财务数据关键指标变化 - 2019年公司收益为70,784千港元，较2018年的128,503千港元有所下降[21] - 2019年除所得税前亏损78,635千港元，2018年亏损335,453千港元[21] - 2019年年内亏损91,410千港元，2018年亏损352,522千港元[21] - 2019年其他全面开支14,086千港元，2018年其他全面收入45,411千港元[21] - 2019年年内全面开支总额105,496千港元，2018年为307,111千港元[21] - 2019年公司总资产为1,043,715千港元，较2018年的1,245,029千港元减少[22] - 2019年公司总负债为959,091千港元，2018年为1,036,480千港元[22] - 2019年公司总权益为84,624千港元，2018年为208,549千港元[22] - 2019年，集团录得公司拥有人应占亏损净额91410000港元[92] - 2019年3月31日，集团就融资租赁应收款项确认合计减值899192000港元[92] - 集团承诺于一年内偿还160855000港元的银行借款[92] - 报告期内公司实现收益约7080万港元，较去年同期的约1.285亿港元减少约44.9%[187] - 报告期内人事成本约850万港元，较去年同期的约690万港元增加约23.6%[188] - 报告期内其他经营开支约890万港元，较去年同期的约890万港元减少约0.3%[189] - 报告期内金融资产减值亏损约1.008亿港元，较去年同期的约3.989亿港元减少约2981万港元[190] - 报告期内其他收入为约310万港元，较去年同期的约120万港元增加约153.0%[191] - 报告期内财务成本为约3700万港元，较去年同期约4630万港元减少约20.1%[192] - 截至2019年3月31日，关联方担保的未偿还银行借款为约6.624亿港元（2018年：约7.305亿港元）[192] - 公司截至2019年3月31日止年度的亏损为约9140万港元，较去年同期的约3.525亿港元亏损减少约74.1%[193] - 2019年3月31日，集团银行结余及现金及短期银行存款约4320万港元，较2018年的约6570万港元减少约2250万港元[196] - 2019年3月31日，集团营运资金约3.092亿港元，2018年约2.238亿港元；总权益约8460万港元，2018年约2.085亿港元[196] - 2019年3月31日，集团一年内到期银行借款约1.609亿港元，2018年约4.915亿港元[196] - 2019年3月31日，集团一年后到期银行借款约5.015亿港元，2018年约2.39亿港元[196] - 2019年3月31日，集团资产负债比率约782.7%，2018年约350.3%[196] 公司经营环境与策略 - 2018年公司面临严格监管、内部重组和贸易摩擦等挑战，业绩受经济波动影响[26] - 2019年宏观经济前景不稳定，公司着重收回逾期金融资产并加强信贷风险预防[27] 董事信息 - 陈帅45岁，2018年7月9日获委任为非执行董事，7月12日获委任为董事会主席[31] - 黄悦怡33岁，2015年6月23日获委任为非执行董事，截至报告日期被视为于202,543,525股相关股份中拥有权益[35][37] - 段昌峰67岁，2015年12月18日获委任为独立非执行董事，拥有超20年银行及金融行业经验[38] - 于洋43岁，2018年8月30日获委任为独立非执行董事，1995年7月毕业于吉林大学获技术经济学学士学位，2004年7月毕业于南开大学获财务管理硕士学位，2008年8月注册为注册会计师[39] - 邹林55岁，2015年12月18日获委任为独立非执行董事，1999年11月自中国政法大学获民法学硕士学位，自2000年9月起一直在湖北鹏展律师事务所担任律师[41] 董事会运作与企业管治 - 董事会提呈公司截至2019年3月31日止年度之企业管治报告[45] - 