财务数据关键指标变化 - 收入和利润（同比环比） - 2019年度集团收益约为4.504亿元，增幅约为30.2%，2018年度为3.459亿元[40] - 保理资产的销售收益由2018年度的1.245亿元增加约25.5%至2019年度的1.562亿元[41] - 2019年和2018年12月31日止年度，集团其他收入分别约为3800万元及1780万元，增加约113.5% [42] - 2019年度政府补贴约为3360万元，较2018年度约1480万元增加约127.0% [42] - 2019年集团除税前溢利约为3.625亿元，较2018年的2.957亿元增加约22.6%[50] - 2019年所得税开支约为6740万元，2018年为8380万元，实际税率由28.3%降至18.6%[50] - 2019年董事建议派发末期股息每股5.3港仙，2018年为每股4港仙[50] - 2019年公司基本每股盈利为32人民币仙，摊薄每股盈利为32人民币仙[5] - 2019年普通股股东应占年内溢利达约2.803亿元，同比增长约34.5%[23] - 2019年12月31日止年度公司建议就每股普通股派付末期股息5.3港仙，2018年为每股4港仙[123] - 2019年保理服务利息收入429,214千元，2018年为308,484千元[182] - 2019年其他服务收入21,207千元，2018年为37,412千元[182] - 2019年总收入450,421千元，2018年为345,896千元[182] - 2019年出售保理资产收益156,242千元，2018年为124,548千元[182] - 2019年本年度溢利295,125千元，2018年为211,874千元[182] - 2019年基本每股盈利32人民币仙，2018年为26人民币仙[194] - 2018年年内溢利为208,421千元，2019年为280,343千元，增长34.51%[199] - 2018年年内其他全面收益为924千元，2019年为3,805千元，增长311.79%[199] 财务数据关键指标变化 - 成本和费用（同比环比） - 2019年度员工成本及其他营运开支为1.582亿元，2018年度为9850万元，增幅为60.6% [43] - 2019年扣除拨回的预期信贷亏损模式下的减值亏损为1700万元，较2018年的1780万元减少4.5%[44] - 2019年集团应占合营企业溢利为150万元，2018年为180万元[45] - 2019年集团应占联营公司溢利为420万元，2018年为470万元[46] - 2019年融资成本为1.106亿元，较2018年的9120万元增加21.3%[47] 各条业务线表现 - 公司主要业务为投资控股，附属公司主要在中国提供保理服务，年内业务性质无重大变动[122] - 截至2019年12月31日，集团累计向中小企业及微企业提供应收账款金融服务超340亿元，管理的应收账款累计超700亿元[39] - 2019年12月31日，按公允价值计入其他全面收益的保理资产账面价值为人民币38.37348亿元，占总资产约86%[172] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产减值拨备为人民币4633.4万元[172] - 2019年度销售按公允价值计入其他全面收益的保理资产收益金额为人民币1.56242亿元[175] - 销售按公允价值计入其他全面收益的保理资产为保理及其他服务的收入带来约26%的贡献[175] 管理层讨论和指引 - 审核委员会已审阅截至2019年12月31日止年度的风险管理及内部监控制度，并满意其成效及充足性[119] - 董事会通过审核委员会每年检讨风险管理和内部控制[119] - 公司建立并维持处理及传播内幕消息的程序及内部控制[120] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司合作与资质 - 2019年公司与近10家《财富》世界500强核心企业深度合作[23] - 2019年公司与中国国有“四大行”之一及大型城商行建立10.4亿元平台融资合作关系[24] - 公司旗下盛业科技获中国国家评定的高新技术企业认证[24] - 公司参与发行的资产证券化项目累计获批储架规模超310亿元[24] - 