财务业绩 - 截至2020年12月31日止年度，集团收益约4040万港元，较上一年度减少约8.8%[13] - 公司拥有人应占溢利由2019年约101万港元增加约49.5%至2020年约151万港元；扣除上市费用减少约180万港元后，较上一年度减少约47.9%[13] - 2020年公司拥有人应占溢利约151万港元，较上一年度增加约48.9%，主因上市开支减少约180万港元（被员工成本增加约420万港元抵销）[15] - 2020年集团收益约4040万港元，较去年约4430万港元减少约8.8%[17] - 2020年除税前溢利约150万港元，较2019年约170万港元减少约11.76%[21] - 2020年其他收入由约80万港元增加至约220万港元，因政府保就业计划补助约160万港元[22] - 2020年员工成本扣减资本化后约2430万港元，较2019年约2010万港元增加约20.9%[23] - 2020年折旧开支约310万港元，较2019年约230万港元增加约34.8%[24] - 2020年其他经营开支约1250万港元，较2019年约2050万港元减少约39.0%[25] - 2020年所得税抵免约3.6万港元，较2019年利得税开支约70万港元减少约105.1%[26] - 2020年公司拥有人应占溢利约151万港元，较2019年约101万港元增加约49.5%[27] - 2020年末集团流动资产净值约3900万港元（2019年：5120万港元）[29] - 2020年末集团无计息及不计息借款，未动用银行融资为500万港元及未动用无抵押银行融资约27.3万港元（2019年：24.1万港元）[29] - 2020年12月31日，可供分派储备约为6087.1万港元，2019年为6242.5万港元[75] - 2020年慈善捐款为零港元，2019年为33.68万港元[76] - 2020年向五大客户销售占总销售约24.9%，2019年为23.3%[77] - 2020年向最大客户销售占约7.9%，2019年为7.1%[77] - 2020年向五大供应商采购占采购总额约92.7%，2019年为93.7%[77] - 2020年向最大供应商采购占采购总额约53.5%，2019年为78.4%[77] - 2020年12月31日应收账款账面价值约为507万港元，占公司净资产约8.9%[169] - 2020年收益为40,409千港元，2019年为44,287千港元[182] - 2020年本公司拥有人应占年内溢利为1,510千港元，2019年为1,014千港元[182] - 2020年基本每股盈利为0.14港仙，2019年为0.09港仙[182] - 2020年非流动资产为18,066千港元，2019年为4,725千港元[185] - 2020年流动资产为45,873千港元，2019年为59,438千港元[185] - 2020年流动负债为6,860千港元，2019年为8,201千港元[185] - 2020年流动资产净值为39,013千港元，2019年为51,237千港元[185] - 2020年资产总值减流动负债为57,079千港元，2019年为55,962千港元[185] - 2020年非流动负债为121千港元，2019年为2,364千港元[185] - 2020年资产净值为56,958千港元，2019年为53,598千港元[185] - 2020年除税前溢利为1474千港元，2019年为1719千港元[192] - 2020年经营活动所得现金净额为127千港元，2019年为3188千港元[192] - 2020年投资活动所用现金净额为16828千港元，2019年所得现金净额为601千港元[192] - 2020年融资活动所用现金净额为2298千港元，2019年所得现金净额为24164千港元[192] - 2020年现金及现金等价物减少净额为18999千港元，2019年增加净额为27953千港元[192] - 2020年末现金及现金等价物为28001千港元，2019年末为46972千港元[192] - 2020年年内权益变动为3360千港元，2019年为27262千港元[189] - 