收益来源 - 公司2019年收益主要来自融资租赁利息收入、保理服务收入、贷款中介服务收入、贷款利息收入及顾问服务收入，分别为4250万元人民币、1800万元人民币、4350万元人民币、8920万元人民币及230万元人民币[15] - 公司2019年收益主要来自融资租赁利息收入、保理服务收入、贷款中介服务收入、贷款利息收入及顾问服务收入，分别占总收益的42.5%、18.0%、43.5%、89.2%及2.3%[15] - 公司2019年收益主要来自融资租赁利息收入、保理服务收入、贷款中介服务收入、贷款利息收入及顾问服务收入，分别占总收益的42.5%、18.0%、43.5%、89.2%及2.3%[15] - 公司2019年收益从2018年的8300万元人民币增长136.8%至1.966亿元人民币，主要由于新收购的深圳浩森带来的贷款中介服务收入和小额贷款利息收入[22] - 2019年融资租赁利息收入为4250万元人民币，较2018年的4350万元人民币小幅下降[23] - 2019年小额贷款利息收入为8810万元人民币，2018年无此项收入[23] 收购与业务扩展 - 公司收购深圳市浩森小额贷款股份有限公司，扩大了销售渠道并提高了内部资源分配效率，预计业务将保持稳健[16] - 公司收购汇通金融集团有限公司及其附属公司，预计将扩大收入来源并丰富业务组合，扩展在香港金融市场的运营和投资[16] - 公司通过收购小额信贷公司，不仅向企业客户提供融资租赁、保理及顾问服务，还向个人客户及其他小型私营公司提供小额贷款，扩大了客户基础[16] - 公司预计通过扩大客户基础、向多个市场扩展业务、与客户及银行维持良好关系，对公司的成功至关重要[16] - 公司通过收购小额信贷公司，不仅向企业客户提供融资租赁、保理及顾问服务，还向个人客户及其他小型私营公司提供小额贷款，扩大了客户基础[16] - 公司预计通过扩大客户基础、向多个市场扩展业务、与客户及银行维持良好关系，对公司的成功至关重要[16] 财务表现 - 2019年雇员福利开支从2018年的1170万元人民币增长93.8%至2260万元人民币，主要由于收购深圳浩森及汇通集团后增加人力[26] - 2019年财务成本从2018年的320万元人民币增加86.6%至6190万元人民币，主要由于深圳浩森产生的贷款[28] - 2019年公司拥有人应占年内溢利从2018年的2300万元人民币增加79.8%至4140万元人民币，主要由于新收购深圳浩森产生的小额贷款利息收入增加[31] - 2019年12月31日，公司现金及现金等价物为4270万元人民币，较2018年的6120万元人民币有所下降[33] - 2019年12月31日，公司贷款及应收账款为15.249亿元人民币，较2018年的14.763亿元人民币有所增加，主要由于小额贷款业务的扩张[34] - 公司2019年建议派付每股0.05港元的末期股息，较2018年的0.03港元有所增加[143] - 公司2019年银行借款详情载于综合财务报表附注28[151] - 公司2019年设备变动详情载于综合财务报表附注14[150] - 公司2019年财务业绩及资产与负债概要载于年报第174页[144] - 公司截至2019年12月31日的储备及可供分派储备变动详情载于综合财务报表附注33[153] - 公司截至2019年12月31日的股本变动详情载于综合财务报表附注32[154] 风险管理与信息技术 - 公司在中国融资租赁市场运营，业务受中国经济、政治及法律发展的重大影响[40] - 公司已实施风险管理系统，包括风险控制委员会、风险管理部、业务开发部和会计财务部[40] - 公司计划改良信息技术系统，以更高效审查客户的财务及营运情况[41] - 公司将持续扩大风险管理团队，以应对业务扩展带来的额外工作量[41] - 公司计划在2020年继续加强风险管理和数字化转型，专注于为中小企业提供融资租赁、保理服务和小额贷款[56] - 公司计划通过资源整合和协同效应，推动业务数字化以应对复杂的经济环境[56] 