收入和利润（同比环比） - 营业收入344.37亿元人民币，同比增长7.13%[9] - 净利润136.92亿元人民币，同比增长5.42%[9] - 归属于母公司股东的净利润136.49亿元人民币，同比增长5.42%[9] - 公司2024年上半年实现营业收入344.37亿元，同比增长7.13%[15][18] - 公司2024年上半年归属于母公司股东的净利润136.49亿元，同比增长5.42%[15][18] - 营业收入344.37亿元人民币同比增长7.13%[19] - 净利润136.92亿元人民币同比增长5.42%[19] - 净利润136.92亿元人民币，同比增长5.42%[190] - 归属于母公司股东净利润136.49亿元人民币，同比增长5.42%[190] - 公司2024年1-6月净利润为117.09亿元人民币，同比增长3.1%[200] 利息收入与支出 - 利息净收入231.54亿元人民币同比增长14.75%[19][21] - 贷款及垫款利息收入333.61亿元人民币同比增长16.43%[21][26] - 吸收存款利息支出166.86亿元人民币同比增长17.16%[21] - 利息支出总额268.88亿元，同比增长14.55%[31] - 客户存款利息支出166.86亿元，同比增长17.16%，占利息支出62.06%[32] - 利息净收入231.54亿元人民币，同比增长14.75%[190] - 公司2024年1-6月利息净收入为191.80亿元人民币，同比增长7.9%[200] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入26.96亿元，同比下降24.90%[37][38] - 手续费及佣金净收入26.96亿元人民币，同比下降24.90%[190] - 公司2024年1-6月手续费及佣金净收入13.51亿元人民币，同比下降37.1%[200] 成本和费用 - 业务及管理费用112.85亿元，同比微增0.80%[39][40] - 信用及资产减值损失71.62亿元，同比上升8.86%[41][42] - 信用减值损失71.62亿元人民币，同比增长8.86%[190] - 公司2024年1-6月信用减值损失57.22亿元人民币，同比下降3.9%[200] 资产与负债规模 - 总资产30,337.44亿元人民币，较上年末增长11.88%[11] - 客户贷款及垫款本金14,093.28亿元人民币，较上年末增长12.50%[11] - 客户存款本金18,424.01亿元人民币，较上年末增长17.63%[11] - 公司2024年6月末资产总额30337.44亿元，较年初增长11.88%[15] - 公司2024年6月末存款总额18424.01亿元，较年初增长17.63%[15] - 公司2024年6月末贷款及垫款总额14093.28亿元，较年初增长12.5%[15] - 资产总额3.03万亿元，较年初增长11.88%[43] - 公司贷款及垫款总额达14093.28亿元，较年初增长12.5%[46] - 公司负债总额28,139.16亿元，较年初增加3,044.64亿元，增长12.13%[61] - 客户存款总额18,424.01亿元，较年初增加2,761.03亿元，增长17.63%，占总负债比重65.47%[62] - 总资产达3,033.744亿元人民币，较2022年末2,711.662亿元增长11.88%[188] - 发放贷款及垫款1,369.265亿元人民币，较2022年末1,213.753亿元增长12.81%[188] - 吸收存款1,869.717亿元人民币，较2022年末1,588.536亿元增长17.70%[189] - 公司2024年6月30日总资产达28,524.24亿元人民币，较2023年末增长11.7%[198] - 公司2024年6月30日吸收存款18,697.36亿元人民币，较2023年末增长17.6%[199] - 公司2024年1-6月发放贷款及垫款11,952.33亿元人民币，较2023年末增长12.4%[198] 贷款业务表现 - 公司贷款及垫款本金7,767.02亿元人民币，较上年末增长17.46%[11] - 公司存款本金13,604.29亿元人民币，较上年末增长18.02%[11] - 公司2024年6月末各项存款达20765.69亿元，较上年末增加3414.24亿元，增长19.68%[12] - 公司2024年6月末各项贷款达14388.35亿元，较上年末增加1478.6亿元，增长11.45%[12] - 企业贷款余额7767.02亿元，较年初增长17.46%[46] - 票据贴现余额1094.78亿元，较年初增长29.94%[47] - 个人贷款余额5231.48亿元，较年初增长3.14%[48] - 对公客户存款余额13,604.29亿元，较年初增长18.02%；对私客户存款余额4,819.72亿元，较年初增长16.53%[62][63] - 贷款总额14093.28亿元，较年初增长12.50%，不良贷款率0.76%[74] - 客户贷款总额达1,409,328百万元，较2023年末增加156,610百万元[75] - 公司2024年6月末零售公司存款余额2812亿元人民币较年初增加399亿元增长16.54%[118] - 公司2024年6月末零售公司贷款余额2021亿元人民币较年初增加152亿元增长8.15%[118] 投资业务表现 - 证券投资利息收入145.84亿元，同比增长11.48%[29] - 