净收入与每股收益变化 - 2023年第三季度净收入为1620万美元，摊薄后每股收益0.37美元，二季度为1880万美元，每股0.43美元[174] - 2023年第三季度，公司净利润为1620万美元，摊薄后每股收益为0.37美元；2022年同期净利润为2380万美元，摊薄后每股收益为0.55美元[195] - 2023年前九个月，公司净利润为5320万美元，摊薄后每股收益为1.21美元；2022年同期净利润为7220万美元，摊薄后每股收益为1.65美元[197] - 2023年第三季度报告净收入为1620.5万美元，2022年同期为2382.1万美元；2023年前九个月报告净收入为5319.6万美元，2022年同期为7224.3万美元[225] - 2023年第三季度摊薄后每股收益报告值为0.37美元，2022年同期为0.55美元；2023年前九个月摊薄后每股收益报告值为1.21美元，2022年同期为1.65美元[227] 贷款与存款数据变化 - 期末贷款总额43.6亿美元，季度年化增长8.2%，自2022年12月31日以来年化增长6.4%；商业贷款增长8300万美元，季度年化增长13.1%，自2022年12月31日以来年化增长6.6%[174] - 期末存款总额57亿美元，与2023年6月30日持平，经纪存款和批发借款水平与二季度余额一致[174] - 截至2023年9月30日，净贷款增至44亿美元，较2022年12月31日增加2.018亿美元[191] - 截至2023年9月30日，总存款降至57亿美元，较2022年12月31日减少1.577亿美元[192] - 截至2023年9月30日，总借款增至14亿美元，2022年12月31日为11亿美元[193] 净利息收入与相关指标变化 - 净利息收入4210万美元，上一季度为4620万美元，上一季度受益于150万美元的非经常性掉期终止费[174] - 2023年9月30日净利息收益率为2.41%，6月30日为2.69%，2022年9月30日为3.04%[174] - 2023年9月30日生息资产收益率为4.48%，6月30日为4.39%，2022年9月30日为3.58%；付息负债成本率为2.52%，6月30日为2.10%，2022年9月30日为0.69%[174] - 2023年第三季度，净利息收入为4210万美元，较2022年同期减少980万美元；生息资产收益率升至4.48%，较2022年同期增加90个基点[199] - 2023年三季度付息负债利率较2022年同期增加184个基点，利息支出从2022年三季度的960万美元增至2023年同期的3800万美元[200] - 2023年三季度净息差从2022年同期的3.04%降至2.41%，下降63个基点[201] - 2023年前三季度净利息收入为1.335亿美元，较2022年同期的1.507亿美元减少1720万美元[203] - 2023年前三季度生息资产收益率从2022年同期的3.37%增至4.35%，增加98个基点[203] - 2023年前三季度利息收入从2022年同期的1.688亿美元增至2.288亿美元，增加5990万美元[203] - 2023年前三季度付息负债利率较2022年同期增加171个基点，利息支出从2022年前三季度的1.811亿美元增至2023年同期的9530万美元[204] - 2023年前三季度净息差从2022年同期的3.02%降至2.59%，下降34个基点[205] - 2023年三季度平均生息存款余额较2022年同期增加6000万美元，平均借款余额增加3.666亿美元[200] - 2023年前三季度平均生息存款余额较2022年同期减少460万美元，平均借款余额增加4.925亿美元[204] - 2023年前三季度与收购相关的购买会计调整产生的利息收入为150万美元，2022年同期为300万美元[203] - 2023年第三季度总利息收入为1.8629亿美元，较2022年同期增加2302万美元；前九个月总利息收入为5.9945亿美元，较2022年同期增加1.7818亿美元[208] - 2023年第三季度总利息支出为2.84亿美元，较2022年同期增加2.1863亿美元；前九个月总利息支出为7.7194亿美元，较2022年同期增加6.7541亿美元[208] - 2023年第三季度净利息收入为 - 9771万美元，较2022年同期减少1.9561亿美元；前九个月净利息收入为 - 1.7249亿美元，较2022年同期减少2.5414亿美元[208] - 2023年9月30日、6月30日、3月31日和2022年12月31日、9月30日的净利息收入分别为45237千美元、42090千美元、46160千美元、48782千美元、51861千美元；2023年和2022年前九个月分别为133487千美元、150736千美元[231] - 2023年6月30日、3月31日和2022年12月31日、9月30日的净利息收入占平均生息资产百分比分别为2.41%、2.69%、2.67%、2.85%、3.04%；2023年和2022年前九个月分别为2.59%、3.02%[231] - 2023年9月30日、6月30日、3月31日和2022年12月31日、9月30日的调整后净利息收入分别为44870千美元、41655千美元、44056千美元、48351千美元、50955千美元；2023年和2022年前九个月分别为130581千美元、147691千美元[231] - 2023年6月30日、3月31日和2022年12月31日、9月30日的调整后净利息收益率分别为2.38%、2.57%、2.65%、2.83%、2.99%；2023年和2022年前九个月分别为2.53%、2.96%[231] 非利息收入与支出变化 - 非利息收入从上个季度的1100万美元增至1180万美元，主要因抵押相关收入增加[174] - 