董事会与公司治理 - 公司董事会成员包括执行董事、主席兼行政总裁卢伟浩先生，执行董事陈淑君女士和谢伟全先生，以及独立非执行董事夏得江先生、叶志威先生和甘伟民先生[92] - 公司董事会年内共举行十次定期董事会会议，各董事出席情况良好，执行董事卢伟浩先生、陈淑君女士和谢伟全先生均出席了所有10次会议[102] - 公司独立非执行董事夏得江先生和叶志威先生出席了所有10次董事会会议，并在提名委员会、薪酬委员会和审核委员会中均有参与[102] - 公司董事会主席卢伟浩先生同时担任行政总裁，负责集团的整体策略规划及管理[96] - 公司独立非执行董事甘伟民先生于2020年1月2日获委任，填补了洪小媛女士辞世后的空缺[99] - 公司董事会成员中有一半为独立非执行董事，以确保权力制衡[96] - 公司董事会每年至少举行四次定期会议，年内实际举行了十次会议[102] - 公司董事会成员需每三年至少轮席退任一次，退任董事可膺选连任[102] - 公司董事会成员需在股东周年大会上轮席退任，退任董事可膺选连任[102] - 公司董事会成员需在股东周年大会上轮席退任，退任董事可膺选连任[102] - 公司设立了审核委员会、薪酬委员会和提名委员会，分别负责财务审计、薪酬政策和董事提名等事务[103][107][109][110] - 审核委员会在2019年举行了两次会议，审查了集团的会计原则、内部监控和财务报告[108] - 薪酬委员会在2019年举行了两次会议，审查了董事酬金和薪酬政策，并向董事会提出建议[109] - 提名委员会在2019年举行了两次会议，审查了董事会架构和组成，并就董事任命提出建议[110] - 公司董事在2019年期间遵守了证券交易的标准守则[113] - 董事酬金由董事会根据董事职责、集团表现和业绩决定，并需股东批准[114] - 公司制定了董事会成员多元化政策，旨在提升董事会表现和可持续性[115][116][117] - 公司股息政策考虑集团盈利、运营资金需求、流动性和经济状况等因素，董事会保留调整股息政策的权利[122] 购股权与股份奖励 - 公司于2018年7月4日授予4,320,000份购股权，行使价为6.02港元，所有购股权已获行使[45] - 公司于2019年4月24日授予10,075,000份购股权，行使价为7.00港元，有效期至2022年4月23日[45] - 购股权的行使价由董事会根据联交所的收市价或平均收市价确定[46] - 截至2019年12月31日，公司购股权计划项下尚未行使的购股权详情未完全披露[49] - 公司股份奖励计划自2019年11月6日生效，将持续至2029年11月6日，目前尚未购买或发行任何奖励股份[52] - 公司董事及高级管理层在2019年行使了总计11,523,000股期权，行使价为6.02港元至7.00港元不等[50] - 公司于2017年6月19日采纳购股权计划，旨在激励员工和合作伙伴[184] - 购股权计划下股份的认购价由董事会酌情决定，不得低于特定日期联交所的收市价或平均收市价[187] - 购股权计划下可授出的股份数目上限为公司已发行股本的10%，即15,523,000股[188] - 公司于2018年7月4日向若干员工授予了4,320,000份购股权，行使价为6.02港元，有效期为2018年7月4日至2019年7月4日[194] - 公司于2019年4月24日向若干员工及其他合资格参与者授予了10,075,000份购股权，行使价为7.00港元，有效期分别为2019年4月24日至2022年4月23日[194] - 截至2019年12月31日，公司已授出10,075,000股股份，其中5,477,300股已行使，占已发行股份总数的3.5%[195] - 根据购股权计划，公司可发行的股份总数不得超过已发行股份总数的10%，即15,552,300股[195] - 谢信全在2018年7月4日获得360,000份购股权，并于2019年4月24日获得100,000份购股权[197] - 