2020年末总权益为56958千港元，2019年末为53598千港元[189] 业务发展 - 公司成功于深圳购得办公室以建立新研发中心，长远可降低研发中心租金开支[13] - 公司成为香港联交所的市场数据供应商，可直接向客户提供联交所即时市场数据[13] - 个人理财应用程式Wealto第一期开发完成，将于2021年正式推出[13] - 集团拟专注扩大财富管理解决方案的客户基础、改善用户交易应用程式、扩展管理云端服务至本地经纪行客户[16] - 扩展财富管理方案业务通过聘请业务分析员和第三方研发人员进行人力投资，开展营销传播活动，加强解决方案研究，推出电台节目，完成新网页界面设计[47][48] - 改善用户交易应用程式聘请业务分析员，获香港交易所OMD证券资料供应商牌照，设定资料摘要基础设施以改善使用体验[51] - 为本地经纪行客户扩大管理云端服务聘请网络支援工程师，进行数据中心部署和营销传播活动，调配资源提供数据，改进版本提升表现和稳定性[52] - 于中国建立研发中心在深圳前海收购物业，翻新物业、购买家具和电脑软件，附属公司于2019年7月底成立，物业收购于2020年4月29日完成[52][53] 外部环境与应对策略 - 集团认为今年将受新冠疫情、地缘政治紧张局势及经济难复苏等因素影响[16] - 集团将继续执行及推行业务策略，控制成本及管理风险以应对外部环境变化[16] - 集团将把握市场机遇以实现可持续业务增长及股东长期利益[16] 所得款项使用 - 股份发售所得款项净额约为2330万港元，扩展财富管理方案业务拟用260万港元（占11%）、改善用户交易应用程式拟用680万港元（占29%）、为本地经纪行客户扩大管理云端服务拟用260万港元（占11%）、于中国建立一所研发中心拟用1070万港元（占46%）、一般营运资金拟用60万港元（占3%）[44] - 截至2020年12月31日，扩展财富管理方案业务实际使用80万港元，未动用180万港元；改善用户交易应用程式实际使用110万港元，未动用570万港元；为本地经纪行客户扩大管理云端服务实际使用89万港元，未动用171万港元；于中国建立一所研发中心实际使用943万港元，未动用127万港元；一般营运资金未使用，未动用60万港元；总计实际使用1222万港元，未动用1108万港元[44] - 公司预计在2022年12月31日前悉数动用剩余所得款项净额[44] 公司治理与管理层 - 陈立德为集团执行董事、创办人兼主席，负责整体策略计划及研发，有逾三十年证券及衍生工具行业经验[56] - 卢志豪为集团执行董事兼行政总裁，负责以最新科技开发产品方案，有逾十七年软件行业经验[56] - 陈智光为集团独立非执行董事，在会计、审计及税务方面有逾二十七年经验[57] - 欧阳宝丰为集团独立非执行董事，在物业开发等金融事宜有逾三十年经验[59] - 廖健昇为集团独立非执行董事，在香港法律行业有逾二十八年经验[59] - 刘瑞源为集团财务总监及公司秘书，在金融及一般管理有逾三十年经验[60] - 董事会呈列公司及其附属公司截至2020年12月31日止年度的年报及经审核综合财务报表[63] - 董事会由5名董事组成，包括2名执行董事及3名独立非执行董事[123] - 每名执行董事和独立非执行董事与公司订立的服务协议或委任书为期3年，董事至少每3年轮值退任一次[125] - 截至2020年12月31日止年度，董事通过参与培训课程和阅读材料进行持续专业发展[130] - 公司主席为陈立德先生，行政总裁为卢志豪先生，符合企业管治守则[131] - 董事会成立审核、薪酬及提名3个董事委员会，并订明书面职权范围[132] - 审核委员会由3名独立非执行董事组成，欧阳宝丰先生为主席[133] - 截至2020年12月31日止年度，审核委员会举行4次会议[133] - 有关期间，审核委员会主席在执行董事缺席时与外聘核数师举行2次会议[135] - 公司于2018年6月19日成立提名委员会，由一名执行董事和两名独立非执行董事组成，年内召开一次会议[136] - 公司于2018年6月19日成立薪酬委员会，由三名董事组成，年内召开一次会议审议执行董事薪酬政策及待遇[137] - 