公司资产负债关键指标变化 - 2019年3月31日公司资产总计25.39亿美元，较2018年12月31日的25.23亿美元有所增加；负债总计22.55亿美元，较2018年末的22.49亿美元增加；股东权益总计2.84亿美元，较2018年12月31日的2.73亿美元增加[136] - 2019年前三个月，公司现金及现金等价物余额下降600万美元，降幅8%；总不良资产减少86.4万美元，降幅14%；存款余额增长4400万美元，增幅2%；其他负债增加1400万美元，增幅55%；非存款借款减少5300万美元，降幅73%[136] - 2019年3月31日公司总资本为2.84亿美元，较2018年末增加1100万美元，增幅4%[138] - 2019年第一季度末，公司不良资产与总贷款加止赎资产的比率为0.31%，低于2018年12月31日的0.36%[136] - 2019年第一季度，核心非到期存款增加近2200万美元，增幅1%；客户定期存款增加近2300万美元，增幅5%[136] - 2019年3月31日投资总计5.73亿美元，占总资产的23%；2018年12月31日为5.62亿美元，占总资产的22%[172] - 2019年3月31日投资证券组合账面余额为5.64亿美元，较2019年前三个月净增300万美元，即1%[173] - 2019年3月31日投资组合净未实现损失为300万美元，较2018年12月31日的900万美元减少600万美元[176] - 2019年3月31日总贷款和租赁较2018年12月31日净增1900万美元，即1%，达到17.51亿美元；第一季度房地产贷款增加2000万美元，即1%；农业生产贷款增加300万美元，即6%；商业贷款和租赁余额净减少250万美元，即2%[179][180] - 2019年前三个月，总不良资产减少86.4万美元，降幅14%，3月31日为537.4万美元[185] - 2019年3月31日，不良贷款占总贷款和租赁总额的0.26%，低于2018年12月31日的0.30%和2018年3月31日的0.19%[184] - 2019年3月31日，止赎资产账面价值为80.6万美元，较2018年末减少27.6万美元，降幅26%[186] - 2019年3月31日，公司贷款和租赁损失拨备为940万美元，较2018年12月31日减少3%[190] - 2019年3月31日，贷款和租赁损失拨备占总贷款的0.54%，低于2018年12月31日和2018年3月31日的0.56%[190] - 2019年3月31日，未使用的信贷承诺总额为7.15亿美元，低于2018年12月31日的7.82亿美元[196] - 2019年3月31日，未使用承诺占未偿还贷款总额的41%，2018年12月31日为45%[196] - 2019年3月31日非生息现金及银行应收款项余额为5900万美元，较2018年12月31日的7200万美元减少，主要因代收现金项目减少；2019年前三个月平均余额为6000万美元，2018年为6100万美元，平均余额减少是因提高现金管理效率[199] - 2019年前三个月，净房产和设备因固定资产折旧减少64.5万美元，降幅2%；商誉在2019年3月31日为2700万美元，前三个月未变；其他无形资产因核心存款无形资产摊销费用减少26.8万美元，降幅4%[200] - 2019年3月31日和2018年12月31日“其他资产”总余额均为5100万美元，一季度内有重大变化，包括新增940万美元经营租赁资产、收回760万美元应收款、递延所得税资产减少180万美元[201] - 2019年前三个月存款余额净增长4400万美元，增幅2%；非到期存款增加近2200万美元，增幅1%；客户定期存款增加近2300万美元，增幅5%；批发经纪存款未变[205] - 2019年前三个月，非存款付息负债减少5300万美元，降幅49%，主要因FHLB借款减少，客户回购协议略有增加；回购协议从2018年末的1600万美元增至2019年3月31日的1900万美元，增加300万美元[208] - 2019年前三个月，其他负债增加1400万美元，增幅55%，主要因建立1000万美元负债以抵消经营租赁使用权资产，当期应付税款应计额增加约300万美元[210] - 2019年3月31日，对应银行和FHLB的信贷额度为59600万美元；若质押足够抵押品并持有所需FHLB股票，FHLB还有1900万美元信贷额度；在美联储贴现窗口可借款约7500万美元[213] - 2019年3月31日，公司未质押债务证券加上超过当前质押要求的质押证券为4.08亿美元，2018年12月31日为3.52亿美元；FHLB信用证为9500万美元[213] - 2019年3月31日，公司净贷款与资产比率为69%，可用投资与资产比率为16%，均符合内部政策指引[214] - 截至2019年3月31日，公司股东权益总额为2.841亿美元，由1.13亿美元普通股、310万美元额外实收资本、1.703亿美元留存收益和230万美元累计其他综合损失组成，2018年底为2.73亿美元[226] - 2019年前三个月股东权益增加，原因包括净收入和行使股票期权带来的资本增加以及累计其他综合损失减少430万美元，2019年第一季度无股票回购[226] 可供出售投资证券关键指标变化 - 2019年3月31日，可供出售投资证券的摊销成本为566930千美元，估计公允价值为563628千美元；2018年12月31日，摊销成本为569942千美元，估计公允价值为560479千美元[61][63] - 2019年3月31日，公司有415只证券存在未实现损失；2018年12月31日，有552只证券存在未实现损失，管理层认为未实现损失均为暂时性[63] - 2019年第一季度，可供出售证券的销售、赎回和到期所得款项为16648千美元，毛收益为94千美元，毛损失为88千美元，净收益为6千美元；2018年同期所得款项为200千美元[64] - 2019年3月31日，一年内到期的证券摊销成本为7057千美元，公允价值为7103千美元；1 - 5年到期的摊销成本为183343千美元，公允价值为180783千美元；5 - 10年到期的摊销成本为56211千美元，公允价值为56502千美元；10年后到期的摊销成本为87011千美元，公允价值为88317千美元[67] - 