公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总资产分别为839178千美元和818077千美元，增长约2.58%[5] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总负债分别为745113千美元和729022千美元，增长约2.21%[5] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司股东权益分别为94065千美元和89055千美元，增长约5.63%[5] - 2019年第二季度和2018年同期，公司总利息收入分别为7181千美元和15246千美元，2019年上半年同比增长6.05%[6] - 2019年第二季度和2018年同期，公司总利息支出分别为864千美元和2029千美元，2019年上半年同比增长14.31%[6] - 2019年第二季度和2018年同期，公司净利息收入分别为6317千美元和13217千美元，2019年上半年同比增长4.89%[6] - 2019年第二季度和2018年同期，公司非利息收入分别为839千美元和2045千美元，2019年上半年同比增长20.86%[6] - 2019年第二季度和2018年同期，公司非利息支出分别为4326千美元和9240千美元，2019年上半年同比增长5.86%[6] - 2019年第二季度和2018年同期，公司税前收益分别为2830千美元和6022千美元，2019年上半年同比增长8.21%[6] - 2019年第二季度和2018年同期，公司净利润分别为2264千美元和4850千美元，2019年上半年同比增长8.77%[6] - 截至2019年6月30日，普通股流通股数为3,571,828千股，较3月31日的3,581,485千股减少了9,657千股[8] - 2019年上半年净收益为4,850千美元，2018年同期为4,459千美元[10][12] - 2019年上半年其他综合收益为4,443千美元，而2018年上半年为其他综合损失754千美元[9][10] - 2019年上半年支付现金股息1,791千美元（每股0.50美元），2018年上半年支付875千美元（每股0.24美元）[9][10] - 2019年上半年股票回购金额为2,497千美元，2018年无此项[10][12] - 2019年上半年经营活动提供的净现金为4,323千美元，2018年为4,927千美元[12] - 2019年上半年投资活动使用的净现金为4,556千美元，2018年为2,970千美元[12] - 2019年上半年融资活动提供的净现金为10,825千美元，2018年使用41,540千美元[12] - 2019年上半年现金及现金等价物净增加10,592千美元，2018年减少39,583千美元[12] - 2019年上半年支付利息2,029千美元，支付所得税1,499千美元[12] - 2019年6月30日和2018年6月30日，公司基本和摊薄每股净收益分别为0.64美元和0.62美元；2019年和2018年上半年分别为1.35美元和1.22美元[27] - 2019年前六个月净收益为490万美元，2018年同期为450万美元；基本和摊薄后每股收益2019年为1.35美元，2018年为1.22美元[124] - 2019年前六个月净利息收入（税等效）为1350万美元，较2018年同期的1290万美元增长5%；平均贷款增长6%至4.753亿美元[125] - 2019年前六个月公司净利息收益率（税等效）升至3.52%，2018年同期为3.33%[125] - 2019年前六个月非利息收入为200万美元，2018年同期为170万美元，增长主要源于2019年上半年一笔0.3百万美元的保险理赔税前收益[127] - 2019年前六个月非利息支出为920万美元，2018年同期为870万美元，增长主要因薪资和福利支出增加[128] - 2019年和2018年前六个月所得税费用分别为120万美元和110万美元，有效税率分别为19.46%和19.87%[128] - 2019年前六个月公司每股现金股息为0.50美元，较2018年同期增长4.2%[129] - 截至2019年6月30日，银行监管资本比率远高于“资本充足”最低要求，总风险资本比率为17.14%，一级杠杆比率为11.14%，一级普通股权益比率为16.26%[129] - 2019年第二季度净收益为230万美元，每股0.64美元；2018年同期净收益230万美元，每股0.62美元[130] - 2019年前六个月净利息收入（税等效）为1350万美元，2018年同期为1290万美元，净息差从3.33%提升至3.52%[150][151] - 2019年前六个月生息资产平均余额为77385.8万美元，收益率4.05%；2018年同期平均余额为78248.5万美元，收益率3.78%[150] - 2019年前六个月计息负债成本率为0.78%，较2018年同期增加14个基点[153] - 2019年前六个月非利息收入为204.5万美元，2018年同期为169.2万美元，增长主要源于保险理赔税前收益0.3百万美元[156] - 2019年前六个月抵押贷款收入为37.6万美元，2018年同期为37.2万美元，其中发放收入18.8万美元，服务手续费净收入18.8万美元[156][162] - 2019年前六个月非利息支出为924万美元，2018年同期为872.8万美元，增长主要因薪资和福利费用增加[163] - 2019年和2018年前六个月所得税费用分别为120万美元和110万美元，有效税率分别为19.46%和19.87%[164] - 2019年6月30日可供出售证券为2.488亿美元，2018年12月31日为2.398亿美元，平均年化税等效收益率2019年为2.82%，2018年为2.75%[165] - 2019年6月30日，扣除未实现收入后的贷款净额为4.761亿美元，2018年12月31日为4.769亿美元[168] - 