交易性金融资产余额3334.75亿元，较年初下降4.85%[51] - 债权投资余额4133.17亿元，较年初下降1.29%[52] - 其他债权投资余额5813.18亿元，较年初增长24.9%[53] - 现金及存放中央银行款项1501.48亿元，较期初增加210.17亿元[44] - 买入返售金融资产526.65亿元，较期初增加434.14亿元[44] - 公司持有的面值最大的十只金融债券合计面值金额461.60亿元，主要为政策性银行债券[55] - 衍生金融工具名义金额合计2,376,914百万元，资产公允价值22,276百万元，负债公允价值16,980百万元[55] - 利率互换名义金额1,324,061百万元，资产公允价值8,240百万元，负债公允价值8,540百万元[55] - 货币掉期名义金额703,400百万元，资产公允价值5,935百万元，负债公允价值5,749百万元[55] - 投资收益63.33亿元人民币，同比增长3.53%[190] 子公司与投资表现 - 投资永赢基金期末数为647.20亿元人民币，占权益比例71.49%[86] - 投资永赢金租期末数为700.00亿元人民币，占权益比例100.00%[86] - 投资宁银理财期末数为150.00亿元人民币，占权益比例100.00%[86] - 投资宁银消金期末数为469.494亿元人民币，占权益比例92.79%[86] - 永赢基金总资产为人民币31.15亿元，净资产为人民币24.29亿元，营业收入为人民币6.31亿元，营业利润为人民币1.37亿元，净利润为人民币1.01亿元[90] - 永赢金租总资产为人民币1,295.03亿元，净资产为人民币148.30亿元，营业收入为人民币27.01亿元，营业利润为人民币17.22亿元，净利润为人民币12.92亿元[90] - 宁银理财总资产为人民币45.86亿元，净资产为人民币42.53亿元，营业收入为人民币6.38亿元，营业利润为人民币5.05亿元，净利润为人民币3.86亿元[90] - 宁银消金总资产为人民币541.28亿元，净资产为人民币50.66亿元，营业收入为人民币15.37亿元，营业利润为人民币2.41亿元，净利润为人民币1.98亿元[90] - 永赢基金公募规模4,929亿元，非货规模3,206亿元，净利润1.01亿元[127] - 永赢金租总资产1,295.03亿元，净利润12.92亿元[128] - 宁银理财产品规模4,049亿元，净利润3.86亿元[129] - 宁银消金总资产541.28亿元，净利润1.98亿元[130] 资产质量与风险管理 - 公司2024年6月末不良贷款率0.76%，不良贷款余额107.03亿元[15] - 公司2024年6月末拨备覆盖率420.55%[15] - 不良贷款率保持0.76%，不良贷款总额10,703百万元，较2023年末增加1,204百万元[75] - 制造业不良贷款金额758百万元，不良率0.40%；批发零售业不良贷款金额557百万元，不良率0.39%[76][77] - 个人贷款不良率1.67%，其中个体经营贷款不良率高达3.04%[76] - 浙江省贷款占比64.65%，不良率0.78%；江苏省贷款占比21.49%，不良率0.71%[78][79] - 前十大贷款客户余额合计16,714百万元，占贷款总额比例仅1.19%[80] - 信用贷款占比最高达38.31%，保证贷款占比29.11%，抵质押贷款合计占比32.58%[82] - 逾期贷款总额130.08亿元，占比0.92%，主要集中于逾期3个月至1年区间（72.51亿元）[83] - 重组贷款金额为16.56亿元人民币，占贷款总额的0.12%[84] - 贷款损失准备本期计提67.05亿元人民币[85] - 贷款损失准备期末余额为450.11亿元人民币[85] - 2024年上半年公司不良贷款107.03亿元，较年初增加12.04亿元[137] - 2024年上半年公司不良贷款率0.76%，与年初持平[137] - 公司不良贷款主要集中在制造业和批发零售业[137] 资本管理与流动性 - 加权平均净资产收益率14.74%，同比下降1.41个百分点[10] - 风险加权资产净额19,973.30亿元人民币，较上年末增长10.28%[11] - 公司股东权益合计2,198.28亿元，较年初增加176.18亿元，增长8.71%；未分配利润968.19亿元，较年初增加96.65亿元[64] - 归属于母公司股东的权益为2187.70亿元，较年初增加175.75亿元，占比99.51%[65] - 未分配利润为968.19亿元，较年初增加96.65亿元，占比44.04%[65] - 其他综合收益为97.27亿元，较年初增加39.26亿元，增幅67.68%[65][71] - 公司流动性资产余额为人民币9,412.04亿元，流动性负债余额为人民币9,979.71亿元，流动性比例为94.31%[97] - 公司流动性覆盖率为244.09%，净稳定资金比例为120.33%[99] - 公司2024年6月末核心一级资本充足率为9.61%（并表）和9.05%（非并表）[115] - 公司2024年6月末资本充足率为15.28%（并表）和15.11%（非并表）[115] - 公司2024年上半年发行140亿元人民币二级资本债券以优化资本结构[113] - 公司2024年6月末杠杆率为5.54%与2024年3月末持平[116] - 公司2024年6月末风险加权资产合计19973.3亿元人民币其中信用风险加权资产18609.33亿元[115] - 公司通过发行资本债券补充资本水平[138] - 