截至2020年12月31日止年度，0至100万港元薪酬组别的高级管理层（董事除外）雇员人数为1人[138] - 董事会负责履行企业管治职能，于2021年3月24日会议中审阅集团企业管治措施及报告[140] - 各董事在董事会会议、委员会会议及股东周年大会的出席率大多为100%[141] - 公司秘书刘瑞源在截至2020年12月31日止年度接受不少于15小时相关专业培训[142] 股权结构与股份计划 - 截至2020年12月31日，陈立德先生通过配偶权益持有2,291,420股公司股份，占已发行股份约0.19%[90] - 截至2020年12月31日，卢志豪先生通过实益权益持有9,830,010股公司股份，占已发行股份约0.8%[90] - 截至2020年12月31日，Quantsmile (BVI) Limited通过实益权益持有411,902,870股公司股份，占公司股份的33.49%[91] - 截至2020年12月31日，如鹰企业顾问有限公司通过实益权益/受控法团权益持有664,156,910股公司股份，占公司股份的53.99%[91] - 截至2020年12月31日，好管家基金会通过受控法团权益持有664,156,910股公司股份，占公司股份的53.99%[91] - 截至2020年12月31日，Financial Data Technologies Limited通过实益权益持有130,000,000股公司股份，占公司股份的10.57%[91] - 截至2020年12月31日，聂凡淇先生通过受控法团权益持有130,000,000股公司股份，占公司股份的10.57%[91] - 截至2020年12月31日，交通银行信托有限公司作为受托人持有112,300,000股公司股份，占公司股份的9.13%[91] - 购股计划可发行证券总数为1.23亿股普通股，相当于报告日期公司已发行股份的10%[95] - 股份奖励计划在任何十二个月期间内可分配及授予参与者的股份最大数目不超过公司已发行股本的1%[97] - 截至2020年12月31日，已根据股份奖励计划授出801万股奖励股份[97] - 截至2020年12月31日，受托人根据股份奖励计划持有1.123亿股股份[97] - 2020年度公司无订立或存续股权挂钩协议[99] - 2021年2月10日，董事会决定向50名获选人士授出2140万股奖励股份，约占报告日期已发行股份总数的1.74%，市值约222,600港元[118] - 50%奖励股份将于2021年12月31日归属，剩余50%将于2022年12月31日归属[118] 关联交易与合规 - 公司从关联公司凯星科技收取管理费作为收入，凯星科技由公司间接附属公司及独立第三方分别拥有49%和51%权益[100] - 2019年1月1日至2021年12月31日，电子交易系统向依时系统租物业，月租18万港元，2020年度租金总额216万港元[101] - 2020年12月31日，依时系统100%股权售予独立第三方，租约提前终止并签新约至2021年6月30日[101] - Financial Data Technologies为公司主要股东及关联人士[104] - 截至2019年12月31日，来自蜂投证券的金额及应缴付金额共约538,800港元，2020年及2021年服务费年度上限均为220万港元[105] - 审核委员会审核持续关连交易，独立非执行董事确认交易公平合理，符合公司及股东利益[106] - 公司核数师就持续关连交易发出无保留意见函件，并呈交联交所[106] - 报告日期，公司维持了GEM上市规则规定的公众持股量[107] - 截至2020年12月31日及报告日期，无董事或控股股东等在竞争业务中拥有权益[108] - 各控股股东订立不竞争契据，2020年度已遵守契据承诺[109] - 公司委任新百利融资有限公司为合规顾问，除协议外无相关权益[112] - 公司制定合规程序，自上市至年报日期遵守相关规定[114] - 集团采纳标准守则，2020年董事卢志豪于中期业绩刊发当日获授奖励股份，违反上市规则[144] - 公司将根据上市规则检讨及加强后期更改公告的内部监控，防止类似违规事件发生[144]