公司基本信息 - 公司股份代号为8221[6] - 公司网站为www.pfs.com.hk[6] - 公司2017年1月6日以每股0.15港元配售價於聯交所GEM上市[15] 公司业务线收入变化 - 公司证券交易及经纪服务佣金收入从2019年约680万港元微增2.9%至2020年约700万港元[9] - 公司配售及包销活动收费及佣金收入从2019年约4900万港元减少77.6%至2020年约1100万港元，交易总值减少约7亿港元[9] - 公司融资及贷款客户利息收入从2019年约650万港元增加30.8%至2020年约850万港元[9] - 公司资产管理服务收费收入从2019年约140万港元减少50.0%至2020年约70万港元[9] - 公司其他收益从2019年约390万港元微减2.6%至2020年约380万港元[9] - 截至2020年3月31日，公司有393個活躍證券交易賬戶（2019年：480個），交易總值約32億港元（2019年：約34億港元），證券交易及經紀服務佣金收入約700萬港元，較2019年增2.9%[16] - 2020年完成8項配售及包銷委聘，交易總值約1億港元（2019年：24項，約8億港元），相關收費及佣金收入約1100萬港元，較2019年減77.6%[17] - 公司2020年保證金及貸款融資服務利息收入約850萬港元，較2019年增30.8%[19] - 2020年3月31日，公司有6名資產管理客戶（2019年：5名），管理資產淨值約43億港元（2019年：約52億港元），資產管理服務費用收入約70萬港元，較2019年減50%[20] - 2020年其他收益約380萬港元，較2019年減2.6%[21] - 证券交易及经纪服务佣金收入增加约0.2百万港元，配售及包销服务收益减少约38.0百万港元，保证金及贷款融资利息收入增加约2.0百万港元，资产管理服务收费收入减少约0.7百万港元，其他服务收入从约3.9百万港元减至约3.8百万港元[28] 公司整体财务数据变化 - 截至2020年3月31日止年度总收益较2019年减少约54.3%或3670万港元[9] - 2020年公司收益约3090.5萬港元，較2019年減54.3%；除稅前虧損621.6萬港元（2019年溢利2653.9萬港元），變動-123.4%[23] - 2020年流動資產29143萬港元，較2019年減22.4%；流動負債5453.1萬港元，較2019年減46.2%[23] - 2020年資產淨值24415.2萬港元，較2019年減12.9%[23] - 2020年佣金開支約870萬港元，較2019年減39.2%[27] - 2020年年内亏损约6.2百万港元（2019年：溢利约22.0百万港元），每股基本亏损约0.31港仙（2019年：每股基本盈利约1.10港仙）[32] - 2020年3月31日流动资产净值约236.9百万港元（2019年：约274.1百万港元），现金及现金等价物约107.5百万港元（2019年：约189.6百万港元），流动比率约5.3倍（2019年：3.7倍）[37] - 2020年3月31日无尚未偿还银行借款（2019年：5.0百万港元），公司拥有人应占权益总额约244.2百万港元（2019年：约280.4百万港元）[38] - 2020年3月31日集团抵押银行存款5.0百万港元（2019年：5.0百万港元）[41] - 2020年3月31日，集团可用银行融资为3500万港元，2019年为5500万港元[54] - 2020财年最大客户应占收益占集团总收益约17.7%，2019年约为10.8%；五大客户应占收益占集团总收益约41.8%，2019年约为38.3%[136] - 2020年3月31日，公司可供分派储备约为5180万港元，2019年为2880万港元[142] 香港经济数据 - 经季节性调整后，香港10 - 12月经济较上季收缩0.4%，7 - 9月收缩率修订为3%[8] - 按年计算，香港经济第四季度收缩2.9%，第三季度收缩率修订为2.8%[8] 