公司排名情况 - 公司在《银行家》全球1000家大银行排名第4位，在全球银行品牌500强排名第4位[127] - 公司在2019年《财富》世界500强排名第44位[127] - 公司在《福布斯》全球企业2000强排名第8位[128] - 公司在可持续发展百佳企业排名第2位[129] - 公司在中国最佳品牌50强排行榜排名第7位[129] - 公司在中国500最具价值品牌排名第14位[129] - 公司在胡润品牌榜TOP200排名第13位[129] 公司发展规划 - 公司计划到2020年实现发展基础、特色优势、体制机制和综合实力进一步提升[125] - 公司计划到2035年实现从世界一流大行向世界一流强行的跨越[125] - 公司计划到2050年成为社会主义现代化强国的金融重器和全球金融业的旗帜[125] 公司董事会相关情况 - 2020年3月27日公司召开董事会会议，审议通过2019年年度报告及年度业绩公告，应出席董事11名，实际亲自出席11名且均行使表决权[133] - 董事会建议派发2019年度末期普通股股息每10股1.91元人民币（税前），待2020年6月30日年度股东大会批准后生效，本次不实施资本公积金转增股本[133] - 董事会建议派发2019年普通股股息每10股1.91元，将提交2020年6月股东大会审议[141] 公司财务报告审计情况 - 公司按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2019年度财务报告经审计并出具标准无保留意见审计报告[133] 公司资金占用与担保情况 - 报告期内公司不存在控股股东及其他关联方非经营性占用资金和违反规定决策程序对外提供重大担保的情况[133] 公司风险情况 - 公司目前面临宏观经济、不同国家和地区政治经济形势变化等风险，积极采取措施管理各类风险[133] 2019年公司整体财务关键指标 - 2019年净利息收入374,250百万元，非利息收入175,760百万元，营业收入550,010百万元[136] - 2019年税后利润201,891百万元，本行股东应享税后利润187,405百万元[136] - 2019年底资产总计22,769,744百万元，客户贷款总额13,068,785百万元[136] - 2019年底负债合计20,793,048百万元，客户存款15,817,548百万元[136] - 2019年基本每股收益0.61元，每股股息（税前）0.191元，每股净资产5.61元[136] - 2019年平均总资产回报率0.92%，净资产收益率11.45%，净息差1.84%[136] - 2019年非利息收入占比31.96%，成本收入比（中国内地监管口径）28.00%[136] - 2019年核心一级资本充足率11.30%，一级资本充足率12.79%，资本充足率15.59%[136] - 2019年减值贷款率1.37%，不良贷款率1.37%，不良贷款拨备覆盖率182.86%[136] - 2019年信贷成本0.80%，贷款拨备率2.97%[136] 2019年公司财务关键指标变化情况 - 2019年集团实现税后利润2019亿元，比上年增长4.91%[141] - 2019年本行股东应享税后利润1874亿元，比上年增长4.06%[141] - 2019年末不良贷款率为1.37%，比上年末下降0.05个百分点[141] - 2019年末不良贷款拨备覆盖率为182.86%，比上年末提高0.89个百分点[141] - 2019年末集团资产总额22.77万亿元，比上年末增长7.06%；负债总额20.79万亿元，比上年末增长6.40%；本行股东应享权益1.85万亿元，比上年末增长14.80%[146] - 2019年全年实现税后利润2019亿元，比上年增长4.91%[146] - 2019年集团营业收入5500.10亿元，比上年增长9.17%，其中非利息收入同比增长21.97%，占比提高3.36个百分点[146] - 2019年集团不良贷款率比上年末下降0.05个百分点，集团逾期贷款与不良贷款的剪刀差为负156亿元[146] - 2019年集团成本收入比为28.00%，比上年下降0.09个百分点[146] - 2019年集团贷款和债券投资余额占总资产比重分别比上年末提升1.8个和0.2个百分点，达到57.4%、23.4%[146] - 2019年境内人民币贷款新增10502亿元，比上年末增长11.7%；集团债券投资新增4056亿元，增长8.2%[146] - 2019年普惠金融贷款比上年末增长38%，全年新发放普惠型小微企业贷款平均利率较上年显著降低[146] - 2019年全年发放民营企业贷款1.96万亿元，占发放对公贷款的36.78%，比上年提升2.16个百分点[146] - 资产较上年末增加9340亿元，增长6.3%[147] - 不良贷款拨备覆盖率上升0.89个百分点[147] - 2019年集团实现税后利润2018.91亿元，同比增加94.56亿元，增长4.91%；本行股东应享税后利润1874.05亿元，同比增加73.19亿元，增长4.06%[152][153] - 2019年集团净利息收入3742.50亿元，同比增加145.44亿元，增长4.04%；净息差1.84%，较上年下降6Bps[153][155] - 2019年非利息收入1757.60亿元，同比增加316.60亿元，增长21.97%；手续费及佣金收支净额896.12亿元，同比增加24.04亿元，增长2.76%[153] - 2019年营业收入5500.10亿元，同比增加462.04亿元，增长9.17%；营业利润2495.88亿元，同比增加220.55亿元，增长9.69%[153] - 2019年税前利润2506.45亿元，同比增加210.02亿元，增长9.15%；所得税487.54亿元，同比增加115.46亿元，增长31.03%[153] - 2019年集团净息差为1.84%，比上年下降6个基点，内地人民币中长期贷款平均余额占比提升2.79个百分点[159] - 2019年集团实现非利息收入1757.60亿元，同比增加316.60亿元，增长21.97%，占比31.96%[160] - 