2020年公司整体财务数据 - 2020年公司收益为32,078千元人民币[12] - 2020年公司除税前溢利为9,950千元人民币[12] - 2020年公司所得税开支为3,622千元人民币[12] - 2020年公司年内溢利为6,328千元人民币[12] - 2020年公司资产总额为396,229千元人民币[12] - 2020年公司负债总额为105,319千元人民币[12] - 2020年公司资产净值为290,910千元人民币[12] 会计政策变更 - 2019年公司变更有关承租方会计模式的会计政策，因采纳香港财务报告准则第16号[13] - 2018年公司改变与金融工具有关的会计政策，因采纳香港财务报告准则第9号[13] 外部环境影响 - 2020年因疫情爆发，中小企业经营、融资成本增加，各行业受冲击[15] 客户服务情况 - 2020年公司为227名客户提供服务，遍布中国22个省[21] 公司收益及溢利变化 - 公司收益从2019年的人民币5460万元减少至2020年的人民币3210万元，溢利从2019年的人民币1920万元减少至2020年的人民币630万元[21] - 公司收益从2019年的54.6百万元降至2020年的32.1百万元，主要因融资租赁业务和咨询费收入减少[49] - 年度溢利从2019年的1920万元降至2020年的630万元，纯利率从35.1%降至19.7%[59] 各业务线收益占比 - 2020年公司来自融资租赁服务的收益为人民币2890万元，占收益总额的90.2%[22] - 截至2020年12月31日止年度，公司来自保理服务的收益为240万元，占总收益7.4%[31] - 截至2020年12月31日止年度，公司来自咨询服务的收益为80万元，占收益总额的2.4%，涉及建筑项目总投资约11.42亿元，按客户工程结算造价收1%咨询服务费[35] 融资租赁业务应收款项情况 - 2020年直租应收生息款月均结余为人民币20882千元，年利率范围为11.0%至20.9%；售后回租应收生息款月均结余为人民币185998千元，年利率范围为11.0%至20.8%[23] - 2020年既未逾期又未信贷减值的应收融资租赁款项为人民币25938千元，逾期及信贷减值的为人民币101547千元，应收融资租赁款项账面价值为人民币104903千元[26] - 分类为逾期及信贷减值的应收融资租赁款项净额从2019年的人民币10830万元减少至2020年的人民币10150万元[26] - 2020年既未逾期又未信贷减值的应收售后回租交易款项为人民币127831千元，逾期30至90日的为人民币41312千元，逾期及信贷减值的为人民币9288千元，应收售后回租交易款项账面价值为人民币166780千元[27] - 截至2020年12月31日，应收融资租赁款项净额为130,905千元，减值亏损拨备为26,002千元，账面价值为104,903千元；应收售后回租交易款项为178,431千元，减值亏损拨备为11,651千元，账面价值为166,780千元[29] - 截至2019年12月31日，应收融资租赁款项净额为210,609千元，减值亏损拨备为26,310千元，账面价值为184,299千元；应收售后回租交易款项为123,042千元，减值亏损拨备为4,697千元，账面价值为118,345千元[29] - 2020年制造业因融资租赁服务产生的应收款项净额为99,495千元，占比32.2%；2019年为124,934千元，占比37.4%[37] - 2020年按风险规模划分，最多为100万元的应收款项净额为22,041千元，占比7.1%；2019年为9,847千元，占比3.0%[40] - 2020年因融资租赁服务产生的应收款项净额为309,336千元；2019年为333,650千元[37][40] - 2020年因融资租赁服务产生的应收款项净额为309,336千元，2019年为333,650千元[43] - 应收融资租赁款项净额从2019年的210600千元降至2020年的130900千元[69] 公司业务拓展与变更 - 2020年4月23日公司成立侨新食用醋生产厂以多元化业务，截至2020年12月31日尚未投入生产[20] - 2020年6月19日公司股东通过批准变更公司名称之特别决议案，变更随后生效[20] - 2020年4月23日，公司成立全资附属公司侨新，注册资本5000万元，截至2020年12月31日尚未投入生产[95] - 2020年4月23日公司在福建永春投资成立侨新涉足食醋制造与销售行业[102] - 公司计划2021年涉足纸制品销售和供应链产业[102] - 公司在上海设立全资附属公司上海百应为长三角地区优质中小企业提供服务[104] 公司季度盈利情况 - 公司第三季度扭亏为盈[16] 保理业务应收款项情况 - 2020年应收保理款项月均结余为20,667千元，利率范围为10.0%至15.6%；2019年应收保理款项月均结余为3,950千元，利率范围为10.0%至15.6%[34] - 截至2020年12月31日，应收保理款项未信贷减值的长期预期信贷亏损为7,753千元，减值亏损拨备为216千元，账面价值为7,537千元；截至2019年12月31日，应收保理款项未信贷减值的长期预期信贷亏损为31,838千元，减值亏损拨备为491千元，账面价值为31,347千元[34] 各业务线利息收入变化 - 2020年融资租赁直租利息收入2,315千元，2019年为8,567千元[49] - 2020年融资租赁售后回租利息收入26,616千元，2019年为43,925千元[49] - 2020年保理服务利息收入2,371千元，2019年为195千元[49] - 2020年咨询服务咨询费收入776千元，2019年为1,866千元[49] 公司合规情况 - 公司在2020年遵守多项主要法定资本规定及借贷限制[44][46] 减值亏损情况 - 2020年减值亏损损失总额为6493千元，较2019年的6863千元略有减少[54] 其他财务指标变化 - 其他净收入从2019年的2.9百万元增至2020年的5.1百万元，主要由于金融资产的已变现及未变现溢利2.0百万元[50] - 