公司治理与董事会变动 - 公司董事会在2020年发生重大变动，包括主席于5月19日由陈伟龙变更为田一妤，并有5名董事及3名独立非执行董事辞职或退任[10][11][13] - 审计委员会、提名委员会及薪酬委员会主席均于2020年6月24日由林继阳变更为韩铭生[11][12][14] - 执行董事史少武于2020年5月19日辞任[163][166] - 执行董事林浩邦于2020年7月31日辞任[163][166] - 非执行董事罗宇闻于2020年5月5日辞任[163][166] - 独立非执行董事林继阳于2020年6月24日退任[170][175] - 主席职务由陈伟龙（2020年5月19日卸任）及田一妤接任[188][193] - 行政总裁职位全年空缺（自2020年5月19日主席变更后）[188][193] 董事任命与续聘 - 执行董事陈伟龙、林静仪、苏慧儿及田一妤获续聘三年任期自2021年1月1日至2023年12月31日[163][166] - 执行董事林霆获续聘一年任期自2021年1月1日至2021年12月31日[163][166] - 独立非执行董事李筠翎获续聘三年任期自2021年1月1日至2023年12月31日[164][167] - 独立非执行董事韩铭生获续聘三年任期自2021年1月1日至2023年12月31日[170][175] - 独立非执行董事罗咏诗获续聘三年任期自2021年1月1日至2023年12月31日[170][175] 董事会构成与运作 - 董事会由5名执行董事和3名独立非执行董事组成[146] - 公司拥有3名独立非执行董事占董事会至少三分之一[173] - 独立非执行董事占比达董事会人数三分之一（3名）[177] - 董事会年內举行26次会议[156] - 执行董事每月向董事会提供业务更新[158] - 全体董事在2020年参与了持续专业发展活动[195] - 公司鼓励董事参加相关培训课程[195] - 所有董事参与持续专业发展培训并提交年度记录[191] - 董事会负责审批重大交易及财务事项[155] - 公司董事会三分之一成员须轮席告退并符合重选资格[176] 委员会治理 - 审计委员会在2020年期间举行了8次会议[200] - 审计委员会由3名独立非执行董事组成[198] - 审计委员会审查了集团的季度、半年度和年度业绩[199] - 审计委员会负责监督公司的财务报告系统、风险管理和内部控制系统[197] - 审计委员会审查了集团采用的会计准则和实践[199] - 审计委员会与管理层讨论了内部控制和财务报告事项[199] - 审计委员会评估了集团风险管理和内部控制系统的有效性[199] - 提名委员会按多元标准遴选董事（性别/年龄/专业背景等）[179][182] - 董事会多元化政策强调用人唯才及可衡量目标[180][183] - 公司为董事安排了适当的法律责任保险[196] 公司政策与合规 - 公司采纳GEM上市规则的企业管治守则[144][148] - 公司已就董事证券交易采纳行为守则[145][149] - 公司合規主任為註冊會計師林靜儀女士[15] - 公司核數師為羅申美會計師事務所（RSM Hong Kong）[15] - 公司持有证券及期货条例下第6类（企业融资咨询）受规管活动牌照[32] 收入与利润表现 - 公司2020年收入约为7630万港元，较2019年约7380万港元增长3.4%[20] - 公司2020年收益为76,329,000港元，同比增长2,492,000港元（3.4%）[90][95] - 公司2020年收入增长率为5.3%，2019年为3.4%[75] - 主要营运附属公司iAsia收入占比90.2%，其收入增长8.1%至约6884万港元[21][34] - iAsia税前利润增长9.4%至约2566万港元[34] - 金融交易软件解决方案业务分部收益约6884万港元，同比增长8.1%[38] - 金融交易软件解决方案除税前溢利约2565.6万港元，同比增长9.4%[38] - 技术软件系统销售额约为886万港元，较2019年约250万港元显著增长[34] - 技术软件系统销售额约885.5万港元（2019年：249.8万港元）[38] - 借贷业务收益约724.1万港元，同比下降27.0%[44] - 