9423.59亿元,较年初增长1.5%[12] - 2019年末客户存款总额6414.28亿元,较年初增长24.8%[12] - 2019年公司实现营业收入210.07亿元,同比增加51.22亿元,增幅32.2%[13][16][17] - 2019年利息净收入163.50亿元,同比增加39.32亿元,增幅31.7%[13][16][17][19][20] - 2019年非利息净收入46.57亿元,同比增加11.90亿元,增幅34.3%[13] - 2019年实现拨备前利润总额163.76亿元,同比增加44.36亿元,增幅37.1%[13] - 2019年实现净利润54.38亿元,同比增加3.12亿元,增幅6.1%[13][15][16] - 2019年实现税前利润61.43亿元,同比增加6.04亿元,增幅10.9%[15][16] - 2019年利息收入449.44亿元,同比增加21.39亿元,增幅5.0%[16][20] - 2019年利息支出285.94亿元,同比下降17.94亿元,降幅5.9%[16][20] - 2019年公司成功定向增发募集资金约180亿元补充核心一级资本[14] - 截至2019年末,核心一级资本充足率和一级资本充足率均为11.48%,比年初提升2.96个百分点;资本充足率为14.54%,比年初提升2.68个百分点[14] - 2019年总生息资产平均余额9291.01亿元,利息收入449.44亿元,平均收益率4.84%;2018年平均余额8672.06亿元,利息收入428.05亿元,平均收益率4.94%[22] - 2019年总付息负债平均余额8806.60亿元,利息支出285.94亿元,平均付息率3.25%;2018年平均余额8426.87亿元,利息支出303.88亿元,平均付息率3.61%[22] - 2019年利息净收入163.50亿元,2018年为124.18亿元[22] - 2019年净利差1.59%,同比上升0.26个百分点;净利息收益率1.76%,同比上升0.33个百分点[27] - 2019年实现利息收入449.44亿元,同比增加21.39亿元,增幅5.00%[28] - 2019年发放贷款和垫款利息收入25.95亿元,占比57.7%;2018年为19.61亿元,占比45.8%[29] - 2019年金融投资利息收入17.23亿元,占比38.3%;2018年为19.97亿元,占比46.6%[29] - 生息资产规模变动使利息收入增加47.49亿元,利率变动使利息收入减少26.10亿元,净增加21.39亿元[25] - 付息负债规模变动使利息支出增加10.22亿元,利率变动使利息支出减少28.16亿元,净减少17.94亿元[25] - 利息净收入变动规模因素增加37.27亿元,利率因素增加2.05亿元,净增加39.32亿元[25] - 2019年发放贷款和垫款利息收入259.47亿元,同比增加63.37亿元,增幅32.3%,占利息收入比重为57.7%,同比上升11.9个百分点[30] - 2019年个人贷款利息收入25.84亿元,同比增加16.50亿元,增幅176.7%[30] - 2019年金融投资利息收入172.34亿元,同比减少27.37亿元,降幅13.7%[32] - 2019年存放中央银行款项利息收入10.84亿元,同比减少0.55亿元,降幅4.8%[33] - 2019年存放同业及其他金融机构款项利息收入5.00亿元,同比减少10.46亿元,降幅67.7%[34] - 2019年利息支出285.94亿元,同比减少17.94亿元,降幅5.9%[37] - 2019年吸收存款利息支出165.98亿元,同比增加20.85亿元,增幅14.4%[39] - 2019年非利息净收入46.57亿元,同比增加11.90亿元,增幅34.3%[45] - 2019年手续费及佣金净收入11.55亿元,同比增加5.29亿元,增幅84.4%[46] - 2019年买入返售金融资产利息收入1.26亿元,同比增加0.11亿元,增幅9.5%[35] - 2019年手续费及佣金净收入11.55亿元,同比增加5.29亿元,增幅84.4%[47] - 2019年交易净收益及汇兑净损失 -8.39亿元,同比增加2.30亿元[48] - 2019年金融投资净收益43.14亿元,同比增加4.43亿元,增幅11.4%[49] - 2019年营业费用46.31亿元,同比增加6.86亿元,增幅17.4%,成本收入比21.31%,同比下降2.82个百分点[51] - 2019年职工薪酬费用24.61亿元,同比增加3.66亿元,增幅17.5%[53] - 2019年办公费用、租金及物业管理费4.45亿元,同比减少0.87亿元,降幅16.3%[55] - 