2019年前六个月，贷款和待售贷款的平均收益率为4.87%，2018年前六个月为4.71%[170] - 2019年6月30日，贷款损失准备金为490万美元，2018年12月31日为480万美元[175] - 2019年6月30日，贷款损失准备金与未偿还贷款总额的比率为1.02%，2018年12月31日为1.00%[177] - 2019年6月30日和2018年12月31日，公司的非 performing 资产均为40万美元[178] - 2019年6月30日，潜在问题贷款为500万美元，占总贷款的1.1%，2018年12月31日为650万美元，占比1.4%[185] - 2019年6月30日和2018年12月31日，处于非应计状态的贷款分别为10万美元和20万美元[182] - 2019年6月30日和2018年12月31日，无逾期90天以上仍在计息的贷款[183] - 截至2019年6月30日，约40万美元（占潜在问题贷款总额的8%）逾期至少30天但少于90天[188] - 2019年第二季度，各类逾期30 - 89天的执行贷款总计68.2万美元，第一季度为92.7万美元，2018年第四季度为210.6万美元等[189] - 2019年6月30日，总存款为7.405亿美元，高于2018年12月31日的7.242亿美元；非计息存款为2.069亿美元，占总存款的27.9% [190] - 2019年前六个月，计息存款平均利率为0.78%，2018年同期为0.64% [190] - 2019年6月30日，可回购协议下出售的证券总计110万美元，低于2018年12月31日的230万美元；短期借款平均利率为0.74%，2018年同期为0.84% [191][192] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司合并股东权益分别为9410万美元和8910万美元 [193] - 2019年前六个月，公司回购72205股股票，平均每股成本34.57美元，总成本250万美元 [193] - 2019年6月30日，银行一级杠杆比率为11.14%，CET1风险资本比率为16.26%，一级风险资本比率为16.26%，总风险资本比率为17.14% [195] 公司会计政策相关 - 2019年上半年公司采用了与ASU 2016 - 02《租赁》和ASU 2017 - 12《套期会计的针对性改进》相关的新指南，均于1月1日采用且对合并财务报表无重大影响[22,23,24] 公司收入来源相关 - 公司收入来源中ASC 606范围内的包括存款服务费、投资服务、交换费和其他房地产销售损益[18] 公司后续事项评估 - 公司评估了截至2019年6月30日后至文件提交日的后续事项，认为无重大后续事项需在报告中进一步确认或披露[21] 可供出售证券相关数据变化 - 2019年6月30日和2018年12月31日，可供出售证券的公允价值分别为248,813千美元和239,801千美元，摊余成本分别为247,905千美元和244,823千美元[29] - 2019年6月30日，证券未实现总损失为1253千美元；2018年12月31日为5630千美元[32] - 2019年第二季度和上半年，证券销售实现的总收益分别为27千美元和32千美元，总损失均为19千美元，净收益分别为8千美元和13千美元[39] - 2019年6月30日和2018年12月31日，公司均无信用受损的债务证券[37] - 截至2019年6月30日，可供出售证券中，机构债务为5716万美元，机构RMBS为12265.5万美元，州和政治分区为6899.8万美元，总计24881.3万美元，均使用Level 2输入值计量[98] - 可供出售证券总额为239,801千美元，包括机构债务51,171千美元、机构RMBS 118,598千美元、州和政治分区证券70,032千美元[99] 贷款业务相关数据变化 - 2019年6月30日和2018年12月31日总贷款分别为476,585千美元和477,477千美元，净贷款分别为476,061千美元和476,908千美元[40] - 2019年6月30日房地产担保贷款约占公司总贷款组合的86.7%[40] - 2019年6月30日和2018年12月31日商业和工业贷款分别为54,307千美元和63,467千美元[40] - 2019年6月30日和2018年12月31日商业房地产贷款分别为268,500千美元和261,896千美元[40] - 2019年6月30日和2018年12月31日住宅房地产贷款分别为99,292千美元和102,597千美元[40] - 2019年6月30日和2018年12月31日消费者分期付款贷款分别为9,091千美元和9,295千美元[40] - 2019年6月30日当前贷款为475,772千美元，应计逾期贷款为682千美元，非应计贷款为131千美元[54] - 2018年12月31日当前贷款为475,193千美元，应计逾期贷款为2,106千美元，非应计贷款为178千美元[54] - 公司在每个日历季度末评估贷款损失准备金的充足性，准备金水平基于多种因素[55] - 截至2019年6月30日季度，公司将追溯期增加到41个季度以纳入至少一次经济衰退的影响[62] - 截至2019年6月30日，公司贷款期末余额为485.1万美元，较期初480.8万美元增长0.9%[65] - 截至2019年6月30日，集体评估的贷款损失准备金为485.1万美元，记录的贷款投资为4.76585亿美元[68] - 2019年6月30日，贷款组合中“通过”类贷款为4.64329亿美元，“特别提及”类为707.7万美元，“次级应计”类为504.8万美元，“非应计”类为13.1万美元[70] - 截至2018年6月30日，公司贷款期末余额为475万美元，较期初473.2万美元增长0.4%[66] - 截至2018年6月30日，集体评估的贷款损失准备金为474.7万美元，记录的贷款投资为4.56377亿美元[68] - 2018年