银行历史与发展里程碑 - 中国银行于1912年2月正式成立[7] - 2006年6月、7月，银行先后在香港联交所和上海证券交易所成功挂牌上市，成为国内首家「A+H」发行上市的中国商业银行[9] - 2017年，银行成为北京2022年冬奥会和冬残奥会官方银行合作伙伴，成为中国唯一的「双奥银行」[9] - 2018年，银行再次入选全球系统重要性银行，成为新兴市场经济体中唯一连续8年入选的金融机构[9] 银行战略目标 - 公司战略目标分“三步走”，2020年发展基础等进一步增强，2035年实现从世界一流大行向世界一流强行跨越，2050年成为社会主义现代化强国的金融重器[11] 银行全球布局 - 银行在中国内地及57个国家和地区设有机构，拥有比较完善的全球服务网络[9] - 中银香港、澳门分行担任当地的发钞行[9] - 与全球178个国家和地区的近1600家机构建立代理行关系[123] - 为117个国家和地区的代理行客户开立跨境人民币同业往来账户1462户，领先国内同业[123] - 与251家境内外金融机构签署间接参与行合作协议，跨境人民币支付系统（CIPS）市场占有率同业排名第一[123] - 截至2018年末，海外机构覆盖56个国家和地区，包括23个“一带一路”沿线国家，2015 - 2018年对沿线国家提供超1300亿美元授信支持[130] - 2018年末，公司拥有548家海外分支机构，横跨全球56个国家和地区，比上年新增3个国家[161] - 出国金融见证开户服务覆盖18个国家和地区[162] - 在19个国家和地区发行借记卡产品[164] - 海外手机银行覆盖18个国家和地区，海外网上银行覆盖46个国家和地区，海外电子渠道提供13种语言服务[166] 银行荣誉与排名 - 《银行家》全球1000家大银行排名第3位，全球银行品牌500强排名第4位[16] - 《财富》2018年世界500强排名第46位[16] - 《福布斯》全球企业2000强排名第9位[16] - WPP集团BrandZ最具价值中国品牌100强排名第14位[16] - 世界品牌实验室中国500最具价值品牌排名第11位[16] - 胡润研究院2018胡润品牌榜排名第13位[16] - 公司获《欧洲货币》亚洲最佳现金管理银行等多个荣誉奖项[16] - 公司获中国人民银行银行科技发展一等奖[16] - 公司获中国银行业协会年度最具社会责任金融机构[16] - 公司获得《亚洲银行家》《亚洲货币》《亚洲银行及财金》等颁发的多个奖项，以及香港中小型企业总商会颁发的「2018中小企业最佳拍档金奖」[174] - 中银国际控股获得权威媒体颁发的「最佳公司与投资银行奖（香港区）」等多个奖项[178] - 中银国际证券获得《证券时报》《国际金融报》《中国证券报》等颁发的多个奖项[179] - 中银基金获得《中国基金报》《上海证券报》等颁发的权威奖项[180] 股息派发 - 公司董事会建议派发2018年度末期普通股股息每股0.184元人民币（税前），待2019年5月17日年度股东大会批准后生效[22] - 公司董事会建议派发2018年普通股股息每股0.184元[36] 2018年整体财务数据 - 2018年营业收入为503,806百万元人民币[25] - 2018年营业利润为227,533百万元人民币[25] - 2018年税后利润为192,435百万元人民币[25] - 2018年基本每股收益为0.59元人民币[25] - 2018年平均总资产回报率为0.94％[25] - 2018年净资产收益率为12.06％[25] - 2018年净息差为1.42％[25] - 2018年成本收入比（中国内地监管口径）为28.09％[25] - 2018年非利息收入占比为30.05％[25] - 2018年净利息收入359,706百万元，非利息收入144,100百万元，营业收入503,806百万元[28] - 2018年税后利润192,435百万元，本行股东应享税后利润180,086百万元[28] - 2018年底资产总计21,267,275百万元，客户贷款总额11,819,272百万元[28] - 2018年基本每股收益0.59元，每股股息（税前）0.184元，每股净资产5.14元[28] - 2018年平均总资产回报率0.94%，净资产收益率12.06%，净息差1.90%[28] - 2018年非利息收入占比28.60%，成本收入比（中国内地监管口径）28.09%[28] - 2018年核心一级资本充足率11.41%，一级资本充足率12.27%，资本充足率14.97%[28] - 2018年减值贷款率1.42%，不良贷款率1.42%，不良贷款拨备覆盖率181.97%[28] - 2018年信贷成本0.95%，贷款拨备率3.07%[28] - 2018年1美元兑人民币年末中间价6.8632，1欧元兑人民币年末中间价7.8473，1港币兑人民币年末中间价0.8762[28] - 2018年集团实现税后利润1924亿元，比上年增长4.03%；本行股东应享税后利润1801亿元，比上年增长4.45%[36] - 2018年末不良贷款率为1.42%，比上年末下降0.03个百分点；不良贷款拨备覆盖率比上年提高22.79个百分点至181.97%[36] - 2018年集团客户贷款总额比上年末增加9227.14亿元[37] - 2018年境内分行化解不良资产1525亿元[38] - 营业收入首次突破5000亿元，贷款拨备计提超1070亿元[44] - 2018年末集团资产总额21.27万亿元、负债总额19.54万亿元、本行股东应享权益1.61万亿元，分别比上年末增长9.25%、9.23%和7.82%[49] - 全年实现税后利润1924亿元，较上年增长4.03%[49] - 核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为11.41%、12.27%和14.97%[49] - 集团营业收入达5038.06亿元，比上年增长4.14%；集团成本收入比为28.09%，较上年下降0.25个百分点[49] - 不良贷款拨备覆盖率达到181.97%，比上年提升22.79个百分点[49] - 