黄凯恩女士于2018年7月3日获委任为执行董事等职，8月30日辞任提名委员会主席[46][48] - 2018年8月29日聂勇先生退任，独立非执行董事人数低于规定数目，8月30日于先生获委任后公司符合规定[47] - 报告期内董事会举行8次例行董事会会议及1次股东周年大会，公司举行1次股东特别大会[55][56] - 黄凯恩女士定期董事会会议出席率为100%（3/3），股东周年大会出席率为100%（1/1）等[57] - 谢小青先生定期董事会会议出席率为100%（5/5），股东特别大会出席率为0%（0/1）[57] - 姚峰先生定期董事会会议出席率为100%（5/5），股东特别大会出席率为100%（1/1）[57] - 陈帅先生定期董事会会议出席率为100%（3/3），股东周年大会出席率为100%（1/1）[57] - 利俞琏女士定期董事会会议出席率约为83.3%（5/6），股东周年大会出席率为100%（1/1）[57] - 孙昌宇先生定期董事会会议出席率为100%（5/5），股东特别大会出席率为0%（0/1）[57] - 黄悦怡女士定期董事会会议出席率为100%（8/8），股东周年大会出席率为100%（1/1）[57] - 报告期内三名董事（黄凯恩女士、陈帅先生及于洋先生）获委任，公司组织其参加外部法律顾问提供的入职简报会[64] - 截至2019年3月31日止年度，已付或应支付董事酬金总计2636万港元，其中董事袍金1325万港元、退休福利计划供款33万港元、其他薪酬1278万港元[71] - 2015年12月18日公司采纳董事会成员多元化政策，2019年5月2日就董事委员会采纳一系列职权范围[79] - 2015年12月18日公司成立审核、提名、薪酬及风险管理四个董事委员会，其职权条款载于公司及联交所网站[80] - 2019年5月2日公司根据相关规例采纳审核委员会职权范围，报告期内审核委员会举行两次会议[81] - 报告期内主席在其他董事未出席情况下与独立非执行董事举行会议[58] - 管理层每月更新，执行董事黄凯恩女士、非执行董事陈帅先生和黄悦怡女士、独立非执行董事段昌峰先生、于洋先生及邹林女士均出席研讨会[62][63][64] - 公司已采纳上市规则附录十所载标准守则作为董事证券交易行为守则，各董事确认报告期内遵守规定准则[65] - 董事及高级职员责任由责任保险弥偿，欺诈、失责或违反信托情况除外[66] - 董事薪酬由董事会参考薪酬委员会推荐意见、职责及市场基准厘定[70] - 截至2019年3月31日止年度，支付给立信德豪的末期业绩审核费为1030000港元，中期业绩审阅费为520000港元，合计1550000港元[91] - 2019年，提名委员会举行了2次会议[86] - 2019年，薪酬委员会举行了3次会议[87] - 2019年，风险管理委员会举行了1次会议[88] - 2019年，董事会审阅了1次公司的企业管治政策及常规等情况[89] - 2019年，公司委聘外部独立内部审核服务供应商审阅集团内部监控系统成效，未识别存有重大风险及监控缺陷[96] - 2019年，公司秘书雷美欣接受不低于15小时的相关专业培训[97] 股东相关政策与规定 - 公司于2015年12月18日采纳股东通讯政策[99] - 持有不少于公司缴足股本10%且附带投票权利的股东，可要求董事会召开股东特别大会[100] - 董事会须于收到召开股东特别大会请求书后两个月内召开会议，若21天内未召开，提出要求者可自行召开，公司补偿合理开支[101] - 股东关于股权等问题可联系卓佳证券登记有限公司，联系地址为香港皇后大道东183号合和中心54楼，自2019年7月11日起生效[102] - 提交选举董事通知的期间为不早于指定进行推选之股东大会通告寄发翌日起计，不迟于该股东大会举行日期前七日结束，且最短为七日[103] 环境、社会及管治报告 - 公司提呈截至2019年3月31日止年度的年度环境、社会及管治报告[108] - 环境、社会及管治报告根据主板上市规则附录二十七所载指引编制，符合“不遵守就解释”条文[109] - 