公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为44.69551亿美元，较2019年12月31日的37.63659亿美元增长约18.75%[16] - 截至2020年6月30日，公司总负债为41.39279亿美元，较2019年12月31日的34.58693亿美元增长约19.68%[16] - 截至2020年6月30日，公司股东权益为3.30272亿美元，较2019年12月31日的3.04966亿美元增长约8.29%[16] - 截至2020年6月30日，现金及现金等价物为6.63348亿美元，较2019年12月31日的1.92974亿美元增长约243.74%[16] - 截至2020年6月30日，贷款总额为30.34788亿美元，较2019年12月31日的28.09197亿美元增长约7.99%[16] - 截至2020年6月30日，存款总额为35.96022亿美元，较2019年12月31日的31.02327亿美元增长约15.91%[16] - 截至2020年6月30日，FHLB及其他长期借款为4.16313亿美元，较2019年12月31日的2.27907亿美元增长约82.67%[16] - 截至2020年6月30日，已发行普通股数量为1547.6736万股，较2019年12月31日的1536.0946万股增长约0.75%[16] - 截至2020年6月30日，留存收益为2.13327亿美元，较2019年12月31日的2.01503亿美元增长约5.87%[16] - 2020年上半年经营活动提供的净现金为1.4555亿美元，2019年同期为1.8615亿美元[28] - 2020年上半年投资活动使用的净现金为22.4035亿美元，2019年同期为15.6475亿美元[28] - 2020年上半年融资活动提供的净现金为67.9854亿美元，2019年同期为13.0227亿美元[28] - 2020年上半年现金及现金等价物净增加47.0374亿美元，2019年同期净减少7633万美元[28] - 2020年上半年期初现金及现金等价物为1.92974亿美元，期末为6.63348亿美元[28] - 2020年上半年支付利息1.8151亿美元，2019年同期为1.8356亿美元[28] - 2020年上半年支付所得税240万美元，2019年同期为2691万美元[28] - 2020年上半年转移至其他不动产的金额为189万美元，2019年同期为256万美元[28] - 2020年上半年从库存股授予限制性股票奖励为892万美元，2019年同期为1055万美元[28] - 2020年上半年从库存股授予基于绩效的限制性股票奖励为217万美元，2019年同期为0[28] - 2020年6月30日股东权益总额为330,272千美元，较2020年4月1日的324,802千美元有所增加[32] - 截至2020年6月30日，可供出售证券摊余成本5.27336亿美元，公允价值5.49094亿美元；2019年12月31日摊余成本5.33203亿美元，公允价值5.42313亿美元[61] - 截至2020年6月30日，交易性证券价值5889万美元；2019年12月31日为9809万美元[62] - 2020年6月30日和2019年12月31日，证券未实现损失分别为1576美元和1507美元[64][65] - 2020年6月30日和2019年12月31日，质押证券价值分别为442613美元和405200美元[71] - 2020年6月30日，可供出售证券摊余成本为527336美元，公允价值为549094美元[72] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，证券销售收益分别为57185美元和0美元；六个月分别为57185美元和11403美元[73] - 2020年6月30日和2019年12月31日，净贷款分别为3005642美元和2784562美元[74] - 2020年6月30日和2019年12月31日，商业、工业和农业贷款分别占总贷款组合的42%和37%[78] - 2020年6月30日和2019年12月31日，商业抵押贷款均占总贷款组合的29%[78] - 2020年6月30日和2019年12月31日，住宅房地产贷款分别占总贷款组合的27%和29%[79] - 2020年6月30日和2019年12月31日，消费贷款和信用卡产品均占总贷款组合不到3%[79] - 截至2020年6月30日，总存款为35.96022亿美元，较2019年12月31日的31.02327亿美元增长15.9%[117] - 截至2020年6月30日，无息支票存款为5.07236亿美元，较2019年12月31日增长32.7%；有息支票存款为8.06638亿美元，增长28.3%；储蓄账户为18.80252亿美元，增长13.0%；定期存款为4.01896亿美元，下降6.1%[117] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，未归属受限股票奖励的总未确认薪酬成本分别为1,384美元和1,026美元[122] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，利率互换交易对手的现金抵押余额分别为1,050美元和750美元[134] - 截至2020年6月30日，公司向另一金融机构质押的现金抵押品余额为4550美元，2019年12月31日为2000美元[136] - 截至2020年6月30日，第三方利率互换名义金额为34739美元，公允价值为4709美元；客户利率互换名义金额为 - 34739美元，公允价值为 - 4709美元。2019年12月31日，第三方利率互换名义金额为35382美元，公允价值为1877美元；客户利率互换名义金额为 - 35382美元，公允价值为 - 1877美元[138] - 截至2020年6月30日，可供出售证券总计549094美元，其中一级输入值6113美元，二级输入值542981美元；交易性证券总计5889美元，其中一级输入值5838美元，二级输入值51美元；利率互换负债为 - 5615美元，二级输入值 - 5615美元。