2020年第三季度净利润及每股收益情况 - 2020年第三季度净利润为677.1万美元，较2019年同期的631万美元增加46.1万美元，增幅7.3%；基本每股收益为0.79美元，较2019年的0.89美元下降11.2%[199] 2020年第三季度净利息收入情况 - 2020年第三季度净利息收入为1836.6万美元，较2019年同期的1504.5万美元增加332.1万美元，增幅22.1%[200] 2020年第三季度净息差及相关收益率情况 - 2020年第三季度净息差为2.78%，2019年同期为3.58%；生息资产收益率下降0.75%，付息负债成本下降0.05%；净利息收益率为3.21%，2019年同期为3.80%[201] 2020年第三季度平均生息资产及付息负债情况 - 2020年第三季度平均生息资产为22.73亿美元，较2019年同期增加7.02亿美元；平均付息负债为17.89亿美元，较2019年同期增加6.03亿美元；非利息活期存款平均增加2.39亿美元[202] 2020年第三季度贷款损失拨备及减值贷款情况 - 2020年第三季度贷款损失拨备为155万美元，2019年同期为15万美元[203] - 截至2020年9月30日，总减值贷款较2019年12月31日增加37.5%；非应计贷款增加75.7%，即296.6万美元；所有次级贷款增加45.7%[203] 2020年第三季度净冲销额情况 - 2020年第三季度净冲销额为70.3万美元，2019年同期为28.3万美元[204] 2020年第三季度其他收入及费用情况 - 其他收入增加7.1万美元，增幅1.4%，部分原因是向二级市场出售抵押贷款的银行手续费增加[199] - 其他费用增加133.6万美元，增幅11.2%，部分原因是2020年1月收购弗雷德里克县银行公司导致人员费用增加[199] - 2020年第三季度与收购弗雷德里克县银行公司相关的合并/系统转换费用为0美元[199] 2020年前三季度净收入及每股收益情况 - 2020年前三季度净收入为1134.5万美元，较2019年同期的1864万美元减少729.5万美元，降幅39.1%[215] - 2020年前三季度基本每股收益为1.32美元，较2019年同期的2.64美元下降50.0%[215] 2020年前三季度净利息收入情况 - 2020年前三季度净利息收入为5416.6万美元，较2019年同期的4468万美元增加948.6万美元，增幅21.2%[216] 2020年前三季度净利息利差及收益率情况 - 2020年前三季度净利息利差为3.18%，2019年同期为3.66%；净利息收益率为3.42%，2019年同期为3.87%[217] 2020年前三季度平均生息资产及计息负债情况 - 2020年前三季度平均生息资产为21.17亿美元，较2019年同期增加5.74亿美元[218] - 2020年前三季度平均计息负债为15.31亿美元，较2019年同期增加3.61亿美元[218] 2020年第三季度所得税费用情况 - 2020年第三季度所得税费用为174.7万美元，占税前收入的20.5%，2019年同期为155.2万美元，占比19.7%[214] 2020年前九个月贷款损失拨备及净冲销额情况 - 2020年前九个月贷款损失拨备为810万美元，2019年同期为42.5万美元；2020年前九个月净冲销额为273.5万美元，2019年同期为46.5万美元[219] 2020年前九个月其他收入情况 - 截至2020年9月30日的九个月，其他收入总计1407.1万美元，较2019年前九个月增加37万美元，增幅2.7%[220] - 2020年前九个月，存款账户费用减少44.1万美元，降幅15.2%；ATM和借记卡交易收入增加33.6万美元，增幅18.4%，达到216.1万美元[220] 2020年前九个月其他费用情况 - 截至2020年9月30日的九个月，其他费用为4622.2万美元，增加1130.2万美元，增幅32.4%；2020年前九个月与FCBI收购相关的收购和整合成本总计596.5万美元，2019年同期为51.6万美元[222] - 2020年前九个月，工资和员工福利增加423.7万美元，增幅19.7%；养老金费用减少33.7万美元，降幅214.6%[223] 2020年前九个月所得税情况 - 2020年前九个月，公司确认所得税257万美元，占税前收入的18.5%；2019年同期为439.6万美元，占税前收入的19.1%[230] 2020年9月30日资产情况 - 2020年9月30日，资产总计25.03049亿美元，2019年12月31日为17.20253亿美元，2019年9月30日为17.35849亿美元[231] 2020年9月30日可供出售证券情况 - 2020年9月30日，可供出售证券的未实现净收益为487.4万美元，摊销成本为3.07404亿美元；2019年12月31日未实现净收益为126.1万美元，摊销成本为1.89208亿美元；2019年9月30日未实现净收益为126.3万美元，摊销成本为1.83046亿美元[233] 2020年9月30日持有至到期证券情况 - 2020年9月30日持有至到期证券摊余成本为1360.6万美元，公允价值为1411万美元；2019年12月31日摊余成本为1923.4万美元，公允价值为1928.1万美元；2019年9月30日摊余成本为2244.3万美元，公允价值为2251.8万美元[234] 2019 - 2020年贷款余额情况 - 2019年9月30日至2020年9月30日贷款余额增加4.12598亿美元，增幅32.0%；2019年12月31日至2020年9月30日增加4.28282亿美元，增幅33.7%[237] 2020年薪资保护计划（PPP）贷款情况 - 截至2020年9月30日，公司在薪资保护计划（PPP）下发放约1440笔贷款，金额达1.60857603亿美元，获得费用收入610万美元[239] 2020年前9个月商业用途贷款情况 - 