公司整体财务数据关键指标变化 - 2021年公司收益为15,821千港元，较2020年的27,484千港元有所下降[10] - 2021年公司除所得税前亏损为121,383千港元，2020年为65,936千港元[10] - 2021年公司年内亏损为121,383千港元，2020年为65,726千港元[10] - 2021年公司其他全面开支为4,372千港元，2020年为3,696千港元[10] - 2021年公司年内全面开支总额为125,755千港元，2020年为69,422千港元[10] - 2021年公司总资产为846,967千港元，较2020年的915,084千港元有所减少[11] - 2021年公司总负债为956,957千港元，2020年为899,802千港元[11] - 2021年公司股本亏损为109,990千港元，2020年总权益为15,282千港元[11] - 公司截至2021年3月31日止年度实现收益约1580万港元，较去年同期的约2750万港元减少约42.4%[163] - 报告期内，公司人事成本约600万港元，较去年同期的约650万港元减少约7.6%[164] - 报告期内，公司其他经营开支约1110万港元，较去年同期的约1030万港元增加约7.2%[165] - 报告期内，金融资产减值亏损约9800万港元，较去年同期的约4820万港元增加约4980万港元[167] - 报告期内其他收入约110万港元，较去年同期约40万港元增加约167.2%[168] - 报告期内财务成本约2960万港元，较去年同期约3010万港元减少约1.6%[169] - 截至2021年3月31日年度亏损约1.214亿港元，较去年同期约6570万港元亏损增加约84.7%[170] - 2021年3月31日银行结馀及现金及短期银行存款合共约1230万港元，较2020年减少约930万港元[173] - 2021年3月31日营运资金约1080万港元，2020年约3.982亿港元；股本亏绌约1.1亿港元，2020年总权益约1530万港元[173] - 2021年3月31日一年内到期银行借款约4.437亿港元，2020年约1.078亿港元；一年后到期银行借款约2.161亿港元，2020年约5.064亿港元[173] - 2021年3月31日资产负债比率不适用，2020年约4019.5%[174] - 应收贷款1000万港元，年利率10%，2021年3月31日逾期减值亏损拨备约530万港元，2020年约430万港元[177] - 2021年3月31日集团无重大或然负债（2020年：无）[185] 公司业务运营情况 - 公司主要在中国提供售后回租和直接融资租赁两类服务，还提供咨询及顾问等增值服务[87] - 2021年公司受疫情影响，运营及生产力面临重大挑战和不确定性[15] - 2020/2021财政年度，集团因疫情暂停中国湖北省和武汉主要营运数月，营运和生产力仍面临挑战和不确定性[194] - 公司将重点放在收回逾期融资租赁应收款项，扩大风险防范覆盖范围，并考虑在湖北省外开展业务及开展汽车经营租赁业务[16] - 截至年报日期，集团积极评估的存量业务包括2笔湖北省以外融资租赁贷款，总额为人民币1.54亿元（相当于约1.83亿港元）和2笔委托贷款，总额为人民币10亿元（相当于约11.9亿港元）[195] - 截至2021年6月底，集团处理9笔湖北省融资租赁贷款申请，总额为人民币1.76亿元（相当于约2.1亿港元）和3笔湖北省以外融资租赁贷款申请，总额为人民币2.54亿元（相当于约3.02亿港元）[197] - 集团正考虑2名现有客户延期/续期申请，贷款总额约为人民币900万元（相当于约1100万港元）[197] - 集团正在处理其他3宗个案，贷款总额约为人民币3000万元（相当于约3600万港元）[197] - 集团汽车经营租赁业务处于后期阶段[197] - 从事融资租赁的经营实体已遵守主要法定要求及限制[200] 公司董事相关信息 - 黄凯恩女士45岁，1999年取得布法罗纽约州立大学理学学士学位，金融及融资租赁行业财务报告及内部控制经验超16年，2007年加入集团，2016年任财务副总裁，2018年7月3日任执行董事，7月12日任行政总裁[18] - 陈帅先生47岁，2003年加入弘毅投资管理公司，2011年起任董事总经理，2018年7月9日任非执行董事，7月12日任董事会主席，2019年11月19日辞任[20] - 