财务数据关键指标变化 - 2020年公司收益为495,887千元，出售保理资产收益为138,233千元，除税前溢利为387,088千元，本年度溢利为337,396千元，每股基本盈利为37仙，摊薄盈利为37仙[5] - 2020年公司期内溢利约为人民币3.37亿元，同比增长14%[10] - 2020年保理及其他服务收入达6.341亿元，较2019年增长4.5%[34] - 2020年保理服务利息收入达4.435亿元，同比增长3.3%[34] - 2020年其他服务收入达5240万元，同比增长146.9%[34] - 2020年出售保理资产收益达1.382亿元，同比减少11.5%[34] - 2020年行政及其他支出为1.897亿元，同比增加18.4%，研发成本增加64.5%，研发人员人数同比增长超58%，员工总支出为9520万元，同比增长36.8%[37] - 2020年运营成本收入比为29.2%，2019年为22.4%[37] - 截至2020年12月31日，按公允价值计入其他全面收益的保理资产为38.042亿元，同比减少0.9%，日均保理资产为39.314亿元，较2019年增加9.9%，利息收益率为11.3%，较去年同期下降0.7个百分点[39] - 截至2020年12月31日，借款余额为14.759亿元，同比减少21.0%，日均借款为17.103亿元，同比增长10.9%，融资成本同比增加1610万元[40] - 2020年实际税率由18.6%降至12.8%，所得税开支约为4970万元，2019年为6740万元[42] - 2020年12月31日，银行结余为3.487亿元，2019年为3.773亿元，其中97.8%及0.9%分别以人民币及港元计值[47] - 2020年12月31日，计息借款及银行透支为14.867亿元，2019年为18.852亿元，杠杆率为0.58，2019年为0.85[47] - 董事建议2020年度派发末期股息每股6.3港仙，2019年为每股5.3港仙[48] - 2020年末，无锡国金发放贷款总规模达人民币43.9亿元，经审核除税后溢利达人民币34.1百万元，较2019年增加321.0%[58] - 2020年12月31日，集团有287名员工，2019年为199名；2020年总员工成本约人民币123.4百万元，2019年为人民币92.4百万元[61] - 2020年度最大客户收入占比12.5%，五大客户合计收入占比43.2%[123] - 2020年公司对外慈善捐款为人民币110万元，2019年为人民币200万元[131] - 2020年，期内紧接行使购股权日期前的股份加权平均收市价为每股4.29港元[151] - 2020年12月31日，按公允价值计入其他全面收益的保理资产账面价值为人民币38.042亿元，最高财务担保合约风险的账面价值为人民币17.68507亿元[169] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产的减值拨备为人民币5816.4万元，财务担保合约拨备的减值拨备为人民币2284.2万元[169] - 截至2020年12月31日止年度，出售按公允价值计入其他全面收益的保理资产收益金额为人民币1.38233亿元，为保理及其他服务的收入带来约22%的贡献[172] - 2020年总收入495,887千元，较2019年的450,421千元增长10.1%[178] - 2020年出售保理资产收益138,233千元，较2019年的156,242千元下降11.5%[178] - 2020年除税前溢利387,088千元，较2019年的362,492千元增长6.8%[178] - 2020年年内溢利337,396千元，较2019年的295,125千元增长14.3%[178] - 2020年基本每股盈利37仙，较2019年的32仙增长15.6%[182] - 2020年非流动资产为324,078千元，较2019年的130,619千元增长148.1%[183] - 2020年流动负债为1,689,368千元，较2019年的2,010,279千元下降16%[185] - 2020年流动净资产为2,773,052千元，较2019年的2,338,276千元增长18.6%[185] - 2020年资产净值为3,027,344千元，较2019年的2,418,060千元增长25.2%[185] - 2020年本公司拥有人应占权益为2,916,047千元，较2019年的2,288,999千元增长27.4%[185] - 2019年1月1日公司股本为7,623千元，2019年12月31日为7,636千元，2020年12月31日为7,643千元[187] - 2019年公司年内溢利为295,125千元，2020年为337,396千元[187][191] - 2019年公司年内其他全面收益为5,053千元，2020年其他全面开支为2,547千元[187] - 2019年公司法定储备为44,437千元，2019年转拨35,565千元后为80,002千元，2020年转拨后为84,621千元[187] - 2019年公司经营活动所用现金净额为 - 594,236千元，2020年经营活动所得现金净额为460,169千元[191] - 2019年公司税项调整为67,367千元，2020年为49,692千元[191] - 2019年公司物业及设备折旧为1,563千元，2020年为2,254千元[191] - 2019年公司使用权益资产折旧为7,202千元，2020年为9,970千元[191] - 2019年公司无形资产摊销为3,641千元，2020年为5,494千元[191] - 2019年公司扣除拨回的预期信贷亏损模式下的减值亏损为16,960千元，2020年为15,200千元[191] - 2020年投资活动所用现金净额为285,241千元人民币，较2019年的113,253千元人民币有所增加[193] - 2020年融资活动（所用）所得现金净额为 - 224,340千元人民币，而2019年为839,705千元人民币[194] - 2020年新增借款2,090,249千元人民币，高于2019年的1,991,288千元人民币[194] - 