公司基本信息 - 公司于1987年3月10日注册成立，2002年8月改制为有限责任公司，2015年7月改制为股份有限公司，2017年12月8日在香港联合交易所主板挂牌上市[149] - 公司股票在香港联合交易所上市，股份代号为1697[1][2] 财务数据关键指标变化 - 2024年上半年公司营业总收入5.87752亿元，2023年为8.36157亿元[3] - 2024年上半年公司净利润1.70508亿元，2023年为1.75077亿元[3] - 2024年6月30日公司资产总计136.99817亿元，2023年12月31日为141.68884亿元[5][6] - 2024年6月30日公司负债合计24.4267亿元，2023年12月31日为30.79506亿元[5][6] - 2024年上半年经营活动产生的现金流量净额5.76953亿元，2023年为 - 8.78493亿元[6] - 2024年上半年投资活动产生的现金流量净额1.89906亿元，2023年为1.17514亿元[6] - 2024年上半年筹资活动产生的现金流量净额 - 4.69526亿元，2023年为 - 13.44662亿元[6] - 2024年上半年现金及现金等价物净增加额2.97333亿元，2023年为 - 21.05641亿元[6] - 2024年上半年，集团实现营业总收入5.878亿元、同比下降29.7%，利润总额2.533亿元，净利润1.705亿元、同比下降2.6%[12] - 2024年上半年，信托业务营业收入2.70866亿元，占比46.0%；固有业务营业收入3.16886亿元，占比53.9%[12] - 2024年上半年，信托业务和固有业务收入分别占公司收入总额的46.0%和54.0%[12] - 2024年上半年公允价值变动收益为2.418亿元，2023年上半年为2.121亿元[34] - 2024年上半年投资收益为4210万元，2023年上半年为1.338亿元[34] - 2024年上半年利息净支出470万元，2023年上半年利息净收入3490万元[34] - 2024年上半年公司实现净利润1.705亿元，较上年同期减少460万元，减少2.6%[48] - 2024年上半年营业总收入为5.87752亿元，2023年为8.36157亿元[49] - 2024年上半年利息净收入为 - 455万元，2023年为3501.4万元，利息收入从2023年上半年的7533.2万元变为2024年上半年的2496.9万元，贷款利息收入从5408.3万元减至1633.2万元，2024年上半年利息支出2951.9万元，较去年同期减少1080万元[51] - 2024年上半年手续费及佣金净收入为2.70763亿元，较2023年上半年的4.18612亿元下降35.3%，手续费及佣金收入从4.21229亿元减少35.3%至2.72635亿元[52] - 2024年上半年营业利润为2.91972亿元，2023年为3.88722亿元；利润总额为2.53327亿元，2023年为2.75922亿元[49] - 2024年上半年公司投资收益为4210万元，较2023年上半年的1.338亿元减少9170万元，主要因持有金融资产期间投资收益同比减少9120万元[53][55] - 2024年上半年公司公允价值变动收益从2023年上半年的2.121亿元升至2.418亿元，主要因交易性金融资产公允价值变动收益增加[56] - 2024年上半年公司业务及管理费为1.328亿元，较2023年上半年的1.64亿元下降19.0%，主要因职工薪酬及其他管理费用减少[57] - 2024年上半年公司信用减值损失从2023年上半年的2.78亿元下降44.3%至1.55亿元，主要因计提金额同比减少[58] - 2024年上半年公司营业外支出从2023年上半年的1.157亿元降至3910万元，主要因预计诉讼赔偿支出大幅减少[58][59] - 2024年上半年公司利润总额从2023年上半年的2.759亿元减至2.533亿元，经营利润率从33.0%升至43.1%[60] - 2024年上半年公司所得税费用从2023年上半年的1.008亿元降至8280万元，主要因利润总额同比降低[61][63] - 2024年上半年公司净利润从2023年上半年的1.751亿元减至1.705亿元，净利润率从20.9%升至29.0%[64] - 2024年上半年公司信托业务和固有业务的分部收入分别为2.709亿元和3.173亿元，2023年同期分别为4.187亿元和4.204亿元[66] - 2024年上半年公司信托业务和固有业务的利润总额分别为1.021亿元和1.512亿元，2023年同期分别为1.374亿元和1.385亿元[67] - 信托业务利润率从2023年上半年的32.8%升至2024年上半年的37.7%，利润总额从13740万元降至10210万元，降幅25.7%，收入从41870万元降至27090万元，降幅35.3%，经营开支从28130万元降至16880万元，降幅40.0%[68][69][70] - 固有业务利润率从2023年上半年的32.9%升至2024年上半年的47.7%，利润总额从13850万元增至15120万元，增幅9.2%，收入从42040万元降至31730万元，降幅24.5%，经营开支从28180万元降至16610万元，降幅41.1%[68][72] - 截至2023年12月31日和2024年6月30日，集团总资产分别为14168900万元和13699800万元，公司总资产分别为13249800万元和12848800万元[74] - 截至2024年6月30日，重大资产占集团总资产比例分别为：发放贷款及垫款14.8%、债权投资34.1%、长期股权投资5.2%、交易性金融资产28.8%、货币资金4.2%、应收账款1.3%、买入返售金融资产1.8%[74] - 