2020年前9个月，商业用途贷款总额增加4.06673亿美元，增幅54.8%；其中1600.37万美元为2020年向现有商业客户发放的PPP贷款[238] 截至2020年9月30日特定类别贷款情况 - 截至2020年9月30日，商业、金融和农业类别中面向宾夕法尼亚学区、市政当局等的贷款总额为738.39万美元，较2019年末增长15.1%[238] - 截至2020年9月30日，住宅房地产抵押贷款增加2138.9万美元，增幅4.1%；住宅抵押贷款总额为5.37773亿美元，其中4148.3万美元由次级留置权或房屋净值贷款担保[238] 2020年9月30日未分配贷款损失准备金情况 - 2020年9月30日，未分配贷款损失准备金为84.5万美元[246] 2020年贷款损失准备金情况 - 2020年年初至9月30日和2019年的贷款损失拨备分别为810万美元和42.5万美元[248] - 2020年9月30日贷款损失准备金为1920万美元，占贷款总额的1.13%（非收购贷款的1.52%）；2019年9月30日为1392.4万美元，占比1.08%；2019年12月31日为1383.5万美元，占比1.09%[251] - 2020年贷款损失准备金增加源于净冲销273.5万美元和拨备810万美元[251] - 截至2020年9月30日，贷款损失准备金期末余额为1920万美元，年初余额为1383.5万美元，当年计提810万美元，收回14.1万美元，冲销287.6万美元[252] 2020年9月30日逾期及非应计贷款情况 - 2020年9月30日，逾期90天仍计息贷款为174.3万美元，非应计贷款为688.5万美元；2019年9月30日，逾期90天仍计息贷款为173.1万美元，非应计贷款为314.6万美元；2019年12月31日，逾期90天仍计息贷款为121.9万美元，非应计贷款为391.9万美元[252] 2020年第三季度准备金增加原因 - 2020年第三季度，因意外冲销266.5万美元和COVID - 19专项准备金312.6万美元，需增加810万美元准备金[253][254] 截至2020年9月30日临时贷款修改情况 - 截至2020年9月30日，公司有65笔临时贷款修改，本金余额总计6484.5189万美元，其中商业用途贷款46笔，余额6304.8586万美元，占一级资本的24.56%；消费用途贷款19笔，余额179.6603万美元，占一级资本的0.70%[256][257] 2020年9月30日非应计贷款按抵押品类型划分情况 - 2020年9月30日，非应计贷款按抵押品类型划分，业主自用商业房地产贷款余额523.9万美元，投资/租赁住宅房地产贷款余额160万美元，商业和工业贷款余额4.6万美元，总计688.5万美元；2019年12月31日，总计391.9万美元[259] 2016 - 2020年房产相关情况 - 2016年第二季度出售一栋建筑，实现收益114.7万美元，其中44.7万美元在当季确认，70万美元在回租期递延确认；2020年和2019年前九个月分别确认租赁费用减少7万美元；2017年7月1日从New Windsor收购的六栋建筑估值862.4万美元，2020年1月11日从FCBI收购的五处房产估值751.4万美元[266] 2020年9月30日止赎待售资产情况 - 2020年9月30日，止赎待售资产账面价值为68万美元，涉及两处房产；2019年12月31日为36.4万美元，涉及三处房产[267] 截至2020年9月30日存款情况 - 截至2020年9月30日，公司存款总额为21.15576亿美元，较2019年9月30日增加6.97966亿美元，增幅49.2%，较2019年12月31日增加7.03316亿美元，增幅49.8%；2020年1月11日从FCBI收购的存款总计3.74058亿美元[269] - 2020年第三季度存款增加，源于PPP资金存入客户账户以及COVID - 19导致经济活动减少使各类账户余额增加[269] 贷款损失准备金审查情况 - 公司按季度对贷款组合进行系统审查，以确定贷款损失准备金是否充足，准备金包括个别贷款减值部分，基于贷款抵押品公允价值和预期现金流[265] 截至2020年9月30日借款情况 - 截至2020年9月30日，短期银行借款为5272.1万美元，较2019年末增加1928.6万美元，增幅57.7%；长期借款为5711.3万美元，较2019年9月30日减少20.8%[270] 2020年9月30日股东权益情况 - 2020年9月30日，股东权益总额为2.56723亿美元，较2019年末增加6720.7万美元，主要因FCBI收购的股权对价和发行股份[271] 2020年前九个月盈利及股息情况 - 2020年前九个月，公司盈利1134.5万美元，支付股息650.9万美元，股息支付率为57.4%；2019年前九个月，盈利1864万美元，支付股息515.1万美元，股息支付率为27.6%[274] 截至2020年9月30日股息再投资和股票购买计划情况 - 截至2020年9月30日，股息再投资和股票购买计划发行13935股，收益33.2万美元；2019年同期发行12504股，收益32.8万美元[275] 截至2020年9月30日股票激励计划情况 - 截至2020年9月30日，受限股票计划授予子公司银行员工25945股；2018年综合股票激励计划已发行35587股，剩余538468股可授予[276][277] 监管资本比率要求情况 - 监管要求公司保持最低资本比率，包括普通股一级资本与风险加权资产比率4.5%、一级资本与风险加权资产比率6.0%、总资本与风险加权资产比率8.0%、杠杆比率4.0%，还有2.5%的普通股一级资本保护缓冲[280][281] 截至2020年9月30日银行子公司资本比率情况 - 截至2020年9月30日，银行子公司一级杠杆比率为9.22%、普通股一级资本比率为13.04%、一级风险资本比率为13.04%、总风险资本比率为14.17%[290] 截至2020年9月30日银行子公司借款能力情况 - 截至2020年9月30日，银行子公司从FHLB的借款能力约为8.63976亿美元，可用额度为8.0501