财务表现 - 公司2024年上半年收益减少1.8%至1.798亿港元[1] - 公司2024年上半年毛利增加2.4%至1.126亿港元[1] - 公司2024年上半年本公司拥有人应占亏损为1.505亿港元[1] - 公司2024年上半年每股基本亏损为2.36港仙[1] - 公司2024年上半年利息收入为984.2万港元，较2023年同期的1283.2万港元减少23.3%[2] - 公司2024年上半年租金收入为8033.8万港元，较2023年同期的7917.9万港元增加1.5%[2] - 公司2024年上半年客户合约的收益为8965万港元，较2023年同期的9106.8万港元减少1.6%[2] - 公司2024年上半年投资物业的公平值变动为亏损7694.4万港元，较2023年同期的亏损2.569亿港元减少70.1%[2] - 公司2024年上半年按公平值列账及计入损益之其他金融资产的公平值亏损为3874.5万港元，较2023年同期的亏损1412.1万港元增加174.3%[2] - 公司2024年上半年按公平值列账及计入其他全面收益之股本工具的公平值亏损为2.647亿港元，较2023年同期的收益1548.2万港元大幅恶化[3] - 公司2024年上半年总收益为179,830千港元，同比下降1.8%，主要由于融资服务业务利息收入下降23.3%至9,842千港元[10][12] - 物业管理费收入为56,829千港元，同比下降2.6%，租金收入为80,338千港元，同比增长1.5%[10][12] - 公司各业务板块中，房地产投资板块亏损5,870千港元，物业管理板块盈利4,166千港元，融资服务板块盈利6,831千港元[14] - 公司整体税前亏损142,078千港元，主要受按公允价值计量的金融资产亏损38,745千港元和联营公司投资亏损76,457千港元影响[14] - 公司截至2023年6月30日止六个月的除所得税前亏损为317,930千港元[16] - 公司房地产投资业务亏损186,480千港元，物业管理业务盈利2,015千港元[17] - 公司2023年6月30日止六个月的其他收入为49,838千港元，其中银行存款利息收入为20,150千港元[19] - 公司2023年6月30日止六个月的融资成本为32,869千港元，其中借款利息为31,917千港元[20] - 公司2023年6月30日止六个月的中国企业所得税支出为27,059千港元[21] - 公司2023年6月30日止六个月的雇员福利开支为61,164千港元[26] - 公司2023年6月30日止六个月的每股基本亏损为4.07港仙[29] - 公司2023年6月30日止六个月收购物业、厂房及设备2,260,000港元[31] - 截至2024年6月30日，公司投资物业的公平值变动为-76,944千港元，较2023年同期的-256,905千港元有所改善[32] - 公司投资物业的账面净值从2023年12月31日的2,285,002千港元下降至2024年6月30日的2,190,875千港元[32] - 公司以权益法入账的投资亏损为726,824千港元，较2023年同期的717,398千港元有所增加[34] - 公司应收贷款总额从2023年12月31日的360,101千港元下降至2024年6月30日的329,526千港元[36] - 公司应收贷款的减值亏损拨备为59,882千港元，较2023年12月31日的58,158千港元有所增加[37] - 公司应收贷款中包括两笔人民币100,000,000元和50,000,000元的委托贷款，分别延期至2025年8月13日[38] - 公司按公平值列账及计入损益的应收一间联营公司贷款及联营公司欠款为239,932千港元，较2023年12月31日的268,857千港元有所下降[39] - 公司投资物业的公平值计量归为公平值等级第三级，期内无转入或转出第三级[32] - 公司应收贷款的亏损率范围为0.11%至25.02%，较2023年12月31日的0.04%至23.1%有所上升[38] - 公司确认截至2024年6月30日止六个月的减值亏损准备拨备为2,180千港元，较2023年同期的9,881千港元大幅下降[38] - 发展中的物业存货在2024年6月30日为870,701千港元，较2023年12月31日的868,868千港元略有增加[41] - 