财务数据关键指标变化 - 2020年第二季度净收入为830万美元，摊薄后每股收益0.54美元，2019年同期分别为880万美元和0.57美元；2020年第二季度平均股权年化回报率为10.30%，平均资产年化回报率为1.19%，2019年同期分别为12.27%和1.39%[168] - 2020年上半年净收入为1610万美元，摊薄后每股收益1.05美元，2019年同期分别为1770万美元和1.15美元；2020年上半年平均股权年化回报率为10.14%，平均资产年化回报率为1.21%，2019年同期分别为12.62%和1.41%[169] - 2020年上半年贷款和租赁损失拨备为400万美元，2019年同期为70万美元；净利息收入下降20万美元，降幅1%；非利息收入增加120万美元，增幅11%；非利息支出增加30万美元，增幅1%[169] - 截至2020年6月30日，公司资产总计31亿美元，2019年12月31日为26亿美元[170] - 截至2020年6月30日，现金及银行存款余额较2019年12月31日增加7650万美元，增幅96%；可供出售证券为5.993亿美元，较2019年12月31日减少150万美元，降幅不到1%[171] - 2020年上半年净贷款和租赁增加4.404亿美元，增幅25%，达到22亿美元；不良资产增加220万美元，达到870万美元[171] - 2020年上半年总存款增长3.384亿美元，增幅16%；非到期存款增加4.091亿美元，增幅25%，客户定期存款减少3080万美元，降幅7%；批发经纪存款减少4000万美元，降至1000万美元[171] - 截至2020年6月30日，短期借款增加1.43亿美元，达到1.63亿美元；股东权益为3.274亿美元，较2019年末增加1810万美元，增幅6%[171][172] - 2020年上半年净息差为3.97%，2019年同期为4.25%[186] - 2020年上半年股东权益增加1810万美元，即6%，达到3.274亿美元[186] - 2020年上半年累计其他综合收益增加1020万美元[186] - 2020年上半年净收入为1610万美元，支付股息610万美元[186] - 2020年6月30日，商誉达2740万美元，占总权益的8%[186] - 2020年第二季度净利息收入为2410万美元，与2019年第二季度相比相对不变；2020年前六个月净利息收入为4790万美元，较2019年同期减少20万美元，即1%[191] - 截至2020年6月30日的三个月，总投资平均余额为673,472千美元，收益率2.44%；2019年同期平均余额593,848千美元，收益率2.74%[194] - 截至2020年6月30日的三个月，总贷款和租赁平均余额1,912,209千美元，收益率4.56%；2019年同期平均余额1,741,573千美元，收益率5.53%[194] - 截至2020年6月30日的三个月，总生息资产平均余额2,585,681千美元，收益率4.01%；2019年同期平均余额2,335,421千美元，收益率4.82%[194] - 截至2020年6月30日的三个月，总付息存款平均余额1,531,917千美元，利率0.23%；2019年同期平均余额1,507,683千美元，利率0.82%[194] - 截至2020年6月30日的三个月，净利息收入24,142千美元，净息差3.81%；2019年同期净利息收入24,199千美元，净息差4.21%[194] - 截至2020年6月30日的六个月，总投资平均余额为657,438千美元，收益率2.56%；2019年同期平均余额583,331千美元，收益率2.79%[196] - 截至2020年6月30日的六个月，总贷款和租赁平均余额1,810,397千美元，收益率4.86%；2019年同期平均余额1,727,051千美元，收益率5.58%[196] - 截至2020年6月30日的六个月，总生息资产平均余额2,467,835千美元，收益率4.25%；2019年同期平均余额2,310,382千美元，收益率4.87%[196] - 截至2020年6月30日的六个月，总付息存款平均余额1,496,789千美元，利率0.37%；2019年同期平均余额1,491,539千美元，利率0.82%[196] - 截至2020年6月30日的六个月，净利息收入47,929千美元，净息差3.97%；2019年同期净利息收入48,172千美元，净息差4.25%[196] - 2020年第二季度较2019年同期，量差为有利的300万美元，价差为不利的300万美元，生息资产加权平均收益率下降81个基点，付息负债加权平均成本下降61个基点[200] - 2020年前六个月较2019年同期，量差为有利的360万美元，价差为不利的380万美元，公司2020年上半年净息差为3.97%，2019年上半年为4.25%[203] - 2020年第二季度利息支出为120万美元，较2019年同期下降230万美元（65%），前六个月为350万美元，较2019年同期下降360万美元（51%）[207] - 2020年第二季度贷款损失拨备为220万美元，2019年同期为40万美元，2020年年初至今贷款损失拨备总计400万美元，2019年同期为70万美元[210] - 2020年第二季度付息存款平均成本较2019年同期下降59个基点（72%）至23个基点，前六个月较2019年同期下降45个基点（55%）[207] - 2020年第二季度净冲销为10万美元，2019年第二季度净回收少于10万美元；2020年前六个月净冲销为40万美元，2019年为60万美元[212] - 2020年第二季度非利息收入较2019年同期增加100万美元，增幅18%；年初至今增加120万美元，增幅11%[217] - 2020年第二季度存款账户服务收费较2019年同期减少50万美元，年初至今减少30万美元[219] - 2020年第二季度非利息费用较2019年同期增加40万美元，增幅2%；前六个月增加30万美元，增幅1%[221] - 