财务数据关键指标变化 - 2020年利息收入为103.711亿元，2019年为87.225亿元[52] - 2020年利息支出为52.726亿元，2019年为45.571亿元[52] - 2020年净利息收入为50.985亿元，2019年为41.654亿元[52] - 2020年手续费及佣金净收入为2.306亿元，2019年为3.165亿元[52] - 2020年投资证券净收益为0.464亿元，2019年为0.211亿元[52] - 2020年营业收入为55.468亿元，2019年为53.114亿元[52] - 2020年营业利润为14.965亿元，2019年为14.359亿元[52] - 2020年税前利润为15.411亿元，2019年为15.035亿元[52] - 2020年年度利润为11.997亿元，2019年为11.957亿元[52] - 2020年本行拥有人应占年内利润为11.045亿元，2019年为10.422亿元[52] - 2020年集团总营业收入为55.468亿元，较2019年的53.114亿元增长4.4%[57] - 2020年集团净利润为11.997亿元，较2019年的11.957亿元增长0.3%[57] - 2020年末集团总资产为2003.633亿元，同比增长15.6%[57] - 2020年末发放贷款及垫款总额为1300.765亿元，同比增长35.3%[57] - 2020年末不良贷款率为1.63%，同比下降0.05个百分点[57] - 2020年末吸收存款总额为1497.632亿元，同比增长21.9%[57] - 2020年资产利润率为0.64%，资本利润率为7.52%[53] - 2020年净息差为2.58%，净利息收益率为2.75%[53] - 2020年核心一级资本充足率为9.05%，一级资本充足率为9.15%，资本充足率为11.37%[53] - 2020年拨备覆盖率为164.82%，贷款总额准备金率为2.69%[53] - 2020年年度利润为11.997亿元，同比增长0.3%；本行拥有人应占年内利润为11.045亿元，同比增长6.0%；非控股权益应占年内利润为0.952亿元，同比下降38.0%[58][59][61] - 2020年利息收入为103.711亿元，同比增长18.9%；利息支出为52.726亿元，同比增长15.7%；净利息收入为50.985亿元，同比增长22.4%[60][63] - 2020年手续费及佣金收入为2.689亿元，同比下降23.0%；手续费及佣金支出为0.383亿元，同比增长17.8%；手续费及佣金净收入为2.306亿元，同比下降27.1%[60] - 2020年投资证券净收益为0.464亿元，同比增长119.9%；股息收入为0.594亿元，同比下降8.2%；交易净收益为1.498亿元，同比下降75.4%；处置联营公司收益为 - 0.371亿元，同比下降198.9%；汇兑净收益为0.102亿元，同比增长78.9%；其他营业收入（费用）净额为 - 0.11亿元，同比下降112.1%[60] - 2020年营业收入为55.468亿元，同比增长4.4%；营业费用为27.437亿元，同比下降1.6%；资产减值损失为13.066亿元，同比增长20.1%；营业利润为14.965亿元，同比增长4.2%；应占联营公司利润为0.446亿元，同比下降34.0%；税前利润为15.411亿元，同比增长2.5%；所得税费用为3.414亿元，同比增长10.9%[60] - 2020年净利息收入占营业收入的91.9%，2019年占比为78.4%[62] - 2020年发放贷款及垫款平均余额利息收入为82.735亿元，平均收益率为7.04%；2019年为64.891亿元，平均收益率为7.50%[65] - 2020年吸收存款平均余额利息支出为39.69亿元，平均付息率为2.86%；2019年为32.485亿元，平均付息率为2.84%[67] - 2020年净利差为2.58%，2019年为2.74%；2020年净利息收益率为2.75%，与2019年持平[67] - 2020年与2019年相比，利息收入变化为16.486亿元，利息支出变化为7.155亿元，净利息收入变化为9.331亿元[69] - 集团利息收入从2019年的87.225亿元增长18.9%至2020年的103.711亿元，生息资产平均余额从1512.925亿元增至1851.152亿元，平均收益率从5.77%降至5.60%[73] - 发放贷款及垫款利息收入从2019年的64.891亿元增长27.5%至2020年的82.735亿元，平均余额从865.553亿元增长35.8%至1175.52亿元，平均收益率从7.50%降至7.04%[73][75] - 投资证券及其他金融资产利息收入从2019年的14.656亿元增长0.3%至2020年的14.698亿元，平均余额从290.409亿元增至327.622亿元，平均收益率从5.05%降至4.49%[73][76] - 买入返售金融资产利息收入从2019年的7.27亿元增长159.3%至2020年的18.85亿元，平均余额从24.381亿元增至73.008亿元，平均收益率从2.98%降至2.58%[73][77] - 存放同业及其他金融机构款项利息收入从2019年的41.05亿元下降62.3%至2020年的15.49亿元，平均余额从169.866亿元减至105.868亿元，平均收益率从2.42%降至1.46%[73][78] - 存放中央银行款项利息收入2020年为18.66亿元，占总额1.8%，2019年为19.55亿元，占总额2.3%[73] - 拆出资金利息收入2020年为9.78亿元，占总额0.9%，2019年为8.91亿元，占总额1.0%[73] - 