物业管理及房地产投资业务的应收货款净额在2024年6月30日为5,215千港元，较2023年12月31日的4,299千港元增长21.3%[42] - 银行存款及已抵押银行存款的应收利息在2024年6月30日为152,152千港元，较2023年12月31日的122,892千港元增长23.8%[42] - 按公平值列账及计入其他全面收益的股本工具在2024年6月30日为1,178,808千港元，较2023年12月31日的1,574,566千港元减少25.1%[43] - 按公平值列账及计入损益的其他金融资产在2024年6月30日为311,573千港元，较2023年12月31日的357,264千港元减少12.8%[46] - 应付货款及其他应付款、已收按金及应计费用在2024年6月30日为437,597千港元，较2023年12月31日的415,090千港元增长5.4%[48] - 公司持有81,000,000股众安在线的公开交易普通股本，其中62,057,778股的锁定将于2024年12月到期[45] - 公司已发行及缴足的普通股在2024年6月30日为6,374,003,096股，金额为637,400千港元[49] - 公司于2024年5月30日建议进行资本重组，涉及资本削减、资本减少及资本增加，并于2024年7月5日生效[49] - 公司法定股本增加至1,500,000,000港元，分为150,000,000,000股每股面值0.01港元的股份，其中6,374,003,096股已发行[52] - 公司现有已发行股本减少约573,660,000港元至63,740,000港元[52] - 公司银行借款总额为1,684,287,000港元，其中1,469,787,000港元需在一年内偿还[53][55] - 公司获得新银行融资620,000,000港元及900,000,000港元，人民币1,202,500,000元已提取[55] - 公司贷款年利率介于3.43%至6.11%之间[55] - 公司已抵押银行存款1,639,211,000港元及投资物业427,163,000港元作为银行融资担保[56] - 公司未提取借款融资202,913,000港元[56] - 公司发行200,000,000港元三年期零票息可换股债券，换股价为每股0.085港元[60] - 公司于众安国际的股权由45.05%减少至43.50%[61] - 2024年上半年公司营业额为1.798亿港元，同比减少1.8%，毛利为1.126亿港元，同比增加2.4%，公司拥有人应占亏损为1.505亿港元，同比减少42.1%[64] - 公司金融业务未偿还贷款本金总额及应收利息合计3.295亿港元，较2023年底减少8.5%[65] - 公司融资服务业务利息收入为980万港元，同比减少23.4%，其中委托贷款利息收入为350万港元，其他贷款利息收入为630万港元[66] - 公司委托贷款固定年利率为5%，期限为1至2年，截至2024年6月30日，委托贷款本金为人民币1.50亿元[67] - 公司应收账款贷款服务在2024年及2023年均未提供任何服务[67] - 公司最大借款人应收款项为1.630亿港元，五大借款人应收款项合计3.295亿港元[65] - 2024年上半年应收贷款减值亏损拨备为220万港元，较2023年同期的990万港元减少770万港元[70] - 公司应用香港财务报告准则第9号金融工具规定的预期信贷亏损方法，评估应收贷款的可收回金额[70] - 公司2024年上半年总营业额为1.798亿港元，同比下降1.8%[90] - 公司2024年上半年其他收益为4920万港元，主要来自银行存款及已抵押银行存款产生的银行利息收入[90] - 公司2024年上半年经营总成本为1.233亿港元，同比下降6.6%，主要由于成本控制措施[90] - 公司2024年上半年金融资产减值亏损为220万港元，较去年同期的990万港元大幅减少[90] - 公司2024年上半年投资物业公平值亏损为7690万港元，较去年同期的2.569亿港元大幅减少[90] - 公司2024年上半年融资成本为4960万港元，同比增加51%，主要由于平均银行借款增加及利率上升[91] - 公司2024年上半年股东应占亏损为1.505亿港元，较去年同期的2.596亿港元有所改善[91] - 