黄悦怡女士35岁，2007年获南加州大学政治学文学士学位，2010年获伦敦大学法学学士学位，2014年起任锐领投资有限公司执行董事，2015年6月23日任非执行董事，截至报告日期，被视为于164,440,145股相关股份中拥有权益[23] - 黄逸怡女士40岁，2003年获美国洛杉矶南加州大学政治学文学士学位，2006年获美国加利福尼亚州提尔法学院法学博士学位，2019年7月11日任非执行董事，被视为于164,440,145股相关股份中拥有权益[24] - 黄凯恩女士为黄悦怡女士及黄逸怡女士的堂姊，为黄如龙先生及黄范碧珍太太的侄女[19] - 陈先生为弘毅投资董事总经理、上海城投控股股份有限公司董事、世纪金花商业控股有限公司非执行董事、弘和仁爱医疗集团有限公司执行董事、董事会主席及代理行政总裁[21] - 黄悦怡女士为金榜集团控股有限公司若干附属公司及联营公司的董事，为Legend Crown及Plenty Boom的董事，是一项全权信托的创办人及一项信托的受益人[23] - 黄逸怡女士为金榜的执行董事，为Legend Crown及Plenty Boom的董事，是信托受益人[24] - 陈先生所在弘毅投资旗下Hony Capital Fund 2008, L.P.全资拥有公司主要股东Silver Creation Investments Limited[20] - 黄凯恩女士、陈先生除年报披露外，与公司其他董事、高层、控股股东或主要股东无其他关系[19][21] - 黄铭斌48岁，2019年7月11日获委任为非执行董事，拥有逾20年专业资本市场等经验[26] - 李志荣43岁，2019年11月19日获委任为独立非执行董事，持有香港科技大学工商管理学士（一级荣誉）学位[29] - 伍颖聪42岁，2019年8月27日获委任为独立非执行董事，拥有逾17年专业资本市场经验[30] - 于洋45岁，2018年8月30日获委任为独立非执行董事，在首次公开发售等方面经验丰富[31] - 陈帅先生、黄逸怡女士及黄铭斌先生将在2021年股东周年大会从董事会轮值告退，符合资格并愿意膺选连任[157] 公司企业管治情况 - 董事会提呈公司截至2021年3月31日止年度的企业管治报告[36] - 集团实行良好企业管治，报告期内除披露事项外遵守企业管治守则所有守则条文[37] - 截至报告日期公司无主席履行企业管治守则第A.2.2至A.2.9条规定职责，将适时安排选举[37] - 董事会由1名执行董事、4名非执行董事和3名独立非执行董事组成[39] - 每届股东周年大会上，三分之一的董事须轮值退任，每名董事每三年至少轮班退任一次[44] - 上市规则规定每年至少举行四次定期董事会会议，大致每季度一次[45] - 报告期内公司未举行股东特别大会，举行了五次例行董事会会议及一次股东周年大会[46][47] - 执行董事黄凯恩女士定期董事会会议出席率100%，股东周年大会出席率100%，风险管理委员会会议出席率100%[48] - 非执行董事陈帅先生定期董事会会议出席率100%，股东周年大会出席率100%，审核委员会会议出席率100%，提名委员会会议出席率100%[48] - 独立非执行董事于洋先生定期董事会会议出席率80%，股东周年大会出席率100%，审核委员会会议出席率100%，提名委员会会议出席率100%，风险管理委员会会议出席率100%[48] - 报告期内无董事获委任，所有董事在2021年接受了阅读材料/法规更新/管理层每月更新及出席研讨会的培训[50][51] - 公司采纳上市规则附录十所载标准守则作为董事证券交易行为守则，董事确认报告期内遵守规定准则[52] - 截止2021年3月31日止年度，董事薪酬由董事会参考职责及市场行情厘定[55] - 截至2021年3月31日止年度，公司付给董事酬金总计2330万港元，其中董事袍金840万港元、退休福利计划供款18万港元、其他薪酬1032万港元、权益结算付款440万港元[56] - 2015年12月18日，公司采纳董事会成员多元化政策及成立四个董事委员会，即审核、提名、薪酬及风险管理委员会[58][59] - 2019年5月2日，公司根据相关规例就董事委员会采纳一系列职权范围及采纳审核委员会职权范围[58][60] - 报告期内，审核委员会举行三次会议审阅集团会计原则及政策等财务报告事项，举行一次会议审阅外聘核数师协议程序约定条款[60] - 