财务数据关键指标变化 - 2020年利息净收入153,336百万元，手续费及佣金净收入45,086百万元，净经营收入246,724百万元[33] - 2020年税前利润86,425百万元，净利润（归属于母公司股东）78,274百万元[33] - 2020年股东权益（归属于母公司股东）866,607百万元，每股收益0.99元，每股净资产9.87元[33] - 2020年平均资产回报率0.77%，加权平均净资产收益率10.35%，净利息收益率1.57%，成本收入比28.29%[33] - 2020年不良贷款率1.67%，拨备覆盖率143.87%[33] - 2020年资本净额1,021,246百万元，核心一级资本净额727,611百万元，其他一级资本134,610百万元，二级资本159,025百万元[33] - 2020年风险加权资产6,695,462百万元，资本充足率15.25%，一级资本充足率12.88%，核心一级资本充足率10.87%[33] - 2020年集团资产总额突破10万亿元，较年初增长8%，归属母公司股东净利润同比增长1.28%[34] - 集团净经营收入近三年复合增长率为7.88%，组织发放抗疫相关贷款近4,000亿元，新增制造业贷款是前三年累计新增额的2倍以上[34] - 2020年公司集团资产总额10.7万亿元，较上年末增长8%[38] - 2020年公司实现归属于母公司股东净利润782.74亿元，同比增长1.28%[38] - 2020年公司客户贷款较上年末增加5441.49亿元，增幅10.26%[38] - 2020年公司客户存款余额较上年末增加5341.84亿元，同比多增2536.03亿元，增幅8.9%[38] - 2020年公司全年负债成本率2.29%，同比下降27个基点；净息差1.57%，保持总体稳定[38] - 公司管理的个人金融资产（AUM）规模近3.9万亿元，财富管理手续费及佣金净收入同比增长35.18%[38] - 交银理财产品余额5337.97亿元，较上年末增长384.37%[39] - 2020年累计处置不良贷款829.11亿元，同比增幅31%[39] - 全年计提贷款减值损失562.69亿元，同比增长14.65%[39] - 近两年，交行金融科技资金投入年均增速18%，2020年金融科技投入是营业收入的2.85%，同比提升0.28个百分点[40] - 集团2020年实现净利润782.74亿元，同比增长1.28%；净经营收入2467.24亿元，同比增长5.96%[44] - 集团2020年利息净收入1533.36亿元，同比增长6.42%；手续费及佣金净收入450.86亿元，同比增长3.35%[44] - 集团2020年末资产总额10.70万亿元，较上年末增长8.00%；客户贷款余额5.85万亿元，较上年末增幅10.26%；客户存款余额6.54万亿元，较上年末增幅8.90%[44] - 集团2020年末不良贷款率1.67%，较上年末上升0.20个百分点；贷款减值损失562.69亿元，同比增幅14.65%；拨备覆盖率143.87%[44] - 集团2020年成本收入比28.29%，同比下降1.82个百分点[44] - 集团2020年利息净收入在净经营收入中的占比为62.15%，是业务收入主要组成部分[48] - 集团2020年生息资产平均余额97946.06亿元，平均收益率3.77%；计息负债平均余额94164.78亿元，平均成本率2.29%[49] - 集团2020年利息净收入同比增长6.42%，净利差1.48%同比持平，净利息收益率1.57%同比下降1个基点[50] - 集团2020年1 - 3月净利息收益率1.55%，4 - 6月1.52%，7 - 9月1.61%，10 - 12月1.58%[51] - 集团利息净收入同比增加92.53亿元，资产负债平均余额变动带动增加128.13亿元，收益率和成本率变动致使减少35.60亿元[53] - 集团实现利息收入3691.01亿元，同比增加16.48亿元，增幅0.45%[54] - 客户贷款利息收入2514.68亿元，同比增加85.20亿元，增幅3.51%，贷款平均余额增加5524.22亿元[55] - 证券投资利息收入906.83亿元，同比增加20.36亿元，增幅2.30%，投资平均余额增加1740.33亿元[57] - 存放中央银行款项利息收入107.70亿元，同比减少9.21亿元，降幅7.88%，平均收益率下降7个基点[58] - 存放、拆放同业及其他金融机构款项利息收入161.80亿元，同比减少79.87亿元，降幅33.05%，平均收益率下降95个基点[59] - 集团利息支出2157.65亿元，同比减少76.05亿元，降幅3.40%[60] - 客户存款利息支出1391.42亿元，同比减少0.11亿元，降幅0.01%，占全部利息支出64.49%[61] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出466.53亿元，同比减少109.97亿元，降幅19.08%，平均成本率下降57个基点[62] - 手续费及佣金净收入450.86亿元，同比增加14.61亿元，增幅3.35%，管理类和代理类业务是主要增长点[64] - 报告期内公司业务成本660.04亿元，同比减少5.56亿元，成本收入比为28.29%，同比下降1.82个百分点[67] - 报告期内公司资产减值损失625.43亿元，同比增加103.19亿元，增幅19.76%，其中贷款信用减值损失562.69亿元，同比增加71.88亿元，增幅14.65%[69] - 报告期内公司所得税支出68.55亿元，同比减少32.83亿元，降幅32.38%，实际税率为7.93%，低于25%的法定税率[70] - 报告期末公司资产总额106,976.16亿元，较上年末增加7,920.16亿元，增幅8.00%[71] - 报告期末公司客户贷款余额58,484.24亿元，较上年末增加5,441.49亿元，增幅10.26%，其中境内银行机构人民币贷款较上年末增加5,748.52亿元，增幅12.33%[73] - 公司类贷款余额37,074.71亿元，较上年末增加3,609.95亿元，增幅10.79%，在客户贷款中的占比较上年末增加0.30个百分点至63.39%[74] - 