2018年集团实现税后利润1924.35亿元，同比增加74.49亿元，增长4.03%；本行股东应享税后利润1800.86亿元，同比增加76.79亿元，增长4.45%[66][67] - 2018年集团净利息收入3597.06亿元，同比增加213.17亿元，增长6.30%；净息差1.90%，较2017年的1.84%提升6Bps[67][69] - 2018年营业收入5038.06亿元，同比增加200.45亿元，增长4.14%；营业利润2275.33亿元，同比增加57.92亿元，增长2.61%[67] - 2018年资产减值损失992.94亿元，同比增加111.33亿元，增长12.63%[67] - 2018年客户贷款平均余额111070.13亿元，利息收支4690.98亿元，平均利率4.22%[69] - 2018年客户存款平均余额140726.77亿元，利息收支2299.98亿元，平均利率1.63%[69] - 2018年第四季度营业收入1279.47亿元，本行股东应享税后利润268.12亿元[68] - 2018年第三季度经营活动收到/（支付）的现金流量净额为2119.86亿元[68] - 2018年集团净息差为1.90%，比上年提升6个基点，中国内地人民币净息差为2.11%，比上年提升7个基点[73] - 2018年中国内地人民币中长期贷款平均余额在客户贷款中占比提升0.99个百分点，活期存款平均余额在客户存款中占比提升1.00个百分点[73] - 2018年集团实现非利息收入1441.00亿元，同比减少12.72亿元，下降0.87%，占营业收入的28.60%[74] - 2018年集团实现手续费及佣金收支净额872.08亿元，同比减少14.83亿元，下降1.67%，占营业收入的17.31%[75] - 2018年集团实现其他非利息收入568.92亿元，同比增加2.11亿元，增长0.37%[78] - 2018年集团营业费用1769.79亿元，同比增加31.20亿元，增长1.79%，成本收入比为28.09%，同比下降0.25个百分点[79] - 2018年集团贷款减值损失1079.05亿元，同比增加238.80亿元，增长28.42%[80] - 2018年集团所得税费用372.08亿元，同比减少7.09亿元，下降1.87%，实际税率16.20%，同比下降0.81个百分点[81] - 2018年末集团资产总计212672.75亿元，比上年末增加17998.51亿元，增长9.25%[83] - 2018年末集团负债合计195418.78亿元，比上年末增加16511.33亿元，增长9.23%[83] - 2018年末集团客户贷款总额118,192.72亿元，较上年末增加9,227.14亿元，增长8.47%[85] - 2018年末集团投资总额50,545.51亿元，较上年末增加4,998.29亿元，增长10.97%[87] - 2018年末集团客户存款总额148,835.96亿元，较上年末增加12,256.72亿元，增长8.97%[94] - 2018年末客户贷款净额11,515,764百万元，占资产总计的54.15%；2017年末为10,644,304百万元，占比54.68%[84] - 2018年末投资总额5,054,551百万元，占资产总计的23.77%；2017年末为4,554,722百万元，占比23.40%[84] - 2018年末客户存款14,883,596百万元，占负债合计的76.16%；2017年末为13,657,924百万元，占比76.34%[84] - 2018年末集团贷款减值准备余额3,037.81亿元，较上年末增加515.27亿元[85] - 2018年末重组贷款总额为100.02亿元，较上年末增加18.65亿元[85] - 2018年公司贷款7,347,598百万元，占客户贷款总额的62.17%；2017年为6,972,701百万元，占比63.99%[86] - 2018年个人贷款4,440,085百万元，占客户贷款总额的37.57%；2017年为3,923,857百万元，占比36.01%[86] - 年末集团股东权益合计17253.97亿元，较上年末增加1487.18亿元，增长9.43%[100] - 2018年集团实现税后利润1924.35亿元，其中本行股东应享税后利润1800.86亿元[100] - 年末集团现金及现金等价物余额16886.00亿元，比上年末增加7298.48亿元[103] - 2018年集团经营活动现金流量净流入6623.58亿元，同比增加2562.22亿元[103] - 2018年集团投资活动现金流量净流出1824.93亿元，同比减少3225.97亿元[103] - 2018年集团筹资活动现金流量净流入2293.37亿元，同比增加1637.53亿元[103] 各地区业务数据 - 年末中国内地资产总额4169323.06亿元，比上年末增加14287.70亿元，增长9.22%，占集团资产总额73.18%[105] - 2018年中国内地实现税前利润1622.24亿元，同比增加31.57亿元，增长1.98%，对集团税前利润贡献为70.37%[105] - 香港澳门台湾地区资产总额41970.31亿元，比上年末增加6629.87亿元，增长18.76%，占集团资产总额18.14%[105] - 2018年香港澳门台湾地区实现税前利润510.04亿元，同比减少4.10亿元，下降0.80%，对集团税前利润贡献为22.12%[105] 业务发展亮点 - 2018年普惠金融贷款增长12.26%，高于全行各项贷款增速[37] - 2018年落地市场化债转股项目439亿元[37] - 截至2018年，累计为“一带一路”沿线项目提供授信支持超1300亿美元[40] - 2018年扶贫贷款增长23%，余额达到624亿元[40] - 2018年手机银行客户数突破1.4亿户，交易金额突破20万亿元[41] - 开展“千万商户大会战”，拓展商户总量超95.6万户，带动个人客户存款、金融资产分别增长300亿元、527亿元[43] - 完成800亿元二级资本债发行[43] - 手机银行全年交易金额突破20