公司获国际领先信用保险服务商10亿元信用保险服务[24] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司治理与架构 - Tung Chi Fung先生33岁，2017年3月4日获委任为执行董事及董事会主席[30] - 陈仁泽先生48岁，2017年3月4日获委任为执行董事，于保理行业拥有逾19年经验[30] - 洪嘉禧先生64岁，2017年6月获委任为独立非执行董事，目前担任8间上市公司的董事[33] - 洪嘉禧先生于1980年在英国赫德斯菲尔德大学取得文学学士学位，曾服务德勤中国31年[33] - 洪嘉禧先生于2014 - 2016年担任德勤中国主席，2016年6月于德勤中国退任[33] - 洪嘉禧先生于2004 - 2014年担任广州注册会计师协会顾问[33] - 洪嘉禧先生于2006 - 2011年出任深圳市罗湖区政治协商委员会委员[33] - 洪嘉禧先生于2017年2月24日 - 2018年9月30日在勒泰集团有限公司担任不同职务[34] - 洪嘉禧先生于2017年1月16日 - 2019年2月28日在星美控股集团有限公司担任不同职务[34] - 截至2019年12月31日，董事会由2名执行董事和4名独立非执行董事组成，独立非执行董事超董事会三分之一[72] - 截至2019年12月31日止年度，全体董事均参与适当持续专业发展[79] - 截至2019年12月31日止年度，董事会已举行7次会议，讨论及批准2018年年报、2019年中期及季度报告等事项[80] - 各董事在2019年出席董事会会议的出席率均为100%（7/7）[82] - 所有董事按特定任期委任，最少每三年一次轮席退任并在股东周年大会上膺选连任[83] - 主席兼执行董事Tung Chi Fung先生及执行董事陈仁泽先生服务合约自2017年7月6日起初步固定年期为三年[83] - 四名独立非执行董事任期为三年，除非提前一个月书面通知终止[83] - 董事会预定每年举行最少四次会议，大约每季一次，给董事最少14天通知[80] - 常规董事会会议的议程和文件在预计日期前最少三天发送给所有董事[80] - 提名委员会将监督董事会多元化政策实施，并每年向董事会报告[76] - 公司于2017年6月19日成立审核委员会和薪酬委员会，审核委员会书面职权范围于2019年10月23日修订，薪酬委员会书面职权范围也于同日修订[93][95] - 截至2019年12月31日止年度，Tung先生担任董事会主席，行政总裁职责由执行董事共同履行[91] - 董事会成立审核、薪酬和提名三个委员会，各委员会有明确职权范围，可在公司及联交所网站查阅[92] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，2019年举行五次会议，各成员出席率100%[93][94] - 2020年3月20日审核委员会会议建议董事会在即将举行的股东周年大会上再次委任德勤‧关黄陈方会计师行为公司独立外聘核数师[94] - 薪酬委员会现有三名成员，截至2019年12月31日止年度举行三次会议[95] - 提名委员会考虑候选人时参考诚信、业务成就经验等九项因素[86] - 若董事会确认需额外董事或高级管理成员，按特定程序进行提名和委任[87] - 提名委员会审核拟退任董事贡献及是否符合标准，向股东作出重选推荐意见[88] - 公司采纳提名政策供提名委员会考虑董事人选[86] - 2019年6月19日公司遵照相关规则成立提名委员会，现由三名成员组成，年内举行三次会议[102] - 2019年11月29日王錚获委任为公司秘书，接受不少于15小时相关专业培训，卢伟雄同日离任公司秘书，继续担任首席财务官[111] - 股东持有附带投票权利的公司已缴股本不少于十分之一股份，可书面要求董事会召开特别股东大会，会议应在提交要求后两个月内举行[112] - 股东可就持股量向香港股份过户登记分处查询，也可通过邮寄或电邮向公司提问题、要求资料、提供意见建议[113] - 根据开曼群岛公司法，股东不可在股东大会提呈新决议案，可按程序要求召开特别股东大会提出决议案[114] - 截至2019年12月31日止年度公司组织章程文件无变动，章程大纲及细则登载于联交所及公司网站[115] - 公司建议就截至2019年12月31日止年度每股普通股派付末期股息5.3港仙，2018年为每股4港仙[123] - 