2020年第二季度非利息费用占平均盈利资产的比例从2019年的3.03%降至2.8%，前六个月从3.10%降至2.94%[221] - 2020年第二季度薪资和福利较2019年同期增加30万美元，增幅3%；前六个月增加120万美元[222] - 2020年第二季度贷款发起成本相关递延薪资较2019年同期增加80万美元，前六个月增加50万美元[222] - 2020年前六个月专业服务费用较2019年同期减少70万美元，降幅30%[223] - 2020年第二季度公司税等效效率比率为57.78%，低于2019年同期的58.17%；2020年前六个月为58.33%，低于2019年同期的58.46%[224] - 2020年第二季度公司所得税拨备占税前收入的23.2%，低于2019年同期的26.4%；2020年前六个月为23.6%，低于2019年同期的25.3%[226] - 截至2020年6月30日，公司投资总额为6.672亿美元，占总资产的21%；截至2019年12月31日，投资总额为6.153亿美元，占总资产的24%[231] - 2020年6月30日，公司投资组合的净未实现收益为2300万美元，较2019年12月31日的840万美元增加了1460万美元[235] - 截至2020年6月30日，市政债券余额占公司证券投资组合的37%，高于2019年12月31日的31%[236] - 截至2020年6月30日，公司贷款和租赁总额为22.12亿美元，较2019年12月31日的17.63亿美元增加了4.495亿美元，增幅为26%[238] - 2020年前六个月，公司不良资产总额增加220万美元，增幅33.1%，不良资产占贷款比率从2019年12月31日的0.33%降至2020年6月30日的0.26%[253] - 截至2020年6月30日，公司分类为执行中债务重组（TDR）且仍在计息的贷款为920万美元，较2019年12月31日增加80万美元，增幅9%[254] - 截至2020年6月30日，止赎资产账面价值为290万美元，包含9处其他不动产（OREO）和2处移动房屋[255] - 公司贷款和租赁损失准备金在2020年6月30日为1360万美元，较2019年12月31日增加360万美元，增幅36.7%[260] - 2020年上半年记录了400万美元的贷款损失拨备，同期净冲销为40万美元[261] - 截至2020年6月30日，准备金占总贷款的0.61%，2019年12月31日和2019年6月30日为0.56%[261] - 截至2020年6月30日，贷款和租赁损失准备金与不良贷款的比率为233.47%，2019年12月31日为172.96%，2019年6月30日为239.88%[261] - 截至2020年6月30日，其他负债中包含30万美元用于未使用承诺潜在损失的单独准备金[261] - 2020年6月30日止三个月平均总贷款和租赁未偿还额为19.12209亿美元，期末为22.12097亿美元；2019年同期分别为17.41573亿美元和17.77899亿美元[263] - 2020年6月30日贷款和租赁损失准备金期初余额为1145.3万美元，计提费用为220万美元；2019年同期分别为943.8万美元和40万美元[263] - 2020年6月30日净贷款冲销额为93万美元，净冲销与平均贷款和租赁的年化比率为0.02%；2019年同期分别为 - 45万美元和 - 0.01%[263] - 2020年6月30日未使用的信贷承诺总额为4.49亿美元，占期末总贷款的20%；2019年12月31日为4.92亿美元，占比28%[265] - 2020年6月30日未提取的信用证总额为940万美元，2019年12月31日为860万美元[265] - 2020年6月30日非生息现金及银行存款余额为8870万美元，2019年12月31日为6560万美元[268] - 2020年前六个月净房产和设备增加30万美元[269] - 2020年6月30日商誉价值为2700万美元，前六个月未发生变化[269] - 2020年6月30日银行持有的人寿保险余额为5130万美元[269] - 2020年前六个月存款余额净增长3.384亿美元，增幅16%，6月30日定期存款为4.436亿美元，较2019年12月31日的5.144亿美元减少7080万美元[272] - 2020年前六个月非到期存款增长4.091亿美元，增幅24.7%，公司因非到期存款增长未续作经纪存款[272] - 2020年6月30日，公司无息存款占总存款的比例为37.9%，高于2019年12月31日的31.9%[273] - 2020年前六个月，公司非存款付息负债增加1.588亿美元，增幅197%，主要是向FHLB借款增加[275] - 2020年6月30日回购协议总额为4140万美元，高于2019年末的2570万美元，公司在两个时间点的次级附属债券均为3500万美元[275] - 2020年6月30日其他负债余额为3640万美元，高于2019年12月31日的3550万美元[279] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司主要和次要流动性来源总额分别为9.39626亿美元和10.99441亿美元[283] - 2020年6月30日，公司获得美联储1.162亿美元薪资保护计划贷款融资便利额度，但上半年未使用[283] - 2020年6月30日，公司净贷款与资产比率为71.0%，可用投资与资产比率为15.6%，均符合内部政策指引[288] - 截至2020年6月30日，控股公司现金余额为1530万美元，管理层预计其有足够流动性满足可预见未来的资金需求[289] - 若利率立即持续上调100个基点，2020年6月30日结束的时期净利息收入预计改善230万美元，即2.30%；2019年6月30日结束的时期预计改善120万美元，即1.3%[296] - 若利率下降100个基点，2020年6月30日结束的时期净利息收入可能降低620万美元，即 -