报告期内，提名委员会举行一次会议，就重选退任董事向董事会作推荐建议并审阅董事会架构等[64] - 报告期内，薪酬委员会未举行会议，其主要职责由董事会整体管理[66] - 审核委员会包括非执行董事陈帅先生及黄铭斌先生，独立非执行董事李志荣先生、伍颖聪先生及于洋先生，主席为于洋先生[60] - 提名委员会包括非执行董事陈帅先生及黄逸怡女士，独立非执行董事李志荣先生、伍颖聪先生及于洋先生，主席为伍颖聪先生[64] - 薪酬委员会包括非执行董事陈帅先生及黄逸怡女士，独立非执行董事李志荣先生、伍颖聪先生及于洋先生，主席为伍颖聪先生[65] - 公司认同多元化董事会成员的裨益，提名委员会每年检讨董事会架构等，考虑多方面实现多元化[58] - 风险管理委员会负责审核高于10000万元的融资租赁项目等风险相关事项[68] - 报告期内，风险管理委员会举行了一次会议[68] - 年内，董事会已审阅一次公司的企业管治政策及常规等情况[69] - 公司本年度委任立信德豪为外部核数师，审核及非审核服务薪酬合计2300万港元，其中末期业绩审核费1030万港元，非审核服务费用1270万港元[70][71] - 董事会至少每年检讨一次集团风险管理及内部监控系统的成效，报告期内委聘外部独立内部审核服务供应商审阅，未识别存有重大风险及监控缺陷[75] - 公司秘书郑彩霞女士拥有超10年公司秘书经验，报告期内接受不低于15小时的相关专业培训[76] - 报告期内，公司未对其细则作出任何更改[77] - 持有不低于公司缴足股本10%的股东可要求董事会召开股东特别大会[80] - 董事会须于收到召开股东特别大会请求书后两个月内召开会议，若21天内未召开，提出要求者可自行召开，公司补偿合理开支[81] - 股东可通过指定联系方式向公司提出查询[82] 公司环境、社会及管治报告相关情况 - 公司截至2021年3月31日止年度编制环境、社会及管治报告[88] - 环境、社会及管治报告根据主板上市规则附录二十七编制，符合“不遵守就解释”条文[89] - 公司确定政府、股东及投资者等为关键持份者并建立沟通渠道[93][94] - 公司对政府依法经营管理、加强安全管理并承担社会责任[97] - 公司为股东及投资者发布股东大会通告及决议案，开展投资者活动[98] - 公司为雇员提供健康安全环境、公平晋升机制和沟通平台[99] - 公司开发客户反馈系统评估服务[100] - 公司公开招标选供应商和承包商，与优质者建立长期合作[101] - 公司优先考虑本地人工作机会，促进社区建设发展[104] - 2021年温室气体排放总量为17.09吨二氧化碳当量，2020年为15.69吨，强度从0.63吨/雇员升至0.74吨/雇员[107] - 2021年办公室用纸消耗总量为0.40吨，2020年为0.42吨[110] - 2021年购买电力能源消耗为23,201千瓦，2020年为21,392千瓦，强度从855.70千瓦/雇员升至1,008.74瓦时/雇员[114] - 2021年3月31日男性雇员13人占比57%，女性雇员10人占比43%；2020年3月31日男性14人占比56%，女性11人占比44%[122] - 2021年3月31日30岁或以下雇员3人占比13%，31 - 40岁5人占比22%，41 - 50岁13人占比56%，51岁或以上2人占比9%；2020年对应人数分别为3人、7人、13人、2人，占比分别为12%、28%、52%、8%[122] - 2021年男性雇员流失率为15%，女性为30%；2020年男性为14%，女性为9%[125] - 2021年30岁或以下雇员流失率为33%，31 - 40岁为80%，41 - 50岁为8%，51岁或以上为零；2020年对应流失率分别为33%、零、零、100%[125] - 公司实施“资源使用”节能措施减少温室气体排放，办公室配备音频会议设施减少商务旅行[106] - 公司鼓励员工使用纸张两面、电子媒体，电器设节能模式，使用可重复使用餐具等节约资源[109][113][115] - 报告期内公司及雇员雇佣情况未见违规[120] - 报告期内公司无工作相关事故、死亡事故及健康和安全相关法律诉讼[133] - 公司为雇员提供多元化在职培训和入职培训，并进行持续绩效评估[134] - 报告期内未发现公司或其雇员有未遵守劳动标准