现金及现金等价物 - 公司2020年9月30日的现金及现金等价物为1.338亿美元，较2019年12月31日的1.214亿美元有所增加[6] - 2020年前九个月，公司现金及现金等价物净增加12,447千美元，而2019年同期为净减少26,921千美元[20] - 2020年前九个月，公司现金及现金等价物增加了12,447千美元，期末余额为133,845千美元[20] 应收账款 - 2020年9月30日的应收账款净额为3.095亿美元，较2019年12月31日的3.592亿美元有所下降[6] - 截至2020年9月30日，公司应收账款净额为5.15381亿美元，较2019年12月31日的5.72238亿美元有所下降[43] - 2020年前九个月，公司应收账款增加41,261千美元，较2019年同期的34,690千美元有所增加[20] 总资产 - 2020年9月30日的总资产为31.324亿美元，较2019年12月31日的32.575亿美元有所减少[6] - 截至2019年9月30日，公司总资产为1,058,937千美元，其中留存收益为875,344千美元[14] 收入 - 2020年第三季度的总收入为3.159亿美元，较2019年同期的3.549亿美元有所下降[8] - 2020年第三季度的软件即服务（SaaS）和平台即服务（PaaS）收入为1.904亿美元，较2019年同期的1.930亿美元略有下降[8] - 2020年第三季度的综合收入为1771万美元，较2019年同期的3020万美元有所下降[11] - 2020年前九个月，公司净收入为5,514千美元，较2019年同期的11,576千美元有所下降[16] - 2020年第三季度ACI On Demand部门的收入为1.90亿美元，相比2019年同期的1.93亿美元略有下降[111] - 2020年第三季度ACI On Premise部门的收入为1.26亿美元，相比2019年同期的1.62亿美元有所下降[111] - 2020年第三季度公司总收入为3.158亿美元，同比下降11%[113] - 2020年第三季度美国市场收入为1.992亿美元，同比下降13.4%[113] - 2020年第三季度账单支付业务收入为1.494亿美元，同比下降3.2%[113] - 2020年第三季度零售支付业务收入为9205万美元，同比下降22.9%[113] - 2020年第三季度公司海外实体收入为2340万美元，同比增长40.9%[115] 净收入 - 2020年第三季度的净收入为1587万美元，较2019年同期的3181万美元大幅下降[8] - 2020年前九个月，公司净收入为5,514千美元，较2019年同期的11,576千美元有所下降[16] 每股收益 - 2020年第三季度的每股基本收益为0.14美元，较2019年同期的0.27美元有所下降[8] 研发费用 - 2020年第三季度的研发费用为3357万美元，较2019年同期的3654万美元有所减少[8] 股票回购 - 2020年第三季度的股票回购金额为26万美元[13] - 2020年前九个月，公司股票回购支出为28,881千美元，较2019年同期的35,617千美元有所减少[20] - 公司在2020年前九个月回购了100万股股票，总金额为2890万美元[98] 现金流量 - 2020年前九个月，公司经营活动产生的现金流量为192,058千美元，较2019年同期的88,938千美元大幅增加[20] - 2020年前九个月，公司投资活动产生的现金流量为-35,647千美元，较2019年同期的-813,046千美元有所改善[20] - 2020年前九个月，公司融资活动产生的现金流量为-148,916千美元，较2019年同期的695,699千美元大幅减少[20] 递延收入 - 公司递延收入从2019年12月31日的1.18939亿美元增加至2020年9月30日的1.31284亿美元，主要由于收入递延的增加[44] - 2020年前九个月，公司递延收入增加14,361千美元，而2019年同期为减少17,735千美元[20] 债务 - 公司2026年到期的5.750%优先票据的公允价值从2019年12月31日的4.32亿美元下降至2020年9月30日的4.23亿美元[30] - 截至2020年9月30日，公司未偿还的循环信贷额度、定期贷款和高级票据分别为1.6亿美元、7.268亿美元和4亿美元[59] - 公司信贷协议包括5亿美元的循环信贷额度、2.79亿美元的初始定期贷款和5亿美元的延迟提取定期贷款，总信贷额度为12.79亿美元[61] - 公司2026年高级票据的发行总额为4亿美元，年利率为5.750%，到期日为2026年8月15日[69] - 截至2020年9月30日，公司总债务为12.68555亿美元，其中包括7.26848亿美元的定期贷款、1.6亿美元的循环信贷额度和4亿美元的高级票据[72] - 公司2019年与ACI Payments, Inc.