公司基本信息 - 公司成立於1996年，在多地設立近220家分支機構，持有金融租賃牌照，設立天銀金租子公司[7] - 公司法定中文名稱為天津銀行股份有限公司，法定英文名稱為Bank of Tianjin Co., Ltd. [8] - 公司註冊地址及總部地址為中國天津河西區友誼路15號，香港主要營業地址為香港灣仔皇后大道東248號大新金融中心40樓[8] - 公司首次註冊登記日期為1996年11月6日[8] - 公司股票上市地點為香港聯合交易所有限公司，股票簡稱為天津銀行，股份代號為1578 [9] 财务数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日，資產總額人民幣8,973.8億元，較上年末增長6.7%[7] - 截至2024年6月30日，負債總額人民幣8,304.6億元，較上年末增長7.1%[7] - 2024年上半年實現營業收入人民幣87.6億元，同比增長7.7%[7] - 2024年上半年利潤總額人民幣20.4億元，同比增長91.7%[7] - 2024年上半年淨利潤人民幣19.8億元，同比增長136.4%[7] - 2024年3月6日新华财经报道公司2023年实现净利润约37.7亿元，同比增长5.7%[18] - 2024年公司每10股分红1.2元[19] - 2024年5月23日公司发行100亿元二级资本债[19] - 截至6月30日，归属本行权益持有人本期利润19.66亿元，同比增长135.8%；非控股权益974.7万元，同比增长385.7%[23] - 2024年上半年利息收入159.54亿元，同比增长4.5%；净利息收入60.32亿元，同比增长10.3%[24] - 2024年上半年营业收入87.57亿元，同比增长7.7%；税前利润20.39亿元，同比增长91.7%；本期利润19.76亿元，同比增长136.4%[24] - 截至2024年6月30日，总资产8973.76亿元，同比增长6.7%；总负债8304.58亿元，同比增长7.1%[25] - 截至2024年6月30日，客户贷款及垫款4414.04亿元，同比增长11.5%；客户存款4822.19亿元，同比增长7.0%[25] - 2024年平均总资产回报率0.45%，同比增加0.23个百分点；平均权益回报率5.99%，同比增加3.26个百分点[26] - 截至2024年6月30日，不良贷款率1.54%，较2023年末下降0.16个百分点；拨备覆盖率181.75%，较2023年末上升13.89个百分点[27] - 截至2024年6月30日，核心一级资本充足率9.29%，一级资本充足率10.24%，资本充足率13.45%[28] - 资产总额8973.8亿元，较上年末增长6.7%，贷款余额4414.0亿元，较上年末增长11.5%[32] - 负债总额8304.6亿元，较上年末增长7.1%，存款余额4822.2亿元，较上年末增长7.0%[32] - 每股净资产10.88元，较上年末增长2.9%[32] - 营业收入87.6亿元，同比增长7.7%；拨备前利润67.4亿元，同比增长8.1%；利润总额20.4亿元，同比增长91.7%；净利润19.8亿元，每股收益0.32元[32] - 不良贷款率1.54%，较上年末下降0.16个百分点；拨备覆盖率181.75%，较上年末上升13.89个百分点[32][33] - 关注贷款率较上年末下降0.32个百分点；逾期贷款率较上年末下降0.13个百分点[33] - 2024年利息收入159.54亿元，较2023年的152.64亿元增长4.5%[41] - 2024年净利息收入60.32亿元，较2023年的54.71亿元增长10.3%[41] - 2024年投资收益14.99亿元，较2023年的12.65亿元增长18.4%[41] - 2024年手续费及佣金净收入10.79亿元，较2023年的10.23亿元增长5.5%[41] - 2024年营业收入87.57亿元，较2023年的81.32亿元增长7.7%[41] - 2024年税前利润20.4亿元，较2023年的10.63亿元增加9.8亿元，同比增幅91.7%[41] - 