分行数量变动 - 公司旗下银行有24个分行，计划于2020年第四季度出售位于威斯康星州切泰克的分行，届时分行数量将减至23个[134] - 2017年10月27日，公司与Waupaca完成合并，其6家分行于10月30日开业[138] - 2019年7月12日，公司与Partnership完成合并，其4家分行于7月15日开业[139] - 2020年5月15日，公司与Timberwood完成合并，其1家分行于5月18日开业[140] 公司股权结构 - 公司是数据处理子公司UFS的49.8%成员，通过全资子公司TVG Holdings持有保险机构Ansay 40%的股权[137] 薪资保护计划参与情况 - 2020年第一季度，公司参与薪资保护计划，获得约1875笔贷款，总额约2.796亿美元[141] 历史合并财务数据 - 表格展示了部分历史合并财务数据，其中净收入分别为10954美元、8296美元、7266美元等[143] - 表格展示的总非利息收入分别为5115美元、7764美元、3897美元等[143] - 表格展示的总非利息支出分别为12202美元、14438美元、12741美元等[143] 非GAAP财务指标 - 报告中提及的非GAAP财务指标为每股有形账面价值和有形股权与有形资产之比[146] 2020年9月30日结束的三个月财务数据变化 - 2020年9月30日结束的三个月，公司净收入从2019年同期的670万美元增加430万美元至1100万美元[152] - 2020年9月30日结束的三个月，净利息和股息收入从2019年同期的2030万美元增加260万美元至2290万美元，总平均生息资产从19.2亿美元增至24.2亿美元，税等效净息差从4.30%降至3.84%[154] - 2020年9月30日结束的三个月，总利息收入从2019年同期的2550万美元增加40万美元（1.72%）至2590万美元，贷款平均余额增加4.571亿美元，生息资产收益率降低1.04%[155] - 2020年9月30日结束的三个月，利息支出从2019年同期的520万美元减少220万美元（42.0%）至300万美元，有息存款利息支出从470万美元降至270万美元，有息存款平均成本从1.50%降至0.69%[156][157] - 2020年9月30日结束的三个月，贷款损失拨备从2019年同期的300万美元降至140万美元，净冲销从500万美元降至130万美元，贷款损失准备金从1010万美元增至1630万美元，占总贷款比例从0.59%升至0.74%[160] - 2020年9月30日结束的三个月，非利息收入从2019年同期的310万美元增加200万美元至510万美元[162] - 服务收费收入增长46.3%，对安赛公司投资收入增长204.1%，公司对其所有权从30.0%增至40.0%，贷款服务收入增长43.9%[162] 2020年9月30日财务指标情况 - 2020年9月30日，有形资产为25.78263亿美元，有形普通股权益为2.2512亿美元，账面价值每股37.01美元，有形账面价值每股29.12美元，股东权益总额与总资产比率为10.84%，有形普通股权益与有形资产比率为8.73%[150] 净收入增长原因 - 2020年第二季度木材收购增加了办公室规模，2020年上半年发放约2.796亿美元PPP贷款产生利息收入，2020年第三季度住宅抵押贷款业务强劲，贷款损失拨备降低，推动净收入增长[152] 净息差和净利息收入影响因素 - 净息差和净利息收入受资产负债表变化、定价决策、市场利率、竞争和利率收益率曲线等内外部因素影响[154] 2020年前三季度财务数据变化 - 2020年前三季度净利润增至2650万美元，较2019年同期增加730万美元[166] - 2020年前三季度净利息和股息收入增至6240万美元，较2019年同期增加1150万美元[167] - 2020年前三季度总利息收入增至7360万美元，较2019年同期增加820万美元，增幅12.6%[168] - 2020年前三季度利息支出降至1120万美元，较2019年同期减少330万美元，降幅22.4%[169] - 2020年前三季度贷款损失准备金为550万美元，2019年同期为410万美元；净冲销为60万美元，2019年同期为620万美元[172] - 2020年前三季度非利息收入增至1680万美元，较2019年同期增加740万美元[173] - 2020年前三季度非利息支出增至3940万美元，较2019年同期增加780万美元[176] 2020年第三季度财务数据变化 - 2020年第三季度非利息收入为511.5万美元，较2019年同期增加197万美元，增幅63%[163] - 2020年第三季度非利息支出为1220.2万美元，较2019年同期增加11.5万美元，增幅1%[165] 2020年前三季度所得税情况 - 2020年前三季度所得税拨备为350万美元，2019年同期为170万美元，有效税率分别为24.4%和20.5%[165] 2020年前九个月财务数据变化 - 2020年前九个月非利息费用为3.9381亿美元，2019年同期为3.1578亿美元，同比增长25%[177] - 2020年前九个月所得税拨备为780万美元，2019年同期为540万美元，有效税率分别为22.66%和21.82%[177] - 2020年前九个月，薪资、佣金和员工福利为1966.9万美元，2019年同期为1698.5万美元，同比增长16%[177] 2020年9月30日止三个月生息资产和付息负债数据 - 2020年9月30日止三个月，应税贷款平均余额为20.26973亿美元，利息收入为9378.3万美元，收益率为4.63%；2019年同期平均余额为15.82587亿美元，利息收入为8851.5万美元，收益率为5.59%[180] - 2020年9月30日止三个月，总生息资产平均余额为24.23168亿美元，利息收入为1.04882亿美元，收益率为4.33%；2019年同期平均余额为19.23451亿美元，利息收入为1.03243亿美元，收益率为5.37%[180] - 2020年9月30日止三个月，计息存款平均余额为15.65692亿美元，利息支出为1082.8万美元，成本率为0.69%；2019年同期平均余额为12.50041亿美元，利息支出为1878.5万美元，成本率为1.50%[180] - 