公司治理与会议情况 - 2020年8月30日公司董事会通过2020年中期报告及中期业绩公告，应出席董事14名，实际亲自出席11名，14名董事均行使表决权[11] - 公司按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2020年中期财务报告已分别经安永华明会计师事务所和安永会计师事务所审阅[11] - 目前，公司董事会由14名成员组成，独立董事占比达三分之一，报告期内召开4次现场董事会会议和6次书面议案董事会会议[117] - 战略发展委员会现场会议召开3次，书面议案会议召开2次[119] - 企业文化与消费者权益保护委员会现场会议召开1次[119] - 审计委员会现场会议召开4次[119] - 风险政策委员会现场会议召开2次，书面议案会议召开1次[119] - 人事和薪酬委员会现场会议召开1次，书面议案会议召开3次[119] - 关联交易控制委员会现场会议召开1次[119] - 公司监事会现有监事6名，其中1名股东监事、3名职工监事和2名外部监事[120] - 2020年报告期内，监事会召开2次现场会议、1次书面议案会议，履职尽职监督委员会召开2次现场会议及1次书面议案会议，财务与内部控制监督委员会召开2次现场会议[120] - 2020年报告期内，高级管理层共召开22次执行委员会会议[120] 股息分配情况 - 经2019年年度股东大会审议批准，公司已向截至2020年7月14日收市后登记在册的普通股股东分派2019年度现金股息，每10股1.91元人民币（税前），合计约562.28亿元人民币（税前）[11] - 公司不宣派2020年普通股中期股息，不实施资本公积金转增股本[11] - 2020年，公司严格按照相关规定派发2019年度普通股股息[122] - 2020年上半年，公司严格按照相关规定派发境内优先股股息[123] 股份结构与上市情况 - A股为公司普通股股本中每股面值人民币1.00元的内资股，于上交所上市（股票代码：601988）[9] - H股为公司普通股股本中每股面值人民币1.00元的境外上市外资股，于香港联交所上市及以港币买卖（股份代号：3988）[9] - 2020年6月30日，公司普通股股份总额为294,387,791,241股，其中A股210,765,514,846股占比71.59%，H股83,622,276,395股占比28.41%[96] - 2020年6月30日，公司全部A股和全部H股均为无限售条件股份[96] 财务数据关键指标变化 - 2020年1 - 6月净利息收入196,895，2019年1 - 6月为181,684，2018年1 - 6月为172,451[13] - 2020年1 - 6月非利息收入90,088，占比31.39%；2019年1 - 6月为95,004，占比34.34%；2018年1 - 6月为79,031，占比31.43%[13] - 2020年1 - 6月营业收入286,983，2019年1 - 6月为276,688，2018年1 - 6月为251,482[13] - 2020年6月30日资产总计24,152,855，2019年12月31日为22,769,744，2018年12月31日为21,267,275[14] - 2020年6月30日客户贷款总额14,040,165，2019年12月31日为13,068,785，2018年12月31日为11,819,272[14] - 2020年6月30日客户存款17,090,217，2019年12月31日为15,817,548，2018年12月31日为14,883,596[14] - 2020年6月30日核心一级资本充足率11.01%，一级资本充足率12.82%，资本充足率15.42%[14] - 2020年6月30日减值贷款率和不良贷款率均为1.42%，不良贷款拨备覆盖率186.46%，贷款拨备率3.13%[14] - 2020年1 - 6月基本每股收益0.32元，2019年1 - 6月为0.38元，2018年1 - 6月为0.37元[13] - 2020年6月30日每股净资产5.77元，2019年12月31日为5.61元，2018年12月31日为5.14元[14] - 截至6月末，集团资产总计241,528.55亿元，较上年末增长6.07%；负债合计220,642.42亿元，较上年末增长6.11%[18] - 上半年，集团实现税后利润1,078.12亿元，实现本行股东应享税后利润1,009.17亿元[18] - 上半年，集团平均总资产回报率(ROA)为0.92%，净资产收益率(ROE)为11.10%[18] - 集团上半年税后利润1078.12亿元，同比下降11.22%；本行股东应享税后利润1009.17亿元，同比下降11.51%[23] - 集团上半年净利息收入1968.95亿元，同比增加152.11亿元，增长8.37%[26] - 集团上半年营业收入2869.83亿元，同比增加102.95亿元，增长3.72%[24] - 集团上半年营业利润1295.53亿元，同比减少223.35亿元，下降14.70%[24] - 集团上半年税前利润1296.16亿元，同比减少229.42亿元，下降15.04%[24] - 集团客户贷款平均余额133001.49亿元，利息收支2688.80亿元，平均利率4.07%[27] - 集团客户存款平均余额160503.74亿元，利息收支1329.66亿元，平均利率1.67%[27] - 上半年集团净息差为1.82%，比上年同期下降1个基点[29] - 上半年集团实现非利息收入900.88亿元，同比减少49.16亿元，下降5.17%，占营业收入的31.39%[30] - 上半年集团手续费及佣金收支净额503.42亿元，同比减少2.22亿元，下降0.44%，占营业收入的17.54%[30] - 上半年集团资产减值损失664.84亿元，同比增加328.14亿元，增长97.46%，其中贷款减值损失607.28亿元，同比增加250.07亿元，增长70.01%[30] - 截至6月末，集团资产总计241,528.55亿元，比上年末增加13,831.11亿元，增长6.07%；负债合计220,642.42亿元，比上年末增加12,711.94亿元，增长6.11%[31] - 