公司人员信息 - 罗德荣先生57岁，1990年9月加入集团，在金融服务行业有逾29年经验[57] - 罗绍荣先生54岁，1999年1月加入集团，曾在恒生银行、飞利浦香港任职[58] - 邱坚炜先生55岁，2016年2月1日获委任为非执行董事，有丰富企业融资经验[60] - 伍树彬先生58岁，2016年12月5日获委任为独立非执行董事，在会计及行业有逾23年经验[63] - 莫贵标先生59岁，于2016年12月5日获委任为独立非执行董事，审计、会计及财务方面累积约31年经验[65][66] - 马伟雄先生55岁，于2016年12月5日获委任为独立非执行董事，玩具行业拥有逾28年经验[69] - 谭洁珍女士65岁，于2016年12月5日获委任为PFSL的高级交易员，证券业拥有逾40年经验[71] - 曾江洁女士44岁，于2015年12月8日获委任为PFSL的资讯科技总监及合规主任，香港证券行业拥有19年左右经验[72] 公司风险管理与合规 - 集团制定风险管理架构和合规及营运手册以平衡风险与收益[52] - 集团委派人员负责信贷限额等监控程序，持有抵押品降低信贷风险[53] - 集团管理层每日监察PFSL流动资金水平，确保符合规定[54] - 集团有负责人员及合规主任监督日常营运，制定更新合规及营运手册[55] - 集团风险管理及内部监控制度包括风险识别、评估、反应、监管及汇报等程序[111][112][113][114] - 集团订有披露内幕消息的政策，由部门主管等监察并向董事会汇报潜在或怀疑内幕消息事件[115] 公司企业管治 - 公司呈报截至2020年3月31日止年度的企业管治报告[74] - 截至2020年3月31日止年度，公司应用企业管治原则并遵守适用守则条文[75] - 截至2020年3月31日止年度及直至年报日期，董事已遵守规定交易标准[76] - 董事会负责集团策略发展、与股东及监管机构沟通等，授权执行董事及高级管理层日常责任[77] - 截至年报日期，董事会由6名董事组成，包括2名执行董事、1名非执行董事及3名独立非执行董事[79] - 每届股东周年大会上，当时三分之一的董事须轮席退任并符合资格重选连任，每名董事须至少每三年轮席退任一次[80] - 公司已委任3名独立非执行董事，占董事会人数超三分之一[83] - 审核委员会目前由3名独立非执行董事组成，截至2020年3月31日止年度，曾举行5次会议[86] - 提名委员会目前由1名执行董事以及3名独立非执行董事组成，本年度曾举行1次会议[87][89] - 主席专注集团策略规划等，行政总裁负责集团营运等整体执行[82] - 非执行董事任期初步为1年，其后可按年续任[83] - 审核委员会本年度考虑并批准更换公司核数师[86] - 提名委员会本年度已检讨董事会架构等，并将继续检讨招聘员工扩充业务的需要[89] - 评估及挑选董事候选人时，提名委员会会考虑品格诚信等多项准则[93] - 截至2020年3月31日止年度，薪酬委员会举行1次会议，认为董事及高级管理层薪酬政策、结构及已付薪酬公平合理[96] - 截至2020年3月31日止年度，罗德荣、罗绍荣出席董事会会议次数为7/7，邱先生、马先生、莫先生、伍先生出席次数为6/7[98] - 截至2020年3月31日止年度，马先生、莫先生出席审核委员会会议次数为5/5[98] - 截至2020年3月31日止年度，提名委员会举行1次会议，罗德荣、罗绍荣、马先生、莫先生、伍先生出席次数为1/1[98] - 截至2020年3月31日止年度，薪酬委员会举行1次会议，罗德荣、马先生、莫先生、伍先生出席次数为1/1[98] - 全体董事于2020年参与合适持续专业发展培训，获取法规及董事职责最新资讯[102] - 截至2020年3月31日止年度，公司秘书王宝玲参与不少于15小时专业培训[103] - 截至2020年3月31日止年度，公司已付或应付外聘核数师法定核数服务酬金700千港元[105] - 董事会批准并采纳股息政策，宣派股息时公司需维持充足现金储备[106] - 