2019年集团手续费及佣金收支净额896.12亿元，同比增加24.04亿元，增长2.76%，占比16.29%[161] - 2019年集团其他非利息收入861.48亿元，同比增加292.56亿元，增长51.42%[163] - 2019年集团营业费用1982.69亿元，同比增加212.90亿元，增长12.03%，成本收入比28.00%，同比降0.09个百分点[164] - 2019年集团资产减值损失1021.53亿元，同比增加28.59亿元，增长2.88%[166] - 2019年集团所得税费用487.54亿元，同比增加115.46亿元，增长31.03%，实际税率19.45%[167] - 2019年末集团资产总计227,697.44亿元，较上年末增加15,024.69亿元，增长7.06%；负债合计207,930.48亿元，较上年末增加12,511.70亿元，增长6.40%[168] - 2019年末客户贷款净额12,743,425百万元，占资产总额55.97%，2018年末为11,515,764百万元，占比54.15%[169] - 2019年末集团客户贷款总额130,687.85亿元，较上年末增加12,495.13亿元，增长10.57%；其中人民币贷款总额101,493.45亿元，增长11.59%；外币贷款总额折合4,184.86亿美元，增长5.45%[170] - 2019年末集团贷款减值准备余额3,259.23亿元，较上年末增加221.42亿元；重组贷款总额为123.78亿元，较上年末增加23.76亿元[170] - 2019年末公司贷款7,986,380百万元，占客户贷款总额61.11%，2018年末为7,347,598百万元，占比62.17%[171] - 2019年末个人贷款5,047,809百万元，占客户贷款总额38.62%，2018年末为4,440,085百万元，占比37.57%[171] - 2019年末集团投资总额55,140.62亿元，较上年末增加4,595.11亿元，增长9.09%；其中人民币投资总额42,263.84亿元，增长6.23%；外币投资总额折合1,845.82亿美元，增长17.74%[172] - 2019年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产518,250百万元，占投资总额9.40%，2018年末为370,491百万元，占比7.33%[173] - 2019年末以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产2,218,129百万元，占投资总额40.23%，2018年末为1,879,759百万元，占比37.19%[173] - 2019年末以摊余成本计量的金融资产2,777,683百万元，占投资总额50.37%，2018年末为2,804,301百万元，占比55.48%[173] - 年末集团客户存款总额158,175.48亿元，比上年末增加9,339.52亿元，增长6.28%[177] - 2019年集团经营活动产生的现金流量为净流出4,842.66亿元，上年为净流入6,623.58亿元[182] - 投资活动产生的现金流量为净流出1,656.78亿元，净流出额同比减少168.15亿元[182] - 筹资活动产生的现金流量为净流入2,931.11亿元，净流入额同比增加637.74亿元[182] - 年末中国内地资产总额17,923,536百万元，比上年末增长5.85%，实现税前利润1,783.38亿元，同比增长9.93%[184] - 香港澳门台湾地区资产总额42,170.13亿元，比上年末增长0.48%，实现税前利润568.43亿元，同比增长11.45%[185] - 2019年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中，债券为371,232百万元，较2018年增加97,785百万元；权益工具为79,456百万元，较2018年增加32,395百万元；基金及其他为67,562百万元，较2018年增加17,579百万元[187] - 2019年以公允价值计量的客户贷款和垫款为339,687百万元，较2018年增加112,044百万元[187] - 2019年以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产中，债券为2,196,352百万元，较2018年增加334,120百万元；权益工具及其他为21,777百万元，较2018年增加4,250百万元[187] - 2019年集团商业银行业务营业收入为497,424百万元，占比90.44%；2018年为462,355百万元，占比91.77%[189] - 2019年集团公司存款小计为8,301,469百万元，2018年为7,932,413百万元；个人存款小计2019年为6,989,648百万元，2018年为6,422,470百万元[190] - 2019年集团公司贷款小计为7,986,380百万元，2018年为7,347,598百万元；个人贷款小计2019年为5,047,809百万元，2018年为4,440,085百万元[190] - 2019年中国内地商业银行业务实现营业收入4,141.63亿元，同比增加269.20亿元，增长6.95%[191] - 2019年中国内地公司金融业务实现营业收入1,878.66亿元，同比增加41.27亿元，增长2.25%[191] - 2019年公司金融业务金额187,866，占比45.36%；2018年金额183,739，占比47.45%[193] - 2019年个人金融业务金额163,429，占比39.46%；2018年金额153,589，占比39.66%[193] - 2019年资金业务金额62,925，占比15.19%；2018年金额47,855，占比12.36%[193] - 2019年末内地人民币公司存款60,270.76亿元，较上年末增加1,426.43亿元，增长2.42%[193] - 2019年末外币公司存款折合780.98亿美元，较上年末增加