公司基本信息 - 公司股份代号为3903[1][26] 公司管理层变动 - 段晓华于2019年5月28日退任非执行董事，刘廷荣于2019年5月28日被委任为非执行董事[17][21] 公司整体财务数据关键指标变化 - 截至6月30日止六个月期间，公司净利润为15440万元，较之前的13080万元增长21.2%[29] - 2019年担保及咨询费净收入3.283亿元，占营运收入53.3%；2018年为3.623亿元，占比49.8%[32] - 2019年利息及手续费净收入2.555亿元，占营运收入41.4%；2018年为3.547亿元，占比48.8%[32] - 2019年净手续费及利息收入5.838亿元，占营运收入94.7%；2018年为7.17亿元，占比98.6%[32] - 2019年交易净损益0.191亿元，占营运收入3.1%；2018年亏损0.378亿元，占比 -5.2%[32] - 2019年其他营运净收入0.136亿元，占营运收入2.2%；2018年为0.481亿元，占比6.6%[32] - 2019年营运收入6.165亿元；2018年为7.273亿元[32] - 2019年上半年净利润1.308亿元，较2018年同期的1.544亿元减少0.236亿元，降幅15.3%[46] - 2019年资产减值损失0.59亿元，占营运收入 -9.5%；2018年为1.156亿元，占比 -15.9%[32] - 2019年营运支出3.798亿元，占营运收入 -61.6%；2018年为4.08亿元，占比 -56.1%[32] - 2019年税前利润1.893亿元，所得税费用0.585亿元；2018年税前利润2.123亿元，所得税费用0.579亿元[32] - 2019年上半年公司利息及手续费净收入2.555亿元，较2018年同期3.547亿元下降9920万元，降幅28.0%[55][56] - 2019年上半年公司仅转回担保赔偿准备金130万元，2018年上半年为160万元[68][69] - 截至2019年6月30日，公司信用担保业务拨备率为0.9%，与2018年12月31日持平[68][69] - 2019年上半年公司为违约客户实际支付代偿金额4490万元，较2018年同期9940万元下降5450万元，降幅54.8%[71][74] - 2019年上半年公司代偿率为0.4%，较2018年同期的1.0%大幅下降[71][74] - 2019年上半年公司从违约客户处回收以往年度代偿款1380万元，较2018年同期7330万元减少5950万元，降幅81.2%[72][74] - 2019年上半年公司回收比率为30.7%，较2018年同期的73.7%下降43.0个百分点[72][74] - 2013 - 2020年约4.6亿元费用将计入集团利润表人力成本，2019年上半年股份支付费用820万元，2018年上半年为1410万元[80] - 2019年上半年集团营运支出3.798亿元，较2018年同期降2820万元，降幅6.9%[80] - 剔除影响后，2019年上半年日常经营管理营运支出3.642亿元，较2018年同期降2180万元，降幅5.6%[80] 伙伴金融业务集群业务线数据关键指标变化 - 2019年上半年伙伴金融业务集群信用担保业务担保及咨询费净收入3.283亿元，较2018年上半年3.623亿元下降3400万元，降幅9.4%[49][52] - 专项产品2018年上半年、下半年及2019年上半年分别产生担保及咨询费净收入5270万元、1520万元、410万元，截至财报批准报出日，剩余业务余额8460万元正常履约[49][52] - 剔除一次性合作业务影响，2019年上半年伙伴金融业务集群信用担保业务担保及咨询费净收入3.242亿元，较2018年同期3.096亿元增长1460万元，增幅4.7%[50][53] - 2019年上半年伙伴金融业务集群分部资金业务利息及手续费净收入1.132亿元，较2018年同期下降5000万元，降幅30.6%[55][56] - 截至2019年6月30日，伙伴金融业务集群分部资金业务余额28.146亿元，较2018年12月31日35.619亿元减少7.473亿元，降幅21.0%[55][56] - 2019年上半年伙伴金融业务集群分部通过参与客户资源整合等业务获交易净收益2600万元[59][61] - 2019年上半年伙伴金融业务集群分部税前利润3.143亿元，较2018年同期增加0.171亿元，增幅5.8%[88][90][92] - 2019年上半年信用担保业务担保及咨询费净收入3.283亿元，较2018年上半年下降0.34亿元，降幅9.4%[94] - 剔除一次性合作业务影响，2019年上半年信用担保业务担保及咨询费净收入3.242亿元，较2018年同期增长0.146亿元，增幅4.7%[94] - 2019年上半年非融资担保业务担保及咨询费总收入0.805亿元，较2018年同期增加0.187亿元，增幅30.3%[96] - 2019年上半年工程履约担保业务交易额46.291亿元，较2018年同期增加1.181亿元，增幅2.6%[96] - 截至2019年6月30日，工程履约担保业务余额111.628亿元，较2018年12月31日增加1.822亿元，增幅1.7%[96] - 2019年上半年利息及手续费净收入1.132亿元，较2018年减少0.5亿元，降幅30.6%[88] - 2019年上半年净手续费及利息收入4.415亿元，较2018年减少0.84亿元，降幅16%[88] - 2019年上半年交易净收益0.26亿元，2018年同期无此项收益[88] - 2019年上半年资产减值损失0.056亿元，较2018年减少0.635亿元，降幅109.7%[88] - 2019年上半年传统融资担保业务担保及咨询费收入1.669亿元，较2018年同期增加460万元，增幅2.8%；业务发生额39.643亿元，较2018年上半年减少4.653亿元，降幅10.5%；截至6月30日业务余额82.028亿元，较2018年12月31日减少8.653亿元，降幅9.5%[97][99] - 