公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为24亿美元，较2019年12月31日增加3.194亿美元，增幅15.1%；总贷款为16亿美元，增加1.152亿美元，增幅7.6%；总存款为21亿美元，增加2.68亿美元，增幅14.5%；留存收益为4920万美元，增加590万美元[140] - 2020年第二季度净收入为520万美元，较2019年同期的320万美元增加61%；2020年上半年净收入为900万美元，较2019年同期的630万美元增加42%[141] - 2020年和2019年上半年普通股每股收益分别为0.92美元和0.65美元；加权平均流通股总数分别为9741253股和9687123股[142] - 2020年上半年净利息收入为3680万美元，高于2019年同期的3030万美元；贷款损失拨备为310万美元，高于2019年同期的240万美元；非利息收入为580万美元，高于2019年同期的290万美元[145][146] - 2020年第二季度净息差为3.38%，较2019年同期下降8个基点；2020年上半年净息差为3.47%，较2019年同期下降9个基点；截至2020年6月30日，贷款占平均生息资产的比例升至73.4%，高于2019年同期的71.0%[147] - 截至2020年6月30日，总减值贷款增至2450万美元，较2019年12月31日增加370万美元；非应计贷款增至2180万美元，增加740万美元；贷款损失拨备占总贷款的比例为0.85%，高于2019年12月31日的0.72%[151][152] - 2020年和2019年第二季度平均资产回报率分别为0.89%和0.68%，上半年分别为0.81%和0.68%；2020年和2019年第二季度平均普通股权益回报率分别为11.92%和8.22%，上半年分别为10.48%和8.28%[154] - 截至2020年6月30日，普通股每股账面价值为18.47美元，高于2019年6月30日调整后的16.43美元；2020年第二季度董事会宣布每股普通股现金股息为0.16美元[155][156] - 2020年6月30日贷款损失准备金为1400万美元，高于2019年12月31日的1090万美元；2020年前六个月贷款冲销为60万美元，低于2019年同期的250万美元；2020年前六个月回收金额为60万美元，高于2019年同期的20万美元；2020年前六个月贷款损失拨备为310万美元，高于2019年同期的240万美元[163] - 2020年6月30日投资证券总额为4.505亿美元，较2019年12月31日的4.265亿美元增加240万美元[165] - 2020年6月30日可供出售证券投资组合为4.505亿美元，较2019年12月31日的3.399亿美元增加1.106亿美元，增幅32.5%，主要因购买公司证券和美国国债及证券转移[167] - 2020年6月30日持有至到期证券投资组合为0，较2019年12月31日的8660万美元减少，主要因5260万美元证券转移至可供出售投资组合及证券出售和摊销[168] - 2020年上半年确认一笔5万美元与信用相关的证券非暂时性减值损失，2019年上半年无此类损失[170] - 2020年6月30日，不良资产总额为3480万美元，占总资产的1.43%，高于2019年12月31日的2190万美元（占比1.04%），增幅58.6%[176] - 2020年6月30日，逾期90天以上仍在计息的贷款总额为880万美元，较2019年12月31日的260万美元增加620万美元[177] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司均无未偿还的问题债务重组贷款[182] - 2020年6月30日，贷款损失准备金为1400万美元，占总贷款的0.85%，占不良贷款的45.8%[188] - 2020年上半年贷款损失拨备为310万美元，2019年同期为240万美元[190] - 2020年上半年公司冲销贷款余额60万美元，其中分期贷款30万美元、商业贷款20万美元、透支存款账户10万美元[195] - 2020年6月30日，收购联合银行贷款的折扣约为230万美元[193] - 从2019年12月31日到2020年6月30日，总存款增加2.68亿美元，增幅14.5%，达到21亿美元[198] - 2020年6月30日，无息活期存款增加1.084亿美元，增幅33.3%，达到4.343亿美元[198] - 2020年6月30日，有息活期存款增加8640万美元，增幅13.6%，达到7.223亿美元[198] - 2020年6月30日，储蓄存款增加3470万美元，增幅25.7%，达到1.699亿美元[198] - 2020年6月30日，定期存款增加3850万美元，增幅5.1%，达到7.945亿美元[198] - 截至2020年6月30日，未到期的10万美元及以上大额存单总额约为5.653亿美元，其中约4.008亿美元存单剩余期限超过一年[200] - 2020年6月30日定期存款总额为794,529千美元，其中不足100,000美元的为229,231千美元，100,000 - 250,000美元的为258,220千美元，超过250,000美元的为307,078千美元[205] - 2020年6月30日公共资金存款总额为6.769亿美元，较2019年12月31日的6.107亿美元有所增加；公共资金定期存款为1.88亿美元，较2019年12月31日的1.464亿美元增加[205] - 2020年6月30日公共资金占总存款的比例为31.9%，2019年12月31日为33.0%[207] - 2020年6月30日短期借款为5660万美元，2019年12月31日为1990万美元；长期FHLB预付款为340万美元；与另一金融机构的信贷额度为650万美元，无未偿还余额[209] - 2020年6月30日高级长期债务为4550万美元，2019年12月31日为4860万美元[210] - 