2018年12月31日，一年内到期的证券摊销成本为7726千美元，公允价值为7789千美元；1 - 5年到期的摊销成本为199840千美元，公允价值为195519千美元；5 - 10年到期的摊销成本为47802千美元，公允价值为47661千美元；10年后到期的摊销成本为83606千美元，公允价值为83444千美元[67] 公司债券投资关键指标变化 - 2019年3月31日，公司投资组合包含325只“市政”债券，由259个不同政府市政当局和机构发行，分布在29个不同州，总公允价值为1.46亿美元，最大单一市政当局或机构敞口为林赛（加利福尼亚州）联合学区发行的一般义务债券，公允价值为257万美元[67] - 公司对州、市和政治分区发行的债券投资，依据美联储理事会监管信12 - 15及其他监管指引进行评估，信用评级仅作为分析参考[68] - 截至2019年3月31日，公司一般责任债券摊销成本为120,006千美元，公允价值为121,961千美元；收入债券摊销成本为23,477千美元，公允价值为23,751千美元；州和政治分区总债务摊销成本为143,483千美元，公允价值为145,712千美元[70] - 截至2018年12月31日，公司一般责任债券摊销成本为116,291千美元，公允价值为116,633千美元；收入债券摊销成本为23,890千美元，公允价值为23,901千美元；州和政治分区总债务摊销成本为140,181千美元，公允价值为140,534千美元[70] - 2019年第一季度，公司收入债券中，水项目摊销成本为7,635千美元，公允价值为7,679千美元；销售税项目摊销成本为4,888千美元，公允价值为4,992千美元等[71] - 2018年第四季度，公司收入债券中，水项目摊销成本为6,942千美元，公允价值为6,946千美元；销售税项目摊销成本为2,932千美元，公允价值为2,901千美元等[71] 低收入住房税收抵免（LIHTC）投资关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司低收入住房税收抵免（LIHTC）投资账面余额为550万美元，其中包括190万美元的额外资本出资承诺；2019年第一季度获得13.3万美元税收抵免，摊销费用为45万美元[74] - 公司对LIHTC基金投资采用成本法核算，每年评估潜在减值，认为投资账面价值合理未受损[74] 公司贷款和租赁关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司总毛贷款和租赁中，通过类为1,697,342千美元，特别提及类为29,358千美元，次级类为9,047千美元，受损类为15,242千美元，总计1,750,989千美元[78] - 截至2018年12月31日，公司总毛贷款和租赁中，通过类为1,677,847千美元，特别提及类为28,698千美元，次级类为9,311千美元，受损类为16,072千美元，总计1,731,928千美元[80] - 2019年3月31日与2018年12月31日相比，公司总毛贷款和租赁通过类增加19,495千美元，特别提及类增加660千美元，次级类减少264千美元，受损类减少830千美元，总计增加19,061千美元[78][80] - 2019年3月31日止赎资产总计80.6万美元，2018年12月31日为108.2万美元[82] - 2019年3月31日不良贷款总额为456.8万美元，2018年12月31日为515.6万美元[82] - 2019年3月31日房地产逾期贷款30 - 59天为413.2万美元，60 - 89天为26.8万美元，90天及以上为252.9万美元[83] - 2018年12月31日房地产逾期贷款30 - 59天为378.7万美元，60 - 89天无逾期，90天及以上为96.1万美元[85] - 2019年3月31日总逾期贷款和租赁30 - 59天为425.6万美元，60 - 89天为28.5万美元，90天及以上为294.7万美元[83] - 2018年12月31日总逾期贷款和租赁30 - 59天为544.9万美元，60 - 89天为12.8万美元，90天及以上为190.3万美元[85] - 2019年3月31日公司有问题债务重组（TDRs）总计1184万美元，其中非应计状态的TDRs为109万美元[86] - 截至2019年3月31日的三个月，利率修改的TDRs为9.4万美元，仅利息修改的TDRs为10.9万美元，总计20.3万美元[88] - 截至2019年3月31日的三个月，期限修改的TDRs为6.8万美元[88] - 2019年3月31日总融资应收款为1.750989亿美元，2018年12月31日为1.731928亿美元[83][85] - 截至2019年3月31日，不良债务重组（TDRs）贷款的预修改未偿记录投资为20.3万美元，后修改未偿记录投资为20.3万美元，储备差异为-2.2万美元[90] - 截至2018年3月31日，TDRs贷款的预修改未偿记录投资为6.8万美元，后修改未偿记录投资为6.8万美元，储备差异为0[91] - 2019年和2018年3月31日结束的三个月内，公司前十二个月内修改为TDRs的金融应收款无违约或冲销情况[92] - 截至2018年12月31日，购买的信用受损（PCI）贷款未偿本金余额为10.3万美元，账面价值为0[96] - 截至2019年3月31日，PCI贷款的未偿本金余额为10万美元，账面价值为0；贷款损失准备金为10万美元，较2018年12月31日的10.3万美元有所减少[98][100] - 截至2019年3月31日，分配给TDRs的特定准备金总计102.1万美元，2018年12月31日为104.8万美元[102] - 截至2019年3月31日，有准备金记录的受损贷款未偿本金余额为1293.7万美元，记录投资为1240.6万美元，相关准备金为142.9万美元，平均记录投资为1355.7万美元，利息收入为17.7万美元[103] - 截至2019年3月31日，无相关准备金记录的受损贷款未偿本金余额为304.9万美元，记录投资为283.6万美元，平均记录投资为337.5万美元[103] - 截至2019年3月31日，所有受损贷款未偿本金