财务表现 - 公司2024年上半年收益减少1.8%至1.798亿港元[14] - 公司2024年上半年毛利增加2.4%至1.126亿港元[14] - 公司2024年上半年录得本公司拥有人应占亏损1.505亿港元[17] - 公司2024年上半年每股基本亏损为2.36港仙[14] - 公司2024年上半年营业额为1.798亿港元，较去年同期略微减少1.8%[17] - 公司2024年上半年毛利为1.126亿港元，较去年同期增加2.4%[17] - 截至2024年6月30日止六个月的收益总额为179,830千港元，同比下降1.8%[72] - 截至2024年6月30日止六个月的毛利为112,551千港元，同比增长2.4%[72] - 截至2024年6月30日止六个月的期内亏损为151,121千港元，同比减少45.9%[72] - 截至2024年6月30日止六个月的每股基本亏损为2.36港仙，同比减少42.0%[72] - 截至2024年6月30日止六个月的全面开支总额为425,854千港元，同比减少4.2%[73] - 截至2024年6月30日止六个月的净流动资产为549,852千港元，同比大幅改善[76] - 截至2024年6月30日止六个月的投资物业公平值变动亏损为76,944千港元，同比减少70.1%[72] - 截至2024年6月30日止六个月的按公平值列账及计入其他全面收益之股本工具公平值亏损为264,747千港元，同比大幅增加[73] - 截至2024年6月30日止六个月的资产净值为7,021,163千港元，同比下降6.2%[76] - 截至2024年6月30日止六个月的权益总额为7,021,163千港元，同比下降6.2%[76] - 截至2024年6月30日，公司保留盈利为1,662,974千港元，较年初减少150,515千港元[78] - 期内全面开支总额为425,854千港元，其中投资重估损失为181,373千港元[78] - 经营活动所得的现金净额为61,369千港元，较去年同期大幅增加[82] - 投资活动所得的现金净额为113,542千港元，去年同期为负156,476千港元[82] - 融资活动所得的现金净额为26,075千港元，去年同期为负41,849千港元[83] - 期末现金及现金等价物为710,074千港元，较期初增加200,986千港元[83] - 公司2024年上半年总收益为179,830千港元，同比下降1.77%[96][98] - 公司2024年上半年第三级金融工具公平值变动为-63,816千港元[94] - 公司2024年上半年第三级金融工具公平值变动中，其他全面收益内之公平值变动为-10,575千港元[94] - 公司2024年上半年第三级金融工具公平值变动中，损益内之公平值变动为-63,816千港元[94] - 公司2024年上半年第三级金融工具公平值变动中，汇兑调整为-1,820千港元[94] - 公司2024年上半年第三级金融工具公平值变动中，投资业绩为22,605千港元[94] - 公司2024年上半年第三级金融工具公平值变动中，转出第三级为5,519千港元[94] - 公司截至2024年6月30日止六个月的收益为179,830千港元，其中房地产投资贡献80,338千港元，物业管理贡献56,829千港元，融资服务贡献9,842千港元，其他业务贡献32,821千港元[101] - 公司分类业绩为6,630千港元，其中物业管理表现最佳，贡献4,166千港元，融资服务贡献6,831千港元，其他业务贡献2,429千港元，而房地产发展和投资分别亏损926千港元和5,870千港元[101] - 公司其他收入为49,175千港元，主要包括银行存款利息收入15,887千港元和已抵押存款利息收入20,386千港元[106] - 公司融资成本为49,582千港元，其中借款利息为48,763千港元，租赁负债利息为185千港元[107] - 公司截至2024年6月30日止六个月的所得税支出为9,043千港元，其中中国企业所得税为33,637千港元，中国预扣所得税为7,921千港元[108] - 公司在中国业务适用的企业所得税税率为25%，与2023年同期保持一致[109] - 公司未计提土地增值税，因在报告期内未出售任何物业[110] - 公司香港利得税税率为16.5%，但由于无应课税利润，未计提拨备[112] - 公司2024年上半年每股基本亏损为2.36港仙，较2023年同期的4.07港仙有所减少[119] - 公司2024年上半年收购物业、厂房及设备的金额为2,114,000港元，较2023年同期的2,260,000港元有所减少[121] - 公司投资物业的公平值在2024年上半年减少了76,944千港元，期末账面净值为2,190,875千港元[122] - 公司投资物业的公平值计量归为第三级，2024年6月30日的账面值为427,163,000港元[123] - 投资物业的资本化比率范围为4.25%-6.75%，市场租金写字楼为人民币118元/平方米/月，零售物业为人民币87元至127元/平方米/月[124] - 停车场的资本化比率范围为4.25%-4.75%，市场租金为人民币118元至506元/平方米/月[124] - 以权益法入账的非上市权益投资成本为3,014,232千港元，应占收购后业绩及摊薄收益为(726,824)千港元[125] - 