其他员工在2018年7月4日获得1,800,000份购股权，并于2019年4月24日获得1,200,000份购股权[197] - 其他参与者在2018年7月4日获得2,160,000份购股权，并于2019年4月24日获得8,775,000份购股权[197] - 公司于2019年11月7日有条件批准并采纳了一项股份奖励计划[200] 客户与市场 - 公司的主要客户集中在中国大陆，COVID-19疫情对中小企业的生产经营产生了重要影响[56] - 公司2019年五大客户占总收益约19.0%，最大客户占总收益约11.6%[145] - 公司将继续与高质素客户发展业务，扩大客户基础，努力提高回报[56] 其他财务信息 - 公司2019年外聘核数师大华马施云会计师事务所提供的审核服务费用为人民币775千元[123] - 公司2019年未购买、出售或赎回任何上市证券[152] - 公司董事及五名最高薪人士的酬金详情载于综合财务报表附注10[159] - 公司非董事高级管理层成员的酬金范围在0至1,500,000港元之间，具体为3人处于0至1,000,000港元范围，1人处于1,000,001至1,500,000港元范围[161] - 公司董事卢伟浩先生通过富登投资有限公司持有101,974,000股股份，占公司已发行股本的65.57%[168] - 公司主要股东富登投资有限公司持有101,974,000股股份，占公司已发行股本的65.57%[170] - 中国进出口银行持有公司10,000,000股股份的抵押权益，占公司已发行股本的6.43%[170] - 公司控股股东卢伟浩先生和富登投资有限公司已签署不竞争契约，承诺不从事与公司业务构成竞争的活动[176] - 不竞争契约自公司股份在联交所首次买卖之日起生效，并在特定条件下失效[181] 业务计划与展望 - 公司计划未来继续着重于融资租赁服务、保理及小额贷款以取得长期增长[24] - 公司预计COVID-19疫情将对中国的金融服务业带来巨大挑战，整体经济影响尚无法可靠估计[53] - 公司计划在2020年继续加强风险管理和数字化转型，专注于为中小企业提供融资租赁、保理服务和小额贷款[56] - 公司计划通过资源整合和协同效应，推动业务数字化以应对复杂的经济环境[56] 公司管理层 - 卢伟浩先生为公司执行董事、创办人、主席兼行政总裁，负责公司整体战略规划及管理，拥有逾26年企业管理、财务及物业发展经验[60] - 卢伟浩先生自2012年创办公司以来，主要负责恒丰的整体战略，并担任利盟资产管理有限公司、利盟投资顾问有限公司及利盟证券有限公司的董事[61] - 陈淑君女士为公司执行董事，负责公司整体战略规划，拥有逾20年香港银行及金融业经验，专注于信贷分析及贷款管理[62] - 谢伟全先生为公司执行董事，负责公司投资、发展及扩充商机的建议，拥有丰富的融资、投资及资产管理经验[67] - 谢伟全先生自2014年起担任利盟资产管理有限公司的代表及投资委员会成员，并自2017年起担任其负责人员[67] - 夏得江先生为公司独立非执行董事，负责公司战略、表现、资源及行为准则的独立判断，拥有逾27年财务会计及审计经验[69] - 叶志威先生为公司独立非执行董事，负责公司策略、表现、资源及行为准则的独立判断，拥有逾25年法律专业经验[74] - 甘伟民先生自2017年2月起担任创陆融资有限公司的董事总经理，并自2017年4月起担任证券及期货条例第6类受规管活动的负责人员[75] - 石磊先生自2014年9月1日起担任富道租赁总经理及富道服务副总经理，负责公司整体业务发展[76] - 卢泽民先生自2012年2月20日加入公司，担任富道租赁风险管理部主管，并于2019年2月28日辞职[80] - 谢灼畴先生自2019年2月1日起担任富道租赁风险管理部主管，负责监督风险管理部[81] - 史玉梅女士自2012年11月30日起担任富道租赁及富道服务的会计及财务部主管，负责会计及财务工作[85] - 王文波先生自2013年7月1日起担任深圳市浩森小额贷款股份有限公司总经理，负责整体业务发展[85]