公司收购情况 - 公司预计收购普莱恩斯资本银行两个分行约4200万美元存款和5200万美元贷款，交易预计2020年第一季度完成[235] - 2019年3月1日公司完成对大陆银行的收购，以约1860万美元（763,849股普通股）收购其100%股份，大陆银行当时总资产公允价值约1.285亿美元，贷款8240万美元，存款1.076亿美元[240] 净收入与每股收益情况 - 2019年前九个月净收入1350万美元，每股基本和摊薄收益分别为1.35美元和1.34美元，2018年同期净收入1030万美元，每股基本和摊薄收益分别为1.06美元和1.05美元[241] - 2019年第三季度净收入为470万美元，每股基本和摊薄收益为0.46美元；2018年同期净收入为400万美元，每股基本收益为0.42美元，摊薄收益为0.41美元[261] - 2019年前九个月净收入为1350万美元，每股基本收益1.35美元，摊薄后每股收益1.34美元，2018年同期分别为1030万美元、1.06美元和1.05美元[262] 回报率与净息差情况 - 2019年前九个月净息差3.53%，平均资产回报率0.93%，平均股权回报率8.99%[241] - 2019年第三季度平均资产回报率降至0.92%，2018年同期为0.94%；2019年第三季度平均股权回报率为8.84%，2018年同期为8.98%[261] - 2019年前九个月平均资产回报率升至0.93%，2018年同期为0.83%；平均股权回报率为8.99%，2018年同期为7.80%[262] - 2019年第三季度净息差为3.48%，较2018年同期下降8个基点[267] - 2019年前九个月净息差为3.53%，较2018年同期下降11个基点[276] 贷款与存款总体变化情况 - 从2018年12月31日到2019年9月30日，总贷款增加1.855亿美元，增幅13.2%，总存款增加2.236亿美元，增幅16.4%[241] - 截至2019年9月30日，存款总额为16亿美元，较2018年12月31日的13.61731亿美元增加了2.236亿美元，增幅为16.4%，其中从Mainland收购的存款在2019年3月1日为1.076亿美元[254] 贷款占比情况 - 2019年9月30日和2018年12月31日，贷款分别占总资产的78.6%和78.4%[242] 不同类型贷款变化情况 - 截至2019年9月30日，公司商业贷款组合为6.324亿美元，较2018年12月31日增加1.232亿美元，增幅24.2%[243] - 2019年9月30日消费贷款为3020万美元，较2018年12月31日减少1580万美元，降幅34.3%[244] - 截至2019年9月30日，总贷款为15.86342亿美元，其中房地产抵押贷款为12.62994亿美元，商业和工业贷款为2.93152亿美元，消费者贷款为0.30196亿美元[246] 投资证券情况 - 截至2019年9月30日，投资证券总额为2.765亿美元，占总资产的13.7%，较2018年12月31日的2.65亿美元增加了1150万美元，增幅为4.3%[247] - 2019年9月30日与2018年12月31日相比，投资证券增加主要源于购买美国政府机构和公司债券以及商业抵押支持证券，同时出售了住宅抵押支持证券[247] - 截至2019年9月30日，按投资类型划分，美国政府机构和公司债券余额为3068万美元，占投资组合的11.1%；住宅抵押支持证券余额为1.12087亿美元，占比42.5%等[249] - 截至2019年9月30日，按到期时间划分，持有至到期的州和政治分区债券一年以内金额为75.5万美元，收益率为5.88%；可出售的美国政府机构和公司债券一年以上至五年金额为274.3万美元，收益率为2.09%等[252] 证券出售回购协议与FHLB预付款情况 - 截至2019年9月30日，证券出售回购协议增加了10万美元至210万美元，联邦住房贷款银行（FHLB）的预付款为1.817亿美元，较2018年12月31日的2.065亿美元减少了2480万美元，降幅为12.0%[258] 短期借款情况 - 2019年前九个月短期借款平均余额为1.26744亿美元，资金成本为2.15%；2018年同期平均余额为1.4733亿美元，资金成本为1.64%[260] 净利息收入情况 - 2019年第三季度净利息收入增至1640万美元，较2018年同期增长13.8%[264] - 2019年前九个月净利息收入增至4790万美元，较2018年同期增长12.4%[273] 利息收支情况 - 2019年第三季度利息收入为2290万美元，2018年同期为1880万美元；利息支出为650万美元，较2018年同期增加210万美元[265][266] - 2019年前九个月利息收入为6590万美元，2018年同期为5400万美元；利息支出为1810万美元，较2018年同期增加670万美元[274][275] 生息资产与贷款组合收益率情况 - 2019年第三季度生息资产整体收益率为4.86%，2018年同期为4.65%；贷款组合收益率为5.30%，2018年同期为5.12%；投资组合收益率为2.69%，2018年同期为2.57%[265] - 2019年前九个月生息资产整体收益率为4.87%，2018年同期为4.62%；贷款组合收益率为5.29%，2018年同期为5.09%；投资组合收益率为2.80%，2018年同期为2.53%[274] - 2019年前9个月贷款平均余额15.07335亿美元，利息收入5962.1万美元，收益率5.29%；2018年同期平均余额12.80883亿美元，利息收入4875.4万美元，收益率5.09%[278] - 2019年前9个月总生息资产平均余额18.10726亿美元，利息收入6592.8万美元，收益率4.87%；2018年同期平均余额15.61778亿美元，利息收入5396.4万美元，收益率4.62%[278] 付息负债情况 - 