保险业务销售情况 - [2023年第一季度，公司人寿保险销售额按总保费和年化首年保费计算，较2022年第一季度下降38%，为2404.7万美元，2022年同期为3863.8万美元，主要因单一保费权益指数产品销售活动下降[358]] - [2023年第一季度，年金销售总额为3243.2万美元，2022年同期为8835.5万美元，其中固定指数年金销售额为3136.1万美元，2022年同期为8548.4万美元[366]] - [2023年第一季度年金销售额较2022年下降63%，因利率上升，消费者偏好转向积累型产品，公司主要提供收入型产品][367] - [2023年前三个月，国家西方人寿单一保费人寿产品占其人寿销售总额的100%[360]] - [2023年前三个月，固定指数产品占年金销售的比例约为97%，公司通过购买场外看涨期权对冲权益回报特征][368] - [2023年前三个月国内寿险新签保单数量比2022年同期低51%，保险签发量比2022年低42%][439] - [2023年前三个月年金业务总保费和其他收入为59337千美元，2022年为69196千美元；总收益和费用为77413千美元，2022年为 - 25645千美元；分部收益（损失）为 - 14716千美元，2022年为75012千美元][462] - [2023年前三个月年金合同退保率为9.2%，高于2022年同期的8.9%][462] - [2023年前三个月年金存款总额为26527千美元，2022年为87329千美元，其中固定指数年金存款占比2023年为95%，2022年为98%][465] - [2023年前三个月递延销售诱因递延金额约为 - 0.9百万美元，2022年为4.0百万美元][466] - [2023年第一季度Ozark National传统寿险首年保费为89.5万美元，续保保费为1874.8万美元，总计1964.3万美元，2022年同期总计为1997.7万美元][484] 保险业务保单情况 - [2023年3月31日，国家西方人寿国内有97,085份年金合同有效，账户余额达61亿美元；44,066份国内人寿保险单有效，保险金额达36亿美元[350]] - [2023年3月31日，奥扎克国民人寿有171,016份人寿保险单有效，保险金额近57亿美元[352]] - [2023年3月31日，国家西方人寿国际业务有36,213份国际人寿保险单有效，保险金额达100亿美元[354]] - [截至2023年3月31日，国家西方人寿约有29,290份国内独立代理合同[351]] - [2023年3月31日，国家西方人寿国内人寿保险合同每份保单的平均保险金额为242,900美元，奥扎克国民为50,130美元[361]] - [截至2023年3月31日，固定指数年金保单数量为60,231份，GAAP年金准备金为45.16801亿美元；其他递延年金保单数量为26,775份，GAAP年金准备金为9.96093亿美元；即期年金保单数量为10,079份，GAAP年金准备金为3.22919亿美元；总年金保单数量为97,085份，GAAP年金准备金为58.35813亿美元][373] - [国内寿险有效保单数量从2021年底的46060份降至2022年底的44560份，再降至2023年3月底的44066份；2023年前三个月保单退保率约为6.2%][438] - [国际寿险有效保额从2021年底的113亿美元降至2022年底的103亿美元，再降至2023年3月底的100亿美元][450] - [2023年第一季度末有效保单终止额为301.1美元，占比11.7%，2022年末为1018.8美元，占比9.0%][452] - [2023年前三个月万能寿险续保保费为11084千美元，2022年为12000千美元][453] - [2023年3月31日，Ozark National传统寿险业务有171,016份有效保单，保额近57亿美元，年化退保率为4.3%，高于2022年的4.0%][483] 保险业务收入与费用情况 - [2023年第一季度总收入为1.52614亿美元，2022年同期为1.38253亿美元][380] - [2023年第一季度万能寿险和年金合同费用为3535.7万美元，2022年同期为3279.7万美元][380] - [2023年第一季度传统寿险和SPIA WLC保费为2157.6万美元，2022年同期为2614.1万美元][380] - [2023年第一季度净投资收入（不包括指数期权衍生品）为8697.6万美元，2022年同期为1.07922亿美元][380] - [2023年第一季度指数期权衍生品收益为293.3万美元，2022年同期亏损3819.8万美元][380] - [2023年第一季度净实现投资收益为6.7万美元，2022年同期为379.4万美元][380] - [2023年第一季度总投资收入为9232.5万美元，2022年为9067.3万美元；净投资收入为8990.9万美元，2022年为6972.4万美元][388] - [2023年第一季度总运营费用为1.37319亿美元，2022年同期为1495.2万美元][409] - [2023年前三个月死亡理赔金为1560万美元，2022年同期为2120万美元；2023年第一季度国民西方人寿保险理赔数量同比增加12%，平均每份净理赔金额从约57600美元降至47300美元][409] - [2023年3月31日止三个月，国民西方有15起与新冠相关的死亡理赔，净理赔金额为70万美元；2022年同期有30起，净理赔金额为210万美元；奥扎克国民2023年同期有10起，净理赔金额约20万美元，2022年有61起，净理赔金额为170万美元][410] - [2023年和2022年3月31日止季度，市场风险收益负债因利率变动产生的费用/收益分别为3820万美元和 - 6730万美元][412] - [2023年3月31日止三个月摊销费用为1603.6万美元，2022年同期为1708.8万美元；2023年国民西方摊销费用减少90万美元，2022年已分出摊销费用为70万美元][415] - [2023年和2022年3月31日止季度，公司的VOBA摊销费用分别为220万美元和320万美元][416] - [2023年和2022年3月31日止三个月，COR摊销费用分别为300万美元和310万美元][417] - [2023年和2022年3月31日止三个月，合同利息费用分别为1083.9万美元和 - 6692万美元][421] - [2023年和2022年3月31日止三个月，已分出固定利息分别为650万美元和800万美元][422] - [2023年第一季度其他运营费用为2468.3万美元，2022年同期为3258.1万美元][427] - [2023年第一季度公司联邦所得税实际税率为19.6%，低于2022年同期的20.9%][430] - [《减税与就业法案》限制寿险公司税收储备扣除额，使公司应纳税所得额每年增加约4160万美元，当前税收支出每年增加约870万美元][432] - [2023年第一季度国内寿险业务收入为3.1455亿美元，高于2022年同期的9948万美元；收益为6693万美元，高于2022年同期的1587万美元][435] - [2023年第一季度国际寿险业务收入为2.5465亿美元，高于2022年同期的1.5204亿美元；收益为9741万美元，高于2022年同期的5670万美元][449] - [国内寿险业务净投资收入（不含衍生品）从2022年第一季度的1.2663亿美元增至2023年第一季度的1.2725亿美元][442] - [2023年前三个月寿险理赔数量比2022年同期增加18%，平均净理赔额从34900美元增至44900美元][444] - [国内寿险业务递延交易成本摊销从2022年第一季度的349.3万美元降至2023年第一季度的316.6万美元][446] - [2023年前三个月国际寿险业务净投资收入（损失）为5398千美元，2022年为 - 4054千美元][455] - [2023年前三个月国际寿险平均净索赔额降至86000美元，索赔数量减少40%，与COVID - 19相关净索赔为0.0百万美元，2022年为1.3百万美元][457] - [2023年前三个月年金业务净投资收入为53081千美元，2022年为60661千美元，2023年和2022年分别因资金留存再保险协议减少19.8百万美元和12.7百万美元][467] - [2023年第一季度递延交易成本摊销费用为1160.7万美元，2022年同期为1197.9万美元，其中COR摊销费用2023年为302.5万美元，2022年为311.4万美元][474] - [2023年第一季度固定指数年金合同利息为1.0861亿美元，2022年同期为8万美元，总合同利息2023年为1326.2万美元，2022年为 - 107.7万美元][477] - [ONL & Affiliates部门2023年第一季度总保费和其他收入为2975.9万美元，2022年同期为2962.9万美元，部门收益2023年为639.6万美元，2022年为520.6万美元][481] - [2023年第一季度Ozark National已发生净死亡索赔为1000万美元，平均净索赔为1.68万美元，2022年同期分别为970万美元和1.4万美元][485] - [2023年第一季度ONL & Affiliates部门递延交易成本摊销费用为241.7万美元，2022年同期为347.2万美元，其中VOBA摊销费用2023年为221.3万美元，2022年为323.4万美元][488] - [2023年第一季度BP III税前亏损为40万美元，2022年同期为20万美元，其他业务税前收益2023年为550万美元，2022年为920万美元][489][490] 保险业务再保险情况 - [2020年12月31日，公司与Prosperity签订再保险协议，将约17亿美元的固定利率和给付型年金保单义务再保险；2022年7月27日，与Aspida签订再保险协议，将约2.5亿美元的年金保单义务再保险][370] 公司投资资产情况 - [2023年3月31日，公司股权证券组合账面价值为2200万美元，2023年和2022年前三个月未实现收益/（损失）分别为20万美元和 - 70万美元][389] - [2023年3月31日，抵押贷款组合余额从2022年12月31日的5.057亿美元降至5.043亿美元；2023年前三个月新发放抵押贷款180万美元，2022年同期为2640万美元][390] - [2023年第一季度短期投资基金利率为4.0% - 4.5%，2022年第一季度约为0.10%][391] - [2023年3月31日、2022年12月31日和2021年12月31日，另类投资余额分别为1.982亿美元、1.869亿美元和6770万美元；2023年和2022年第一季度分给再保险公司的净投资收入分别为1980万美元和1270万美元][392] - [不包括衍生品和资金预扣证券，2023年前三个月净投资收入为9150.9万美元，2022年为8996.2万美元；平均投资资产年收益率为3.99%，2022年为3.81%][395] - [2023年前三个月为国家西部保险业务购买债券的平均收益率为6.39%，较国债收益率高出2.61%；新购买债券加权平均质量为“A +”，高于2022年的“A -”][396] - [2023年前三个月指数期权衍生品总收益为293.3万美元，2022年为 - 3819.8万美元；合同利息总额为3021.2万美元，2022年为 - 1357.1万美元][405] - [2023年前三个月净实现投资收益为10万美元，主要来自可供出售类别债务证券的债券赎回；2022年为380万美元][406] - [2023年和2022年前三个月，NIS收入分别为270万美元和320万美元；BP III收入分别为100万美元和130万美元；国家西部管理资金预扣政策的维护费用津贴均为120万美元][399][400] - [2023年3月31日公司投资资产为9.607961亿美元，其中可供出售债务证券占比79.1%，交易性债务证券占比11.5%][494] - [2023年3月31日公司可供出售和交易性债务证券组合对地区银行债券的风险敞口总计1.71亿美元，占总投资资产的1.8%][495] - [截至2023年3月31日，公司总资产账面价值为75.86306亿美元，较2022年12月31日的76.11633亿美元略有下降；公司资产中企业资产占比70.6%，住宅抵押贷款支持证券占比3.9%，公共事业占比8.0%等[499]] - [2023年前三个月公司收购成本为4194万美元，2022年全年为6.97489亿美元；有效年收益率从2022年的4.21%提升至2023年的6.39%，利差从