公司基本信息 - 公司拥有网点276家，资产总额突破4000亿元人民币[55] - 截至2020年12月31日，公司有4227名全职员工，平均年龄29.78岁[55] - 本科及专科员工3743人，占比88.55%；研究生及以上458人，占比10.83%[55] 公司排名情况 - 2020年在英国《银行家》全球银行排名中跃居第322位，较去年上升5位次[55] - 2020年在中国银行业100强榜单中位列第52位，较去年提升10位[56] - 2020年在中国进出口银行金融债券承销做市交易中，做市交易排第1名，承销排第11名[56] - 2020年在福布斯全球企业2000强榜单中位列1825位[56] - 2020年在英国《银行家》全球银行1000强榜单中，排名全球第322位，国内银行业第54位[56] - 2020年在中国服务企业500强中位居第271位[57] - 2020年公司在《银行家》全球银行1000强榜单中排名上升至第322位[67] 公司荣誉情况 - 截至2020年，公司连续三年获“结算100强－优秀自营商”，连续两年获“地方债银行类承销商最佳进步奖”[58] 公司财务关键指标变化 - 2020年净利息收入78.612亿元，较2019年的73.508亿元增长6.9%[61] - 2020年手续费及佣金净收入6.24亿元，较2019年的3.423亿元增长82.3%[61] - 2020年营业收入101.916亿元，较2019年的96.76亿元增长5.3%[61] - 2020年年度净利润17.095亿元，较2019年的18.812亿元下降9.1%[61] - 2020年平均总资产回报率为0.44%，较2019年的0.56%下降0.12个百分点[62] - 2020年净息差为2.22%，较2019年的2.24%下降0.02个百分点[62] - 2020年末资产总额4157.941亿元，较2019年末的3633.516亿元增长14.4%[63] - 2020年末客户存款3138.047亿元，较2019年末的2552.631亿元增长22.9%[63] - 2020年杠杆率为5.70%，较2019年的6.34%下降0.64个百分点[63] - 2020年末流动性覆盖率为327.77%，较2019年末的292.92%上升34.85个百分点[63] - 2020年集团实现营业收入101.92亿元，同比增长5.3%，净利润17.09亿元，同比下降9.1%[76] - 截至2020年末，集团资产总额4157.94亿元，较上年末增长14.4%[76] - 截至2020年末，集团客户贷款及垫款总额2104.40亿元，较上年末增长17.9%[76] - 截至2020年末，集团客户存款总额3138.05亿元，较上年末增长22.9%，日均存款2793.41亿元，较上年增长18.4%[76] - 截至2020年末，集团客户贷款及垫款总额占资产总额比重达50.7%，较上年末上升1.6个百分点[76] - 截至2020年末，集团金融投资净额占资产总额比重35.1%，较上年末下降1.9个百分点[76] - 截至2020年末，集团客户存款总额占负债总额比重80.6%，较上年末上升5.1个百分点，个人存款余额1162.19亿元，增幅25.5%，占客户存款总额比重37.0%[76] - 截至2020年末，集团不良贷款率1.55%，较上年末下降0.16个百分点[76] - 截至2020年末，集团资本充足率10.71%，拨备覆盖率165.97%，贷款拨备率2.58%，流动性比例72.65%，成本收入比27.28%[76] - 截至2020年12月31日止年度，集团实现税前利润21.38亿元，同比下降6.3%，净利润17.09亿元，同比下降9.1%[77] - 2020年利息收入173.77亿元，较2019年增加15.82亿元，增幅10.0%[78] - 2020年利息支出95.15亿元，较2019年增加10.72亿元，增幅12.7%[78] - 2020年净利息收入78.61亿元，较2019年增加5.10亿元，增幅6.9%，占营业收入的77.1%[78][80] - 2020年手续费及佣金净收入6.24亿元，较2019年增加2.82亿元，增幅82.3%[78] - 2020年金融投资所得收益净额15.62亿元，较2019年减少6.02亿元，降幅27.8%[78] - 2020年营业收入101.92亿元，较2019年增加5.16亿元，增幅5.3%[78] - 2020年营业费用28.86亿元，较2019年增加1.03亿元，增幅3.7%[78] - 2020年资产减值损失51.79亿元，较2019年增加5.59亿元，增幅12.1%[78] - 2020年税前利润21.38亿元，较2019年减少1.45亿元，降幅6.3%[78] - 2020年年度净利润17.10亿元，较2019年减少1.72亿元，降幅9.1%[78] - 2020年集团实现利息收入173.77亿元，同比增加15.82亿元，增幅10.0%[86] - 2020年集团利息支出为95.15亿元，同比增加10.72亿元，增幅12.7%[94] - 2020年集团净利息收益率由上年的2.25%降至2.22%，净息差由2.24%降至2.22%[101] - 2020年集团手续费及佣金收入7.64亿元，同比增加2.69亿元，增幅54.2%[102] - 2020年集团金融投资所得收益净额15.62亿元，同比减少6.02亿元，降幅27.8%[106] - 2020年集团营业费用28.86亿元，同比增加1.03亿元，增幅3.7%[107] - 2020年集团职工薪酬费用15.61亿元，同比增加2.19亿元，增幅16.3%[109] - 2020年集团一般及行政费用8.11亿元，同比减少1.29亿元，降幅13.7%[110] - 2020年集团税金及附加1.06亿元，同比增加0.08亿元，增幅7.8%[111] - 