财务表现 - 公司2020年上半年总收益为人民币1.0亿元，同比增长16.8%，主要来自新收购附属公司的收入贡献[13] - 融资租赁利息收入为人民币3110万元，同比增长50.3%[14] - 小额贷款利息收入为人民币3880万元，同比下降4.2%[14] - 汇通集团贡献的其他贷款利息收入为人民币190万元，去年同期无此项收入[14] - 汇通集团贡献的孖展融资利息收入为人民币60万元，去年同期无此项收入[14] - 其他收入为人民币790万元，同比增长60.0%，主要来自金融资产的股息收入[16] - 公司股东应占期内溢利由2019年6月30日的约人民币9.3百万元增加14.7%至2020年6月30日的约人民币10.6百万元，主要由于与深圳浩森小额贷款业务有关的贷款中介收入增加及融资租赁利息收入所致[23] - 2020年6月30日，现金及现金等价物为约人民币99.9百万元，较2019年12月31日的约人民币42.7百万元大幅增加[25] - 2020年6月30日，公司银行借款总额为约人民币559.1百万元，其中一年内到期的借款为约人民币259.1百万元，一年后到期的借款为约人民币300.0百万元[25] - 2020年6月30日，公司贷款及应收账款为约人民币1,482.4百万元，较2019年12月31日的约人民币1,524.9百万元减少，主要由于融资租赁合约减少所致[29] - 公司截至2020年6月30日的六个月内收益为100,047千元人民币，同比增长16.8%[77] - 期内溢利为12,346千元人民币，与去年同期基本持平[77] - 公司股东应占期内溢利为10,617千元人民币，同比增长14.7%[77] - 期内全面收入总额为17,936千元人民币，同比增长36.9%[77] - 公司现金及现金等价物为99,850千元人民币，同比增长134.0%[81] - 公司流动资产净值为951,697千元人民币，同比增长10.0%[81] - 公司总资产减流动负债为1,191,646千元人民币，同比下降2.4%[81] - 公司非流动负债为374,195千元人民币，同比下降12.4%[85] - 公司股东应占权益总额为637,824千元人民币，同比增长3.5%[85] - 公司非控股权益为179,627千元人民币，同比增长1.0%[85] - 公司截至2020年6月30日的总权益为人民币817,451千元，较年初增加人民币23,110千元[93] - 公司期内溢利为人民币10,617千元，其他全面收入为人民币5,590千元，总计全面收入为人民币16,207千元[93] - 公司经营活动产生的现金净额为人民币72,784千元，较去年同期大幅改善[98] - 公司投资活动产生的现金净额为人民币19,347千元，主要由于购买物业、厂房及设备的支出减少[98] - 公司融资活动所用现金净额为人民币50,617千元，主要用于偿还银行贷款和支付利息[98] - 公司期末现金及现金等价物为人民币79,670千元，较期初增加人民币41,514千元[98] - 公司综合储备约为人民币636,475千元，较去年同期增加约人民币57,509千元[93] - 公司通过其他全面收入按公平值列账之金融资产收益为人民币1,087千元[93] - 公司以权益结算之购股权付款为人民币5,174千元[93] - 公司截至2020年6月30日止六个月的收益总额为100,047千元人民币，其中融资租赁及保理相关服务贡献41,094千元人民币，小额贷款及贷款中介相关服务贡献55,771千元人民币，证券买卖及经纪以及其他金融服务贡献3,182千元人民币[114] - 公司截至2020年6月30日止六个月的分部业绩总额为33,168千元人民币，其中融资租赁及保理相关服务贡献17,070千元人民币，小额贷款及贷款中介相关服务贡献16,598千元人民币，证券买卖及经纪以及其他金融服务亏损500千元人民币[114] - 公司截至2020年6月30日止六个月的除所得税前溢利为20,339千元人民币，所得税开支为7,993千元人民币，最终溢利为12,346千元人民币[114] - 公司截至2020年6月30日的综合资产总值为1,705,320千元人民币，其中融资租赁及保理相关服务资产为829,333千元人民币，小额贷款及贷款中介相关服务资产为686,311千元人民币，证券买卖及经纪以及其他金融服务资产为84,261千元人民币[120] - 公司截至2020年6月30日的综合负债总额为887,869千元人民币，其中融资租赁及保理相关服务负债为451,029千元人民币，小额贷款及贷款中介相关服务负债为291,647千元人民币，证券买卖及经纪以及其他金融服务负债为23,870千元人民币[120] - 