众安国际的股权由45.53%减少至45.08%，摊薄权益产生收益56,379,000港元[126] - 应收贷款总额为329,526千港元，其中非流动部分为160,278千港元，流动部分为169,248千港元[127] - 应收贷款的亏损拨备为59,882,000港元，亏损率范围为0.11%至25.02%[128] - 确认减值亏损准备拨备2,180,000港元[129] - 按公平值列账及计入损益的应收一间联营公司贷款及联营公司欠款为239,932千港元[130] - 公司发展中的物业在2024年6月30日的价值为870,701千港元，较2023年12月31日的868,868千港元略有增加[133] - 公司应收货款及其他应收款、按金及预付款在2024年6月30日的总额为345,742千港元，较2023年12月31日的316,897千港元有所增加[134] - 公司按公平值列账及计入其他全面收益的股本工具在2024年6月30日的总额为1,178,808千港元，较2023年12月31日的1,574,566千港元有所减少[137] - 公司按公平值列账及计入损益的其他金融资产在2024年6月30日的总额为311,573千港元，较2023年12月31日的357,264千港元有所减少[140] - 公司应付货款及其他应付款、已收按金及应计费用在2024年6月30日的总额为437,597千港元，较2023年12月31日的415,090千港元有所增加[141] - 应付账款总额从2023年12月31日的30,376千港元增加至2024年6月30日的33,974千港元，增长11.8%[142] - 360日以上的应付账款从2023年12月31日的22,495千港元减少至2024年6月30日的20,477千港元，下降9%[142] - 递延税项负债从2023年12月31日的666,242千港元减少至2024年6月30日的542,169千港元，下降18.6%[142] - 公司法定股本为1,500,000,000港元，分为15,000,000,000股每股面值0.10港元的普通股[144] - 已发行及缴足的股本为637,400千港元，分为6,374,003,096股每股面值0.10港元的普通股[144] - 公司进行了资本重组，将已发行股本从约637,400,000港元减少至约63,740,000港元，减少约573,660,000港元[146] - 银行借款总额从2023年12月31日的1,565,700千港元增加至2024年6月30日的1,684,287千港元，增长7.6%[147] - 公司获得新银行融资620,000,000港元及900,000,000港元或其人民币等值金额，并提取了1,202,500,000元人民币（约1,322,883,000港元）[148] - 公司银行借款总额为1,684,287,000港元，较2023年12月31日的1,565,700,000港元有所增加[149] - 贷款年利率在2024年6月30日为3.43%至6.11%，较2023年12月31日的7.12%至8.02%有所下降[149] - 公司已抵押银行存款为1,639,211,000港元，投资物业为427,163,000港元，用于担保银行融资[149] - 未提取借款融资在2024年6月30日为202,913千港元，较2023年12月31日的152,800千港元有所增加[149] - 公司与关联方RGAP的项目管理费收入为13,098千港元，与2023年同期持平[151] - 应付众安银行款项在2024年6月30日为2,559千港元，较2023年12月31日的6,771千港元有所减少[152] - 主要管理人员薪酬在2024年6月30日为2,144千港元，较2023年同期的2,605千港元有所减少[153] - 公司向银行提供的财务担保合约为2,851千港元，较2023年12月31日的2,969千港元有所减少[154] - 公司在建待售物业的承担为31,870千港元，较2023年12月31日的32,153千港元有所减少[155] - 公司发行了200,000,000港元的三年期零票息可换股债券，换股价为每股0.85港元[159] - 众安国际向投资者发行及配发110,354,279股新普通股，总认购价为32,200,000美元[160] - 众安国际向现有股东发行及配发12,415,993股新普通股[160] - 众安国际股份认购事项已于2024年8月5日完成[160] - 公司于众安国际的股权由45.08%减少至43.50%[160] - 认购众安国际的财务影响将反映在公司截至2024年12月31日止年度的综合财务报表中[160] 金融科技业务 - 公司预计中国金融科技产业市场到2028年将突破人民币1.39万亿元[15] - 公司积极与金融科技企业合作，包括投资众安在线并与其合资成立众安国际[17] - 安安投资管理有限公司持有香港证监会颁发的第1类、第4类及第9类牌照，提供全数字化投资服务[24] - Peak3科技输出收入达到人民币1.23亿元，同比增长3.8%，年度订阅式收入为人民币1.27亿元[26] - Peak3完成3500万美元A轮融资，计划加速在欧洲、中东和非洲地区的扩张[26] - Peak3的毛利率维持在32.0%，净亏损率收窄55.2个百分点[26] - ZA