公司业务布局 - 公司旗下银行有23个银行网点，分布在威斯康星州多个县[117] - 公司旗下银行是数据处理子公司UFS的49.8%成员，该子公司为超50家中西部银行提供服务[120] - 公司通过全资子公司TVG Holdings, Inc.持有保险机构Ansay 40%的所有权权益（2019年10月1日增持至40%）[120] - 2017年10月27日，公司完成与Waupaca的合并，6家分行于10月30日开业[121] - 2019年7月12日，公司完成与Partnership的合并，4家分行于7月15日开业[122] 财务数据关键指标变化（2019年9月30日与2018年9月30日对比） - 2019年9月30日利息收入为25489千美元，较2018年9月30日的19510千美元增长约30.65%[124] - 2019年9月30日净利息收入为20313千美元，较2018年9月30日的15536千美元增长约30.75%[124] - 2019年9月30日净收入为6659千美元，2018年9月30日为5932千美元，同比增长约12.25%[124] - 2019年9 - 9月基本每股收益为2.86美元，2018年同期为2.90美元，略有下降[124] - 2019年9月30日非利息收入为3145千美元，较2018年9月30日的2508千美元增长约25.4%[124] - 2019年9月30日非利息支出为12087千美元，较2018年9月30日的9708千美元增长约24.5%[124] - 2019年9月30日贷款金额为1714213千美元，较2018年9月30日的1441477千美元增长约19%[124] - 2019年9月30日贷款损失准备金为10131千美元，较2018年9月30日的11560千美元下降约12.36%[124] - 2019年9月30日可供出售投资证券公允价值为136935千美元，较2018年9月30日的119623千美元增长约14.47%[124] - 2019年9月30日普通股基本加权平均数为7036807股，较2018年9月30日的6661337股增长约5.64%[124] 财务数据关键指标变化（与之前对比） - 公司总资产为2163501千美元，较之前的1735754千美元有所增长[125] - 存款为1838080千美元，较之前的1486470千美元有所增加[125] - 股东权益为225332千美元，较之前的169133千美元有所上升[125] - 普通股每股账面价值为31.81美元，之前为25.40美元[125] - 普通股每股有形账面价值为24.86美元，之前为22.78美元[125] - 平均资产回报率为1.27%，之前为1.45%[125] - 平均普通股权益回报率为11.72%，之前为15.77%[125] - 净利息收益率（应税等价）为4.30%，之前为3.90%[125] - 不良贷款占总贷款的比例为0.30%，之前为1.99%[125] - 不良资产占总资产的比例为0.52%，之前为1.79%[125] 财务数据关键指标变化（2019年第三季度与2018年同期对比） - 2019年第三季度净利润增至670万美元，较2018年同期的590万美元增加70万美元[132] - 2019年第三季度净利息和股息收入增至2030万美元，较2018年同期的1550万美元增加480万美元，贷款利息收入增加580万美元，增幅32.4%[134] - 2019年第三季度末三个月平均生息资产为19亿美元，高于2018年同期的17亿美元，税等效净息差增至4.30%，较2018年同期的3.81%增加0.49%[134] - 2019年第三季度总利息收入增至2550万美元，较2018年同期的1950万美元增加600万美元，增幅30.7%，贷款平均余额增加2.451亿美元[136] - 2019年第三季度利息支出增至520万美元，较2018年同期的400万美元增加120万美元，增幅30.3%，有息存款利息支出增至470万美元，平均成本为1.50%，高于2018年同期的1.23%[137][138] - 2019年第三季度贷款损失拨备为300万美元，高于2018年同期的80万美元，净冲销为500万美元，高于2018年同期的230万美元，贷款损失准备金为1010万美元，占总贷款的0.59%，低于2018年同期的1160万美元和0.80%[140] - 2019年第三季度非利息收入增至310万美元，较2018年同期的250万美元增加60万美元，安赛投资收入增长81.3%，UFS投资收入增长16.4%，贷款服务收入增长43.8%，抵押贷款销售净收益增长270.1%[142] - 2019年第三季度非利息支出增至1210万美元，较2018年同期的970万美元增加240万美元，人员费用增长20.5%，占用费用增长31.7%，数据处理、外部服务费和其他非利息支出分别增长35.3%、43.3%和28.9%，无形资产摊销增长97.9%[144] - 2019年第三季度所得税拨备为170万美元，有效税率为20.5%，2018年同期拨备为160万美元，有效税率为21.3%[147] 财务数据关键指标变化（2019年前九个月与2018年同期对比） - 2019年前九个月净利润降至1920万美元，较2018年同期的1940万美元减少20万美元，净利息和股息收入增至5090万美元，较2018年同期的4760万美元增加330万美元，贷款利息收入增加700万美元，增幅12.9%[148][149] - 2019年前九个月利息支出增加390万美元，增幅36.6%，达到1450万美元，2018年同期为1060万美元[151] - 2019年前九个月有息存款利息支出增加480万美元，达到1340万美元，2018年同期为860万美元；平均成本从1.07%升至1.55%[152] - 2019年前九个月贷款损失准备金为410万美元，2018年同期为220万美元；净冲销额为620万美元，2018年同期为220万美元[154] - 