报告期为2018年4月1日至2019年3月31日[110] - 公司欢迎就环境、社会及管治报告反馈意见，可电邮至info@chinarzfh.com[111] - 持份者参与对制定可持续发展战略至关重要，公司确定关键持份者并建立沟通渠道[112] - 2019年公司温室气体排放总量为59.57吨二氧化碳当量，2018年为58.59吨，强度为2.13吨/雇员，2018年为2.09吨/雇员[127] - 2019年公司办公室用纸张消耗总量为0.18吨，2018年为0.19吨[129] - 2019年公司购买电力能源消耗为83,458千瓦，2018年为81,964千瓦，强度为2,980.64千瓦/雇员，2018年为2,927.29千瓦/雇员[134] 公司社会责任与经营规范 - 公司依法经营管理、加强安全管理、配合政府监督检查评估并承担社会责任[117] - 公司按规章发布股东大会通告及决议案，通过公告、通函和定期报告披露资料，开展投资者活动[118] - 公司为雇员提供健康安全环境、公平晋升机制、沟通平台并组织活动[119] - 公司开发客户反馈系统评估服务[120] - 公司公开招标选供应商和承包商，按协议履行合同，加强沟通建立长期合作[121] - 公司与同业公平竞争、合作共赢、分享经验，参加行业研讨会[122] - 公司遵守监管规定，及时准确披露呈报资料[123] - 报告期内公司或其雇员就业情况未见违规情况[139] - 报告期内公司未产生/消耗重大气体排放、向水及土地的排放、有害废物、无害废物、用水及包装材料[136] - 报告期内公司并无健康和安全事故或死亡事故，亦无面临相关法律诉讼[151] - 公司鼓励雇员使用可重复使用的餐具、茶杯及玻璃杯以及环保清洁产品，鼓励员工减少水资源浪费[135] - 公司制定和实施人力资源管理政策和程序，提供有竞争力和有吸引力的薪酬待遇[138] - 公司为雇员提供全面培训，包括入职培训和多元化在职培训[152] - 2016年公司向香港公益金捐款100万港元[163] - 报告期内未发现公司或其雇员有未遵守劳动标准的情况[153] - 报告期内未发现公司或旗下雇员有任何腐败行为的法律案件[162] - 报告期内未发现公司违反与产品责任有关的相关法律法规的情况[161] 雇员结构与流失率 - 2019年3月31日男性雇员16人，占比59%，女性雇员11人，占比41%；2018年3月31日男性雇员16人，占比57%，女性雇员12人，占比43%[141] - 2019年3月31日30岁及以下雇员3人，占比11%，31至40岁13人，占比48%，41至50岁7人，占比26%，51岁及以上4人，占比15%；2018年3月31日30岁及以下2人，占比7%，31至40岁10人，占比36%，41至50岁11人，占比39%，51岁及以上5人，占比18%[141] - 2019年男性雇员流失率44%，女性雇员流失率45%；2018年男性雇员流失率38%，女性雇员流失率33%[144] - 2019年30岁及以下雇员流失率67%，31至40岁流失率31%，41至50岁流失率71%，51岁及以上流失率25%；2018年30岁及以下和51岁及以上无流失率数据，31至40岁流失率90%，41至50岁流失率9%[144] 股息与证券交易 - 2019年公司不建议派付截至3月31日止年度的任何末期股息[169] - 截至2019年3月31日止年度，公司或其附属公司并无购买、出售或赎回公司任何上市证券[173] - 董事会不建议派发截至2019年3月31日止年度的任何末期股息[195] 客户收益占比 - 报告期内，五大客户占公司总收益约68.5%（2018年：约52.3%）[176] - 报告期内，最大客户占总收益约51.5%（2018年：约29.2%）[176] 业务线情况 - 公司业务为在中国湖北省提供融资租赁服务，在湖北省融资租赁公司中经营历史最悠久[167] - 公司主要业务为在湖北提供融资租赁服务，有售后回租和直接融资租赁两类服务，还提供咨询及顾问等增值服务[185]