2020年9月30日止三个月，总计息负债平均余额为16.36606亿美元，利息支出为1194.9万美元，成本率为0.73%；2019年同期平均余额为13.10757亿美元，利息支出为2053.6万美元，成本率为1.57%[180] - 2020年9月30日止三个月，完全应税等效基础上的净利息收入为9293.3万美元，2019年同期为8270.7万美元[180] - 2020年9月30日止三个月，净利息利差为3.60%，2019年同期为3.80%[180] - 2020年9月30日止三个月，净利息收益率为3.84%，2019年同期为4.30%[180] 截至2020年9月30日公司资产负债情况 - 截至2020年9月30日，公司总资产为24.48544亿美元，较2019年的18.91257亿美元有所增加；总生息资产平均余额为22.55165亿美元，利息收入为1.00071亿美元，收益率为4.44% [183] - 截至2020年9月30日，公司总付息负债平均余额为15.67768亿美元，利息支出为0.15017亿美元，成本率为0.96%；净利息收入为0.83304亿美元 [183] 2020年九个月与2019年利息收支对比 - 2020年九个月与2019年相比，总利息收入增加1.0952亿美元，其中因余额变动增加2.4005亿美元，因利率变动减少1.3053亿美元；总利息支出减少0.4347亿美元，其中因余额变动增加0.4102亿美元，因利率变动减少0.8449亿美元；净利息收入增加1.5299亿美元 [186] 截至2020年9月30日公司资产变动情况 - 截至2020年9月30日，公司总资产较2019年12月31日增加4.291亿美元，增幅19.4%，达到26.4亿美元 [187] - 截至2020年9月30日，公司现金及现金等价物较2019年12月31日减少0.57亿美元，降至8.08亿美元 [187] - 截至2020年9月30日，公司投资证券账面价值较2019年12月31日减少4520万美元，降至1.8亿美元，主要因2020年第二季度出售3660万美元美国国债 [188] - 截至2020年9月30日，公司净贷款较2019年12月31日增加4.52亿美元，达到21.8亿美元，主要源于2020年第二季度PPP项目新增贷款及Timberwood收购的贷款 [189] - 截至2020年9月30日，公司银行拥有的人寿保险投资为3120万美元，较2019年12月31日增加630万美元，主要因Timberwood收购 [191] 截至2020年9月30日公司负债变动情况 - 截至2020年9月30日，存款较2019年12月31日增加4.277亿美元，即23.2%，达到22.7亿美元[192] - 截至2020年9月30日，FHLB借款从2019年12月31日的3980万美元降至2500万美元，应付其他银行票据从1000万美元降至0，应付其他银行次级债务从1860万美元增至2050万美元[193] 截至2020年9月30日股东权益变动情况 - 截至2020年9月30日，股东权益较2019年12月31日增加5590万美元，即24.3%，达到2.861亿美元[194] 截至2020年9月30日贷款变动情况 - 截至2020年9月30日，贷款较2019年12月31日增加4.569亿美元，即26.3%，达到21.9亿美元[197] - 2020年前九个月，商业和工业贷款增加2.401亿美元，即79.4%；商业房地产贷款增加1.435亿美元，即17.7%；建筑和开发贷款增加1800万美元，即13.6%；住宅1 - 4家庭贷款增加4030万美元，即9.0%；消费者和其他贷款增加1490万美元，即37.3%[197] 董事和高级管理人员及其关联方贷款情况 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，董事和高级管理人员及其关联方的未偿还贷款总额分别为6030万美元和6860万美元，2020年前九个月新增贷款4490万美元，还款5320万美元[201] 不同类型贷款占比情况 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，商业和工业贷款分别为5.425亿美元和3.024亿美元，占总贷款的25%和17%[202] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，商业房地产贷款分别为9.567亿美元和8.131亿美元，占总贷款的44%和46%[205] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，消费者贷款分别为2980万美元和2960万美元，占总贷款的1%和2%[214] 公司为他人服务的无追索权抵押贷款情况 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司为他人服务的无追索权抵押贷款分别约为6.282亿美元和5.544亿美元，资本化服务权净余额分别为410万美元和430万美元[213] 贷款组合到期情况 - 截至2020年9月30日，贷款组合到期总额为219322.8万美元，其中1 - 5年到期的为93725.4万美元，超过5年到期的为101710.6万美元；截至2019年12月31日，到期总额为173634.3万美元，其中1 - 5年到期的为67171.2万美元，超过5年到期的为78635.3万美元[219] 不良贷款情况 - 截至2020年9月30日，非应计贷款为1780.8万美元，逾期90天以上仍计息的贷款为7.5万美元，不良贷款总额为1788.3万美元；截至2019年12月31日，非应计贷款为509.3万美元，逾期90天以上仍计息的贷款为35.4万美元，不良贷款总额为544.7万美元[224] - 2020年9月30日，不良贷款占总贷款的0.84%，占总资产的0.68%；2019年12月31日，不良贷款占总贷款的0.31%，占总资产的0.25%[224] 减值贷款和问题债务重组准备金情况 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，减值贷款的特定准备金分别为160万美元和80万美元[224]