公司2020年除税前亏损16,719千港元，2019年亏损47,132千港元[77] - 公司2020年税后净亏损为50,263,000港元（2019年亏损20,839,000港元）[93][97] - 公司每股基本及摊薄亏损约为3.896港仙[20] 成本与费用 - 公司2020年毛利为56,046,000港元，同比增长2,376,000港元（4.4%），毛利率为73.4%（2019年：72.7%）[91][95] - 公司2020年毛利率72.7%，2019年为73.4%[80] - 公司2020年行政开支为53,251,000港元，同比增长8,745,000港元（19.6%）[92][96] - 员工福利开支总额（含董事酬金）从2019年的约35,032,000港元增至2020年的约46,485,000港元，同比增长32.7%[126] 业务分部表现 - 借贷业务收入占比9.5%，但受经济不确定性影响表现负面[22][24] - 借贷业务除税前亏损约5332.3万港元（2019年亏损1055万港元）[44] - 其他IT及互联网金融服务业务分部亏损73万港元（2019年亏损203.4万港元）[43] - 企业财务咨询业务亏损71.6万港元（2019年亏损95.2万港元）[50] - 软件许可费用因客户终止部分服务合同而减少[34] 资产与投资 - 集团证券投资组合总账面价值从年初6.231百万港元增长至年末12.269百万港元，增幅96.8%[56] - 证券投资组合全年实现收益0.177百万港元，未实现亏损3.813百万港元[56] - 公司按公平价值计入损益的金融资产净亏损约为363.6万港元[62] - 证券投资因市场波动产生公平价值亏损约360万港元[26][29] - 所有证券投资均分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产[55] - 证券投资组合全年新增投资额9.674百万港元[56] - 公司出售华能投资实现收益23,000港元[65] - 公司出售泰格医药投资实现收益约42,000港元[65] - 公司出售农夫山泉投资实现收益约58,000港元[65] - 公司出售德合投资产生亏损约26,000港元[65] - 公司持有中国育儿网络16,538,000股普通股，占比1.61%[67] - 中国育儿网络股份公允价值为4,019,000港元，年内公允价值收益215,000港元[68] - 公司应占天汇合营公司亏损37,000港元，投资账面价值109,000港元[70][72] - GBA Holdings投资账面价值3.750百万港元，占集团经审核资产净值3.1%，占总资产2.2%[56] - 皇冠环球集团投资产生未实现收益0.630百万港元，年末账面价值2.700百万港元[56] - 保德国际发展投资出现未实现亏损0.556百万港元，年末账面价值0.550百万港元[56] - 中国农业生态投资产生未实现收益0.398百万港元，年末账面价值1.055百万港元[56] - 恒伟集团控股投资成本3.067百万港元，出现未实现亏损1.807百万港元[56] - 中芯国际投资实现收益0.080百万港元，出现未实现亏损0.058百万港元[56] - 集团于2020年出售110,000股中芯国际股份，实现净收益80,000港元[60] - 集团截至2020年12月31日持有10,000股中芯国际股份[60] 贷款与信贷风险 - 应收贷款预期信贷亏损拨备增加约2992.9万港元[44] - 应收利息预期信贷亏损拨备增加约398.2万港元[44] - 截至2020年末应收贷款净额约7828万港元（2019年：8722.8万港元）[49] - 公司2020年应收账款减值损失拨备增加29,929,000港元（2019年：12,312,000港元）[93][97] 现金流与财务状况 - 公司2020年现金及银行结余为34,222,000港元（2019年：72,357,000港元），非抵押定期存款为零（2019年：20,000,000港元）[94][98] - 公司2020年流动比率为3.4:1（2019年：4.5:1）[85][94][98] - 