公司整体财务数据 - 截至2018年12月31日，公司合并总资产17.9亿美元，总贷款14.3亿美元，总存款15.6亿美元，股东权益1.743亿美元[10] - 2018年末总资产为17.93165亿美元，2017年末为17.53404亿美元[236] - 2018年末总负债为16.18842亿美元，2017年末为15.91676亿美元[236] - 2018年末股东权益为1.74323亿美元，2017年末为1.61728亿美元[236] - 2018年末现金及银行存款为4.1435亿美元，2017年末为3.7914亿美元[236] - 2018年末贷款净额为14.16246亿美元，2017年末为13.85935亿美元[236] - 2018年末计息存款为11.08402亿美元，2017年末为10.70004亿美元[236] - 2018年末非计息存款为4.48765亿美元，2017年末为4.36638亿美元[236] - 2018年净利息收入为6.3099亿美元，2017年为4.574亿美元，2016年为3.8794亿美元[239] - 2018年净收入为2.5456亿美元，2017年为1.5313亿美元，2016年为1.4913亿美元[239][240] - 2018年基本每股收益和摊薄每股收益均为3.81美元，2017年为2.44美元，2016年为2.40美元[239] - 2018年每股股息为0.68美元，2017年为0.64美元，2016年为0.59美元[239] - 2018年其他综合损失为1343万美元，2017年其他综合收入为524万美元，2016年其他综合损失为932万美元[240] - 2018年综合收入为2.4113亿美元，2017年为1.5837亿美元，2016年为1.3981亿美元[240] - 2018年末普通股为7.4万美元，2017年末为7.4万美元，2016年末为6.7万美元[243] - 2018年末留存收益为16.8363亿美元，2017年末为14.5879亿美元，2016年末为13.4773亿美元[243] - 2018年末库存股为2.1349亿美元，2017年末为1.273亿美元，2016年末为1.0437亿美元[243] - 2018年末股东权益总额为17.4323亿美元，2017年末为16.1728亿美元，2016年末为12.7523亿美元[243] - 2018 - 2016年净收入分别为25456千美元、15313千美元、14913千美元[245] - 2018 - 2016年经营活动提供的净现金分别为23052千美元、18323千美元、14415千美元[245] - 2018 - 2016年投资活动使用的净现金分别为30098千美元、41425千美元、83031千美元[245] - 2018 - 2016年融资活动提供的净现金分别为12812千美元、44922千美元、63129千美元[246] - 2018 - 2016年现金及现金等价物净增加（减少）分别为5766千美元、21820千美元、 - 5487千美元[246] - 2018 - 2016年末现金及现金等价物分别为107743千美元、101977千美元、80157千美元[246] - 2018 - 2016年支付利息分别为14440千美元、6751千美元、5793千美元[246] - 2018 - 2016年支付所得税分别为5775千美元、7981千美元、8202千美元[246] - 2018和2017年末总未保险余额分别约为1013000美元和3244000美元[245] - 2018和2017年12月31日所需准备金分别约为28302000美元和10891000美元[245] - 2018年、2017年和2016年加权平均流通股分别为6,673,758股、6,285,901股和6,220,694股[271] 公司人员与机构情况 - 银行拥有18个办事处，员工约253名全职等效员工，资产与全职等效员工比率约为720万美元[10] - 截至2018年12月31日，公司约有253名全职员工[32] - 公司银行有17家分行，分布在威斯康星州7个县[119] - 截至2017年12月31日，银行分支因合并增至18家[281] 公司合并与收购情况 - 2017年10月27日，公司完成与Waupaca Bancorporation的合并，合并对价约7806万美元，70%为现金，30%为公司普通股[11] - 2019年1月22日，公司与Partnership Community Bancshares达成合并协议，收购估值约4100万美元，65%为公司普通股，35%为现金[11][12] - 2017年10月27日公司与Waupaca完成合并，Waupaca股东可选177.23股公司普通股或6203.16美元现金，现金支付上限为总对价的70%[281] - 合并中公司发行653,523股普通股，普通股总对价约2468.4万美元，另支付现金5337.6万美元[281] - 收购资产公允价值418,235,000美元，负债公允价值347,276,000美元，资产超过负债的超额部分为70,959,000美元[283] - 最初记录商誉710.1万美元，2018年调整后为704万美元[283] - 收购资产中，贷款公允价值调整后为339,264,000美元，核心存款无形资产调整后为309.7万美元[283] - 收购负债中，存款公允价值调整后为345,608,000美元，其他负债调整后为1,668,000美元[283] 公司市场区域与份额情况 - 银行市场区域覆盖威斯康星州东北部，七个县估计总人口914742人，截至2018年6月30日总存款约185.3亿美元[14] - 截至2018年12月31日，公司在马尼托沃克县存款约5.661亿美元，占市场份额27.5%[14] - 截至2018年12月31日，公司在谢博伊根县存款约4.025亿美元，占市场份额20.0%[15] - 截至2018年12月31日，公司在沃帕卡县存款约2.342亿美元，占市场份额26.6%[15] 公司战略计划衡量指标 - 