公司截至2020年6月30日止六个月的收益较2019年同期增长16.8%，从85,637千元人民币增至100,047千元人民币[114][117] - 公司截至2020年6月30日止六个月的分部业绩较2019年同期增长24.6%，从26,614千元人民币增至33,168千元人民币[114][117] - 公司截至2020年6月30日止六个月的除所得税前溢利较2019年同期增长55.2%，从13,106千元人民币增至20,339千元人民币[114][117] - 公司截至2020年6月30日的综合资产总值较2019年同期增长显著，从1,599,905千元人民币增至1,705,320千元人民币[120] - 公司截至2020年6月30日的综合负债总额较2019年同期增长显著，从766,546千元人民币增至887,869千元人民币[120] - 公司截至2020年6月30日的总收益为100,047千元人民币，同比增长16.8%[135] - 融资租赁利息收入为31,178千元人民币，同比增长50.3%[135] - 小额贷款利息收入为38,837千元人民币，同比下降4.1%[135] - 公司总资产为1,710,639千元人民币，总负债为916,298千元人民币[123] - 公司来自香港客户的收益为96,865千元人民币，同比增长13.1%[131] - 公司财务成本为31,970千元人民币，同比下降11.9%[140] - 公司所得税开支为7,993千元人民币，同比增长940.5%[145] - 公司主要客户贡献的收益为20,935千元人民币，同比增长73.9%[132] - 公司雇员福利开支为17,728千元人民币，同比增长80.9%[141] - 公司股东应占溢利为10,617千元人民币，同比增长14.7%[150] - 每股基本盈利为0.068元人民币，每股摊薄盈利为0.068元人民币[150] - 公司通过其他全面收入按公平值列账的金融资产为46,440千元人民币，同比下降6.5%[154] - 应收融资租赁款项为652,838千元人民币，同比下降5.6%[159] - 应收小额贷款为704,524千元人民币，同比下降1.6%[159] - 应收保理业务贷款为177,166千元人民币，同比增长8.7%[159] - 应收其他贷款为31,604千元人民币，同比增长6.3%[159] - 应收账款为12,459千元人民币，同比下降26.7%[159] - 预期信贷亏损拨备为96,192千元人民币，同比增长16.1%[159] - 公司在中国运营的附属公司企业所得税税率为25%，其中一间附属公司享受15%优惠税率[146] - 应收融资租赁款项最低租赁付款现值在2020年6月30日为人民币652,838千元，较2019年12月31日的682,899千元有所下降[163] - 应收融资租赁款项的预期信贷亏损拨备在2020年6月30日为人民币46,114千元，较2019年12月31日的34,649千元增加[164] - 应收保理业务贷款公平值在2020年6月30日为人民币261,369千元，较2019年12月31日的259,884千元略有增加[168] - 应收保理业务贷款的预期信贷亏损拨备在2020年6月30日为人民币177,166千元，较2019年12月31日的162,987千元有所增加[169] - 应收小额贷款的实际年利率在2020年6月30日为12.0%至27.9%，与2019年12月31日的12.0%至27.8%相比略有上升[174] - 应收小额贷款的预期信贷亏损拨备在2020年6月30日为人民币44,632千元，较2019年12月31日的43,793千元有所增加[174] - 应收其他贷款的实际年利率为12%至18%，与2019年持平[178] - 截至2020年6月30日，应收其他贷款的账龄分析显示，31至90日的贷款为24,093千元，91至365日的贷款为7,511千元[179] - 应收其他贷款的预期信贷亏损拨备从2019年12月31日的3,457千元增加至2020年6月30日的4,903千元[180] - 证券交易及经纪服务的应收账款总额为11,351千元，较2019年12月31日的8,781千元有所增加[183] - 贷款中介服务的应收账款从2019年12月31日的8,222千元减少至2020年6月30日的1,108千元[183] - 应收账款总额的预期信贷亏损拨备从2019年12月31日的2,534千元减少至2020年6月30日的543千元[183] - 证券孖展客户的应收账款由客户质押证券的公平值约22,089千元作抵押，较2019年12月31日的42,538千元有所减少[198] - 