公司财务总体数据 - 截至2019年12月31日，公司合并总资产22.1亿美元，总贷款17.4亿美元，总存款18.4亿美元，股东权益总额2.302亿美元[10] - 合并后公司预计总资产约24亿美元，贷款约18亿美元，存款约20亿美元[12] - 截至2019年6月30日，银行所在10个县估计总人口113.8923万，总存款约235.6亿美元[15] - 截至2019年12月31日，银行在马尼托沃克县存款约6.005亿美元，占市场份额30.0%；在谢博伊根县存款约4.089亿美元，占市场份额20.3%；在沃帕卡县存款约2.325亿美元，占市场份额24.0%[15] - 2019年现金及银行存款为33,817千美元，2018年为41,435千美元[240] - 2019年贷款净额为1,724,947千美元，2018年为1,416,246千美元[240] - 2019年总资产为2,210,168千美元，2018年为1,793,165千美元[240] - 2019年计息存款为1,366,846千美元，2018年为1,108,402千美元[240] - 2019年总负债为1,979,957千美元，2018年为1,618,842千美元[240] - 2019年股东权益总额为230,211千美元，2018年为174,323千美元[240] - 2019年已发行普通股为7,902,742股，2018年为7,368,083股；2019年流通在外普通股为7,084,728股，2018年为6,610,358股[240] - 2019年、2018年、2017年净利息收入分别为6.97亿美元、6.31亿美元、4.57亿美元[242] - 2019年、2018年、2017年净收入分别为2669.4万美元、2545.6万美元、1531.3万美元[242][243] - 2019年、2018年、2017年每股基本收益分别为3.91美元、3.81美元、2.44美元[242] - 2019年、2018年、2017年每股摊薄收益分别为3.87美元、3.81美元、2.44美元[242] - 2019年、2018年、2017年每股股息分别为0.80美元、0.68美元、0.64美元[242] - 2019年、2018年、2017年其他综合收益（损失）分别为2860万美元、 - 1343万美元、524万美元[243] - 2019年、2018年、2017年综合收益分别为2955.4万美元、2411.3万美元、1583.7万美元[243] - 2019年末、2018年末、2017年初普通股分别为79000美元、74000美元、67000美元[244] - 2019年末、2018年末、2017年初留存收益分别为1.89亿美元、1.68亿美元、1.35亿美元[244] - 2019年末、2018年末、2017年初股东权益总额分别为2.30亿美元、1.74亿美元、1.28亿美元[244] - 2019年、2018年、2017年净收入分别为26,694千美元、25,456千美元、15,313千美元[248] - 2019年、2018年、2017年经营活动提供的净现金分别为22,648千美元、23,052千美元、18,323千美元[248] - 2019年、2018年、2017年投资活动使用的净现金分别为106,153千美元、30,098千美元、41,425千美元[248] - 2019年、2018年、2017年融资活动提供的净现金分别为62,214千美元、12,812千美元、44,922千美元[249] - 2019年、2018年、2017年现金及现金等价物净增加（减少）分别为 - 21,291千美元、5,766千美元、21,820千美元[249] - 2019年、2018年、2017年利息现金支付分别为18,938千美元、14,440千美元、6,751千美元[249] - 2019年、2018年、2017年所得税现金支付分别为6,677千美元、5,775千美元、7,981千美元[249] - 2019年和2018年12月31日，公司持有的未保险余额分别约为190万美元和101.3万美元，所需准备金分别约为2618.4万美元和2830.2万美元[256] - 公司加权平均流通股数量在2019年、2018年和2017年12月31日分别为6820225股、6673758股和6285901股[275] - 2019年12月31日止年度，有82391股稀释性工具的平均流通股，2018年和2017年无稀释性工具流通[275] - 2019年末，土地及土地改良、建筑物及建筑改良、家具及设备分别为458.4万、3175.4万、536万美元，合计4169.8万美元，扣除累计折旧后净值为3528.6万美元[323] - 2019和2018年末在建工程分别为616.9万和76.4万美元[323] - 2019、2018和2017年，不动产和设备折旧及摊销费用分别约为127.2万、111.6万和112.6万美元[323] - 2019和2018年末，商誉分别为4345.6万和1502.4万美元，2019年因合伙企业收购增加约2843.2万美元[331] - 2019和2018年末，存款总额分别为18.43311亿和15.57167亿美元[332] - 2019年末，证券回购协议未偿还余额为4586.5万美元，加权平均利率为1.47%，全年平均余额为2152.2万美元，平均利率为2.14%[336] - 2019和2018年末，从FHLB的未偿还预付款分别为3980万和0美元，2019年末140万美元为短期借款，其余3840万美元为长期借款[337] - 2020 - 2024年金额分别为1400美元、8400美元、10000美元、10000美元、10000美元，总计39800美元[339] - 2019和2018年末可用于抵押的贷款总额分别约为8.152亿美元和6.973亿美元，符合条件的抵押品分别为3731万美元和3162万美元[339] - 2019和2018年末公司持有的FHLB股票分别为223万美元和170万美元[339] - 