2019年12月31日，可供出售证券总计542313美元，其中一级输入值964美元，二级输入值538554美元，三级输入值2795美元；交易性证券总计9809美元，其中一级输入值9758美元，二级输入值51美元；利率互换负债为 - 2362美元，二级输入值 - 2362美元[145] - 截至2020年6月30日，非经常性公允价值计量的商业、工业和农业受损贷款为5417美元，商业抵押贷款为10981美元，均为三级输入值。2019年12月31日，商业、工业和农业受损贷款为2910美元，商业抵押贷款为1147美元，均为三级输入值[147] - 2020年6月30日，商业、工业和农业受损贷款估值的不可观察输入值加权平均折扣率为30%，范围0% - 100%；商业抵押贷款估值的不可观察输入值加权平均折扣率为30%，范围25% - 100%。2019年12月31日，商业、工业和农业受损贷款估值的不可观察输入值加权平均折扣率为54%，范围0% - 60%；商业抵押贷款估值的不可观察输入值加权平均折扣率为52%，范围25% - 100%[148] - 截至2020年6月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为663,348美元，较2019年12月31日的192,974美元增长约243.7%[150] - 截至2020年6月30日，可供出售证券账面价值为549,094美元，公允价值为549,094美元；2019年12月31日账面价值为542,313美元，公允价值为542,313美元[150] - 截至2020年6月30日，交易性证券账面价值为5,889美元，公允价值为5,889美元；2019年12月31日账面价值为9,809美元，公允价值为9,809美元[150] - 截至2020年6月30日，持有待售贷款账面价值为6,065美元，公允价值为6,087美元；2019年12月31日账面价值为930美元，公允价值为933美元[150] - 截至2020年6月30日，净贷款账面价值为3,005,642美元，公允价值为2,947,830美元；2019年12月31日账面价值为2,784,562美元，公允价值为2,765,133美元[150] - 2020年6月30日现金及现金等价物总计6.63亿美元，2019年12月31日为1.93亿美元[177] - 2020年6月30日和2019年12月31日，可供出售证券和交易证券分别为5.55亿美元和5.52亿美元，占总资产的比例分别为12.4%和14.7%[179] - 截至2020年6月30日，公司贷款组合净额达30亿美元，包括2.17亿美元PPP贷款（扣除相关递延处理费），与2019年12月31日相比，不包括净PPP贷款的总贷款增加910万美元，年化增长率为0.7%[183] - 截至2020年6月30日，贷款损失准备金期末余额为2452.9万美元，贷款净额为30.30171亿美元，准备金与净贷款比例为0.81%[189] - 截至2020年6月30日，非 performing 资产为3039.5万美元，占总资产的0.68%；不包括PPP相关资产时，占比为0.80%[189] - 2020年6月30日总存款36亿美元，含估计的2.17亿美元PPP存款，不含PPP存款较2019年12月31日季度末增加2.77亿美元，年化增长率17.9%[202] - 截至2020年6月30日，公司有与薪资保护计划贷款工具相关的2.23亿美元未偿款项[203] - 2020年6月30日股东权益总额3.3亿美元，较2019年12月31日的3.05亿美元增加2530万美元，增幅8.3%[205] - 2020年上半年公司盈利1710万美元，宣布股息520万美元，股息支付率为净利润的30.7%[205] - 2020年上半年累计其他综合收益增加970万美元[205] 公司各业务线数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司在薪资保护计划（PPP）下有未偿还贷款约2.26亿美元，涉及1,898笔贷款关系，利率为1.00%，递延处理费约880万美元[44] - 截至2020年6月30日，商业、工业和农业贷款及商业抵押贷款总额为21.28922亿美元，其中合格贷款20.45199亿美元，关注类贷款2435.4万美元，次级贷款5936.9万美元[107] - 截至2019年12月31日，商业、工业和农业贷款及商业抵押贷款总额为18.60667亿美元，其中合格贷款17.85243亿美元，关注类贷款3553.3万美元，次级贷款3989.1万美元[108] - 截至2020年6月30日，住宅、消费和信用卡贷款总额为9.05682亿美元，其中正常贷款8.99938亿美元，不良贷款574.4万美元；截至2019年12月31日，总额为9.46384亿美元，其中正常贷款9.45549亿美元，不良贷款83.5万美元[108] - 截至2020年6月30日，Holiday金融服务公司消费者贷款总额为2.1143亿美元；截至2019年12月31日，为2.296亿美元[109] - 截至2020年6月30日，租赁资产总额为1.8458亿美元，租赁负债总额为1.9661亿美元；截至2019年12月31日，租赁资产总额为1.8923亿美元，租赁负债总额为1.9992亿美元[113] - 2020年第二季度，净租赁成本为48万美元；2019年同期为42.1万美元；2020年上半年，净租赁成本为96.3万美元；2019年同期为86.5万美元[113] - 截至2020年6月30日，租赁负债的现值为1.9661亿美元，其中经营租赁1.9071亿美元，融资租赁59万美元[116] - 截至2020年6月30日，经营租赁加权平均剩余租赁期限为18.3年，加权平均折现率为3.52%；融资租赁加权平均剩余租赁期限为6.5年，加权平均折现率为4.49%[116] - 截至2020年6月30日，酒店/汽车旅馆行业贷款集中度为1.79亿美元，占总未偿还贷款（不包括PPP）的6.4%；餐厅/快餐店行业为2630万美元，占0.9%[174] - 截至2020年6月30日，