2019年9月30日，贷款损失准备金为1010万美元，占贷款总额0.59%，2018年9月30日为1160万美元，占比0.80%[154] - 2019年前九个月非利息收入增加20万美元，达到920万美元，2018年同期为900万美元[157] - 2019年前九个月Ansay收入减少20万美元，UFS收入增加20万美元；贷款服务收入下降24.0%，抵押贷款销售净收益增长80.4%[157] - 2019年前九个月非利息支出增加160万美元，达到3130万美元，2018年同期为2980万美元[158] - 2019年前九个月人员费用增加100万美元，增幅6.4%；数据处理、外部服务费和其他非利息支出分别增长11.4%、27.0%和14.0%[158] - 2019年前九个月无形资产摊销增加22.8%，慈善捐款大幅下降[158] - 2019年前九个月所得税准备金为540万美元，2018年同期为520万美元，有效税率分别为21.82%和21.25%[161] 财务数据关键指标变化（截至2019年9月30日三个月与2018年同期对比） - 截至2019年9月30日的三个月，公司总利息收益资产平均余额为192.3451亿美元，利息收入1.03243亿美元，收益率5.37%；2018年同期平均余额为165.4966亿美元，利息收入7876.7万美元，收益率4.76%[164] - 截至2019年9月30日的三个月，公司总利息负债平均余额为131.0757亿美元，利息支出2053.6万美元，成本率1.57%；2018年同期平均余额为118.5391亿美元，利息支出1576.4万美元，成本率1.33%[164] - 截至2019年9月30日的三个月，公司净利息收入为8058.7万美元，净利息差为3.80%；2018年同期净利息收入为6163.8万美元，净利息差为3.43%[164] - 2019年9月30日三个月末，应税贷款平均余额为15.82587亿美元，利息收入8851.5万美元，收益率5.59%；2018年同期平均余额为13.52459亿美元，利息收入6829万美元，收益率5.05%[164] - 2019年9月30日三个月末，支票账户平均余额为9159.8万美元，利息支出193.9万美元，成本率2.12%；2018年同期平均余额为9457.9万美元，利息支出113.1万美元，成本率1.20%[164] 财务数据关键指标变化（截至2019年9月30日九个月与2018年同期对比） - 截至2019年9月30日的九个月，公司总利息收益资产平均余额为175.2714亿美元，利息收入8911.9万美元，收益率5.08%；2018年同期平均余额为166.7419亿美元，利息收入7920.8万美元，收益率4.75%[166] - 截至2019年9月30日的九个月，公司总利息负债平均余额为119.8799亿美元，利息支出1936.4万美元，成本率1.62%；2018年同期平均余额为120.4199亿美元，利息支出1418万美元，成本率1.18%[166] - 截至2019年9月30日的九个月，公司净利息收入为6803.5万美元，净利息差为3.47%，净利息收益率为3.98%；2018年同期净利息收入为6362.2万美元，净利息差为3.57%，净利息收益率为3.90%[166] - 2019年9月30日九个月末，应税贷款平均余额为14.17376亿美元，利息收入7631.7万美元，收益率5.38%；2018年同期平均余额为13.37326亿美元，利息收入6835.9万美元，收益率5.11%[166] - 2019年9月30日九个月末，支票账户平均余额为8105.1万美元，利息支出188万美元，成本率2.32%；2018年同期平均余额为1.07189亿美元，利息支出114.8万美元，成本率1.07%[166] 财务数据关键指标变化（利息收支变动原因） - 截至2019年9月30日的三个月，总利息收入增加2447.6万美元，其中因规模变动增加1381.2万美元，因利率变动增加1066.4万美元；九个月总利息收入增加991.1万美元，规模变动增加471万美元，利率变动增加520.1万美元[169] - 截至2019年9月30日的三个月，总利息支出增加477.2万美元，其中规模变动增加8.3万美元，利率变动增加468.9万美元；九个月总利息支出增加518.4万美元，规模变动减少593.4万美元，利率变动增加1111.8万美元[169] - 截至2019年9月30日，净利息收入较去年同期增加1970.4万美元（三个月）和472.7万美元（九个月）[169] 财务数据关键指标变化（2019年9月30日与2018年12月31日对比） - 2019年9月30日，公司总资产较2018年12月31日增加3.703亿美元，增幅20.7%，达到21.6亿美元[170] - 2019年9月30日，现金及现金等价物较2018年12月31日增加1070万美元，达到1.184亿美元[170] - 2019年9月30日，投资证券账面价值较2018年12月31日增加1990万美元，达到1.795亿美元[171] - 2019年9月30日，净贷款较2018年12月31日增加2.878亿美元，达到17亿美元[171] - 2019年9月30日，存款较2018年12月31日增加2.809亿美元，增幅18.0%，达到18.4亿美元[172] - 2019年9月30日，股东权益较2018年12月31日增加5100万美元，增幅29.3%，达到2.253亿美元[174] - 2019年9月30日，贷款较2018年12月31日增加2.857亿美元，增幅20.0%，达到17.1亿美元，主要因第三季度收购合伙企业的贷款组合[177] - 2019年9月30日和2018年12月31日，公司总贷款分别为17.14213亿美元和14.28494亿美元[179] - 2019年9月30日和2018年12月31日，商业与工业贷款分别为3.10358亿美元和2.97328亿美元，占比分别为18%和21%[179][181] - 2019年9月30日和2018