公司上市情况 - 公司于2019年12月30日在香港联交所挂牌上市[21] - 公司于2012年10月11日成立，2019年12月30日在香港联交所主板上市，股票代码6199.HK[29] - 2019年12月30日公司在香港联交所主板挂牌，发行H股22亿股，募集资金港币54.56亿元[43] 财务数据关键指标变化 - 资产相关 - 截至2019年末，公司总资产4093.89亿元，增幅19.98%[21] - 2019年公司总资产达4093.89亿元，增幅19.98%[25] - 截至报告期末，资产总额4093.89亿元，客户存款总额2602.66亿元，发放贷款和垫款总额1798.68亿元，实现净利润35.64亿元[29] - 2019年末资产总额4093.89亿元，较2018年末增长19.98%[39] - 截至2019年12月31日，资产总额4093.89亿元，较上年提升19.98%；客户存款2602.66亿元，较上年提升18.26%；发放贷款和垫款总额1798.68亿元，较上年提升28.35%[43] - 截至2019年末资产总额4093.89亿元，较上年末增加681.86亿元，增幅19.98%[74] - 截至2019年12月31日，公司金融投资净额为1480.34亿元，较上年末增加113.89亿元，增幅8.33%[79] - 截至2019年12月31日，公司负债总额为3755.00亿元，较上年末增加597.56亿元，增幅18.93%[83] - 2019年末资产合计为4093.89亿元，负债合计为3755.00亿元[75][84] - 截至2019年12月31日，公司客户存款为2602.66亿元，较上年末增加401.83亿元，增幅18.26%[85] - 截至2019年12月31日，公司同业及其他金融机构存放款项为161.07亿元，较上年末上升61.24亿元，增幅61.34%[87] - 截至2019年12月31日，公司已发行债务证券为841.23亿元，较上年末增加58.40亿元，增幅7.46%[88] - 截至2019年12月31日，公司股东权益总额为338.89亿元，较上年末增加84.30亿元，增幅33.11%[89] - 截至2019年12月31日，公司资产负债表外承诺金额合计272.82亿元，较2018年末的111.29亿元有所增加[91] - 2018年12月31日及2019年12月31日，公司核心一级资本充足率分别为10.62%、12.30%[135][136] - 2018年12月31日及2019年12月31日，公司一级资本充足率分别为10.62%、12.30%[135][136] - 2018年12月31日及2019年12月31日，公司资本充足率分别为12.83%、14.45%[135][136] - 2018年12月31日及2019年12月31日，公司资产负债率分别为92.54%、91.72%[135] - 截至2019年12月31日，公司核心一级资本总额中股本为145.8805亿人民币，2018年为123.8804亿人民币[136] - 截至2019年12月31日，公司核心一级资本总额中资本公积可计入部分为90.0677亿人民币，2018年为63.6261亿人民币[136] - 截至2019年12月31日，公司核心一级资本总额中盈余公积为14.9106亿人民币，2018年为11.347亿人民币[136] - 截至2019年12月31日，公司核心一级资本总额中一般风险准备为33.6亿人民币，2018年为26.1亿人民币[136] - 截至2019年12月31日，公司核心一级资本总额中未分配利润为54.4336亿人民币，2018年为33.9818亿人民币[136] - 截至2019年12月31日，公司风险加权资产总额为2740.1408亿人民币，2018年为2418.4354亿人民币[136] 财务数据关键指标变化 - 收入与利润相关 - 2019年全年，公司实现营业收入107.06亿元，增幅22.08%[21] - 2019年全年，公司实现净利润35.64亿元，同比增长23.89%[21] - 2019年营业收入107.06亿元，增幅22.08%；净利润35.64亿元，增幅23.89%[25] - 2019年利息净收入98.71亿元，较2018年增长18.55%[38] - 2019年手续费及佣金净收入0.95亿元，较2018年增长344.32%[38] - 2019年营业收入107.06亿元，较2018年增长22.08%[38] - 2019年净利润35.64亿元，较2018年增长23.89%[38] - 2019年度净利润35.64亿元，较年初上升23.89%；截至报告期末，平均总资产回报率为0.95%，平均权益回报率为12.01%[43] - 2019年度实现税前利润人民币40.91亿元，同比增长23.87%；实现净利润人民币35.64亿元，同比增长23.89%[45] - 2019年利息收入18264.23百万元，同比增长24.45%；利息支出8393.27百万元，同比增长32.18%[46] - 2019年手续费及佣金收入191.73百万元，同比增长76.84%；手续费及佣金支出97.09百万元，同比增长11.44%[46] - 2019年投资证券净收益662.28百万元，同比增长204.97%[46] - 2019年营业收入10705.53百万元，同比增长22.08%；营业费用3422.11百万元，同比增长12.58%[46] - 2019年资产减值损失3172.77百万元，同比增长32.63%[46] - 2019年公司利息净收入98.71亿元，同比增长18.55%，占营业收入的92.20%[47] - 2019年公司总生息资产平均余额3500.48亿元，平均收益率5.22%；总付息负债平均余额3399.75亿元，平均付息率2.47%[48] - 