公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为4734475美元，较2019年12月31日的3763659美元有所增长[17] - 截至2020年9月30日，总存款为4022705美元，高于2019年12月31日的3102327美元[17] - 截至2020年9月30日，净贷款为3318923美元，2019年12月31日为2784562美元[17] - 截至2020年9月30日，总负债为4318572美元，2019年12月31日为3458693美元[17] - 截至2020年9月30日，股东权益总额为415903美元，2019年12月31日为304966美元[17] - 2020年前三季度总利息和股息收入为12.0519亿美元，2019年同期为11.512亿美元[20] - 2020年前三季度总利息支出为2.5923亿美元，2019年同期为2.8667亿美元[20] - 2020年前三季度净利息收入为9.4596亿美元，2019年同期为8.6453亿美元[20] - 2020年前三季度非利息收入为2.0091亿美元，2019年同期为1.9221亿美元[20] - 2020年前三季度非利息支出为7.2309亿美元，2019年同期为6.4603亿美元[20] - 2020年前三季度税前收入为3.0313亿美元，2019年同期为3.5859亿美元[20] - 2020年前三季度净利润为2.4844亿美元，2019年同期为2.9597亿美元[20] - 2020年前三季度基本每股收益为1.57美元，2019年同期为1.94美元[20] - 2020年前三季度综合收益为3.3544亿美元，2019年同期为4.2123亿美元[24] - 2020年前三季度其他综合收益（损失）为0.87亿美元，2019年同期为1.2526亿美元[24] - 2020年前九个月净收入为24,844千美元，2019年为29,597千美元[26] - 2020年前九个月经营活动提供的净现金为19,409千美元，2019年为31,133千美元[26] - 2020年前九个月投资活动使用的净现金为150,367千美元，2019年为283,244千美元[26] - 2020年前九个月融资活动提供的净现金为493,925千美元，2019年为258,709千美元[26] - 2020年前九个月现金及现金等价物净增加362,967千美元，2019年为6,598千美元[26] - 2020年9月30日现金及现金等价物期末余额为555,941千美元，2019年为52,161千美元[26] - 2020年前九个月支付利息26,006千美元，2019年为28,304千美元[26] - 2020年前九个月支付所得税5,124千美元，2019年为5,014千美元[26] - 2020年9月30日股东权益为415,903千美元，2019年为297,033千美元[30] - 2020年9月30日和2019年12月31日，可供出售证券摊余成本分别为5.64386亿美元和5.33203亿美元，公允价值分别为5.84857亿美元和5.42313亿美元[72] - 2020年9月30日和2019年12月31日，交易性证券总额分别为616.4万美元和980.9万美元[73] - 2020年9月30日，处于未实现损失状态的证券公允价值总计6965.9万美元，未实现损失总计100.6万美元[73] - 截至2019年12月31日，各类证券总公允价值118,252美元，未实现损失1,507美元[74] - 2020年9月30日和2019年12月31日，质押证券分别为460,503美元和405,200美元[80] - 2020年9月30日和2019年12月31日，净贷款分别为3,318,923美元和2,784,562美元[86] - 2020年9月30日和2019年12月31日，净未摊销贷款费用分别为12,466美元和3,092美元[86] - 2020年9 - 12月证券销售收益57,185美元，毛收益2,257美元，毛损失67美元；2019年同期收益11,403美元，毛收益152美元，毛损失4美元[85] - 2020年9月30日和2019年9月30日的三个月和九个月内，无作为不良债务重组修改且在修改后十二个月内违约的贷款，无与贷款重组相关的本金余额被豁免[109] - 截至2020年9月30日，总存款为4022705美元，较2019年12月31日的3102327美元增长29.7%[128] - 2020年第三季度和前九个月基本每股收益分别为0.47美元和1.57美元，2019年同期分别为0.68美元和1.94美元[139] - 2020年第三季度和前九个月摊薄每股收益分别为0.47美元和1.57美元，2019年同期分别为0.68美元和1.94美元[139] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，利率互换合约公允价值分别为 - 834美元和 - 485美元[143] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，利率互换现金抵押余额分别为1050美元和750美元[144] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司向另一金融机构质押现金抵押余额分别为4700美元和2000美元[147] - 截至2020年9月30日，可供出售证券总额为584857美元，其中一级输入6112美元，二级输入578323美元，三级输入422美元[154] - 截至2020年9月30日，交易性证券总额为6164美元，其中一级输入6113美元，二级输入0美元，三级输入51美元[154] - 截至2020年9月30日，利率互换负债为 - 5327美元，其中一级输入0美元，二级输入0美元，三级输入 - 5327美元[154] - 截至2019年12月31日，可供出售证券总额为542,313美元，其中一级公允价值计量为964美元，二级为538,554美元，三级为2,795美元[156] - 