签订了1.4亿美元的未承诺透支额度，利率为LIBOR加0.875%，截至2020年9月30日，透支额度未使用[73] 收购 - 公司于2019年5月9日以7.541亿美元现金收购Speedpay，扩大了公司在消费金融、保险、医疗等市场的覆盖范围[46] - 公司通过修改现有信贷协议，增加了5亿美元的延迟提取定期贷款，并提取了2.5亿美元的循环信贷额度，用于收购Speedpay[47] - Speedpay在2020年第三季度和九个月期间分别贡献了8030万美元和2.492亿美元的总收入[49] - Speedpay在2019年第三季度和九个月期间分别贡献了8770万美元和1.371亿美元的总收入，以及750万美元和1520万美元的总营业利润[50] - 公司完成了对Walletron的收购，该收购提供了专利移动钱包技术，财务结果已纳入合并财务报表[58] 股权激励 - 2020年员工股票购买计划下，截至2020年9月30日，公司发行了114,709股股票，较2019年同期的92,765股有所增加[76] - 2020年6月9日，公司股东批准了2020年股权和激励计划，授权董事会提供股票期权、限制性股票等多种形式的股权激励[77] - 截至2020年9月30日，公司未行使的股票期权数量为2,514,153股，加权平均行权价格为17.70美元，剩余合同期限为4.17年[80] - 2020年前九个月，公司长期激励计划下的绩效股票奖励中，668,240股已归属，公司扣留了165,237股用于支付员工的最低工资预扣税[82] - 2020年前九个月，公司授予了677,195股总股东回报奖励（TSRs），截至2020年9月30日，未归属的TSRs数量为1,441,802股[85] - 截至2020年9月30日，公司未归属的限制性股票单位（RSUs）数量为1,292,062股，加权平均授予日期公允价值为27.55美元[88] - 公司2020年前九个月的股票薪酬费用为2290万美元，较2019年同期的3030万美元有所下降[90] 无形资产 - 2020年前九个月，公司内部使用软件的摊销费用为5310万美元，较2019年同期的3940万美元有所增加[94] - 公司其他无形资产的净账面价值在2020年9月30日为3.28亿美元，相比2019年12月31日的3.57亿美元有所下降[95] - 2020年第三季度的无形资产摊销费用为930万美元，与2019年同期的940万美元基本持平[95] - 2020年前九个月的无形资产摊销费用为2780万美元，相比2019年同期的2250万美元有所增加[95] - 公司预计2020年剩余时间的软件摊销费用为1847.6万美元，其他无形资产摊销费用为919.9万美元[96] 税务 - 2020年第三季度公司有效税率为30%，同比上升16个百分点[115] - 2020年9月30日公司未确认税务负债为3010万美元，同比增长3.8%[118] - 公司预计未来12个月内未确认税务负债可能减少约1170万美元[119] 其他 - 公司面临COVID-19疫情带来的风险和不确定性，可能对业务产生重大不利影响[25] - 公司其他流动负债总额从2019年12月31日的76,971千美元下降至2020年9月30日的65,452千美元，主要由于租赁负债、应付特许权使用费和应计利息的减少[27] - 截至2020年9月30日，公司结算账户资金为1.645亿美元，较2019年12月31日的2.74亿美元有所下降[29] - 截至2020年9月30日，公司剩余履约义务相关的收入为7.317亿美元，其中约39%预计在未来12个月内确认[45] - 截至2020年9月30日，公司内部使用软件的多年度许可协议未偿还金额为1000万美元，其中780万美元和220万美元分别计入流动负债和非流动负债[74] - 2020年前九个月，公司折旧和摊销费用分别为18,012千美元和86,992千美元[20] - 2020年前九个月，公司股票回购和股票补偿相关的税收扣缴总额为11,150千美元[16] - 2020年第三季度的其他净收入为140万美元，而2019年同期为240万美元的净支出[102] - 2020年前九个月的其他净支出为640万美元，相比2019年同期的290万美元有所增加[102] - 2020年9月30日公司长期资产为22.017亿美元，同比下降3.7%[114]