公司基本信息 - 公司股份代号为8195，发布2020年年报[1] - 公司开曼群岛主要股份过户登记处为Maples Fund Services (Cayman) Limited [10] - 公司香港股份过户登记分处为联合证券登记有限公司[10] 人员委任与变动 - 袁裕深先生于2019年10月24日获委任为执行董事及主席[8] - 吴志豪先生于2019年6月6日获委任为独立非执行董事[8] - 陈柏桥先生于2020年1月8日获委任为独立非执行董事[8] - 陈剑辉先生于2019年6月6日获委任为审核委员会主席[8] - 陈柏桥先生于2020年1月8日获委任为薪酬委员会及提名委员会主席[10] - 刘俊先生于2019年5月7日获委任为授权代表[10] - 欧阳铭贤先生于2019年11月27日获委任为授权代表[10] - 刘俊40岁，2018年5月16日获委任为执行董事，拥有丰富时尚业设计经验[64][68] - 汪紫榆32岁，2019年3月5日获委任为执行董事，有4年教育领域和超8年销售营销经验[66][68] - 袁裕深32岁，2019年10月24日获委任为执行董事，有超4年活动管理和投资经验分享课程组织经验[67][69] - 2019年5月7日，刘俊接替吴家豪获多项委任，吴家豪辞任多项职务，马志明辞任独立非执行董事等职务[139] - 2019年6月6日，郭艳霞被罢免独立非执行董事职务，陈剑辉获委任，吴志豪获委任[139][142] - 2019年5月7日，吴家豪辞任执行董事等职务，马志明辞任独立非执行董事等职务[198] - 2019年6月6日，郭艳霞被罢免独立非执行董事职务[198] - 2020年1月8日，李健平辞任独立非执行董事等职务[198] 业务开展与发展 - 公司于2016年6月取得放債人牌照並開展放債業務[20] - 公司于截至2019年3月31日止年度展開經營批發業務[20] - 公司于截至2020年3月31日止年度建立財商及投資教育業務和物業投資業務[20] - 公司于2019年6月在日本購入一項物業[20] - 公司原設備製造業務實施向其他OEM製造商下達訂單營運模式，使營運成本大幅減少[17] - 公司零售業務受中國經濟放緩、香港社會動亂、新冠疫情及消費習慣轉移至網購的負面影響[17] - 公司将以審慎態度及平衡風險管理方式拓展放債業務[25] - 公司主要业务包括OEM、零售、放债、批发、财商及投资教育和物业投资六个业务部门[81][82] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日止年度，放債業務產生利息收入約260萬港元，較上一財年增加約9.2%[20] - 截至2020年3月31日止年度，批發業務產生收益約2340萬港元，產品主要為海鮮[20] - 截至2020年3月31日止年度，財商及投資教育業務產生收益約30萬港元[20] - OEM业务收益较2019年减少约9.4%，降至2020年的约4020万港元[30][31] - 零售业务收益在2020年增至约770万港元[30][31] - 2020年放债业务和批发业务分别贡献收益约260万港元及2340万港元[30][31] 财务数据关键指标变化 - 公司收益从2019年的约7170万港元增至2020年的约7430万港元，增幅约3.5%[30][31] - 公司销售成本较2019年增加约7.4%，2020年达约6660万港元[34][35] - 2020年销售及行政开支约为1850万港元，较2019年减少约1490万港元[37][40] - 2020年亏损约为3400万港元，2019年亏损约为1010万港元[38][41] - 2020年3月31日，未质押银行结余及现金账面值约为210万港元，较2019年减少约59.3%[44] - 2020年3月31日，公司借款总额为1650万港元，资产负债比率约为31.4%[44] - 2020年公司出售三家不活跃附属公司，产生收益约14万港元[47][49] - 2020年5月11日，公司收购Bewisekid集团全部已发行股本，代价为3325万港元，按每股0.135港元发行代价股份支付[54] - 2020年3月31日，公司无重大投资或资本资产的未来计划[55] - 2020年3月31日，集团无重大或然负债和资本承担（2019年：无）[56] - 2020年3月31日，集团约有30名雇员（包括董事），与2019年持平[56] - 2020年3月31日，集团法律诉讼详情载于综合财务报表附注47 [58][59] - 2019年4月1日，Food Idea Holdings占集团总资产0.81%，公平值为926千港元[60] - 2019年4月1日，Cool Link (Holdings) Limited占集团总资产6.51%，公平值为7450千港元；2020年3月31日公平值为7850千港元，占集团总资产8.77% [60] - 2019年4月1日，My Heart Bodibra Group Limited占集团总资产0.58%，公平值为658千港元；截至2020年3月31日止年度出售/购回亏损155千港元[60] - 2019年4月1日，集团证券投资公平值总计9034千港元；截至2020年3月31日公平值为7850千港元，出售/购回亏损252千港元[60] - 新煮意集团2019年12月31日止年度收益约2.3069亿港元，净亏损约5333万港元[62] - 截至2020年3月31日止年度，管理层出售新煮意所有股份，已变现亏损约10万港元[62] - 截至2019年9月30日，对Cool Link的投资为500万股，占已发行股份总数约0.83%[62] - 