公司已完成资本系统迭代并实施新资本管理办法[138] - 2024年6月末股东权益合计为2198.28亿元人民币，较2023年同期的1836.03亿元人民币增长19.7%[192][194] - 公司2024年6月30日股东权益2,067.67亿元人民币，较2023年末增长8.1%[199] 现金流量 - 经营活动产生的现金净流入为1319.11亿元，其中现金流入同比增加322.38亿元至3717.60亿元，现金流出同比减少413.50亿元至2398.49亿元[66] - 投资活动产生的现金净流出为982.36亿元，其中现金流入同比增加1859.17亿元至8420.51亿元，现金流出同比增加2835.45亿元至9402.87亿元[66] - 筹资活动产生的现金净流入为224.88亿元，其中现金流入同比减少225.38亿元至2792.68亿元，现金流出同比减少1033.79亿元至2567.80亿元[66] - 2024年上半年经营活动产生的现金流量净额为1319.11亿元人民币，较2023年同期的583.23亿元人民币增长126.2%[196] - 2024年上半年客户存款和同业存放款项净增加额为2938.4亿元人民币，较2023年同期的2423.58亿元人民币增长21.2%[196] - 2024年上半年客户贷款及垫款净增加额为1621.2亿元人民币，较2023年同期的1251.42亿元人民币增长29.5%[196] - 2024年上半年收取利息、手续费及佣金的现金为429.83亿元人民币，较2023年同期的385.18亿元人民币增长11.6%[196] - 2024年上半年投资活动使用的现金流量净额为-982.36亿元人民币，较2023年同期的-6.08亿元人民币大幅扩大[196] - 2024年上半年支付利息、手续费及佣金的现金为176.19亿元人民币，较2023年同期的154.86亿元人民币增长13.8%[196] - 公司2024年1-6月筹资活动现金流量净额为224.88亿元人民币，去年同期为-583.53亿元人民币[197] 业务条线表现 - 公司业务营业收入同比增长24.78%至122.77亿元，利润总额为75.12亿元[68][69] - 个人业务营业收入同比下降6.23%至107.48亿元，利润总额为14.26亿元[68][69] - 资金业务营业收入同比增长7.91%至112.65亿元，利润总额为67.20亿元[68][69] 地区与机构表现 - 公司总行资产规模达5013.2亿元[144] - 资金营运中心资产规模3949.98亿元[144] - 全公司合计资产规模30337.44亿元[145] - 上海分行资产规模2588.14亿元[144] - 北京分行资产规模1878.67亿元[144] - 深圳分行资产规模1742.66亿元[144] - 杭州分行资产规模1644.48亿元[144] 其他财务数据 - 公司2024年上半年非利息收入112.83亿元，占营业收入比例32.76%[15] - 净息差1.87%同比下降6个基点[22][25] - 贷款平均收息率4.92%同比下降26个基点[22][27] - 总生息资产平均余额2.47万亿元人民币同比增长18.03%[22] - 个人贷款日均规模同比增长25.93%[26] - 对公贷款平均收益率4.30%同比下降9个基点[27] - 公司贷款总额平均余额1.36万亿元，利息收入333.61亿元，平均利率4.92%[28] - 个人日均存款规模4435.73亿元，同比增长31.03%[32] - 资产总计30337.44亿元，较期初增加3220.82亿元[45] - 宁波银行数据中心（二期）项目已竣工，在建工程金额从3.34亿元降至0元[58] - 公司抵债资产总额0.33亿元，减值准备0.24亿元，抵债资产净值0.09亿元[59][60] - 2024年上半年归属于母公司股东的其他综合收益税后净额为39.26亿元人民币，较2023年同期的20.89亿元人民币增长87.9%[191] - 2024年上半年综合收益总额为176.18亿元人民币，较2023年同期的150.77亿元人民币增长16.8%[191] - 2024年上半年基本每股收益为2.07元人民币，较2023年同期的1.96元人民币增长5.6%[191] - 公司2024年6月30日现金及存放中央银行款项1,501.48亿元人民币，较2023年末增长16.3%[198] 管理层讨论和指引 - 公司预计2024年下半年净利息收益率下降压力将得到缓解[134] - 公司手续费净收入增长仍存在不确定性[136] - 2024年2月5年期以上LPR下调25BP，7月1年期和5年期以上LPR各下调10BP[134] 股东与股权结构 - 新加坡华侨银行股份有限公司持有公司18.69%股份，期末普通股数量为1,233,993,375股，其中限售股75,819,056股[175] - 宁波开发投资集团有限公司为第一大股东，持股比例18.74%，持有1,237,489,845股普通股且全部为无限售条件股份[175] - 公司董事、监事、高级管理人员限售股增加1,427,131股，期末限售股总数达4,137,521股[173] - 雅戈尔时尚股份有限公司持股比例10.00%，持有660,360,057股普通股且全部为无限售条件股份[175] - 香港中央结算有限公司持股比例4.83%，报告期内增持16,938,397股，期末持有318,766,444股[175] - 公司期末普通股股东总数为137,917户，无限售条件普通股股东前十名持股