公司业务发展与收购 - 2018年公司收购深圳市浩森小额贷款股份有限公司，成立富道资讯有限公司，首次开展富道商业保理公司业务[14] - 公司主要从事融资租赁、保理服务及顾问服务，2018年完成重大关连收购开拓深圳金融市场[19] - 2018年底应收贷款及账款约14.763亿元，较2017年约11.473亿元增长，因小额贷款业务扩充[35] - 公司主要业务为在中国提供融资租赁、保理、顾问服务及贷款中介服务[136] 公司治理与管理优化 - 2018年公司优化部门职能和授权管理，探索完善公司治理[14] - 公司董事会呈列截至2018年12月31日止年度的企业管治报告[83] - 公司制定符合联交所上市规则附录14所载企业管治守则原则的企业管治程序[83] - 2018年度公司董事会履行企业管治职责，包括制定检讨政策、监察合规等[83] - 董事会由执行董事卢伟浩、陈淑君，非执行董事谢伟全，独立非执行董事夏得江、叶志威、洪小媛组成[84] - 每年最少举行四次定期董事会会议，年内董事会共举行十次定期董事会会议[94] - 各董事出席董事会会议、董事委员会会议及股东大会的出席率均较高，如卢伟浩先生出席定期董事会会议为10/10[94] - 当时三分之一的董事须于每届股东周年大会上轮席退任，每名董事须每三年最少轮席退任一次[94] - 公司设立了审核委员会、薪酬委员会及提名委员会，各委员会根据董事会设立的职权范围运作[97] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，年内举行了两次会议[98][99] - 薪酬委员会由两名独立非执行董事及一名执行董事组成，年内举行了两次会议[100] - 审核委员会主要职责为就委任及罢免外聘核数师等提供建议，监督内部监控程序及风险管理[98] - 薪酬委员会主要职能为就全体董事及高级管理层的整体薪酬政策及架构提供建议等[100] - 董事会主席卢伟浩先生亦担任集团行政总裁，董事会认为现架构足以制衡权力，暂无变动计划[87] - 公司于2017年6月19日设立提名委员会，由两名独立非执行董事和一名执行董事组成，夏得江为主席[101] - 2018年3月及8月举行两次提名委员会会议，对董事会架构、规模及组成进行检讨并提出委任建议[105] - 公司采纳上市规则附录10所载标准守则作为董事证券交易行为守则，董事确认遵守规定[106] - 董事袍金需股东批准，其他酬金由董事会参考多因素厘定[107] - 公司设定董事会成员多元化政策，从多方面考虑成员多元化，按用人唯才原则委任[110] - 股息宣派及派付由董事会酌情决定，视集团财务表现等多项因素而定[115] - 公司与全体董事及监事订立最长三年的服务合约，集团可在支付法定补偿外一年内终止合约[153] - 每届股东大会上，当时三分之一董事应轮值退任，每名董事至少每三年轮值退任一次[149] 市场环境与经济形势 - 2019年国际经济面临下行压力，国内经济运行稳中有变，但严监管态势或调整，信贷结构将改善[15] - 2018年中国内地金融市场面临挑战，公司经营业绩下跌[19] 公司收入与财务状况 - 公司收入主要来自融资租赁利息收入、保理服务收入、贷款中介收入及顾问服务收入，分别约占总收益的52.4%、25.6%、12.1%及9.9%[19] - 公司收入从2017年约9660万元减少14.1%至2018年约8300万元，主要因中美贸易摩擦使新融资租赁合同减少[25] - 2018年融资租赁利息收入约4350万元，保理业务利息收入约2130万元，咨询服务收入约820万元，贷款中介服务收入约1000万元[25] - 其他收入从2017年约170万元增长约550万元至2018年约720万元，源于短期投资利息收入和税项拨回[26] - 雇员福利开支从2017年约740万元增长约430万元或58.1%至2018年约1170万元，因业务扩展和股份支付[27] - 财务成本从2017年约3480万元减少4.6%至2018年约3320万元[31] - 年内溢利从2017年约2640万元减少约340万元或12.9%至2018年约2300万元，因收益减少和开支增加[32] - 2018年底现金及现金等价物约6120万元，营运资金约7.027亿元，集团权益总额约6.764亿元[34] - 2018年底一年内到期银行借款增至约2.524亿元，一年后到期银行借款减至约4.056亿元，有抵押其他借款约5020万元[34] - 2018年底资产负债率约104.7%，较2017年的约137.4%减少，因收购小额信贷附属公司[34] - 2018年五大客户占集团总收益约52.8%，2017年约为53.7%；最大客户占总收益约31.4%，2017年约为43.8%[139] 风险管理 - 公司实施风险管理系统，包括顶层风险控制委员会及下设部门[40] - 公司将通过资源分配和梳理流程提升风险管理水平，引入信用评估及审批手续[41] - 公司拟改良信息技术系统，扩大风险管理团队[41] - 董事会负责确保公司维持有效风险管理及内部监控系统，已实施充足内部监控系统[122] 公司战略规划 - 2019年公司将调整战略，拓展业务渠道，扩大中小企业及优质企业客户基础[46] - 公司将采取审慎态度与多元化客户扩展业务，保持与现有客户及银行良好关系[46] - 董事会将监控外部环境，发展多元化客户基础，向多市场扩展[46] - 公司将改善业务运营，为优质客户提供服务维持增长[46] 公司人员情况 - 