个人贷款余额19,808.82亿元，较上年末增加2,261.17亿元，增幅12.89%，在客户贷款中的占比较上年末上升0.79个百分点至33.87%[74] - 票据贴现较上年末减少429.63亿元，降幅21.16%[74] - 报告期末公司金融投资净额32,373.37亿元，较上年末增加2,314.94亿元，增幅7.70%[77] - 报告期末集团债券投资余额27,877.01亿元，较上年末增加2,020.23亿元，增幅7.81%[79] - 2020年末抵债资产净值967百万元，较2019年末的759百万元有所增加[82] - 报告期末集团负债总额98,189.88亿元，较上年末增加7,143.00亿元，增幅7.85%[83] - 客户存款较上年末增加5,341.84亿元，增幅8.90%，在负债总额中占比66.60%，较上年末上升0.64个百分点[83] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项较上年末减少1,165.91亿元，降幅6.12%，在负债总额中占比18.20%，较上年末下降2.71个百分点[83] - 报告期末集团现金及现金等价物余额3,071.20亿元，较上年末净增加1,393.85亿元[87] - 经营活动现金流量为净流入1,493.98亿元，同比多流入2,319.43亿元[87] - 投资活动现金流量为净流出945.91亿元，同比多流出127.83亿元[87] - 筹资活动现金流量为净流入882.77亿元，同比多流入15.49亿元[87] - 2020年按地区划分的净经营收入合计2467.24亿元，税前利润合计864.25亿元；2019年净经营收入合计2328.57亿元，税前利润合计882亿元[89] - 2020年末按地区划分的存款余额和贷款余额合计分别为65392.54亿元和58484.24亿元；2019年末分别为60050.7亿元和53042.75亿元[90] - 公司存款余额43415.24亿元，较上年末增长7.68%，其中活期存款较上年末增长9.27%[97] - 公司类贷款余额37074.71亿元，较上年末增长10.79%，其中中长期贷款较上年末增长13.88%[98] - 报告期末，普惠型小微企业贷款余额2607.53亿元，较上年末增加968.02亿元，增幅59.04%，有贷款余额的客户数15.84万户，较上年末增加5.4万户，增幅51.72%，不良贷款率1.91%，较上年末下降1.31个百分点，贷款累放平均利率为4.08%，小微客户综合融资成本下降96个基点[103] - 报告期末，本行金融精准扶贫贷款余额334.89亿元，较上年末增长30.58%，普惠涉农贷款余额348.24亿元，较上年末增长21.97%[103] - 报告期末，资产托管规模10.33万亿元，较上年末增长9.97%[104] - 个人存款余额21922.31亿元，较上年末增长11.29%；个人贷款余额19808.82亿元，较上年末增长12.89%，其中个人按揭贷款较上年末增长13.95%[109] - 报告期末，境内行零售客户数达1.79亿户，较上年末增长3.34%，达标沃德客户173.72万户，较上年末增长15.50%[110] - 报告期末，境内行管理的个人金融资产规模达38955.66亿元，较上年末增加4492.51亿元，增幅13.04%[111] - 报告期末，财富管理产品规模增量同比提升24.40%，在零售AUM增量中占比63.94%；实现财富管理手续费及佣金净收入76.34亿元，同比增长35.18%[112] - 报告期末，代销公募基金产品余额2388.17亿元，较上年末增长90.30%；实现代理基金收入19.86亿元，较上年末增长216.17%[112] - 报告期末，个人住房按揭贷款余额12937.73亿元，较上年末增长13.95%；境内个人非房消费贷余额较上年末增75.18%，市场占比同比提升0.45个百分点[113] - 报告期末，集团私人银行客户数6.11万户，较上年末增长21.67%；管理私人银行客户资产8338.01亿元，较上年末增长25.93%[114] - 报告期末，境内行信用卡在册卡量7266万张，线上获客占比54.69%；全年新客户中优质客户占比同比提升7.65个百分点[115] - 信用卡全年累计消费额29042.49亿元，活户户均消费额同比增长9%；存量活户同比多留存308.38万户；全年移动支付交易额占比同比提高1.5个百分点；报告期末，境内行信用卡透支余额4640.13亿元，透支不良率2.27%[115] - 报告期末，借记卡累计消费额19719.18亿元，累计发卡量15923.90万张，较上年末净增686.35万张[115] - 2018 - 2020年管理的个人金融资产（AUM）规模增幅分别为6.11%、12.71%、13.04%；财富管理类产品AUM增量占比从2018年41.57%提升至2020年63.94%[115] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项较上年末减少1165.91亿元，降幅 - 6.12%，在负债总额中占比18.20%，较上年末下降 - 2.71个百分点[117] - 金融投资规模32373.37亿元，较上年末增长 + 7.70%；证券投资收益率3.39%[117] - 境内行人民币活期同业存款余额6540.38亿元，占境内行人民币同业存款的75.66%，同比提升29个百分点[117] - 报告期末，银银平台合作机构客户数1550家，较上年末增加420家；第三方存管合作券商覆盖率98%，银期转账合作覆盖率98%；银证银期客户数较上年末增加104.64万户[118] - 期货公司保证金存款时点余额799.9亿元；CIPS间参客户数市场排名上升至第四，2020年新增间参客户数市场第一[118] - 金融市场业务累计交易量同比增幅超30%，境内人民币货币市场交易量53.54万亿元，外币货币市场交易量1.33万亿美元等[119] - 集团表外理财产品平均余额10938.35亿元，较上年增加1979.15亿元，增幅22.09% [120] - 净值型理财产品平均余额5727.63亿元，较上年增加2982.16亿元，增幅108.62%，占比52.36%，同比提升21.72个百分点[12