公司2024年6月30日借款总额为16.843亿港元，较2023年12月31日的15.657亿港元有所增加[91] - 公司2024年6月30日资本负债比率为28.8%，较2023年6月30日的25.2%有所上升[94] - 公司2024年6月30日现金及银行结余为27.633亿港元，较2023年12月31日的26.485亿港元有所增加[94] - 公司发行了总额为200,000,000港元的可换股债券，初步换股价为每股0.085港元[98] - 截至2024年6月30日，公司未宣派中期股息，以保留资源用于业务发展[99] - 公司截至2024年6月30日拥有625名全职雇员，并提供医疗及退休福利等额外福利[100] - 公司未在2024年上半年购买、出售或赎回任何上市股份[101] 业务板块表现 - 公司所有收益均来自中国大陆市场[10] - 公司金融科技业务预计到2028年市场规模将突破人民币1.39万亿元，复合年增长率为18%[62] - 公司积极与市场领先的金融科技企业合作，包括投资众安在线并合资成立众安国际[64] - 公司预计2024年下半年房地产市场仍处于调整转型阶段，政府将继续适当放松限制性措施以刺激住房需求[62] - 公司全资附属公司安安投资持有香港证监会颁发的第1类、第4类及第9类牌照，提供全数字化的投资基金交易和全权投资组合管理服务[71] - 众安国际旗下的科技子公司Peak3已完成3500万美元A轮融资，计划加速在欧洲、中东和非洲地区的扩张[72] - Peak3已与多家国际保险公司和数字化平台合作，业务覆盖全球12个国家和地区[72] - Peak3在AI及大数据方向的布局将加速，推动全球保险行业数字化进程向智能化发展[72] - Peak3的科技输出收入达到人民币1.23亿元，同比增长3.8%，年度订阅式收入为人民币1.27亿元，毛利率稳定在32.0%，净亏损率收窄55.2个百分点[73] - ZA Bank存款余额约168.01亿港元，贷款总余额约56.19亿港元，存贷比为33.4%，净息差从1.87%提升至2.21%，净收入约2.55亿港元，同比增长45.9%，非息收入占比约18.4%，净亏损为1.09亿港元，亏损率收窄71.7个百分点至42.9%[75] - ZA Bank成为香港首家为稳定币发行人提供专属“储备银行服务”的数字银行[76] - ZA Life实现总保费2.10亿港元[76] - 房地产租赁收入总额为8,030万港元，同比增长1.5%[77] - 百仕达大厦办公楼的出租率为25.0%[78] - 洛克·外滩源项目总建筑面积约105,000平方米，已出售两处物业，总建筑面积15,943.98平方米，总代价人民币14.366亿元[79] - 公司持有的「寧國府邸」项目占地13,600平方米，由11栋中西合璧的四合院组成，每栋面积1,000至1,500平方米，目前处于施工验收阶段[80] - 公司其他业务在2024年上半年营业额为8,970万港元，较去年同期减少1.6%[81] - 公司确认于Rockfeller Group Asia Pacific, Inc. (RGAP) 投资的净亏损为630万港元，较去年同期780万港元有所减少[82] - 公司分占联营公司RGAP亏损拨回2,260万港元，较去年同期6,980万港元大幅减少[83] - 公司应收RGAP贷款公平值亏损为2,890万港元，较去年同期7,760万港元大幅减少[84] - 公司按公平值列账及计入其他全面收益的权益工具总额为11.788亿港元，较2023年底15.746亿港元有所减少[85] - 公司持有的众安在线总保费收入为人民币152.38亿元，较2023年同期增长5.36%[86] - 众安在线归属于母公司拥有人净溢利为人民币5,500万元，较2023年同期人民币2.21亿元大幅减少[86] - 公司预计2024年下半年美国可能进入减息周期，人民币相对走高，为中国经济带来正面影响[88] 公司治理与资本结构 - 公司董事会主席兼行政总裁职位由邓锐民先生担任，董事会认为此举有利于公司管理及业务发展[103] - 公司审核委员会由三名独立非执行董事组成，负责检阅及监察财务汇报程序及内部监控[105] - 公司2024年中期报告将适时刊发于联交所及公司网站[106]