公司基本信息 - 公司于1912年2月正式成立，2006年率先成功在香港联交所和上海证券交易所挂牌上市，成为国内首家「A+H」上市银行[2] - 公司在中国内地及境外61个国家和地区设有机构[2] - 公司是2008年北京夏季奥运会和2022年北京冬季奥运会唯一官方银行合作伙伴，是中国唯一的「双奥银行」[2] - 公司2011年在新兴经济体中首家入选并在此后连续10年入选全球系统重要性银行[2] - 公司以「融通世界、造福社會」为使命，以「建设全球一流现代银行集团」为愿景[4] - 公司价值观为「卓越服务、稳健创造、开放包容、协同共赢」[4] - 公司发展战略聚焦服务实体经济，着力发展科技金融、普惠金融等七大金融[3] - 公司A股股票代码为601988，H股股份代号为3988[21] - 公司注册资本为人民币2943.87791241亿元[21] - 境外服务网络覆盖61个国家和地区[24] - 公司拥有30多万员工队伍[25] 公司排名情况 - 公司在全球1000家大银行排名第4位，全球银行品牌500强排名第4位[5] - 公司在2020年世界500强排名第43位，全球企业2000强排名第10位[5] - 公司在中国500最具价值品牌排名第12位，2020胡润中国最具历史文化底蕴品牌榜排名第2位[5] 董事会相关情况 - 2021年3月30日董事会会议应出席董事14名，实际亲自出席11名，14名董事均行使表决权[13] - 董事会建议派發2020年度末期普通股股息每10股1.97元人民币（税前），待2021年5月20日年度股东大会批准后生效[13] - 董事会建议派发年度普通股现金股息每10股1.97元，派息率30%[22] 2017 - 2020年财务关键指标变化 - 2017 - 2020年营业收入分别为483,761百万元、503,806百万元、550,010百万元、567,647百万元人民币[14] - 2017 - 2020年营业利润分别为221,741百万元、227,533百万元、249,588百万元、246,220百万元人民币[14] - 2017 - 2020年税后利润分别为184,986百万元、192,435百万元、201,891百万元、205,096百万元人民币[14] - 2017 - 2020年基本每股收益分别为0.56元、0.59元、0.61元、0.61元人民币[14] - 2017 - 2020年平均总资产回报率分别为0.98%、0.94%、0.92%、0.87%[14] - 2017 - 2020年净资产收益率分别为12.24%、12.06%、11.45%、10.61%[14] - 2017 - 2020年净息差分别为1.90、1.95、1.89、1.85[14] - 2017 - 2020年不良贷款率分别为1.45%、1.42%、1.37%、1.46%[14] 2020年财务关键指标情况 - 2020年净利息收入415,918百万元，非利息收入151,729百万元，营业收入567,647百万元[15] - 2020年税后利润205,096百万元，本行股东应享税后利润192,870百万元[15] - 2020年底资产总计24,402,659百万元，客户贷款总额14,216,477百万元[15] - 2020年基本每股收益0.61元，每股股息（税前）0.197元，每股净资产5.98元[15] - 2020年平均总资产回报率0.87%，净资产收益率10.61%[15] - 2020年净息差1.85%，非利息收入占比26.73%，成本收入比26.73%[15] - 2020年核心一级资本1,730,401百万元，核心一级资本充足率11.28%[15] - 2020年减值贷款率1.46%，不良贷款率1.46%，不良贷款拨备覆盖率177.84%[15] - 2020年信贷成本0.76%，贷款拨备率2.96%[15] - 2020年1美元兑人民币年末中间价6.5249，1欧元兑人民币年末中间价8.0250，1港币兑人民币年末中间价0.8416[15] - 2020年公司实现税后利润2051亿元，比上年增长1.59%；本行股东应享税后利润1929亿元，比上年增长2.92%[22] - 年末资产总额、负债总额、本行股东应享权益分别达24.40万亿元、22.24万亿元和2.04万亿元，分别比上年末增长7.17%、6.96%、10.08%[22] - 不良贷款率为1.46%，比上年末上升0.09个百分点[22] - 2020年集团实现税后利润2050.96亿元，同比增加32.05亿元，增长1.59%[32] - 2020年本行股东应享税后利润1928.70亿元，同比增加54.65亿元，增长2.92%[32] - 2020年平均总资产回报率(ROA) 0.87%，净资产收益率(ROE) 10.61%[32] - 2020年末中国银行业金融机构总资产319.7万亿元，较上年末增长10.1%[31] - 2020年末中国银行业金融机构总负债293.1万亿元，较上年末增长10.2%[31] - 2020年商业银行全年累计实现税后利润1.94万亿元[31] - 2020年末商业银行不良贷款余额2.7万亿元，不良贷款率1.84%[31] - 2020年集团净利息收入4159.18亿元，同比增加258.68亿元，增长6.63%[33][35] - 2020年集团非利息收入151.729亿元，同比减少8.231亿元，下降5.15%[33] - 2020年集团营业收入567.647亿元，同比增加17.637亿元，增长3.21%[33] - 2020年集团净利润205.096亿元，同比增加3.205亿元，增长1.59%[33] - 2020年客户贷款利息收入5503.54亿元，同比增加169.89亿元，增长3.19%[36] - 2020年投资利息收入1505.53亿元，同比减少45.73亿元，下降2.95%[36] - 2020年客户存款利息支出2584.39亿元，同比减少108.85亿元，下降4.04%[37] - 2020年同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出499.94亿元，同比减少176.97亿元，下降26.14%[37] - 