截至2020年6月30日，证券孖展客户的应收账款按香港最优惠利率加每年6厘计息[198] - 应收账款的预期信贷亏损拨备从2019年12月31日的2,534千元减少至2020年6月30日的543千元[200] 业务发展 - 公司计划未来继续着重于融资租赁服务、保理及小额贷款以取得长期增长[15] - 公司通过收购深圳浩森和汇通集团扩大了销售渠道和内部资源分配效率[8] - 公司计划通过优化资源分配及改进工作流程（如运用信用评估及审批手续提升客户甄选流程）来提高风险管理能力，并拟完善信息技术系统以更有效地审查客户的财务及营运状况[35] - 公司主要业务包括在中国提供融资租赁、保理及融资顾问服务，以及在香港提供投资管理及咨询服务[101] - 公司预计2020年下半年中国经济将进一步恢复，将专注于为大湾区小微企业提供灵活金融服务[53] - 公司将关注市场上有协同效应的投资和收购机会，以降低经济波动影响，保证持续盈利能力[53] 雇员与薪酬 - 雇员福利开支由2019年6月30日的约人民币9.8百万元增长80.9%至2020年6月30日的约人民币17.7百万元，主要由于深圳浩森的人力增加及收购汇通集团所致[17] - 2020年6月30日，公司全职雇员人数为140名，较2019年6月30日的95名增加[31] - 公司于2017年6月19日采纳购股权计划，计划授予员工、顾问等购股权，总股份数为15,552,300股[39] - 2018年7月4日，公司向员工授予4,320,000份购股权，行使价为6.02港元，所有购股权已行使[40] - 2019年4月24日，公司向员工及其他合资格参与者授予10,075,000份购股权，行使价为7.00港元[40] - 2019年4月24日授出的购股权中，7,203,000份在2019年已行使，592,500份在2020年6月30日前失效，50,000份被没收，2,229,500份尚未行使[42] - 2020年1月22日，公司向员工及其他合资格参与者授予10,200,000份购股权，行使价为6.12港元，有效期至2023年1月21日[43] - 截至2020年6月30日，2020年1月22日授出的购股权尚未有行使记录[43] - 购股权的行使价由董事会根据联交所报价及公司股份面值确定[43] - 公司于2018年7月4日、2019年4月24日及2020年1月22日分别在联交所网站发布购股权授予公告[43] - 公司于2019年11月6日采纳股份奖励计划，旨在嘉许雇员贡献并激励雇员留任或加入公司，计划将持续至2029年11月6日[50] - 自采纳股份奖励计划起至中期报告日期，公司未购买或发行任何股份，也未根据计划授出任何奖励[51] - 薪酬委员会由夏得江先生、卢伟浩先生及叶志威先生组成，主要职能为就董事及高级管理层的薪酬政策及架构向董事会提供建议[59] 风险管理与成本控制 - 其他经营开支由2019年6月30日的约人民币18.6百万元减少至2020年6月30日的约人民币11.9百万元，主要由于已付佣金减少约人民币1.8百万元及支付予顾问的以权益结算的以股份为基础付款减少约人民币4.5百万元所致[21] - 财务成本由2019年6月30日的约人民币36.3百万元减少11.9%至2020年6月30日的约人民币32.0百万元，主要由于银行借款减少所致[22] - 2020年6月30日，公司资产负债率为约86.9%，较2019年12月31日的约91.5%有所下降，主要由于收购深圳浩森及汇通集团以及偿还银行借款所致[28] - 2020年上半年，受新冠疫情影响，公司业务受到一定程度影响，但通过灵活经营策略保证了经营平稳[53] - 2020年下半年，公司将继续坚持审慎态度，控制成本，与高质量客户发展业务，并加强风险管理能力[53] 公司治理 - 公司于2017年6月19日设立审核委员会、薪酬委员会及提名委员会，均根据董事会设立的职权范围运作[57] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，审阅了截至2020年6月30日止六个月的未经审核简明综合财务报表且无异议[58] - 公司董事卢伟浩先生通过富登投资有限公司持有公司101,974,000股股份，占公司已发行股本的65.57%[66][70] - 中国进出口银行持有公司10,000,000股股份的抵押权益，占公司已发行股本的6.43%[70] - 富登投资有限公司以中国进出口银行为受益人质押10,000,000股普通股，截至2020年6月30日，贷款协议未偿还余额约为人民币152,838,000元[67][71]