截至2020年3月31日止年度，集团对Cool Link的投资录得未变现公平值收益约40万港元[62] - Cool Link集团2019年12月31日止年度收益约2383万新加坡元，净亏损约88万新加坡元[62] - 心心芭迪贝伊集团2019年3月31日止年度收益约7286万港元，净亏损约2440万港元[62] - 截至2020年3月31日止年度，管理层出售心心芭迪贝伊所有股份，已变现亏损约16万港元[62] - 截至2020年3月31日，公司可供分派储备为零，2019年为760万港元[104] - 截至2020年3月31日止年度，集团无利息资本化[109][113] - 2020年对五大客户销售额占总销售额约79.4%，2019年为80.9%；对最大客户销售额占总销售额约54.2%，2019年为36.0%[118] - 2020年向五大供应商采购额占总采购额约73.5%，2019年为63.6%；向最大供应商采购额占总采购额约57.4%，2019年为21.8%[118] 股息相关 - 截至2020年3月31日止年度，无宣派及派付中期股息，董事不建议派付末期股息，2019年均为无[84][87] - 截至2020年3月31日止年度，无股东放弃或同意放弃任何股息的安排[85][88] 报告相关 - 公司业务回顾及财务表现等分析载于第4至12页的「管理层讨论及分析」[92][93] - 本集团截至2020年3月31日止年度的业绩及事务情况载于第52至226页的综合财务报表[84][87] - 本集团截至2020年3月31日止年度的分部资料详情载于综合财务报表附注5[83][86] - 集团已刊业绩及资产、负债及非控股权益概要载于年报第226页，非经审核综合财务报表一部分[110][114] 公司治理与合规 - 公司致力于环境及社区的长期可持续性，实施绿色办公室行动[95][98] - 截至2020年3月31日止年度，公司在各重要方面遵守相关法律法规，与企业管治守则有若干偏离并已披露[96][99] - 截至2020年3月31日止年度，公司与供应商、客户及其他持份者无重大及严重纠纷[102][103] - 公司独立非执行董事包括陈剑辉、吴志豪、陈柏桥[75][76] - 2020年股东周年大会将于2020年7月31日举行[104] - 截至2020年3月31日及年报日期，执行董事为刘俊、汪紫榆、袁裕深，独立非执行董事为陈剑辉、吴志豪、陈柏桥等[120] - 刘俊、汪紫榆、袁裕深等董事将在2020年股东周年大会退任并符合资格重选连任[120] - 独立非执行董事与公司签订为期一年的服务合同或委任书[123] - 公司收到独立非执行董事根据GEM上市规则第5.09条作出的年度独立性确认，认为其均独立[124] - 截至2020年3月31日止年度，薪酬低於100万港元的董事及高级管理层人数为6人[128] - 各独立非执行董事与公司订立的服务合约或委任书初步任期为一年[126] - 2020年3月31日，公司并无订立或拥有有关整体或任何主要业务的管理及行政合约[131][133] - 公司提供具竞争力薪酬组合及各类训练课程，薪酬组合须定期审阅[132][134] - 董事及高级管理层薪酬由薪酬委员会考虑相关因素后检讨并由董事会批准[135][136] - 集团退休福利计划详情载于综合财务报表附注34 [136] - 集团购股期权计划详情载于综合财务报表附注35 [136] - 除购股期权计划外，公司本年度无订立且年末无股票挂钩协议[136] - 截至2020年3月31日，无董事及主要行政人员在公司或其相联法团股份等中有须披露权益或淡仓[146][149] - 截至2020年3月31日止年度，公司或附属公司无安排使董事等通过收购股份或债券获利[147][149] - 截至2020年3月31日止年度，公司全体董事遵守证券交易行为守则，无违规事宜[168][172] - 除主要管理人员薪酬及年报其他部分披露者外，集团该年度无其他重大关联方交易[169] - 公司于2014年9月25日成立审核委员会，报告日期其由3名独立非执行董事组成[177][178][184][185] - 2019年4月8日开元信德辞任集团核数师，4月17日国富浩华（香港）会计师事务所有限公司获委任[191][193] - 截至2019年及2020年3月31日止年度财务报表由国富浩华（香港）审核，其将退任并参选连任[192][193] - 董事会目前由6名成员组成，包括3名执行董事和3名独立非执行董事[197] - 2020年3月31日止年度，董事会有2名具专业资格或会计等相关财务管理专长的独立非执行董事[200] 股权结构 - 截至2020年3月31日，刘兰英通过受控法团权益持有322,314,800股普通股，占已发行股本25.18%[154] - 截至2020年3月31日，黄君武通过受控法团权益持有322,314,800股普通股，占已发行股本25.18%[154] - 截至2020年3月31日，昌亮投资有限公司作为实益拥有人持有299,694,000股普通股，占已发行股本23.41%[154] - 截至2020年3月31日，葛庆福作为实益拥有人持有128,266,200股普通股，占已发行股本10.02%[154] - 截至2020年3月31日，飞亚物业按揭有限公司作为实益拥有人持有70,512,000股普通股，占已发行股本5.51%[154] - 昌亮全部已发行股本由刘兰英及黄君武各自拥有50%[158][160] 股份交易情况 - 截至2020年3月31日止年度，公司或附属公司无购买、出售或赎回公司股份[162] 合规顾问权益 - 截至2020年3月31日，合规顾问及其相关人员无须通知集团的权益[166]