截至2019年12月31日止年度，最大客户应占收入比例为8.4%，五大客户合计占比36.3%[127] - 审核委员会已审阅集团截至2019年12月31日止年度经审核综合财务报表及年报[163] - 公司委任德健融资为合规顾问，除合规顾问协议外，德健融资及其相关人员无公司或集团成员公司股本相关权益[164] - 公司将在股东周年大会提呈决议案，重新委任德勤‧关黄陈方会计师行为核数师[165] - 独立核数师认为公司综合财务报表根据香港会计师公会颁布准则真实而公平反映集团财务状况、表现及现金流量，并遵守相关披露规定[167] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司运营与交易 - 2019年2月，集团出售联营公司20%投资，确认收益23万元[60] - 2019年7月，集团以2480.2万元收购合营企业49%股权，使其成为全资附属公司[60] - 2019年12月，集团出售联营公司20%投资，确认收益14.7万元[60] - 2019年12月31日，集团已质押银行存款8640万元、保证金980万元、结构性存款900万元及面值4.625亿元的保理资产以融资[59] - 2019年12月31日集团银行结余及现金为3.773亿元，计息借款及银行透支为18.852亿元，杠杆率为0.85[52] - 2018年配售及认购事项所得款项净额总值约为8.195亿港元，相当于约6.98亿元人民币[53] - 2019年12月31日集团资本承担包括购买无形资产约60万元，2018年为对联营公司投资约2900万元及购买无形资产约40万元[58] - 2019年12月31日，集团有199名员工，较2018年的117名增加[64] - 截至2019年12月31日止年度，总员工成本约9240万元，较2018年的5660万元增加[64] - 2019年员工总购股权利益为1000万元，较2018年的730万元增加[64] - 香港员工和集团需按每月收入的5%向强积金计划供款，上限1500港元[64] - 截至2019年12月31日止财政年度，高级管理层成员（董事除外）薪酬零至150万港元有3人，150.0001万至300万港元有3人，300.0001万港元及以上有3人[106][107] - 截至2019年12月31日止年度，外聘核数师德勤‧关黄陈方会计师行审计服务费用为2520千元人民币，覆审中期财务资料费用为400千元人民币，小计2920千元人民币，其他费用为2710千元人民币[108][109] - 集团与沛年的租赁协议月租为166,320港元，管理费、政府差饷及政府地租每月合共18,939港元，年度金额少于3百万港元，适用百分比率（溢利比率除外）按年度基准超0.1%但少于5%，获全面豁免相关规定[158] - 截至2019年12月31日止财政年度及此后直至报告日期，公司全部已发行股份至少25%由公众人士持有[159] - 2019年公司或附属公司未购买、出售或赎回公司上市证券[135] - 2019年集团对外慈善捐款为人民币200万元，2018年为人民币180万元[135] - 2019年12月31日，Tung Chi Fung先生通过信托拥有公司5.55亿股股份，占股63.05%[136] - 2019年12月31日，陈仁泽先生拥有300万股购股权，占股0.34%[136] - 2019年12月31日，洪嘉禧先生、Loo Yau Soon先生、段伟文先生各拥有20万股购股权，各占股0.02%[136] - 2019年12月31日，TMF信托、鹰德、慧普分别拥有公司5.55亿股股份，各占股63.05%[139] - 购股计划于2017年7月6日采纳并生效，可向合资格人士授出购股权[142] - 董事会可邀合资格人士按计算价格承购购股权，接纳后支付1港元[143] - 购股股权授出后不少于28日供接纳，董事会可依贡献决定授出[143] - 12个月内，因购股权计划及其他计划授出购股权获行使而发行及将发行股份总数不得超已发行股份1%，经股东批准可额外授出[144][145] - 购股股份认价为授出当日收市价、前五个交易日平均收市价、股份面值三者最高者[146] - 因行使购股计划及其他计划购股权可能发行股份总数不得超上市日已发行股份10%，按上市日7.4亿