2024年净利润19.8亿元，较2023年的8.36亿元增加11.4亿元，同比增幅136.4%[41] - 报告期内，公司净利差为1.68%，净利息收益率为1.60%，均与上年持平[42] - 2024年总生息资产平均余额7527.86亿元，平均收益率4.24%；总付息负债平均余额7744.51亿元，平均付息率2.56%[43][44] - 报告期内公司利息收入为159.5亿元，较上年同期增加6.9亿元，同比增幅4.5%[47] - 报告期内客户贷款及垫款利息收入为114.0亿元，较上年同期增加8.1亿元，同比增幅7.6%，平均余额同比增加18.1%至4217.8亿元[48] - 报告期内投资证券及其他金融资产利息收入为36.4亿元，较上年同期减少1.8亿元，同比降幅4.7%，平均收益率同比减少25个基点至2.96%[49] - 报告期内应收同业及其他金融机构款项利息收入为6.5亿元，较上年同期增加0.7亿元，同比增幅12.0%，平均余额同比增加11.5%至425.6亿元[50] - 报告期内公司利息支出为99.2亿元，较上年同期增加1.3亿元，同比增幅1.3%，付息负债规模同比增长10.1%至7744.5亿元，平均付息率同比下降23个基点至2.56%[54] - 报告期内客户存款利息支出为57.0亿元，较上年同期减少2.9亿元，同比降幅4.8%，平均余额增长7.5%，平均付息率同比减少33个基点至2.60%[55] - 报告期内同业及其他金融机构存放款项利息支出为9.3亿元，较上年同期增加3.6亿元，同比增幅63.5%，平均余额同比增加58.1%至727.3亿元[56] - 报告期内应付同业及其他金融机构款项利息支出为10.9亿元，较上年同期减少2.2亿元，同比降幅16.8%，平均余额同比减少12.2%至893.6亿元[57] - 报告期内已发行债券利息支出为12.2亿元，较上年同期增加1.9亿元，同比增幅17.9%，平均余额同比增加16.4%至932.0亿元[58] - 报告期内公司投资收益为15.0亿元，较上年同期增加2.3亿元，同比增幅18.4%[61] - 手续费及佣金净收入为10.8亿元，较上年同期增加0.6亿元，同比增幅5.5%[62] - 交易净损益为2.1亿元，上年同期为2.0亿元，同比增幅7.9%[63] - 营业支出为20.2亿元，较上年同期增加1.2亿元，同比增幅6.2%[66] - 成本收入比率（扣除税金及附加）上年同期为22.19%，报告期为21.79%，同比下降0.4个百分点[66] - 职工薪酬费用总额为11.7亿元，较上年同期增加1.6亿元，同比增幅16.0%[67] - 税金及附加为1.2亿元，较上年同期增加0.1亿元，同比增幅13.9%[69] - 办公开支以及租金及物业管理开支为1.7亿元，较上年同期减少0.1亿元，同比降幅7.8%[70] - 其他一般营业及行政费用为2.2亿元，较上年同期增加0.1亿元，同比增幅6.5%[71] - 折旧及摊销为3.5亿元，较上年同期减少0.6亿元，同比降幅13.9%[71] - 预期信用损失模型下的减值损失为47.0亿元，较上年同期减少4.7亿元，同比降幅9.1%[73] - 报告期内公司所得税为0.6亿元，较上年同期减少1.6亿元，同比降幅72.4%[76] - 截至2024年6月30日，公司总资产为8973.8亿元，较上年末增加566.0亿元，增幅6.7%[79] - 截至2024年6月30日，客户贷款及垫款总额为4539.46亿元，较上年末增加464.95亿元，增幅11.4%[78] - 报告期末，公司公司贷款达3306.2亿元，较上年末增加566.0亿元，增幅20.7%[80] - 截至2024年6月30日，个人贷款为974.8亿元，较上年末减少131.1亿元，降幅11.9%[86] - 截至2024年6月30日，应收融资租赁款为5.06亿元，较上年末增加3.00亿元，增幅145.4%[81] - 截至2024年6月30日，票据贴现为253.41亿元，较上年末增加27.05亿元，增幅11.9%[81] - 截至2024年6月30日，短期贷款为488.77亿元，较上年末增加2.54亿元，增幅0.5%[83] - 截至2024年6月30日，中长期贷款为2817.40亿元，较上年末增加563.44亿元，增幅25.0%[83] - 