非利息支出3620万美元，占平均资产的年化比例为1.81%，较二季度略有改善，尽管联邦存款保险公司保险费用增加了46万美元[174] - 2023年第三季度非利息收入为1183万美元，较2022年同期增加164.2万美元，增幅16.1%；前九个月非利息收入为3244.7万美元，较2022年同期减少433万美元，降幅11.8%[214][215] - 2023年第三季度非利息支出为3616.8万美元，较2022年同期减少64.8万美元，降幅1.8%；截至2023年9月30日的三个月，年化非利息支出与平均资产比率降至1.81%，低于2022年同期的1.91%[217] - 2023年前九个月出售8820万美元可供出售投资产生48万美元净损失[216] - 2023年前九个月非利息总费用为1.06954亿美元，较2022年同期减少53.6万美元，降幅0.5%；年化非利息费用与平均资产比率降至1.82%，2022年同期为1.99%[218] - 2023年部分费用有增减变动，如薪资和员工福利减少140万美元，降幅2.3%；数据处理费用增加100万美元，增幅13.0%[218] 资产质量相关指标 - 资产质量良好，期末30至89天逾期贷款占总贷款的0.30%，不良贷款占总贷款的0.45%，本季度净冲销占平均贷款的0.02%[174] - 截至2023年9月30日，ACL余额为4970万美元，占总贷款的1.14%，低于2022年12月31日的5050万美元（占比1.21%）[211] - 截至2023年9月30日，不良贷款总额为1940万美元，较2022年12月31日减少240万美元[212] - 2023年9月30日其他房地产和收回资产总计140万美元，低于2022年12月31日的180万美元[213] 股东权益与股息相关 - 截至2023年9月30日，股东权益为6.934亿美元，2022年12月31日为6.774亿美元；普通股每股账面价值降至15.89美元，2022年12月31日为16.25美元[194] - 截至2023年9月30日，股息收益率为5.99%，控股公司层面的现金约相当于八个季度的股息支付和固定成本[174] - 2023年前九个月普通股股息为每股0.48美元，2022年同期为每股0.47美元；股息支付率2023年为39.3%，2022年为28.3%[222] - 截至2023年9月30日，股东权益总额为6.934亿美元，2022年12月31日为6.774亿美元；2023年前九个月平均股东权益与平均资产比率为9.03%，2022年为9.07%[221] - 2023年9月30日、6月30日、3月31日和2022年12月31日、9月30日的总股东权益分别为693369千美元、709243千美元、702559千美元、677375千美元、644993千美元[233] - 2023年9月30日、6月30日、3月31日和2022年12月31日、9月30日的总有形股东权益分别为523628千美元、538599千美元、531012千美元、504925千美元、471618千美元[233] - 2023年9月30日、6月30日、3月31日和2022年12月31日、9月30日的普通股每股账面价值分别为15.89美元、16.25美元、16.11美元、15.55美元、14.80美元；有形普通股每股账面价值分别为12.00美元、12.34美元、12.17美元、11.59美元、10.82美元[233] 其他财务指标 - 截至2023年9月30日，公司总资产为80亿美元，较2022年12月31日增加约8690万美元[189] - 截至2023年9月30日，可供出售投资证券降至8.652亿美元，较2022年12月31日减少1.324亿美元；持有至到期投资证券降至20亿美元，较2022年12月31日减少5630万美元[190] - 2023年第三季度贷款信用损失费用为52万美元，低于2022年同期的60.1万美元；前九个月贷款信用损失费用为85.6万美元，而2022年同期为信用损失回收170万美元[209][210] - 截至2023年9月30日，公司未使用信贷额度约为16.5亿美元，2022年12月31日为4380万美元；未质押投资证券约为6.229亿美元，2022年12月31日为21亿美元[220] - 2023年9月30日、6月30日、3月31日和2022年12月31日、9月30日的税前收入分别为17489千美元、20215千美元、20091千美元、23814千美元、25834千美元；2023年和2022年前九个月分别为57795千美元、81770千美元[230] - 2023年9月30日、6月30日、3月31日和2022年12月31日、9月30日的税前、拨备前净收入分别为17752千美元、20895千美元、20333千美元、23745千美元、25233千美元；2023年和2022年前九个月分别为58980千美元、80023千美元[230] - 截至2023年9月30日的三个月，非利息支出为36,168千美元，净利息收入为42,090千美元，非利息收入为11,830千美元，效率比率为67.08%[234] - 截至2023年9月30日的九个月，非利息支出为106,954千美元，净利息收入为133,487千美元，非利息收入为32,447千美元，效率比率为64.46%[234] - 截至2022年9月30日的三个月，非利息支出为36,816千美元，净利息收入为51,861千美元，非利息收入为10,188千美元，效率比率为59.33%[234] - 截至2022年9月30日的九个月，非利息支出为107,490千美元，净利息收入为150,736千美元，非利息收入为36,777千美元，效率比率为57.32%[234] - 截至2023年9月30日，平均资产为7,92