2019年前9个月总付息负债平均余额14.52949亿美元，利息支出1807.5万美元，利率1.66%；2018年同期平均余额12.5956亿美元，利息支出1140.1万美元，利率1.21%[278] 非利息收支情况 - 2019年第三季度非利息收入160万美元，较2018年同期增加40万美元，增幅32.9%；前9个月非利息收入460万美元，较2018年同期增加110万美元，增幅33.3%[282][283] - 2019年第三季度非利息支出1170万美元，较2018年同期增加140万美元，增幅13.9%；前9个月非利息支出3450万美元，较2018年同期增加360万美元，增幅11.5%[287][288] 所得税费用情况 - 2017年12月22日《减税与就业法案》签署成为法律，将美国联邦企业所得税税率从35%降至21%，公司2017年和2018年第一季度分别产生30万美元和60万美元所得税费用[238][239] - 2019年第三季度所得税费用110万美元，较2018年同期增加60万美元，有效税率19.2%；前9个月所得税费用330万美元，较2018年同期增加50万美元，有效税率19.5%[289][290] 不同类别贷款情况 - 2019年9月30日，可疑类贷款0.1百万美元，与2018年12月31日持平；次级类贷款560万美元，2018年12月31日为950万美元；关注类贷款380万美元，2018年12月31日为20万美元[294] 贷款服务手续费及服务费收入情况 - 2019年前9个月服务手续费及服务费收入减少30万美元，降幅38.9%，至50万美元，主要因间接汽车贷款服务组合老化，本金价值下降[286] 商业贷款审查情况 - 每年聘请外部贷款审查顾问审查约60%的商业贷款[295] 贷款损失准备金情况 - 2019年9月30日贷款损失准备金为1030万美元，较2018年12月31日的950万美元有所增加[297] - 2019年9月30日和2018年贷款损失准备金与总贷款的比率均为0.65% [305] - 2019年9月30日贷款损失准备金与不良贷款的比率增至182.40%，高于2018年的142.16% [305] 减值贷款与不良贷款情况 - 2019年9月30日减值贷款为270万美元，低于2018年12月31日的330万美元[299] - 2019年9月30日不良贷款降至570万美元，低于2018年的630万美元[305] 贷款损失拨备情况 - 2019年和2018年第三季度贷款损失拨备分别为50万美元和80万美元[300] - 2019年和2018年前九个月贷款损失拨备分别为120万美元和200万美元[301] 净冲销情况 - 2019年第三和前九个月净冲销分别为10万美元和30万美元，占各期平均贷款余额的0.01% [306] - 2018年第三和前九个月净冲销分别为20万美元和80万美元，分别占当期平均贷款余额的0.02%和0.07% [306] TDR贷款情况 - 2019年9月30日，分类为TDR的贷款有19笔，总计160万美元，而2018年12月31日为24笔，总计220万美元[310] 非应计贷款情况 - 2019年9月30日和2018年12月31日，非应计贷款分别为559.8万美元和589.1万美元，不良贷款分别占总贷款的0.36%和0.42%[312][313] 其他房地产销售情况 - 2019年第三和第九个月，其他房地产销售成本分别为150万美元和500万美元，分别实现收益1000美元和1.9万美元；2018年第九个月销售成本为4.2万美元，净亏损4000美元[314] 其他房地产拥有量情况 - 2019年9月30日和2018年12月31日，其他房地产拥有量分别为12.6万美元和361.1万美元[316] 净利息收入风险情况 - 公司目标是在利率上下波动100个基点的环境中，使净利息收入风险保持在低于（5）%，2019年9月30日，公司在资产/负债管理政策范围内[321] - 2019年9月30日，利率立即变动对净利息收入的估计影响为：+300个基点时为（3.5）%，+200个基点时为（2.5）%，+100个基点时为（1.1）%， - 100个基点时为（1.3）%[323] 核心存款占比情况 - 2019年9月30日和2018年12月31日，核心存款分别占公司总资产的67%[326] 质押证券账面价值情况 - 2019年9月30日和2018年12月31日，质押证券账面价值分别为7850万美元和7760万美元[327] FHLB未偿还预付款余额与可用信贷额度情况 - 2019年9月30日，FHLB未偿还预付款余额为1.817亿美元，较2018年12月31日的2.065亿美元有所下降，剩余可用信贷额度为5.416亿美元[328] 股息支付与股份回购情况 - 2019年前九个月，公司支付股息160万美元，回购股份花费830万美元，分别回购35.9906万股；而2018年前九个月分别为100万美元、180万美元和7.07万股[331] 监管资本要求情况 - 2019年9月30日和2018年12月31日公司和银行均符合所有监管资本要求，银行被视为“资本充足”[333] 资本比率情况 - 2019年9月30日，Investar Holding Corporation一级杠杆资本1.88804亿美元，比率9.60%；普通股一级资本1.82304亿美元，比率10.93%；一级资本1.88804亿美元，比率11.32%；总资本2.17496亿美元，比率13.04%[334] - 2019年9月30日，Investar Bank一级杠杆资本2.08214亿美元，比率10.58%；普通股一级资本2.08214亿美元，比率12.47%；一级资本2.08214亿美元，比率12.47%；总资本2.18656亿美元，比率13.09%[334] 利率互换合约情况 - 公司持有利率互换合约管理风险，最大套期保值期限约4.9年，衍生品合约总名义金额5000万美元[335] - 2019年第三季度公司开展利率互换业务，未因公允价值调整在其他收入中确认损益[336] 未提取贷款承诺准备金与未使用贷款承诺情况 - 2019年9月30日和2018年12月31日，未提取贷款承诺准备金分别为10.2万美元和6