报告期末，流动资金贷款达1642.7亿元，较上年末增加395.2亿元，增幅31.7%[85] - 个人贷款总额为1105.89亿元，较上年末增加11.9%，其中个人消费贷款411.8亿元，降幅15.0%；个人经营类贷款334.9亿元，降幅10.5%；住房按揭贷款228.1亿元，降幅7.7%[87][88] - 应收融资租赁款达5.1亿元，较上年末增加3.0亿元，增幅145.4%[89] - 票据贴现为253.4亿元，较上年末增加27.0亿元，增幅11.9%[90] - 投资证券及其他金融资产余额达3445.2亿元，较上年末减少21.5亿元，降幅0.6%[91] - 债券余额为2494.7亿元，较上年末增加72.6亿元，增幅3.0%，其中中国政府债券增幅10.8%，中国公共实体及政策性银行发行的债券增幅0.6%，中国企业发行人发行的债券降幅3.4%，中国同业及其他金融机构发行的债券增幅23.2%，资产支持证券降幅28.1%[95] - 以摊余成本计量的债券为1311.68亿元，占比38.0%，较上年末降幅7.5%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券为984.71亿元，占比28.6%，较上年末增幅10.8%；以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券为198.34亿元，占比5.8%，较上年末增幅71.3%[93] - 基金为428.85亿元，占比12.4%，较上年末增幅5.7%[93] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的股权投资为17.15亿元，占比0.5%，较上年末降幅0.9%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的股权投资为16.42亿元，占比0.5%，较上年末无变动[94] - 以摊余成本计量的债务工具为1479.70亿元，占比42.9%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为1001.13亿元，占比29.1%，较上年末增幅10.6%；以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为964.34亿元，占比28.0%[97] - 资产管理计划及信托计划净额为484.91亿元，占比14.0%，较上年末降幅19.0%；其他债权融资类产品净额为138.74亿元，占比4.0%，较上年末降幅10.8%；减值损失准备为13.72亿元，占比0.4%，较上年末增幅57.0%[92] - 截至2024年6月30日，公司买入返售金融资产为136.1亿元，较上年末增加59.4亿元，增幅77.5%[99] - 报告期末，公司现金及存放中央银行款项为514.6亿元，较上年末增加63.7亿元，增幅14.1%[100] - 报告期末，公司存放同业及其他金融机构款项为30.1亿元，较上年末减少16.5亿元，降幅35.4%[100] - 报告期末，公司拆出资金为276.6亿元，较上年末减少8.1亿元，降幅2.8%[100] - 报告期末，公司衍生金融资产为0.002亿元，较上年末减少0.8亿元，降幅99.8%[100] - 报告期末，公司其他资产为157.1亿元，较上年末增加35.9亿元，增幅29.6%[100] - 截至2024年6月30日，公司负债总额为8304.6亿元，较上年末增加547.2亿元，增幅7.1%[103] - 报告期末，公司客户存款为4822.2亿元，较上年末增加315.3亿元，增幅7.0%[104] - 报告期末，公司已发行债券金额为1100.0亿元，较上年末增加267.1亿元，增幅32.1%[107] - 报告期末，公司卖出回购金融资产款项为649.1亿元，较上年末减少36.1亿元，降幅5.3%[108] - 报告期末拆入资金为246.7亿元，较上年末减少50.6亿元，降幅17.0%[109] - 报告期末向中央银行借款为801.9亿元，较上年末增加19.9亿元，增幅2.5%[110] - 报告期末衍生