谢伟全先生37岁，2016年5月12日获委任为非执行董事，负责为集团投资、发展及扩充商机提供建议[56] - 夏得江先生50岁，2017年6月19日获委任为独立非执行董事，拥有逾27年财务会计及审计经验[59] - 叶志威先生50岁，2017年6月19日获委任为独立非执行董事，拥有逾23年法律专业经验[63] - 洪小媛女士51岁，2017年6月19日获委任为独立非执行董事，拥有逾19年香港金融业经验[63][64] - 谢先生自2014年2月起为利盟资产管理有限公司代表及投资委员会成员，2017年4月21日起任负责人员[57] - 谢先生自2016年10月成为利盟投资顾问有限公司代表，负责业务营运及营销[57] - 夏先生自2003年11月起成为国际会计师公会会员，2004年3月起成为香港税务学会会员，2004年7月起成为香港会计师公会会员[63] - 叶先生分别自2003年12月及2016年3月起为泛海酒店集团有限公司及鼎亿集团投资有限公司独立非执行董事[63] - 洪女士2017年12月1日起任WT集团控股有限公司独立非执行董事，2019年1月15日获委任为橘汇证券有限公司负责人员[64] - 谢先生毕业于中国哈尔滨工业大学及香港中文大学，夏先生毕业于香港大学，叶先生毕业于香港大学，洪女士毕业于澳洲梅铎大学及澳洲西悉尼大学[57][60][63][65] - 石磊于2014年9月1日加入集团，负责整体业务发展，拥有逾15年中国融资租赁业经验[68] - 卢泽民于2012年2月20日加入集团，2019年2月28日辞职，曾担任富道租赁多个重要职位[68][69] - 谢灼畴于2019年2月1日加入集团，担任富道租赁风险管理部主管[70] - 史玉梅于2012年11月30日加入集团，负责富道租赁及富道服务的会计及财务，有逾9年财务会计经验[74] - 罗跃兴于2014年9月10日加入集团，2018年9月30日辞职，负责集团业务发展[75] - 卓达备于2016年5月12日获委任为公司秘书，2019年1月21日辞任[76] - 霍秋彤于2019年1月21日获委任为公司秘书，在会计等方面有逾8年经验[80] - 卓建仪于2019年1月21日辞任公司秘书，霍秋彤同日获委任[123][124] 股息与股东权益 - 公司建议于2019年6月28日向2019年6月10日名列股东登记册的股东支付每股0.03港元的末期股息，2017年无股息[137] - 持有公司实缴股本不少于10%且附带股东大会投票权的股东可要求召开特别股东大会[129] - 卢伟浩先生通过受控制法团权益持有公司108,000,000股股份，占已发行股本75%[157] - 富登投资有限公司作为实益拥有人持有公司108,000,000股股份，占已发行股份约75%[159] - 林义红女士通过配偶权益持有公司108,000,000股股份，占已发行股份约75%[159] 购股权计划 - 购股权计划可能发行股份总数为1.44亿股[44] - 2018年根据购股计划已授出432万股股份[45] - 年报日期购股计划授出购股如行使可发行288万股，占已发行股本约2%且未失效[45] - 2017年6月19日，公司有条件批准及采纳购股权计划[174] - 购股权计划目的是激励合资格参与人士，使其与集团利益相连[175] - 购股权限额为上市日期已发行股本的10%，即1440万股[178] - 2018年已授出432万股股份，行使后可能发行288万股，占已发行股份约2%[183] - 2019年2月8日和27日分别行使及发行72万份购股[192] 其他事项 - 公司委任大华马施云为外聘核数师，2018年审核服务酬金758千元人民币，非审核服务酬金1027千元人民币[116] - 董事负责编制综合财务报表，认为报表按规定编制，未发现影响公司持续经营能力的重大不明朗因素[120][121] - 公司已采纳经修订及重订组织章程大纲及细则，于2017年7月21日起生效[132] - 2018年公司及其附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券的情况[145] - 2018年已付或应付非董事高级管理层成员酬金在零至150万港元之间[152] - 报告期内，公司董事无在竞争业务中拥有权益的情况[154] - 截至2018年12月31日止年度，无订立或存在与管理及行政管理集团业务有关的合约[165] - 公司控股股东卢伟浩先生及富登投资有限公司订立不竞争契据，承诺不从事竞争业务等[166] - 不竞争承诺自股份首次于主板买卖日期起生效，满足特定条件时失效[170] - 各契诺人确认2018年度已完全遵守不竞争契据，独立非执行董事确认无违反情况[170] - 截至2018年12月31日，无订立股权挂钩协议[189] - 截至2018年12月31日，公司无涉及作为被告方的重大法律诉讼或仲裁[193] - 2018年12月31日，除收购附属公司的应付或然代价外，集团无重大或然负债[194] - 公司组织章程细则或开曼群岛法律无优先购买权条文[195] - 公司按上市规则规定维持已发行股份充足公众持股量[191] - 审核委员会职责包括建议委任及罢免外聘核数师、审阅财务报表等[199] - 财务报表已获大华马施云会计师事务所有限公司审核[200] - 大华马施云会计师事务所有限公司自上市日期前两年各年担任公司核数师[200] - 大华马施云会计师事务所有限公司将在公司应届股东周年大会退任并愿膺选连任[200]