2019年折旧及摊销费用5.94亿元,同比增加1.90亿元,增幅47.2%[56] - 2019年其他一般及行政费用9.76亿元,同比增加1.72亿元,增幅21.5%[57] - 2019年资产减值损失102.33亿元,同比增加38.32亿元,增幅59.9%[58] - 截至2019年12月31日,资产总额10214.81亿元,较上年末增加360.48亿元,增幅3.7%[61] - 截至2019年12月31日,公司总资产为10214.81亿元,2018年末为9854.33亿元[62] - 截至2019年12月31日,发放贷款和垫款总额为4572.02亿元,较上年末增加806.05亿元,增幅21.4%,占总资产比重为44.8%,较上年末增加6.6个百分点[64] - 截至2019年12月31日,公司贷款(包括票据贴现)为3996.9亿元,较上年末增加485.45亿元,增幅13.8%,占发放贷款和垫款总额的比重为87.4%[65] - 截至2019年12月31日,个人贷款为575.12亿元,较上年末增长320.60亿元,增幅126%,占发放贷款和垫款总额的比重为12.6%,较上年末增加5.9个百分点[66] - 截至2019年12月31日,抵押、质押和保证贷款余额为4362.75亿元,较上年末增加739.20亿元,增幅20.4%,占发放贷款和垫款总额的95.4%[67] - 截至2019年12月31日,信用贷款余额为209.28亿元,较上年末增加66.85亿元,增幅46.9%,占发放贷款和垫款总额的4.6%[67] - 截至2019年12月31日,金融投资为4174.92亿元,占总资产的40.9%;2018年末为4747.66亿元,占比48.1%[62] - 截至2019年12月31日,存放同业及其他金融机构款项为211.04亿元,占总资产的2.1%;2018年末为290.99亿元,占比3.0%[62] - 截至2019年12月31日,现金及存放中央银行款项为905.33亿元,占总资产的8.9%;2018年末为975.74亿元,占比9.9%[62] - 截至2019年12月31日,发放贷款和垫款减值准备余额为128.79亿元,较上年末增加25.21亿元,增幅24.3%[69] - 2019年末预期信用损失合计128.79亿元,较2018年末的103.59亿元有所增加[70] - 2019年末金融投资为4174.92亿元,较上年末减少572.74亿元,降幅12.1%,占总资产比重为40.9%,较上年末下降7.2个百分点[71] - 2019年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为1566.92亿元,占比37.8%,2018年为1516.91亿元,占比32.3%[72] - 2019年以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为329.64亿元,占比8.0%,2018年为587.41亿元,占比12.4%[72] - 2019年以摊余成本计量的金融资产为2242.23亿元,占比54.2%,2018年为2598.97亿元,占比55.3%[73] - 2019年以摊余成本计量的金融资产拨备为20.25亿元,占比 -0.5%,2018年为23.98亿元,占比 -0.5%[73] - 2019年以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产拨备年初余额为545.3万元,年末余额为233.6万元[74] - 2019年以摊余成本计量的金融资产拨备年初余额为880.1万元,年末余额为545.3万元[74] - 2019年预期信用损失未来12个月金额为54.81亿元,整个存续期未发生信用减值的贷款为14.30亿元,已发生信用减值的贷款为59.69亿元[70] - 2018年预期信用损失未来12个月金额为36.41亿元,整个存续期未发生信用减值的贷款为12.00亿元,已发生信用减值的贷款为55.18亿元[70] - 截至2019年末,公司负债总额为9423.59亿元,较上年末增加139.55亿元,增幅1.5%[76] - 吸收存款、同业及其他金融机构存放款项、已发行债券分别占总负债的69.5%、10.3%及8.6%[76] - 2019年末吸收存款总额(不含应付利息)为6414.28亿元,较上年末增加1272.61亿元,增幅24.8%,占总负债比重为69.5%,较上年末增长13个百分点[79] - 公司存款较上年末增加710.76亿元,个人存款较上年末增加530.87亿元[79] - 2019年末已发行债券(不含应付利息)合计806.29亿元,较2018年末的1860.50亿元减少[81] - 公司于2019年5月30日
盛京银行(02066) - 2019 - 年度财报