2019年公司净息差2.75%，净利息收益率2.82%[48] - 2019年公司利息收入182.64亿元，同比增加35.88亿元，增幅24.45%[53] - 2019年公司发放贷款及垫款利息收入101.92亿元，同比增加36.87亿元，增幅56.68%[54] - 2019年公司金融投资利息收入71.43亿元，同比下降0.45亿元，降幅0.63%[56] - 2019年公司存放中央银行款项利息收入4.31亿元，同比下降0.42亿元，降幅8.84%[56] - 2019年公司利息支出83.93亿元，同比增加20.43亿元，增幅32.18%[58] - 2019年公司客户存款利息支出43.80亿元，同比增加13.97亿元，增幅46.84%[59] - 2019年公司同业及其他金融机构存放款项利息支出3.63亿元，同比下降1.57亿元，降幅30.26%[59] - 2019年卖出回购金融资产利息支出1.11亿元，同比增加0.90亿元，增幅419.91%[60] - 2019年已发行债券利息支出34.58亿元，同比增加6.74亿元，增幅24.22%[60] - 2019年手续费及佣金净收入0.95亿元，同比增加0.73亿元，增幅344.32%[62] - 2019年交易净收益1.16亿元，同比下降0.35亿元，降幅23.23%[64] - 2019年投资证券净收益6.62亿元，同比增加4.45亿元，增幅204.97%[65] - 2019年营业费用34.22亿元，同比增加3.82亿元，增幅12.58%[66] - 2019年减值损失31.73亿元，同比增加7.80亿元，增幅32.63%[70] - 2019年所得税5.28亿元，同比增加1.01亿元，增幅23.75%[72] - 2019年职工薪酬费用21.22亿元，同比增加2.74亿元，增幅14.82%[68] 财务数据关键指标变化 - 贷款相关 - 截至2019年末，公司发放贷款及垫款总额1798.68亿元，增幅28.35%[21] - 2019年发放贷款及垫款总额1798.68亿元，增幅28.35%[25] - 截至报告期末，公司发放贷款及垫款总额为1798.68亿元，较上年末增加397.27亿元，增幅28.35%[76] - 2019年末公司贷款为1466.45亿元，较上年末增加247.57亿元，增幅20.31%；个人贷款为257.68亿元，较上年末增加89.07亿元，增幅52.84%[78] - 截至2019年12月31日，公司正常类贷款1763.39亿元，占比98.04%，较上年末增长392.03亿元，增幅28.59%[92] - 截至2019年12月31日，公司关注类贷款14.00亿元，占比0.78%，较上年末增长3.00亿元，增幅27.29%[92] - 截至2019年12月31日，公司不良贷款21.29亿元，不良贷款率1.18%，较年初下降0.18个百分点[92] - 截至报告期末，公司公司贷款及垫款较上年末增长247.57亿元，增长率20.31%[93] - 截至报告期末，公司个人贷款及垫款较上年末增长89.07亿元，增长率52.84%[93] - 2019年末发放贷款及垫款总额179,867.72百万元，不良贷款2,128.56百万元，不良率1.18%；2018年末总额140,140.53百万元，不良贷款1,904.61百万元，不良率1.36%[95] - 2019年末公司贷款及垫款146,645.35百万元，占比81.53%，不良贷款1,880.96百万元，不良率1.28%；2018年末金额121,888.79百万元，占比86.98%，不良贷款1,640.62百万元，不良率1.35%[95] - 2019年末个人贷款及垫款25,767.56百万元，占比14.32%，不良贷款247.60百万元，不良率0.96%；2018年末金额16,860.36百万元，占比12.03%，不良贷款263.99百万元，不良率1.57%[95] - 2019年末租赁和商务服务业贷款金额74,664.19百万元，占比41.53%；2018年末金额58,709.06百万元，占比41.90%[94] - 2019年末建筑业贷款金额10,525.65百万元，占比5.85%，不良贷款407.65百万元，不良率3.87%；2018年末金额9,409.42百万元，占比6.71%，不良贷款27.57百万元，不良率0.29%[94] - 2019年末房地产业贷款金额7,970.22百万元，占比4.43%，不良贷款273.02百万元，不良率3.43%；2018年末金额7,055.67百万元，占比5.03%，不良贷款423.69百万元，不良率6.00%[94] - 2019年末保证贷款89,218.18百万元，占比49.60%，不良贷款384.79百万元，不良率0.43%；2018年末金额69,512.79百万元，占比49.60%，不良贷款139.87百万元，不良率0.20%[96] - 2019年末质押贷款37,873.47百万元，占比21.06%，不良贷款438.25百万元，不良率1.16%；2018年末金额34,175.52百万元，占比24.39%，不良贷款12.21百万元，不良率0.04%[96] - 2019年末未逾期贷款178,447.94百万元，占比99.21%；2018年末金额139,089.91百万元，占比99.25%[97] - 2019年末逾期贷款总额1,419.78百万元，占比0.79%；2018年末金额1,050.62百万元，占比0.75%[97] - 十大单一借款人贷款总额为163.6638亿元，占贷款总额的9.10%，占资本净额的41.32%[98] 财务数据关键指标变化 - 其他指标 - 2019年，公司平均总资产回报率(ROA)