利息开支从2019年的11.7百万元减至2020年的6.7百万元，主要因月均贷款结余减少[51] - 经营开支从2019年的12.9百万元增至2020年的14.0百万元，主要因咨询开支增加和员工成本减少[53] - 所得税开支从2019年的680万元降至2020年的360万元，因收益减少[57] - 2020年经营活动产生现金流量净额为42544千元，较2019年的89665千元减少[61] - 2020年投资活动所用现金流量净额为45111千元，较2019年的22238千元增加[61] - 2020年融资活动所用现金流量净额为42809千元，较2019年的94515千元减少[61] - 流动资产总额从2019年的323335千元降至2020年的296644千元[66] - 流动负债总额从2019年的124364千元降至2020年的82323千元[66] - 资产净值从2019年的284259千元增至2020年的290910千元[66] - 贸易及其他负债从2019年12月31日的6540万元减少至2020年12月31日的5520万元，主要因融资租赁业务量减少等因素[73][75] - 2020年12月31日，理财及上市证券结余分别为3970万元和1190万元[76] - 计息银行借款从2019年的8273.4万元减少至2020年的4480.7万元，均由七匹狼控股集团担保[77][79] - 2020年12月31日，厦门百应以永春县全域旅游投资开发有限责任公司为受益人出具200万元履约保函[80] - 资本开支从2019年的10.6万元增加至2020年的2164.4万元[83] - 2020年12月31日，公司并无任何重大资本承担[84] - 权益回报率从2019年的6.7%降至2020年的2.2%，资产回报率从4.3%降至1.6%，纯利率从35.1%降至19.7%[85] - 债权比率从2019年的0.04倍增至2020年的0.06倍，资产负债率从0.3倍降至0.15倍[85] - 融资租赁业务净利息收益率从2019年的5.7%降至2020年的4.8%，保理业务净利息收益率从11.2%增至11.4%，净息差从9.9%增至10.8%[85] 公司人员情况 - 集团有28名全职雇员且全部在中国工作[98] 公司无特定披露情况 - 2020年12月31日，集团无根据GEM上市规则第17.15至17.21条需披露的情况[101] 公司资金来源 - 公司主要通过股东资金、银行借款、股份发售所得款项净额及营运现金流量提供资金，报告期无开展集资活动[104] 公司管理层信息 - 周士渊32岁，为执行董事及董事会主席，负责集团战略规划等工作[106] - 陈欣慰46岁，自2006年3月起任七匹狼控股集团行政总裁，负责整体运作[107] - 黄大柯50岁，自厦门百应2010年3月注册成立起任董事及总经理，负责集团整体管理等[109] - 柯金鐤45岁，为非执行董事，自1997年7月起在晋工机械任多个职位[110] - 陈朝琳47岁，自2018年6月19日起为独立非执行董事，负责监督合规及企业管治等[111] - 黄大柯于2006年7月至2017年4月任华侨大学副教授[109] - 柯金鐤于2020年10月当选为第二届泉州装备制造业协会监事长[110] - 陈朝琳自2016年3月起任深圳市赢时胜信息技术股份有限公司独立非执行董事[111] - 陈朝琳自2015年12月起任厦门博芮投资股份有限公司董事[111] - 陈朝琳自2019年12月起任上特展示（厦门）股份有限公司独立非执行董事[111] - 陈朝琳自2020年1月起任福建飞通通讯科技股份有限公司独立非执行董事[111] - 陈先生于1995年7月获厦门大学经济学学士学位，2002年12月获工商管理硕士学位，2011年6月获管理学博士学位，自2019年5月起任财政部第二届企业会计准则咨询委员会委员，任期两年[114] - 涂先生52岁，自2018年6月19日起为独立董事，分别于1990年7月及1993年9月获福州大学理学学士学位及厦门大学理学硕士学位，1997年5月获中国执业会计师资格[114] - 谢先生52岁，自2018年6月19日起为独立董事，分别于1990年7月及1999年12月获西北工业大学工程力学学士学位及厦门大学金融学硕士学位，2004年6月获厦门大学经济学博士学位[116] - 张先生47岁，集团副总经理，自2011年至今任厦门百应副总经理，1994年7月毕业于华中农业大学获农业科技学学士学位，2002年6月毕业于厦门大学获工商管理硕士学位，2009年9月获西蒙弗雷泽大学计算机专业理学学士学位[117] - 邓先生45岁，集团副总经理、联席公司秘书之一及合规主任，2015年8月加入集团任厦门百应助理总经理，2016年12月31日调任副总经理至今，1999年6月毕业于兰州大学获法学学士学位[117] 公司注册及上市信息 - 公司于2017年6月5日在开曼群岛注册成立，股份于2018年7月18日在GEM上市[123] 公司客户收益占比 - 截至2020年12月31日止年度，来自五大客户及最大客户的收益分别占收益总额37.9%及11.1%[138] - 截至2020年12月31日，与一客户交易应收融资租赁款项净额为人民币2470万元，占总收益超10%[138] 公司股息分配 - 董事会建议向2021年6月28日名列公司股东名册的股东派付截至2020年12月31日止年度末期股息，每股2.0港仙[147] - 若股东批准，建议末期股息预计于2021年8月18日或前后派付[147] 公司业务范围及地点 - 公司主要为中国客户提供融资租赁、保理及咨询服务[124] - 公司中国总部位于福建省厦门市思明区台南路77号30楼第一单元，香港主要营业地点位于铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[124] 公司附属公司董事信息 - 公司间接全资附属公司香港百应控股有限公司截至2020年12月31日止年度董事为黄大柯、陈欣慰及周士渊[127] 公司业务风险 - 公司业务面临信贷、流动资金风险，受中国政治、经济及社会状况影响[134][135][136] 公司合规报告遵守情况 -