2020年集团折旧及摊销（不包括投资物业）3.24亿元，同比增加0.15亿元，增幅4.7%[111] - 2020年集团资产减值损失51.79亿元，同比增加5.59亿元，增幅12.1%[112] - 2020年集团代理服务手续费收入2.47亿元，同比增加0.54亿元，增幅28.0%[105] - 2020年集团所得税为4.28亿元，同比增加0.27亿元，增幅6.7%[114] - 2020年末集团资产总额为4157.94亿元，较上年末增加524.43亿元，增幅14.4%[116] - 2020年末客户贷款及垫款总额为2104.40亿元，较上年末增加319.84亿元，增幅17.9%[118] - 2020年末公司贷款及垫款总额为1244.39亿元，较上年末增加187.78亿元，增幅17.8%[120] - 2020年末零售贷款及垫款总额为663.62亿元，较上年末增加69.35亿元，增幅11.7%[123] - 2020年流动资金贷款金额729.75亿元，占公司贷款及垫款总额58.6%；2019年金额607.35亿元，占比57.5%[121] - 2020年固定资产贷款金额403.54亿元，占公司贷款及垫款总额32.4%；2019年金额392.48亿元，占比37.1%[121] - 2020年贸易融资贷款金额95.43亿元，占公司贷款及垫款总额7.7%；2019年金额40.57亿元，占比3.8%[121] - 2020年大型企业贷款金额119.95亿元，占公司贷款及垫款总额9.6%；2019年金额87.20亿元，占比8.3%[122] - 2020年中型企业贷款金额325.09亿元，占公司贷款及垫款总额26.1%；2019年金额270.79亿元，占比25.6%[122] - 截至2020年末零售贷款及垫款总额663.623亿元，住房按揭、个人经营类、个人消费、信用卡贷款分别为295.658亿、172.797亿、165.502亿、29.666亿元，占比44.6%、26.0%、24.9%、4.5% [124] - 截至2020年末票据贴现196.38亿元，较上年末增加62.72亿元，增幅46.9% [125] - 截至2020年末金融投资总额1492.21亿元，较上年末增加127.48亿元，增幅9.3% [126] - 截至2020年末现金及存放中央银行款项总额387.41亿元，较上年末增加33.59亿元，增幅9.5% [129] - 截至2020年末存放同业及其他金融机构款项总额20.15亿元，较上年末减少2.33亿元，降幅10.4% [129] - 截至2020年末拆出资金无余额 [129] - 截至2020年末买入返售金融资产总额134.48亿元，较上年末增加56.39亿元，增幅72.2% [129] - 截至2020年末负债总额3891.65亿元，较上年末增加511.71亿元，增幅15.1% [130] - 截至2020年末客户存款总额3138.05亿元，较上年末增加585.42亿元，增幅22.9% [132] - 2020年末按公允价值计量且其变动计入当期损益、以摊余成本计量、按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资分别为300.877亿、881.227亿、310.104亿元，占比20.1%、59.1%、20.8% [127] - 客户存款总额为313.80亿元，其中公司存款192.73亿元占比61.4%，个人存款116.22亿元占比37.0%[133] - 同业及其他金融机构存放款项余额为91.24亿元，较上年末减少51.20亿元，降幅35.9%[134] - 向中央银行借款余额为137.64亿元，较上年末增加96.90亿元，涨幅237.9%[135] - 卖出回购金融资产为147.05亿元，较上年末增加83.26亿元，涨幅130.5%[136] - 已发行债务证券为266.34亿元，较上年末减少230.33亿元，降幅46.4%[137] - 集团权益总额为266.30亿元，较上年末增加12.72亿元，增幅5.0%；本行股东应占权益为259.76亿元，较上年末增加12.51亿元，增幅5.1%[138] - 资产负债表外承诺为656.34亿元，较上年末增加206.23亿元，增幅45.8%[141] - 不良贷款余额为32.65亿元，较上年末增加2.10亿元；不良贷款率1.55%，较上年末下降0.16个百分点[142] - 正常类及关注类贷款总额2071.75亿元，占比98.4%；不良贷款总额32.65亿元，不良贷款率1.55%[144] - 客户贷款及垫款总额为2104.40亿元，其中正常类贷款2043.57亿元占比97.1%[143] - 截至2020年12月31日，客户贷款及垫款总额为2104.40亿元，较2019年末的1784.56亿元有所增加，不良贷款率为1.55%，较2019年末的1.71%下降0.16个百分点[145][147] - 2020年末公司贷款及垫款不良贷款余额为24.26亿元，较上年末减少0.43亿元，不良贷款率降至1.95%，较上年末下降0.39个百分点[145][146][147] - 2020年末零售贷款及垫款不良贷款余额为8.40亿元，较上年末增加2.53亿元，不良贷款率升至1.27%，较上年末上升0.28个百分点[145][146][147] - 2020年末票据贴现金额为196.38亿元，占总额的9.4%，2019年末金额为133.66亿元，占总额的7.5%[145][147] - 2020年末制造业不良贷款余额为8.16亿元，较上年末增加2.18亿元，不良贷款率降至7.62%，较上年末下降0.48个百分点[147][148] - 2020年末批发和零售业不良贷款余额为5.79亿元，较上年末减少0.75亿元，不良贷款率降至3.40%，较上年末下降2.19个百分点[147][148] - 2020年末房地产业不良贷款余额为5.30亿元，较上年末减少1.66亿元