公司2020年股东权益为121,051,000港元（2019年：168,979,000港元）[101][107] - 公司99.6%现金及现金等价物以港元计价[94][98] - 公司2020年无银行借款及或有负债（2019年：无）[100][104][107] - 公司于2020年12月31日无任何或然负债（2019年：无）[110] - 公司于2020年12月31日无任何重大资本承担（2019年：无）[111] - 公司于2020年12月31日无任何重大资产抵押（2019年：无）[112] 收购与投资活动 - 公司于2020年7月8日以总代价16,320,000港元收购Metrotec Limited 51%的已发行股本[115] - 公司在2020年除收购Metrotec及买卖证券外，无其他重大收购或出售交易[118][122] 人力资源 - 公司员工总数从2019年的68人增加至2020年的73人，同比增长7.4%[126] 股息政策 - 公司未就2020年度建议派付任何股息（2019年：无）[120][124] - 股息政策允许以现金或其他董事认可方式派付[181][184] - 股息宣派需董事会建议及股东批准（末期股息）[181][184] - 股息政策可能随时调整且不保证派息金额[187][192] 关联公司表现 - PT国际集团截至2020年9月30日止六个月未经审核收入为7.029亿港元，溢利为1.533亿港元[58] - 国农集团截至2020年9月30日止九个月未经审核收入为9200万港元，亏损为1520万港元[58] - 莹岚集团截至2020年9月30日止六个月未经审核收入为2610万港元，溢利为20万港元[58] - 恒伟集团截至2020年9月30日止九个月未经审核收入为8950万港元，亏损为1370万港元[58] - 皇冠集团截至2020年9月30日止六个月未经审核收益为970万港元，溢利为250万港元[60] - 中国农业生态集团截至2020年9月30日止九个月未经审核收益为1990万港元，亏损为1960万港元[60] - GBA集团截至2020年6月30日止六个月未经审核收益为3.28亿港元，亏损为5200万港元[60] - 中芯国际集团截至2020年6月30日止六个月未经审核收益为18.434亿美元，溢利为1.77亿美元[60] 市场环境与业务展望 - 香港股市交投量强劲及沪深港通扩大带动金融软件需求增长[21][27] - 公司主要运营子公司iAsia的业务未受COVID-19疫情严重影响，因客户主要为中型至大型经纪行及银行[137] - 香港2020年地区生产总值呈现近60年来最大收缩[141] - 预期香港2021年地区生产总值恢复5%正增长[141] - 公司预计2021年香港GDP将恢复正增长，增长率预计为5%[136] - 公司金融交易软件解决方案业务需求保持强劲[141] - 公司借贷业务将采取审慎方式授出新贷款[141] 关联公司战略动态 - PT国际集团于2020年6月获得中国石化贸易牌照，可交易超过50种石化产品[58] - 国农集团采取成本节约措施以维持财务稳健[58] - 莹岚集团于2020年4月8日获批准从GEM转至联交所主板上市[58] - PT国际集团与千洋投资有限公司签订管理协议获得优先泊位权[58] - 恒伟集团专注于加强产品设计与开发能力以提升股东长期回报[58] - 国农集团业务涵盖酒精饮品分销、食品饮料、放贷及儿童教育服务[58] - 中芯国际2020年7月于科创板上市，募集资金主要用于科技创新[60] - 皇冠集团预计2021/22财年确认金海滩一号项目一期销售收益[60] - 中国农业生态集团计划通过社交媒体广告拓展中国消耗品贸易业务[60] 公司基本信息 - 公司授权代表及公司秘书于2020年8月21日由黄纪琳变更为苏慧儿[15][16] - 公司主要往來銀行包括中國銀行（香港）、交通銀行香港分行、中信銀行國際等6家金融機構[15] - 公司總部及香港主要營業地址位於北角英皇道663號12樓1209-10室[16] - 公司註冊辦事處位於開曼群島[16] - 公司股份過戶登記處為Ocorian Trust (Cayman) Limited[16] - 財報包含綜合損益表、財務狀況表、現金流量表及五年財務概要等完整財務報表[7]