截至2020年9月30日，商业、工业和农业受损贷款为2,519美元，商业抵押贷款为11,140美元；2019年12月31日，对应数据分别为2,910美元和1,147美元[156][158] - 2020年9月30日，商业、工业和农业受损贷款估值折扣加权平均为49%（范围0%-100%），商业抵押贷款为25%（范围0%-44%）；2019年12月31日，对应数据分别为54%（范围0%-100%）和52%（范围25%-100%）[159] - 截至2020年9月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为555,941美元，可供出售证券账面价值为584,857美元，公允价值一级为6,112美元，二级为578,323美元，三级为422美元[161] - 截至2019年12月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为192,974美元，可供出售证券账面价值为542,313美元，公允价值一级为964美元，二级为538,554美元，三级为2,795美元[161] - 2020年9月30日，存款账面价值为 - 4,022,705美元，公允价值为 - 4,037,394美元；2019年12月31日，存款账面价值为 - 3,102,327美元，公允价值为 - 3,106,798美元[161] - 2020年9月30日，净贷款账面价值为3,318,923美元，公允价值为3,290,329美元；2019年12月31日，净贷款账面价值为2,784,562美元，公允价值为2,765,133美元[161] - 2020年9月30日，交易性证券账面价值为6,164美元，公允价值一级为6,113美元，二级为51美元；2019年12月31日，交易性证券账面价值为9,809美元，公允价值一级为9,758美元，二级为51美元[161] - 2020年9月30日，利率互换资产账面价值为4,493美元，公允价值为4,493美元；负债账面价值为 - 5,327美元，公允价值为 - 5,327美元。2019年12月31日，利率互换资产账面价值为1,877美元，公允价值为1,877美元；负债账面价值为 - 2,362美元，公允价值为 - 2,632美元[161] - 2020年9月30日，应计利息应收款账面价值为21,299美元，公允价值为21,297美元；应计利息应付款账面价值为 - 1,514美元，公允价值为 - 1,514美元。2019年12月31日，应计利息应收款账面价值为11,486美元，公允价值为11,486美元；应计利息应付款账面价值为 - 1,597美元，公允价值为 - 1,597美元[161] - 2020年第三季度非利息收入为6778000美元，2019年同期为6276000美元；2020年前九个月非利息收入为20091000美元，2019年同期为19221000美元[164] - 2020年9月30日现金及现金等价物总额为5.56亿美元，2019年12月31日为1.93亿美元[189] - 2020年9月30日和2019年12月31日，可供出售证券和交易性证券分别为5.91亿美元和5.52亿美元，证券投资组合占总资产的比例分别为12.5%和14.7%[191] - 截至2020年9月30日，公司贷款总额达33亿美元，较2019年12月31日增加约5.418亿美元[195] - 2020年9月30日、2019年12月31日和2019年9月30日，贷款损失准备金余额分别为2688.7万美元、1947.3万美元和2020.7万美元[201] - 2020年9月30日、2019年12月31日和2019年9月30日，净贷款冲销与平均贷款的年化比率分别为0.20%、0.24%和0.24%[201] - 2020年9月30日、2019年12月31日和2019年9月30日，不良资产占总资产的比例分别为0.59%、0.62%和0.48%[201] - 2020年9月30日、2019年12月31日和2019年9月30日，贷款损失准备金与净贷款的比例分别为0.80%、0.69%和0.73%[201] 公司业务相关数据关键指标变化 - 截至2020年10月31日，延期贷款支付承诺为250笔贷款，总计1.693亿美元，其中190笔贷款（总计1.474亿美元）本金和利息延期，60笔贷款（总计2190万美元）仅本金延期[41] - 截至2020年9月30日，公司在薪资保护计划（PPP）下有未偿还贷款约2.31亿美元，涉及2044笔贷款关系，利率为1.00%，递延处理费约850万美元[42] - 2020年7月17日公司完成对Akron银行的收购，总对价约4080万美元，包括约1610万美元现金和1501321股公司普通股[55][56] - 2020年第三季度和前九个月公司分别产生340万美元和390万美元的合并相关费用，2019年同期无此类费用[57] - 收购产生61.3万美元核心存款无形资产和600万美元商誉[60] - 收购日可辨认净资产公允价值为3474.9万美元，总合并对价为4079.3万美元，确认商誉604.4万美元[61] - 收购日非PCI贷款和PCI贷款公允价值分别为3.147亿美元和440万美元，相关合同本金余额分别为3.188亿美元和600万美元[65] - 假设2019年1月1日完成收购，2020年第三季度和前九个月净利息收入分别为3490.3万美元和9626.6万美元，净收入分别为797.4万美元和2616.4万美元[69][70] - 2020年9月30日和2019年12月31日，商业、工业和农业贷款占总贷款组合比例分别为39%和37%[89] - 2020年9月30日和2019年12月31日，商业抵押贷款占总贷款组合比例分别为30%和29%[89] - 2020年9月30日和2019年12月31日，住宅房地产贷款占总贷款组合比例分别为28%和29%[91] - 2020年9月30日和2019年12月31日，消费贷款和信用卡产品占总贷款组合比例均低于3%[91]