2020年来自关联方的贷款为449,359千元人民币，低于2019年的666,398千元人民币[194] - 2020年发行配售股份所得款项为334,075千元人民币，2019年无此项收入[194] - 2020年偿还借款2,473,565千元人民币，高于2019年的1,047,627千元人民币[194] - 2020年已付借款利息123,392千元人民币，高于2019年的85,620千元人民币[194] - 2020年现金及现金等价物（减少）增加净额为 - 49,412千元人民币，2019年为132,216千元人民币[194] - 2020年汇率变动的影响为27,836千元人民币，高于2019年的1,178千元人民币[194] 各条业务线表现 - 盛业资本是供应链金融科技平台，业务分两大垂直领域，为中小微企业提供金融方案，为核心企业提供SaaS及金融科技服务[25][26][27] - 2020年全年公司发放贷款总额超人民币130亿元，大部分发放给中小微企业[28] - 2020年8月公司在中国注册成立持有融资担保牌照的附属公司盛业融资担保有限公司[28] - 集团平台用户总数大幅增加超80%，信息技术服务收入增加两倍[29] - 2020年融资撮合业务日均融资撮合余额为7亿元，同比增长15倍[29] - 集团技术人员数量达106名，同比增长58%[29] - 资金合作方数量从2019年12月底的29家增长至2020年12月底的46家[33] - 2020年11月与国内领先互联网银行达成10亿元战略合作[33] - 2021年3月获5.25亿元离岸银团贷款授信额度，期限2年[33] 管理层讨论和指引 - Tung Chi Fung先生34岁，2017年3月4日获委任为执行董事及董事会主席[16] - 陈仁泽先生49岁，2017年3月4日获委任为执行董事，于保理行业拥有逾20年经验[16] - 洪嘉禧先生65岁，2017年6月获委任为独立非执行董事，还担任7间香港上市公司的董事[18] - Loo Yau Soon先生48岁，2017年6月获委任为独立非执行董事，担任薪酬委员会主席及审核委员会成员[20] - 2020年11月，麦格理和星展银行先后对公司进行首次覆盖，2021年初重申买入评级[10] - 自2017年上市以来，公司累计在科技研发投入达人民币7770万元[11] - 公司提议就2020年度派发现金股息每股6.3港仙，上市以来累计已派付及拟派付股息金额预计达1.4亿港元[14] - 2020年12月31日及截至报告日期，董事会包括两名执行董事及四名独立非执行董事[69] - 公司已委任四名独立非执行董事，超过董事会三分之一，且其中至少一名具备适当专业资格或会计或相关财务管理专业知识[70] - 董事会已采纳董事会多元化政策，提名委员会将监督其实施并每年向董事会报告[71][75] - 董事会将在甄选董事时逐渐增加女性成员比例，力求实现性别平等[74] - 公司已就因集团公司活动而对董事及高级职员产生的潜在法律行动安排合适的保险保障[76] - 截至2020年12月31日止年度，全体董事均参与适当网上持续专业发展[76] - 《民法典》于2021年1月1日起生效，公司董事确认集团能遵守相关要求并受惠于优惠政策[62] - 公司目标是建立和维持有能力和独立的董事会，董事会负责监督集团商业事务管理及整体表现[66] - 截至2020年12月31日止年度，董事会举行十三次会议，讨论及批准集团2019年年报、2020年中期报告等事项[78] - 各董事在2020年出席董事会会议次数均为13次，出席率100%[79] - 公司组织章程细则规定每届股东周年大会上，当时三分之一的董事须轮席退任，每位董事最少每三年轮席退任[80] - 主席兼执行董事Tung Chi Fung先生及执行董事陈仁泽先生服务合约自2020年7月6日起续期三年[82] - 四名独立非执行董事任期三年，洪嘉禧先生、Loo Yau Soon先生及段伟文先生委任函自2020年7月6日起续期三年[82] - 提名委员会评估候选人时参考诚信、业务经验等九项因素[83] - 若董事会确认需要额外董事或高级管理层成员，按六项程序进行提名[86] - 提名委员会审核拟退任董事贡献及服务，在股东大会就重选董事向股东作推荐[87] - 截至2020年12月31日止年度，Tung先生任董事会主席，行政总裁职责由执行董事共同履行[88] - 董事会成立审核、薪酬及提名三个委员会，制定明确职权范围[89] - 截至2020年12月31日止年度，审核委员会举行三次会议，洪嘉禧先生出席2次，Loo Yau Soon先生和段伟文先生出席3次[90][91] - 2021年3月18日审核委员会会议建议董事会再次委任德勤•关黄陈方会计师行为公司独立外聘核数师[91] - 截至2020年12月31日止年度，薪酬委员会举行四次会议，Loo Yau Soon先生、Tung Chi Fung先生和洪嘉禧先生均出席4次[93][94] - 截至2020年12月31日止年度，提名委员会举行一次会议，Tung Chi Fung先生、洪嘉禧先生和段伟文先生均出席1次[97][98] - 截至2020年12月31日止财政年度，薪酬零至150万港元的高级管理层成员有5人[102] - 截至2020年12月31日止财政年度，薪酬150.0001万至300万港元的高级管理层成员有5人[102] - 截至2020年12月31日止财政年度，薪酬300.0001万港元及以上的高级管理层成员有3人[102] - 公司于2017年6月19日成立审核委员会、薪酬委员会和提名委员会[90][93][95] - 审核委员会、薪酬委员会和提名委员会的书面职权范围于2019年10月23日经董事会修订及通过[90][93][95] - 截至2020年12月31日止年度，公司委任德勤•关黄陈方会计师行为外聘核数师[103] - 审计服务费用为2900，复审中期财务资料费用为500，小计3400，其他费用518，总额3918[104] - 公司董事确认编制截至2020年12月31日止年度财务报表的责任，按持续经营基准编制账目，且不知悉对集团持续经营能力造成重大疑虑的因素[105