银行战略计划长期成功衡量指标包括每股收益增长、资产回报率、总风险资本比率等[13] 公司贷款相关情况 - 截至2018年12月31日，公司贷款应收总额为14.3亿美元，占总盈利资产的82.4%[18] - 截至2018年12月31日，公司有62笔非应计贷款，总计约2010万美元，占贷款总额的1.4%[18] - 基于2018年12月31日的资本情况，公司法定贷款限额为2680万美元，内部贷款限额为2140万美元[21] - 截至2018年12月31日，房地产贷款约为10.4亿美元，占贷款组合的72.6%[22] - 截至2018年12月31日，商业房地产贷款约为6.684亿美元，占贷款组合的46.8%[22] - 截至2018年12月31日，住宅抵押贷款和房屋净值贷款约为3.687亿美元，占贷款组合的25.8%[22] - 截至2018年12月31日，商业和工业贷款约为2.973亿美元，占贷款组合的20.8%[23] - 截至2018年12月31日，建筑和开发贷款约为6080万美元，占贷款组合的4.3%[25] - 截至2018年12月31日，消费贷款约为2700万美元，占贷款组合的1.9%[27] - 截至2018年12月31日，约98%的贷款和约97%的存款来自威斯康星州的借款人和存款人[57] - 截至2018年12月31日，商业房地产、商业和工业、建筑与开发贷款分别占贷款组合的46.8%、20.8%、4.3%[65] - 截至2018年12月31日，有18个超过1000万美元的借贷关系，占贷款组合约15%[67] - 2018年末贷款净额为1,416,246千美元，2017年末为1,385,935千美元[291] - 2018年商业/工业贷款为297,576千美元，2017年为263,787千美元[291] - 2018年商业房地产 - 业主自用贷款为416,097千美元，2017年为418,928千美元[291] - 2018年商业房地产 - 非业主自用贷款为252,717千美元，2017年为225,290千美元[291] - 2018年1月1日贷款总额为116.12亿美元，12月31日为122.48亿美元[292] - 2018年贷款冲销额为27.17亿美元，回收额为4.18亿美元，拨备额为29.35亿美元[292] - 截至2018年12月31日，未偿还贷款总额为142.9213亿美元[292] - 2017年1月1日贷款总额为107.28亿美元，12月31日为116.12亿美元[293] - 2017年贷款冲销额为2.18亿美元，回收额为0.47亿美元，拨备额为10.55亿美元[293] - 截至2017年12月31日，未偿还贷款总额为139.8035亿美元[293] - 截至2018年12月31日，逾期贷款总额为2.0941亿美元[293] - 截至2017年12月31日，逾期贷款总额为2.7385亿美元[294] - 截至2018年12月31日，风险评级为Pass（1 - 5）的贷款总额为136.1591亿美元[297] - 截至2017年12月31日，风险评级为Pass（1 - 5）的贷款总额为131.9084亿美元[298] - 截至2018年12月31日，有拨备记录的总记录投资为1.4165亿美元，无拨备记录的为5876万美元，总计1.4165亿美元；未偿还本金余额分别为1.4165亿美元和5876万美元，总计1.4165亿美元；相关拨备为1079万美元[300] - 截至2017年12月31日，有拨备记录的总记录投资为98.4万美元，无拨备记录的为18.6万美元，总计98.4万美元；未偿还本金余额分别为98.4万美元和18.6万美元，总计98.4万美元；相关拨备为28.1万美元[301] - 2018年12月31日，商业及工业、商业房地产（业主自用）、商业房地产（非业主自用）、建筑与开发、住宅1 - 4户家庭的记录投资分别为55.5万美元、155.8万美元、23.3万美元、17.1万美元、166.4万美元，未偿还本金余额分别为70.1万美元、206.9万美元、47.5万美元、17.1万美元、182.8万美元[303] - 2017年12月31日，商业及工业、商业房地产（业主自用）、商业房地产（非业主自用）、建筑与开发、住宅1 - 4户家庭的记录投资分别为62.8万美元、260.9万美元、71.2万美元、75.8万美元、215.3万美元，未偿还本金余额分别为73.8万美元、295.1万美元、121.3万美元、88.4万美元、310.8万美元[303] - 截至2018年12月31日和2017年12月31日，收购的信用质量恶化贷款无相关拨备[304] - 2018年，收购的信用质量恶化贷款可 accretable 折扣期初余额为58.3万美元，期末余额为31.8万美元；non - accretable 折扣期初余额为80万美元，期末余额为74.5万美元[306] - 2017年，收购的信用质量恶化贷款可 accretable 折扣期初无余额，收购净额为167.3万美元，期末余额为58.3万美元；non - accretable 折扣期初无余额，收购净额为284.8万美元，期末余额为80万美元[306] - 2018年可 accretable 和 non - accretable 之间重分类为5.5万美元， accretable 至贷款利息收入为32万美元[306] - 2017年处置贷款使可 accretable 折扣减少108.2万美元，non - accretable 折扣减少204.8万美元[306] - 截至2018年12月31日和2017年12月31日，公司对问题债务重组（TDR）的特定准备金分别为35.3万美元和0美元，且均未违约[306] 公司监管相关规定 - 公司收购超过5%的其他银行或银行控股公司有表决权股份等情况需获美联储事先批准[36] - 个人或实体收购公司10%或以上已发行普通股投票权需提前通知美联储[36] - 多德 - 弗兰克法案要求资产超10亿美元金融机构建立激励薪酬规则[36] - 银行最低杠杆比率要求为4%[38] - 资本保护缓冲要求在最低资本比率基础上最高