Bank成为香港市场功能及产品最丰富的数字银行之一，提供24小时数字银行服务[27] - Peak3与友邦保险、忠意保险等保险公司合作，扩展嵌入式保险业务[25] - Peak3在12个国家地区设有办事处，并在新加坡设立亚洲金融科技中心[26] - Peak3与深圳市大疆创新科技有限公司合作推出农业无人机机损险保险保障方案[26] - ZA Bank于2020年3月24日正式开业，致力于构建香港在地的一站式数字金融服务平台[27] - ZA Bank存款余额为168.01亿港元，贷款总余额为56.19亿港元，存贷比为33.4%[28] - ZA Bank净收入为2.55亿港元，同比增长45.9%，非息收入占比18.4%[28] - ZA Bank净亏损为1.09亿港元，亏损率从114.6%收窄至42.9%[28] - ZA Bank净息差从1.87%提升至2.21%，优于行业平均水平[28] - ZA Life实现总保费2.10亿港元[29] - 众安在线2024年上半年总保费收入为152.38亿元人民币，同比增长5.36%[38] 房地产及物业管理 - 租金收入总额为8030万港元，同比增长1.5%[30] - 百仕达大厦办公楼出租率为25.0%[31] - 洛克·外滩源项目两处物业总建筑面积为15,943.98平方米，占总项目的15%，总售价为14.366亿元人民币[32] - 其他业务营业额为8970万港元，同比减少1.6%[34] - 公司确认在Rockfeller Group Asia Pacific, Inc.（RGAP）的投资净亏损为630万港元，公平值亏损为2,890万港元[35] - 公司应收RGAP贷款的公平值亏损为2,890万港元，较去年同期减少62.8%[36] - 公司按公平值列账及计入其他全面收益的权益工具总额为11.788亿港元，较2023年底减少25.1%[37] - 公司2024年上半年物业费收入为56,829千港元，同比下降2.55%[96][98] - 公司2024年上半年租金收入为80,338千港元，同比增长1.46%[96][98] 融资服务及贷款业务 - 截至2024年6月30日，公司未偿还贷款本金总额及应收利息合计3.295亿港元，较2023年12月31日的3.601亿港元有所下降[18] - 2024年6月30日，公司应收最大借款人款项为1.630亿港元，与2023年12月31日的1.619亿港元基本持平[18] - 2024年6月30日，公司融资服务业务的利息收入为980万港元，较2023年同期的1,280万港元下降23.4%[20] - 2024年6月30日，公司委托贷款本金为人民币1.50亿元，较2023年同期的1.80亿元下降16.7%[20] - 2024年6月30日，公司主要应收贷款本金为人民币1.90亿元，较2023年同期的2.20亿元下降13.6%[21] - 2024年6月30日，公司应收贷款按剩余合约到期日分析，一年内到期的贷款占比51.4%，较2023年12月31日的55.9%有所下降[19] - 2024年6月30日，公司应收贷款按剩余合约到期日分析，第二年到期的贷款占比48.6%，较2023年12月31日的44.1%有所上升[19] - 2024年6月30日，公司应收贷款固定年利率范围为3.0%至6.0%，较2023年12月31日的4.0%至6.0%有所下降[21] - 2024年6月30日，公司应收贷款将于2024年至2027年期间到期，较2023年12月31日的2024年至2025年有所延长[21] - 公司通过内部信贷评级系统评估潜在客户的信贷质量，并定期更新财务资料以确保应收款项的可收回性[22] - 应收贷款减值亏损拨备减少至220万港元，较去年同期减少770万港元[23] - 公司2024年上半年融资服务业务利息收入为9,842千港元，同比下降23.29%[96][98] 投资及资产管理 - 公司2024年上半年投资物业公平值亏损为7690万港元，较2023年同期的2.569亿港元减少1.8亿港元[41] - 公司2024年上半年融资成本为4960万港元，较2023年同期的3290万港元增加，主要由于银行借款增加及利率上升[41] - 公司2024年上半年借款总额为16.843亿港元，较2023年底的15.657亿港元增加[42] - 公司2024年6月30日资本负债比率为28.8%，较2023年同期的25.2%有所上升[44] - 公司2024年6月30日现金及银行结余为27.633亿港元，较2023年底的26.485亿港元增加[44] - 公司2024年6月30日发展物业承担为3190万港元，较2023年底的3220万港元略有减少[46] - 公司2024年6月30日向联营公司提供的财务资助总额超过上市规则规定的资产比率的8%[48] - 公司于2024年7月12日发行2亿港元可换股债券，初步换股价为每股0.085港元[50] - 公司决定不宣派截至2024年6月30日止六个月的中期股息，以保留资源用于业务发展[51] - 截至2024年6月30日，公司主要业务雇用了625名全职雇员，并提供医疗及退休福利等福利[52] - 公司董事会主席兼行政总裁职位由邓锐民先生担任，自2024年5月30日起生效[54] - 公司审核委员会由三名独立非执行董事组成，