吸收存款平均余额2020年为69.27亿元，较上一年增加2.78亿元，付息率情况未提及[71] - 卖出回购金融资产款平均余额2020年较上一年减少2.25亿元，付息率情况未提及[71] - 同业及其他金融机构存放款项平均余额2020年为12.79亿元，较上一年增加7.02亿元，付息率情况未提及[71] - 存放中央银行款项利息收入从2019年的1.955亿元降至2020年的1.866亿元，降幅4.6%，平均收益率从1.38%降至1.30%，平均余额从141.759亿元增至143.353亿元[79] - 2020年利息支出总额为52.726亿元，较2019年的45.571亿元有所增加，其中吸收存款利息支出占比最大，为75.3%[80] - 吸收存款利息支出从2019年的32.485亿元增长22.2%至2020年的39.69亿元，平均余额从114.5257亿元增至138.7413亿元，平均付息率从2.84%增至2.86%[81] - 卖出回购金融资产款利息支出从2019年的1.59亿元下降30.6%至2020年的1.103亿元，平均余额从69.545亿元减至57.771亿元，平均付息率从2.29%降至1.91%[82] - 同业及其他金融机构存放款项利息支出从2019年的1.977亿元增长100.2%至2020年的3.958亿元，平均余额从70.87亿元增至104.719亿元，平均付息率从2.79%增至3.78%[83] - 已发行债券利息支出从2019年的7.964亿元下降43.1%至2020年的4.529亿元，平均余额从173.861亿元减至107.628亿元，平均付息率从4.58%降至4.21%[84] - 净利息收益率为2.75%，与2019年持平；净利差从2019年的2.74%下降0.16个百分点至2020年的2.58%，生息资产平均收益率从5.77%降至5.60%[85] - 手续费及佣金净收入从2019年的3.165亿元下降27.1%至2020年的2.306亿元，其中咨询手续费收入下降39.5%，理财手续费收入增长1118.8%[86] - 手续费及佣金净收入从2019年的3.165亿元下降27.1%至2020年的2.306亿元[87] - 咨询手续费收入2020年为1.374亿元，较2019年减少0.898亿元，降幅39.5%[87] - 理财手续费收入2020年为0.195亿元，较2019年增加0.179亿元，增幅1118.8%[88] - 投资证券净收益从2019年的0.211亿元增长119.9%至2020年的0.464亿元[89] - 交易净收益从2019年的6.098亿元下降75.4%至2020年的1.498亿元[91] - 汇兑净收益从2019年的0.057亿元增长78.9%至2020年的0.102亿元[92] - 其他营业（费用）收入净额从2019年的0.907亿元下降112.1%至2020年的 - 0.11亿元[93] - 营业费用从2019年的27.874亿元下降1.6%至2020年的27.437亿元[94] - 员工成本从2019年的16.489亿元下降3.4%至2020年的15.921亿元[96] - 物业及设备支出从2019年的5.873亿元增长9.3%至2020年的6.418亿元[97] - 资产减值损失由2019年的10.881亿元增长20.1%至2020年的13.066亿元[100] - 所得税费用由2019年的3.078亿元增长10.9%至2020年的3.414亿元，2020年及2019年实际税率分别为22.2%及20.5%[101] - 截至2020年及2019年12月31日，集团总资产分别为2003.633亿元及1732.755亿元[102] - 2020年末发放贷款及垫款总额为1300.765亿元，较2019年末增长35.3%，净额占集团总资产的63.2%，较2019年末上升9.3%[105] - 公司贷款由2019年末的732.702亿元增长44.2%至2020年末的1056.312亿元[107] - 零售贷款由2019年末的228.338亿元增长7.1%至2020年末的244.453亿元[107] - 2020年及2019年末，抵押贷款、质押贷款及保证贷款合计分别占发放贷款及垫款总额的98.0%及96.5%[108] - 2020年末，发放贷款及垫款中公司贷款（含融资租赁贷款）占比81.2%，零售贷款占比18.8%[106] - 2020年末，按担保方式划分，抵押贷款占发放贷款及垫款总额42.1%，质押贷款占8.8%，保证贷款占47.1%，信用贷款占2.0%[109] - 2020年末，投资证券及其他金融资产为304.99亿元，占总资产15.2%；存放同业及其他金融机构款项为83.967亿元，占4.2%[103] - 抵押贷款及质押贷款占发放贷款及垫款总额比例在2019年末为50.8%，2020年末为50.9%；保证贷款占比在2019年末为45.7%，2020年末为47.1%；信用贷款占比在2019年末为3.5%，2020年末为2.0%[110] - 贷款减值损失准备从2019年末的2709.8百万元增长29.2%至2020年末的3501.9百万元[111] - 投资证券及其他金融资产从2019年末的39218.2百万元下降22.2%至2020年末的30499.0百万元[114][116] - 负债总额在2020年末为184112.1百万元，2019年末为157615.4百万元[117] - 吸收存款在2020年末为149763.2百万元，占负债总额81.3%；2019年末为122840.4百万元，占比77.9%[118] - 已发行债券在2020年末为7504.5百万元，占负债总额4.1%；2019年末为14220.1百万元，占比9.0%[118] - 卖出回购金融资产款在