2019和2018年末公司从FHLB的未偿还信贷分别为1440万美元和5500万美元[339] - 2019和2018年末公司未来提款的可用流动性分别为3.189亿美元和2.612亿美元[339] - 2019和2018年所得税费用分别为759.5万美元、659.7万美元和882.6万美元[342] - 2019和2018年末递延所得税资产分别为517.7万美元和521.9万美元，递延所得税负债分别为621.8万美元和456.4万美元[345] - 2019和2018年末ESOP计划分别持有432795股和502963股公司股票[346] - 2019、2018和2017年限制性股票补偿费用分别为68.5万美元、55.6万美元和46.5万美元[349] - 2019和2018年末非合格递延补偿计划的义务价值分别为336.8万美元和347.7万美元[350][353] - 截至2019年12月31日，银行无需货币监理署事先批准即可宣布的股息总额约为2810万美元[354] - 2019年12月31日，公司总资本（风险加权资产）为20890万美元，比率为10.35%；银行总资本为21534.7万美元，比率为10.69%[355] - 2019年和2018年12月31日，利率锁定承诺的名义金额分别为1479.3万美元和331.4万美元[360] - 2019年12月31日，固定信贷承诺为4974.1万美元，可变信贷承诺为33346.8万美元，信用卡安排为1114.8万美元，信用证为1712.1万美元[363] - 信用证包括1149.2万美元的直接付款信用证和562.9万美元的备用信用证[363] - 公司经营租赁初始确认使用权资产和相应租赁负债约为169.9万美元[364] - 2019年12月31日，使用权资产摊销为4.5万美元，租赁负债利息为8.7万美元，经营租赁成本为13.2万美元，新增使用权资产为174.4万美元[367] - 2019年12月31日，经营租赁加权平均租赁期限为31.56年，加权平均折现率为5.50%[367] - 截至2019年12月31日，公司未折现的经营租赁付款现金流总计3969美元，其中一年以内为133美元，一到两年为140美元，二到三年为113美元，三到四年为86美元，四到五年为86美元，五年以上为3411美元[368] - 截至2019年12月31日，公司经营租赁付款现金流折扣为2270美元，经营租赁负债总计1699美元[368] - 2019年12月31日，按公允价值计量的资产中，美国政府赞助机构债务为12060千美元，州和政治分区债务为54771千美元，抵押贷款支持证券为51720千美元，公司票据为62955千美元，抵押贷款服务权为4287千美元，均采用Level 2其他可观察输入值计量[372] - 2018年12月31日，按公允价值计量的资产中，州和政治分区债务为51893千美元，其中400千美元采用Level 3重大不可观察输入值计量，其余采用Level 2计量；抵押贷款支持证券为50569千美元，公司票据为16444千美元，抵押贷款服务权为3085千美元，均采用Level 2计量[372] - 2019年和2018年，采用重大不可观察输入值（Level 3）按公允价值计量的证券年初总额分别为400千美元和500千美元[373] - 2019年和2018年，采用重大不可观察输入值（Level 3）按公允价值计量的证券在购买、发行、结算及层级转移方面分别为 - 400千美元和 - 100千美元[373] - 2019年和2018年，采用重大不可观察输入值（Level 3）按公允价值计量的证券年末总额分别为0千美元和400千美元[373] 公司合并与收购情况 - 2017年10月27日，公司完成与Waupaca的合并，交易对价约7810万美元，70%为现金，30%为公司普通股[11] - 2019年7月12日，公司完成与Partnership的合并，交易对价约4960万美元，其中现金约1430万美元，公司普通股534,731股，价值约3530万美元[11][12] - 2019年11月20日，公司与Timberwood达成合并协议，预计2020年第二季度完成，交易对价约3260万美元，为公司普通股[12] - 2019年7月12日公司完成与Partnership Community Bancshares, Inc.的合并，合并对价约4958.8万美元[287] - Partnership股东可选择每股获得0.34879股公司普通股或17.3001美元现金，最终现金支付约1428.5万美元，股份支付为534,659股，价值约3530.3万美元[287] - 2019年7月12日收购资产按记录价值为3.07901亿美元，公允价值调整后为3.07768亿美元；承担负债按记录价值为2.86294亿美元，公允价值调整后为2.86612亿美元[288] - 收购资产超过承担负债的公允价值为2115.6万美元，减去购买价格4958.8万美元后，产生商誉2843.2万美元[288] - 2017年10月27日公司完成与Waupaca Bancorporation的合并，合并对价约7806万美元，其中70%为现金，30%为公司普通股[289] - 2017年10月27日收购资产公允价值41823.5万美元，承担负债公允价值34727.6万美元，商誉最初记录为7101万美元，2018年调整后为7040万美元[290] 公司业务线数据 - 贷款业务 - 截至2019年12月31日，公司贷款应收总额为17.4亿美元，占总盈利资产的约84.7%[18] - 截至2019年12月31日，公司有28笔非应计贷款，总计约510万美元，占贷款总额的0.3%[18] - 基于2019年12月31日的资本状况，公司法定贷款限额为3230万美元，内部贷款限额为2580万美元[21] - 截至2019年12月31日，房地产贷款约为12.6亿美元，占贷款组合的72.7%[22] - 截至2019年12月31日，商业房地产贷款约为8.131亿美元，占贷款组合的46