2020年发行债券利息支出357.19亿元，同比增加47.77亿元，增长15.44%[37] - 2020年集团净息差为1.85%，同比下降4个基点[38][39] - 2020年集团实现非利息收入1517.29亿元，同比减少82.31亿元，下降5.15%，占营业收入的26.73%[41] - 集团手续费及佣金收支净额755.22亿元，同比增加17.10亿元，增长2.32%，占营业收入的13.30%[41] - 集团其他非利息收入762.07亿元，同比减少99.41亿元，下降11.54%[43] - 2020年集团营业费用2024.11亿元，同比增加41.42亿元，增长2.09%，成本收入比为26.73%，同比下降1.27个百分点[45] - 2020年集团资产减值损失1190.16亿元，同比增加168.63亿元，增长16.51%[47] - 2020年集团所得税费用412.82亿元，同比减少74.72亿元，下降15.33%，实际税率16.76%[48] - 内地人民币业务公司贷款2020年平均余额5632658百万元，平均利率4.27%，较2019年变动18Bps[40] - 内地人民币业务个人贷款2020年平均余额4710348百万元，平均利率4.88%，较2019年变动4Bps[40] - 内地外币业务客户贷款2020年平均余额43182百万美元，平均利率1.69%，较2019年变动146Bps[40] - 内地人民币业务客户存款2020年小计平均余额12063140百万元，平均利率1.85%，较2019年变动6Bps[40] - 2020年末集团资产总计244,026.59亿元，较上年末增加16,329.15亿元，增长7.17%[49] - 2020年末集团负债合计222,398.22亿元，较上年末增加14,467.74亿元，增长6.96%[49] - 2020年末集团客户贷款总额142,164.77亿元，较上年末增加11,476.92亿元，增长8.78%[51] - 2020年末人民币贷款总额113,389.90亿元，较上年末增加11,896.45亿元，增长11.72%[51] - 2020年末外币贷款总额折合4,410.01亿美元，较上年末增加225.15亿美元，增长5.38%[51] - 2020年末集团贷款减值准备余额3,686.19亿元，较上年末增加426.96亿元[52] - 2020年末重组贷款总额为216.92亿元，较上年末增加93.14亿元[52] - 2020年末集团投资总额55,911.17亿元，较上年末增加770.55亿元，增长1.40%[54] - 2020年末人民币投资总额43,663.10亿元，较上年末增加1,399.26亿元，增长3.31%[54] - 2020年末外币投资总额折合1,877.13亿美元，较上年末增加31.31亿美元，增长1.70%[54] - 年末集团客户存款总额168,791.71亿元，较上年末增加10,616.23亿元，增长6.71%；人民币客户存款总额130,030.27亿元，增加10,771.04亿元，增长9.03%；外币客户存款总额折合5,940.54亿美元，增加362.11亿美元，增长6.49%[60] - 年末集团股东权益合计21,628.37亿元，比上年末增加1,861.41亿元，增长9.42%[63] - 年末集团现金及现金等价物余额14,948.68亿元，比上年末增加1,489.76亿元[65] - 2020年集团经营活动产生的现金流量为净流入730.28亿元，上年为净流出4,842.66亿元；投资活动产生的现金流量为净流出170.66亿元，净流出额同比减少1,486.12亿元；筹资活动产生的现金流量为净流入1,266.17亿元，净流入额同比减少1,664.94亿元[66] - 年末中国内地资产总额3194,542.69亿元，比上年末增加15,307.33亿元，增长8.54%，占集团资产总额的75.26%；2020年实现税前利润1,887.40亿元，同比增加104.02亿元，增长5.83%，对集团税前利润的贡献为76.60%[67] - 香港澳门台湾地区资产总额43,066.79亿元，比上年末增加896.66亿元，增长2.13%，占集团资产总额的16.66%；2020年实现税前利润502.50亿元，同比减少65.93亿元，下降11.60%，对集团税前利润的贡献为20.40%[68] - 其他国家和地区资产总额20,901.65亿元，比上年末增加275.06亿元，增长1.33%，占集团资产总额的8.08%；2020年实现税前利润73.88亿元，同比减少83.77亿元，下降53.14%，对集团税前利润的贡献为3.00%[68] - 2020年集团净利息收入415,918百万元，非利息收入151,729百万元，手续费及佣金收支净额75,522百万元，营业费用 - 202,411百万元，资产减值损失 - 119,016百万元，税前利润246,378百万元[67] - 2020年集团实现税后利润2,050.96亿元，其中本行股东应享税后利润1,928.70亿元[63] - 公司成功发行900亿元无固定期限资本债券和28.20亿美元境外优先股[63] - 2020年债券以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为347,243百万元，较2019年的371,232百万元减少23,989百万元[70] - 2020年权益工具以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为88,025百万元，较2019年的79,456百万元增加8,569百万元，对利润影响为2,339百万元[70] 商业银行业务数据关键指标变化 - 2020年商业银行业务营业收入为507,110百万元，占比89.33%，2019年为497,424百万元，占比90.44%[73] - 2020年公司存款小计为8,833,079百万元，2019年为8,301,469百万元[74