收入和利润（同比环比） - 2021年第二季度净利息收入为29,700千美元，同比增长2.7%[15] - 2021年上半年净收入为28,962千美元，较2020年同期的13,640千美元增长112.3%[15] - 2021年第二季度非利息收入为8,774千美元，同比增长8.9%[15] - 2021年上半年每股基本收益为1.06美元，较2020年同期的0.50美元增长112.0%[15] - 2021年第二季度公司净利润为1371.7万美元，相比2020年同期的741.9万美元增长84.9%[18] - 2021年上半年公司累计净利润为2896.2万美元，较2020年同期的1364万美元增长112.3%[19][21] - 公司2021年第二季度净利润为1370万美元，同比增长84.9%，主要得益于贷款损失准备金改善570万美元[183][185] - 2021年上半年净利润为2900万美元，同比增长112.3%，主要驱动因素包括贷款损失准备金减少1350万美元和抵押贷款服务权公允价值调整改善410万美元[183][185] - 净利息收入从2020年第二季度的2890万美元增至2021年同期的2970万美元，增幅2.7%，主要来自证券组合扩张[183][186] - 非利息收入从2020年第二季度的806万美元增至2021年同期的877万美元，增幅8.9%[183] - 2021年第二季度净利息收入为2970万美元，同比增长80万美元（2.7%），主要得益于生息资产增加[201] 成本和费用（同比环比） - 贷款损失准备金在2021年第二季度为-2,162千美元，而2020年同期为3,573千美元[15] - 2021年上半年贷款损失准备金减少556.7万美元，而2020年同期增加792.8万美元[21] - 2021年第二季度公司产生15.7万美元税前收购费用，主要为专业服务费[38] - 2021年第二季度贷款损失准备金为负220万美元，而2020年同期为360万美元，主要由于特定贷款减值准备金减少130万美元[209] - 2021年第二季度实际产生分支机构关闭费用104,000美元（含资产减值损失34,000美元及薪资支出58,000美元）[170] - 2021年第二季度股票薪酬费用为181,000美元，同比增长78.6%（2020年同期为96,000美元）[100] 各条业务线表现 - 商业和工业贷款从2020年末的3.93亿美元降至2021年6月的3.21亿美元，降幅达18.3%[51] - 农业和农田贷款从2.23亿美元增至2.32亿美元，增长3.9%[51] - 薪资保护计划(PPP)贷款总额从1.63亿美元降至1.26亿美元，降幅达23.2%[51] - 商业房地产（非业主占用）贷款规模最大，达5.32亿美元，其中不良贷款占比4.47%（2375.9万美元）[59] - 餐饮和酒店业贷款风险敞口：餐饮业4218万美元（含PPP贷款1895万美元），酒店业2611万美元（含PPP贷款212万美元）[166] - 两轮PPP贷款总额：第一轮1.529亿美元，第二轮560万美元已获减免[161] - 截至2021年6月30日，未偿还PPP贷款余额为1.316亿美元（扣除609万美元递延费用后为1.255亿美元）[162] 各地区表现 - 芝加哥地区贷款余额最高，达11.36亿美元（2021年6月30日），较2020年末基本持平[159] 管理层讨论和指引 - 公司计划以每股67.6783股HBT普通股和400美元现金收购NXT Bancorporation股份，基于2021年6月4日HBT股价17.86美元计算，每股隐含收购价为1,608.73美元，总交易价值约4280万美元[37] - 收购完成后NXT股东预计将持有HBT约6.2%的流通普通股[37] - 分支机构优化计划预计产生80万美元一次性成本，未来年度净成本节约约110万美元[169] - 数字银行转型加速，分支机构客流量预计无法恢复至疫情前水平[181] 资产和负债变化 - 公司总资产从2020年12月31日的3,666,567千美元增长至2021年6月30日的3,953,677千美元，增幅为7.8%[13] - 现金及现金等价物从312,451千美元增至545,603千美元，增幅达74.6%[13] - 贷款净额从2,215,168千美元降至2,125,612千美元，降幅为4.0%[13] - 存款总额从3,130,534千美元增至3,424,634千美元，增幅为9.4%[13] - 2021年上半年存款净增长2.941亿美元，融资活动现金流净流入2.8489亿美元[21] - 截至2021年6月30日，公司现金及等价物余额达5.45603亿美元，较年初增长74.6%[21] - 贷款总额从2020年12月31日的22.47亿美元下降至2021年6月30日的21.52亿美元，降幅4.2%[159] - 存款总额从2020年12月31日的31.31亿美元增长至2021年6月30日的34.25亿美元，增幅9.4%[159] 资本和流动性 - 公司及银行需维持2.5%的资本储备缓冲以避免资本分配限制[115] - 2021年6月30日公司及银行均满足所有资本充足率要求[115] - 公司2021年6月30日总资本充足率为18.55%，实际金额为441,703千美元[117] - 公司2021年6月30日一级资本充足率为15.79%，实际金额为375,919千美元[117] - 公司2021年6月30日普通股一级资本充足率为14.25%，实际金额为339,403千美元[117] - 次级票据发行规模4000万美元，前五年固定利率4.50%，后五年浮动利率为SOFR+4.37%[72] - 次级票据面值为4000万美元，未摊销发行成本为72.3万美元，账面价值为3927.7万美元[73] 投资和证券 - 截至2021年6月30日，债务证券可供出售总额为8.36267亿美元，持有至到期证券总额为3.09132亿美元[39] - 2021年6月30日权益证券公允价值变动净收益为6000美元（三个月）和4.6万美元（六个月）[39] - 2021年6月30日公司转移9927.1万美元债务证券从可供出售类别至持有至到期类别，转移时公允价值为9927.5万美元[40] - 截至2021年6月30日，公司持有11.31067亿美元债务证券，未实现总收益2.4791亿美元，总损失4667万美元[42] - 公司45%的地方政府债券组合为伊利诺伊州市政债券，其中94%为一般债务证券[44] - 按到期期限分类，2021年6月30日可供出售证券中1年内到期3.0905亿美元，5-10年到期3.07785亿美元[46] - 证券组合规模从2020年第二季度的7.22亿美元扩张至2021年同期的11.21亿美元，增幅55.3%[188] 贷款质量 - 2021年6月30日贷款损失准备金总额为2650.7万美元，较2020年12月31日的3183.8万美元下降16.7%[53] - 截至2021年6月30日，公司贷款总额为21.52亿美元，其中不良贷款（Substandard）为6922.5万美元，占总贷款的3.22%[59] - 农业及农田贷款不良率从2020年末的2.48%（552.1万美元）降至2021年6月末的0.54%（124.7万美元）[59] - 问题债务重组金额从2020年末的895万美元大幅减少至2021年6月末的376.5万美元[62] - COVID-19相关贷款修改金额从2020年末的2798.6万美元降至2021年6月末的300.4万美元[63] - 受COVID-19影响的贷款修改金额从2020年6月的2.032亿美元骤降至2021年6月的300万美元[164] 现金流 - 2021年上半年经营活动现金流净额为2361.4万美元，相比2020年同期的-1261.8万美元实现扭亏[21] - 2021年上半年投资活动现金流净流出7535.4万美元，主要用于购买证券（2.73352亿美元）[21]