财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，总股东权益分别为159,138千美元和147,284千美元，总负债和股东权益分别为1,873,441千美元和1,817,211千美元[6] - 2019年和2018年第二季度利息收入分别为23,439千美元和19,280千美元，上半年利息收入分别为45,414千美元和37,583千美元[8] - 2019年和2018年第二季度利息支出分别为7,737千美元和4,996千美元，上半年利息支出分别为15,119千美元和9,544千美元[8] - 2019年和2018年第二季度净利息收入分别为15,702千美元和14,284千美元，上半年净利息收入分别为30,295千美元和28,039千美元[8] - 2019年和2018年第二季度非利息收入分别为1,646千美元和1,768千美元，上半年非利息收入分别为2,947千美元和3,346千美元[8] - 2019年和2018年第二季度非利息支出分别为11,662千美元和10,677千美元，上半年非利息支出分别为22,830千美元和20,884千美元[8] - 2019年和2018年第二季度所得税前收入分别为4,052千美元和5,784千美元，上半年所得税前收入分别为7,991千美元和10,305千美元[8] - 2019年和2018年第二季度净利润分别为3,213千美元和4,597千美元，上半年净利润分别为6,345千美元和8,198千美元[8] - 2019年和2018年第二季度综合收入分别为5,965千美元和2,605千美元，上半年综合收入分别为14,672千美元和34千美元[11] - 截至2019年6月30日和2018年6月30日，普通股数量均为8,807千股，总股东权益分别为159,138千美元和141,199千美元[13] - 2019年上半年净收入为6345千美元，2018年为8198千美元[18] - 2019年上半年运营活动提供的净现金为13609千美元，2018年为14771千美元[18] - 2019年上半年投资活动使用的净现金为10439千美元，2018年提供的净现金为3487千美元[18] - 2019年上半年融资活动提供的净现金为39032千美元，2018年使用的净现金为28482千美元[18] - 2019年上半年现金及现金等价物净增加42202千美元，2018年净减少10224千美元[18] - 2019年上半年利息支出为14471千美元，2018年为9575千美元[18] - 2019年上半年所得税支出为2023千美元，2018年为1520千美元[18] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，总利息收入分别为23,439千美元和19,280千美元；六个月分别为45,414千美元和37,583千美元[8] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，总利息支出分别为7,737千美元和4,996千美元；六个月分别为15,119千美元和9,544千美元[8] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，净利息收入分别为15,702千美元和14,284千美元；六个月分别为30,295千美元和28,039千美元[8] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，净利润分别为3,213千美元和4,597千美元；六个月分别为6,345千美元和8,198千美元[8] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，每股收益分别为0.36美元和0.52美元；六个月分别为0.72美元和0.93美元[8] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，每股现金股息均为0.16美元；六个月均为0.32美元[8] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，综合收益分别为5,965千美元和2,605千美元；六个月分别为14,672千美元和34千美元[11] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，普通股均为8,807千美元，盈余均为92,268千美元[13] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，留存收益分别为56,874千美元和53,347千美元，其他综合收益/(损失)分别为1,189千美元和 - 7,138千美元[13] 会计准则相关 - 2019年1月1日公司因采用ASU 2016 - 02建立使用权资产和租赁负债均为0.9百万美元[23] - ASU 2016 - 13若提案获批，公司预计采用日期将从2019年12月15日后改为2022年12月15日后[25] - ASU 2016 - 02要求公司在资产负债表上确认租赁资产和负债并披露租赁安排关键信息[23] - ASU 2016 - 13要求按历史经验等计量金融资产预期信用损失[24] - ASU 2017 - 04消除了商誉减值测试的步骤2 [26] - ASU 2017 - 04、ASU 2018 - 13、ASU 2019 - 04、ASU 2019 - 05均于2019年12月15日后的年度和中期生效，公司正在评估影响[26][27][28][31] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，可供出售证券摊销成本为227,239千美元，公允价值为228,745千美元；持有至到期证券摊销成本为103,183千美元，公允价值为102,623千美元[34] - 截至2018年12月31日，可供出售证券摊销成本为306,012千美元，公允价值为296,977千美元；持有至到期证券摊销成本为108,326千美元，公允价值为104,840千美元[34] - 2019年6月30日，可供出售证券的未实现总收益为2,301千美元，未实现总损失为795千美元；持有至到期证券的未实现总收益为138千美元，未实现总损失为698千美元[34] - 