2024年6月30日发放贷款及垫款本金2308495000元，较2023年12月31日的2428707000元减少；净额2024231000元，较2023年12月31日的2201525000元减少[75] - 减值贷款总额从2023年12月31日的74800万元增至2024年6月30日的193420万元，增幅158.6%[76] - 2023年12月31日和2024年6月30日，减值贷款抵押品公允价值分别为89730万元和252390万元[76] - 2023年12月31日和2024年6月30日，减值贷款减值拨备分别为18090万元和33590万元，分别占贷款总额的24.2%和17.4%[76] - 2023年12月31日和2024年6月30日，减值贷款总额分别占集团发放贷款及垫款总额的30.8%和83.8%[76] - 截至2024年6月30日，公司固有资金贷款本金余额16870万元，较年初增加5370万元，增长46.7%[76] - 发放贷款及垫款本金从2023年12月31日的115,000千元增至2024年6月30日的168,696千元，发放贷款及垫款净额从115,627千元增至173,368千元[77] - 债权投资本金从2023年12月31日的6,813,115千元增至2024年6月30日的7,097,188千元，债权投资净额从4,507,257千元增至4,673,916千元[78] - 截至2024年6月30日，公司直接投资的联营企业账面价值小计为390,493千元，较2023年12月31日的521,591千元减少；合计为711,548千元，较2023年12月31日的844,069千元减少[79] - 交易性金融资产从2023年12月31日的4,506,455千元减少12.4%至2024年6月30日的3,946,705千元[80][82] - 截至2023年12月31日及2024年6月30日，公司持有浙商银行A股股份579,592,903股，占其总股本的2.11%；投资公允价值分别为14.25亿元及15.62亿元，占公司资产总值的10.1%及11.4%[81] - 2023年公司确认浙商银行投资营业收入2.527亿元，2024年上半年为2.327亿元[81] - 集团货币资金余额从2023年12月31日的283.9百万元增至2024年6月30日的581.2百万元[83] - 集团应收信托报酬从2023年12月31日的172.5百万元增加1.8%至2024年6月30日的175.6百万元，截至2024年7月31日，19.5%已收回[85] - 集团买入返售金融资产（国债逆回购）从2023年12月31日的395.0百万元减至2024年6月30日的247.0百万元[86] - 截至2023年12月31日及2024年6月30日，集团总负债分别为307950万元及244270万元[87] - 截至2024年6月30日，短期借款、应付职工薪酬、预计负债以及其他负债分别占集团总负债的22.6%、4.1%、5.3%及64.2%[87] - 截至2024年6月30日，集团短期借款为55090万元，将分别于2024年6月、9月、2025年4月、6月到期[88] - 截至2024年6月30日，集团预计负债为12970万元，为预计诉讼赔偿款[89] - 截至2024年6月30日，公司归属纳入合并范围结构化主体第三方信托受益人净资产为74750万元，较2023年12月31日下降7.4%[90] - 截至2024年6月30日，公司自融资类信托计划融资方代收信托业保障基金为26350万元，较2023年12月31日减少[90] - 截至2024年6月30日，公司自信托计划及其他投资预收款项为23870万元，较2023年12月31日减少[90] - 截至2023年12月31日及2024年6月30日，公司分别合并22个及21个信托计划，信托总资产分别为372430万元及346290万元[92] - 截至2024年6月30日，集团总资产为1370000万元，总负债为244300万元，总权益为1125700万元[93][94] - 截至2023年12月31日，集团总资产为1416900万元，总负债为308000万元，总权益为1108900万元[93][94] - 2024年上半年信托计划合并前公司净利润为1.64亿元，2023年同期为1.75亿元；合并后集团净利润为1.71亿元，2023年同期为1.75亿元[95] - 2024年1 - 6月公司营业总收入为5.8775183339亿元，2023年同期为8.3615736437亿元[143] - 2024年1 - 6月利息净收入为 - 455.072739万元，2023年同期为3501.402525万元[143] - 2024年1 - 6月手续费及佣金净收入为2.7076314472亿元，2023年同期为4.1861167163亿元[143] - 2024年1 - 6月投资收益为4214.436427万元，2023年同期为1.3377495024亿元[143] - 2024年1 - 6月公允价值变动收益为2.4181311708亿元，2023年同期为2.1207105506亿元[143] - 2024年1 - 6月营业总成本295,780,081.56元，2023年同期为447,435,774.27元[144] - 2024年1 - 6月净利润170,508,112.40元，2023年同期为175,077,175.55元[144] - 2024年1 - 6月其他综合收益的税后净额为 - 2,739,244.97元，2023年同期为136,296.86元[144] - 2024年1 - 6月综合收益总额167,768,867.43元，2023年同期为175,213,472.41元[146] - 2024年1 - 6月基本每股收益和稀释每股收益均