6月末，集团客户贷款总额140,401.65亿元，比上年末增加9,713.80亿元，增长7.43%，其中人民币贷款总额107,829.53亿元，比上年末增加6,336.08亿元，增长6.24%，外币贷款总额折合4,600.91亿美元，比上年末增加416.05亿美元，增长9.94%[33] - 6月末，集团贷款减值准备余额3,699.12亿元，比上年末增加439.89亿元；重组贷款总额为152.51亿元，比上年末增加28.73亿元[33] - 上半年集团营业费用909.46亿元，同比减少1.84亿元，下降0.20%；集团成本收入比（中国内地监管口径）为23.41%，同比下降1.22个百分点[30] - 6月末集团投资总额53743.01亿元，比上年末减少1397.61亿元，下降2.53%，其中人民币投资下降3.65%，外币投资下降0.34%[35] - 6月末集团客户存款总额170902.17亿元，比上年末增加12726.69亿元，增长8.05%，人民币客户存款增长8.36%，外币客户存款增长5.53%[39] - 6月末集团股东权益合计20886.13亿元，比上年末增加1119.17亿元，增长5.66%，主要受税后利润、资本补充、股利分配等因素影响[40] - 6月末集团现金及现金等价物余额17197.69亿元，比上年末增加3738.77亿元[41] - 上半年集团经营活动现金流量净流入1373.57亿元，上年同期净流出908.94亿元[41] - 上半年集团投资活动现金流量净流入2081.88亿元，上年同期净流出1562.24亿元[41] - 上半年集团筹资活动现金流量净流入190.99亿元，净流入额同比减少559.59亿元[41] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中，债券从3712.32亿元降至2983.25亿元，权益工具从794.56亿元增至896.59亿元[42] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产中，债券从21963.52亿元降至20318.76亿元，权益工具及其他从217.77亿元增至229.10亿元[42] - 6月末集团不良贷款总额为1,983.82亿元，不良贷款率为1.42%[21] - 截至6月末，集团不良贷款拨备覆盖率上升至186.46%[21] - 6月末集团不良贷款总额1983.82亿元，较上年末增加201.47亿元，不良贷款率1.42%，较上年末上升0.05个百分点[78] - 6月末集团贷款减值准备余额3699.12亿元，较上年末增加439.89亿元，不良贷款拨备覆盖率186.46%[78] - 2020年6月30日集团正常贷款金额13530868百万元，占比96.64%；关注贷款271507百万元，占比1.94%；次级贷款108492百万元，占比0.78%；可疑贷款37014百万元，占比0.26%；损失贷款52876百万元，占比0.38%[79] - 2020年1 - 6月集团正常贷款迁徙率0.53%，关注贷款迁徙率16.51%，次级贷款迁徙率15.52%，可疑贷款迁徙率24.46%[80] - 6月末集团第一阶段贷款余额134847.43亿元，占比96.34%；第二阶段贷款余额3135.68亿元，占比2.24%；第三阶段贷款余额1983.82亿元，占比1.42%[80] - 上半年集团贷款减值损失607.28亿元，同比增加250.07亿元；信贷成本0.90%，同比上升0.31个百分点[80] - 2020年6月30日单一最大客户贷款比例3.1%，最大十家客户贷款比例14.7%[81] - 2019年12月31日单一最大客户贷款比例3.2%，最大十家客户贷款比例14.5%[81] - 2018年12月31日单一最大客户贷款比例3.6%，最大十家客户贷款比例15.3%[81] - 单一最大客户贷款比例监管标准≤10%，最大十家客户贷款比例监管标准≤50%[81] - 客户A贷款余额70,873，占贷款总额0.51%；客户B贷款余额59,341，占贷款总额0.42%；客户C贷款余额37,020，占贷款总额0.26%等[82] - 2020年6月30日人民币流动性比例为53.9%，外币流动性比例为58.2%；2019年12月31日人民币流动性比例为54.6%，外币流动性比例为60.4%；2018年12月31日人民币流动性比例为58.7%，外币流动性比例为54.8%，监管标准均为≥25%[85] - 6月末，一级资本净额为19106.64亿元，调整后的表内外资产余额为256873.99亿元，杠杆率为7.44% [92] 各条业务线数据关键指标变化 - 2020年1 - 6月集团商业银行业务营业收入2592.36亿元，占比90.33%，2019年同期为2490亿元，占比89.99%[44] - 2020年上半年中国内地商业银行业务营业收入2169.73亿元，同比增加66.83亿元，增长3.18%[46] - 2020年1 - 6月中国内地公司金融业务营业收入977.24亿元，同比减少3.91亿元，下降0.40%[47][48] - 2020年1 - 6月集团个人金融业务营业收入1114.67亿元，占比38.84%，2019年同期为920.92亿元，占比33.28%[44] - 2020年1 - 6月集团资金业务营业收入342.39亿元，占比11.93%，2019年同期为441.89亿元，占比15.97%[44] - 6月末普惠型小微企业贷款余额5254亿元，同比增长39%，比上年末增长27%，客户数超44万户，上半年累放贷款利率4.04%[54] - 6月末养老金受托资金规模657.22亿元，企业年金个人账户管理数322.18万户，比上年末增加18.55万户，增长6.12%，托管运营资金4751.29亿元，比上年末增加879.84亿元，增长22.73%，服务客户超1.7万家[55] - 上半年中国内地个人金融业务营业收入1002.02亿元，同比增加195.33亿元，增长24.21%[56] - 6月末中国内地人民币个人存款60869.78亿元