自截至2020年3月31日止年度起至年报日期，公司章程文件无变动[108] 公司股息政策与派付情况 - 2020年宣派特别股息每股0.015港元，涉及30,000,000港元（2019年：零）；建议末期股息每股0.025港元，涉及50,000,000港元（2019年：零）[33][34] - 2020年1月14日，董事会宣派及派付特别股息每股0.015港元，涉及总金额3000万港元，2019年为零[131] - 公司建议就2020财年派付末期股息每股0.025港元，总金额5000万港元，2019年为零[132] 公司股份出售与收购 - 2020年4月28日卖方拟出售1,500,000,000股公司普通股，占全部已发行股本75%，代价120,000,000港元，每股0.08港元[48] - 要约人及其一致行动人士完成收购后将拥有1,500,360,000股股份权益，占公司全部已发行股本的75.018%[50] - 2020年4月28日，TML有条件同意出售1,500,000,000股股份，相当于买卖协议日期公司全部已发行股本的75%[192] - 2020年4月28日，TML有条件同意出售15亿股股份，占公司全部已发行股本的75%[193] 公司购股股权计划 - 因行使计划授出的所有购股权可发行的公司股份总数，合计不得超2017年1月6日已发行股份总数20亿股的10%[149] - 公司可在股东大会征求股东批准更新10%限额，使董事会可授出的购股股权涉及股份总数，不超更新限额获批当日已发行股份总数的10%[149] - 向指定参与者授出超出10%限额的购股股权，须在股东大会获股东特定批准[149] - 根据计划可授出的购股股权涉及已发行股份数目，最高不得超已发行股份总数的30%[149] - 各合资格参与者在要约日期届满前十二个月内，因行使获授购股股权获发及将获发的公司股份总数，不得超公司已发行股本的1%[150] - 截至2020年3月31日，公司尚未授出任何购股股权，根据计划可发行股份总数为2亿股，相当于公司已发行股本的10%[150] - 除购股股权计划外，截至2020年3月31日，无股本挂钩协议会或可能导致公司发行股份[152] 公司其他运营数据 - 截至2020年3月31日，使用权资产折旧开支约为3.5百万港元[29] - 2020年3月31日员工25名（2019年：28名），员工成本约15.0百万港元（2019年：约12.1百万港元），占2020年开支总额约39.3%（2019年：约26.2%），增加约24.0%[30] - 其他经营开支从2019年约15.1百万港元减少31.1%至2020年约10.4百万港元[31] - 截至2020年3月31日，集团活跃证券账户有393个，2019年为480个[158] - 截至2020年3月31日，集团慈善捐款约0.2百万港元，2019年为0.5百万港元[161] 公司关连服务协议与欠款收益情况 - 2016年12月5日，TML、罗德荣先生及罗绍荣先生与公司订立不竞争契据，若持有受限制业务公司股份，契诺人及各自紧密联系人所持有股份总数不多于该公司已发行股份的5%等情况除外[172] - 截至2020年3月31日，邱先生欠款年度上限为2000千港元，年度最高欠款金额为1373千港元[177] - 截至2020年3月31日，邱先生收益年度上限为500千港元，年度最高收益金额为70千港元[177] - 2016年12月7日，集团附属公司PFSL与非执行董事邱先生订立服务协议，自上市日期起计三年有效[175] - 2019年邱先生关连服务协议自2019年4月1日起至2022年3月31日有效[180] - 2018年罗氏群组关连服务协议自2018年9月18日起至2021年3月31日有效[182] - 截至2020年3月31日止年度，罗氏群组欠款年度上限85,000千港元，最高欠款31,537千港元；罗氏群组收益年度上限3,400千港元，最高收益1,661千港元[183] - 截至2020年3月31日止年度，向邱先生提供经纪、