2019年上半年非融资担保业务（主要为工程履约担保业务）担保及咨询费收入8050万元，较2018年同期增加1870万元，增幅30.3%；业务发生额46.291亿元，较2018年同期增长1.181亿元，增幅2.6%；截至6月30日业务余额111.628亿元，较2018年12月31日增长1.822亿元，增幅1.7%[98] - 2019年上半年债券担保业务担保及咨询费收入8100万元，较2018年同期减少530万元，降幅6.1%；为两只新发行债券共计5.49亿元提供担保，较2018年上半年减少2.21亿元，降幅28.7%；截至6月30日债券担保在保余额215.89亿元（2018年12月31日为235.55亿元）[102][104] - 2019年上半年伙伴金融业务集群分部的资金业务利息及手续费净收入1.132亿元，较2018年同期下降5000万元，降幅30.6%[104][105] - 截至2019年6月30日，伙伴金融业务集群分部的资金业务余额28.146亿元，较2018年12月31日减少7.473亿元，降幅21.0%[106][108] - 2019年上半年伙伴金融业务集群分部通过参与客户资源整合等业务获得交易净收益2600万元[107][109] - 2019年上半年伙伴金融业务集群分部业务及管理费总额为1.599亿元，较2018年同期1.738亿元减少1390万元，降幅8.0%[121][123] - 截至2019年6月30日，传统融资担保在保余额82.028亿元，较2018年12月31日的90.681亿元下降8.653亿元，降幅9.5%[128] - 截至2019年6月30日，债券担保在保余额215.89亿元，较2018年12月31日的235.55亿元下降19.66亿元，降幅8.3%[128] - 截至2019年6月30日，公司信用担保业务在保余额410.449亿元，较2018年12月31日的436.94亿元下降26.491亿元，降幅6.1%[131][133] - 截至2019年6月30日，公司信用担保业务在保余额为410.449亿元，较2018年12月31日下降26.491亿元，降幅6.1%[135] - 2019年上半年，传统融资担保业务担保及咨询费收入总额为1.669亿元，较2018年同期增加460万元，增幅2.8%[137] - 2019年上半年，传统融资担保业务发生额为39.643亿元，较2018年上半年减少4.653亿元，降幅10.5%[137] - 截至2019年6月30日，传统融资担保业务余额为82.028亿元，较2018年12月31日减少8.653亿元，降幅9.5%[137] - 截至2019年6月30日，传统融资担保客户数约为1500户，单户平均在保余额为5500万元（2018年12月31日为5700万元）[137] - 2019年上半年，债券担保业务担保及咨询费收入总额为8100万元，较2018年同期下降530万元，降幅6.1%[140] - 2019年上半年，公司为新发行债券共计5.49亿元提供担保，较2018年同期减少2.21亿元，降幅28.7%[140] - 2019年上半年，共计25.15亿元债券担保业务成功解保[140] - 截至2019年6月30日，债券担保在保余额为215.89亿元（2018年12月31日为235.55亿元）[140] - 截至2019年6月30日，债券担保业务的抵押物覆盖率为82.7%（2018年12月31日为82.3%）[143] - 截至2019年6月30日，债券担保业务抵押物覆盖率为82.7%，2018年12月31日为82.3%[145] - 2019年上半年，非融资担保业务担保及咨询费收入总额为8050万元，较2018年同期的6180万元增加1870万元，增幅30.3%[149] - 2019年上半年，工程履约担保业务发生额为46.291亿元，较2018年同期的45.11亿元增长1.181亿元，增幅2.6%[149] - 截至2019年6月30日，工程履约担保业务余额为111.628亿元，较2018年12月31日的109.806亿元增长1.822亿元，增幅1.7%[149] - 截至2019年6月30日，集团工程履约担保客户数约为900户，单户平均在保余额为1.24亿元，2018年12月31日为1.37亿元[149] - 截至2019年6月30日，信用担保业务代偿率为0.4%，2018年为1.0%[154] - 截至2019年6月30日，信用担保业务拨备率为0.9%，2018年为0.8%[154] - 截至2019年6月30日，信用担保业务担保赔偿准备金为3.752亿元，2018年为3.76亿元[154] - 截至2019年6月30日，信用担保业务总担保余额为41.0449亿元，较2018年的46.4402亿元减少5.3953亿元，降幅11.6%[154] - 截至2019年6月30日，信用担保业务回收比率为30.7%，2018年为73.7%[154] - 2019年6月30日传统融资担保业务客户抵押覆盖率为56.1%，2018年12月31日为58.6%[160][162] - 截至2019年6月30日，伙伴金融业务集群分部资金业务余额为28.146亿元，较2018年12月31日减少7.473亿元，降幅21.0%[188][190] - 截至2019年6月30日，应收保理款余额为16.932亿元，较2018年12月31日下降7.067亿元，降幅29.4%，业务平均存续期间为11个月，98.1%的业务将在1年内到期[188][190] - 70%以上的应收账款保理业务以应收账款出让人持有的商业承兑汇票作为质押物[189][191] - 截至2019年6月30日，伙伴金融业务集群分部已逾期资金业务余额为3.484亿元，较2018年12月3