2020年6月30日次级附属债券为1480万美元，2019年12月31日为1470万美元；联邦住房贷款银行信用证为3.782亿美元，2019年12月31日为3.552亿美元[211] - 2020年6月30日股东权益总额增至1.799亿美元，较2019年12月31日的1.66亿美元增加，主要因留存收益增加590万美元和累计其他综合收益增加800万美元[212] - 2020年第二季度净利润为520万美元，较2019年同期的320万美元增加200万美元，增幅61.3%；每股收益为0.53美元，较2019年同期增加0.20美元，增幅60.6%[214] - 2020年上半年净利润为900万美元，较2019年同期的630万美元增加270万美元，增幅42.0%；每股收益为0.92美元，较2019年同期增加0.27美元，增幅41.5%[215] - 2020年第二季度净利息收入为1880万美元，2019年同期为1570万美元；净息差增加2个基点至3.06%，净利息收益率下降8个基点至3.38%[219] - 2020年上半年净利息收入为3680万美元，2019年同期为3030万美元[220] - 2020年上半年生息资产平均余额增加3.236亿美元至21亿美元，收益率降至4.78% [220] - 2020年上半年付息负债平均余额增加2.358亿美元至17亿美元，利率降至1.66% [220] - 2020年上半年净息差增加15个基点至3.12%，净利息收益率增加9个基点至3.47% [220] - 2020年第二季度利息收入增加190万美元，增幅8.0%，至2530万美元[222] - 2020年第二季度证券利息收入增加20万美元至280万美元，平均余额增加6770万美元至4.287亿美元[223] - 2020年第二季度贷款利息收入增加250万美元，增幅12.7%，至2240万美元，平均余额增加3.237亿美元至16亿美元[224] - 2020年第二季度利息支出减少130万美元，降幅16.3%，至650万美元，付息负债平均余额增加2.961亿美元至18亿美元[229] - 2020年上半年利息收入增加530万美元，增幅11.8%，至5080万美元[225] - 2020年上半年利息支出减少110万美元，降幅7.5%，至1400万美元，付息负债平均余额增加2.358亿美元至17亿美元[230] - 截至2020年6月30日的三个月，贷款损失准备金为180万美元，2019年同期为160万美元[241] - 2020年6月30日，贷款损失准备金为1400万美元，占贷款总额的0.85%[241] - 截至2020年6月30日的三个月，贷款总冲销为30万美元，2019年同期为180万美元[241] - 2020年上半年末，生息资产平均余额为21.33193亿美元，利息为5075.5万美元，收益率为4.78%；2019年同期平均余额为18.09562亿美元，利息为4541.4万美元，收益率为5.06%[238] - 2020年上半年末，计息负债平均余额为16.9717亿美元，利息为1399.2万美元，成本率为1.66%；2019年同期平均余额为14.61363亿美元，利息为1511.9万美元，成本率为2.09%[238] - 2020年上半年末，净利息收入为3676.3万美元，2019年同期为3029.5万美元[238] - 2020年上半年末，净息差为3.12%，2019年同期为2.97%[238] - 2020年上半年末，净利息收益率为3.47%，2019年同期为3.38%[238] - 2020年上半年末，平均生息资产与计息负债的比率为125.69%，2019年同期为123.83%[238] - 2020年6月30日，总资产为22.39954亿美元，总负债为20.67042亿美元，股东权益为1729.12万美元；2019年同期总资产为18.73568亿美元，总负债为17.19837亿美元，股东权益为1537.31万美元[238] - 2020年上半年贷款损失准备金为310万美元，2019年同期为240万美元；2020年上半年贷款冲销总额为60万美元，2019年同期为250万美元[242] - 2020年第二季度非利息收入为330万美元，2019年同期为160万美元；2020年上半年非利息收入为580万美元，2019年同期为290万美元[244][245] - 2020年第二季度非利息支出为1380万美元，2019年同期为1170万美元；2020年上半年非利息支出为2810万美元，2019年同期为2280万美元[247][248] - 2020年第二季度所得税拨备为130万美元，2019年同期为80万美元；2020年上半年所得税拨备为230万美元，2019年同期为160万美元，法定税率均为21.0%[250][251] - 2020年6月30日现金及现金等价物为2.371亿美元，2019年12月31日为6740万美元[254] - 2020年6月30日一年内到期贷款为2.921亿美元，一年内到期定期存款为3.937亿美元[254] - 2020年6月30日持有至到期投资组合为0，2019年12月31日为8660万美元，占投资组合的20.3%；可供出售投资组合为4.505亿美元，占投资组合的100.0%[254] - 2020年6月30日在联邦住房贷款银行净借款能力为1.129亿美元，2019年12月31日为1.703亿美元；2020年6月30日有5340万美元未偿还贷款，2019年12月31日为1660万美元[255] - 2020年6月30日股东权益总额增至1.799亿美元，2019年12月31日为1.66亿美元，主要因留存收益增加590万美元和累计其他综合收益增加800万美元[257] - 截至2020年6月30日，银行资本保护缓冲为3.85%，超过最低要求2.50%[260] - 截至2020年6月30日，一级杠杆比率为8.83%，一级风险资本比率为11.10%，总风险资本比率为11.85%，普通股一级资本比率为11.10%；2019年12月31日，对应比率分别为10.44%、11.96%、12.6