2018年12月31日，可供出售证券的未实现总收益为1,192千美元，未实现总损失为10,227千美元；持有至到期证券未实现总损失为3,486千美元[34] - 2019年6月30日，按合同到期日划分，可供出售证券中一年及以内到期的摊销成本为21,716千美元，公允价值为21,740千美元；持有至到期证券中一年及以内到期的摊销成本为5,049千美元，公允价值为5,027千美元[34] - 2019年6月30日，有公允价值为107,872千美元的可供出售证券存在未实现损失，未实现总损失为795千美元；有公允价值为85,850千美元的持有至到期证券存在未实现损失，未实现总损失为698千美元[37] - 截至2019年6月30日，公司2.402亿美元的证券被质押，以确保公共资金存款和借款，质押证券的市值为2.397亿美元[34] - 截至2018年12月31日，可供出售证券总数为350只，总公允价值为266,703千美元，总未实现损失为10,227千美元；持有至到期证券总数为79只，总公允价值为104,840千美元，总未实现损失为3,486千美元[38] - 截至2019年6月30日，公司171只债务证券有未实现损失，占单个证券摊销成本基础的0.8%，占投资证券组合总摊销成本基础的0.5%；其中167只证券处于连续亏损状态超12个月，总摊销成本基础为1.746亿美元，未实现损失为150万美元[39] - 2019年和2018年上半年，证券均未确认其他非暂时性减值损失；2019年上半年，此前确认过其他非暂时性减值的证券无新增减值损失，有60千美元的累计信用损失因证券出售或完全结算而减少[44] - 截至2019年6月30日，公司对超过股东权益10%的债券发行人的敞口方面，美国国债摊销成本为18,990千美元，公允价值为18,990千美元；联邦住房贷款银行摊销成本为35,402千美元，公允价值为35,339千美元等，总计摊销成本为248,611千美元，公允价值为247,643千美元[45] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，可供出售证券公允价值分别为228,745千美元和296,977千美元[96] - 2018年12月31日至2019年6月30日，一级可供出售证券变化主要因国债净增加1900万美元，二级可供出售证券变化主要因销售和到期导致机构、市政和公司债券减少[97] - 截至2019年6月30日，三级公允价值计量资产期初余额4,761千美元，期末余额4,262千美元，其他综合收益10千美元，购买、销售、发行和结算净额为 - 509千美元[99] 证券评估与减值政策 - 证券至少每季度评估其他非暂时性减值，经济或市场条件需要时会更频繁评估，评估考虑公允价值低于成本的时间和程度、发行人财务状况和近期前景等因素[41] - 美国政府和政府支持企业发行的有未实现损失的投资证券，若损失因市场利率变化导致，不会出现其他非暂时性减值，公司有能力和意愿持有至恢复或到期[42] - 处于亏损状态的公司债务证券主要由金融、保险等行业企业发行，截至2019年6月30日无其他非暂时性减值损失证券，公司认为剩余发行人能履行义务，有能力和意愿持有至恢复或到期[43] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司贷款总额（未计未实现收入）分别为1,304,107千美元和1,228,414千美元；贷款净额分别为1,300,553千美元和1,225,268千美元[47] - 截至2019年6月30日，房地产贷款余额为999,431千美元，占比76.7%；非房地产贷款余额为304,676千美元，占比23.3%。其中，非农场非住宅贷款余额为604,523千美元，占比46.4%；商业和工业贷款余额为199,768千美元，占比15.3%[47] - 截至2018年12月31日，房地产贷款余额为944,986千美元，占比76.9%；非房地产贷款余额为283,428千美元，占比23.1%。其中，非农场非住宅贷款余额为586,263千美元，占比47.7%；商业和工业贷款余额为200,877千美元，占比16.4%[47] - 截至2019年6月30日，一年以内固定利率贷款为139,146千美元，浮动利率贷款为78,717千美元，总计217,863千美元；截至2018年12月31日，一年以内固定利率贷款为108,160千美元，浮动利率贷款为80,895千美元，总计189,055千美元[48] - 截至2019年6月30日，贷款总额（未计未实现收入）为1,304,107千美元，扣除未实现收入3,554千美元后，贷款净额为1,300,553千美元；截至2018年12月31日，贷款总额（未计未实现收入）为1,228,414千美元，扣除未实现收入3,146千美元后，贷款净额为1,225,268千美元[48] - 截至2019年6月30日，4740万美元浮动利率贷款达到利率下限；截至2018年12月31日，2770万美元浮动利率贷款达到利率下限[48] - 截至2019年6月30日，逾期30 - 89天的贷款为21,323千美元，逾期90天或以上的贷款为10,264千美元，总计逾期贷款31,587千美元[51] - 截至2018年12月31日，逾期30 - 89天的贷款为12,621千美元，逾期90天或以上的贷款为8,888千美元，总计逾期贷款21,509千美元[53] - 截至2019年6月30日，房地产贷款中逾期贷款总计21,613千美元，非房地产贷款中逾期贷款总计9,974千美元[51] - 截至2018年12月31日，房地产贷款中逾期贷款总计15,554千美元，非房地产贷款中逾期贷款总计5,955千美元[53] - 截至2019年6月30日，非应计贷款为9,348千美元；截至2018年12月31日，非应计贷款为8,743千美元[48] - 截至2019年6月30日，90天应计的记录投资为916千美元；截至2018年12月31日，90天应计的记录投资为145千美元[51][53] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，贷款表中分别包含930万美元和870万美元的非应计贷款[53] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，非应计贷款总额分别为934.8万美元和874.3万美元[55] - 截至2019年6月30日和2018年12月