公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司总资产为856,475千美元，较2019年12月31日的827,879千美元增长3.45%[6] - 2020年第一季度，公司总利息收入为7,255千美元，较2019年同期的7,643千美元下降5.08%[7] - 2020年第一季度，公司总利息支出为1,043千美元，较2019年同期的1,023千美元增长1.96%[7] - 2020年第一季度，公司净利息收入为6,212千美元，较2019年同期的6,620千美元下降6.16%[7] - 2020年第一季度，公司计提贷款损失准备400千美元，2019年同期无此项计提[7] - 2020年第一季度，公司非利息收入为1,235千美元，较2019年同期的1,160千美元增长6.47%[7] - 2020年第一季度，公司非利息支出为4,856千美元，较2019年同期的4,611千美元增长5.31%[7] - 2020年第一季度，公司税前利润为2,191千美元，较2019年同期的3,169千美元下降30.86%[7] - 2020年第一季度，公司净利润为1,801千美元，较2019年同期的2,543千美元下降29.18%[7] - 2020年第一季度，公司每股基本和摊薄收益为0.50美元，较2019年同期的0.70美元下降28.57%[7] - 2019年3月31日公司净收益为2543美元，2020年第一季度为1801美元[11][12] - 2019年公司支付现金股息898美元，2020年第一季度为910美元[11][12] - 2019年公司股票回购金额为2147美元，2020年第一季度无股票回购[11][12] - 2019年3月31日公司经营活动提供的净现金为2548美元，2020年第一季度为1810美元[12] - 2019年公司投资活动提供的净现金为4152美元，2020年第一季度使用的净现金为21576美元[12] - 2019年公司融资活动提供的净现金为11726美元，2020年第一季度为22029美元[12] - 2019年3月31日公司现金及现金等价物期末余额为83502美元，2020年第一季度为94706美元[12] - 2020年第一季度公司支付利息1089美元，2019年为1033美元[12] - 2020年第一季度净收益为180.1万美元，2019年同期为254.3万美元；每股净收益2020年第一季度为0.50美元，2019年同期为0.70美元[29] - 2020年第一季度净收益为180万美元，2019年同期为250万美元；基本和摊薄后每股收益2020年第一季度为0.50美元，2019年同期为0.70美元[123] - 2020年第一季度净利息收入（税等效）为630万美元，较2019年第一季度的680万美元下降6%；平均贷款较2019年第一季度的4.773亿美元下降5%至4.512亿美元；净利息收益率（税等效）从2019年第一季度的3.54%降至2020年第一季度的3.23%[124] - 2020年和2019年第一季度非利息收入均为120万美元；2020年第一季度非利息收入包括30万美元银行拥有人寿保险的非应税死亡福利，2019年第一季度包括30万美元保险理赔的税前收益[126] - 2020年第一季度非利息支出为490万美元，2019年同期为460万美元，增加主要因公司总部重建相关的20万美元各类费用[127] - 2020年和2019年第一季度所得税费用分别为40万美元和60万美元，有效税率分别为17.80%和19.75%，变化主要因税前收益相对免税收入水平下降[128] - 2020年第一季度公司每股支付现金股息0.255美元，较2019年同期增加2%；2020年3月31日，银行监管资本比率远高于当前监管标准下“资本充足”的最低要求，总风险资本比率为18.72%，一级杠杆比率为11.17%，一级普通股权益比率为17.77%[129] - 2020年第一季度，贷款及待售贷款平均余额为4.52155亿美元，收益率为4.81%；2019年平均余额为4.78059亿美元，收益率为4.86%[156] - 2020年第一季度，应税证券平均余额为1.96422亿美元，收益率为2.27%；2019年平均余额为1.71543亿美元，收益率为2.40%[156] - 2020年第一季度，免税证券平均余额为6089.5万美元，收益率为3.78%；2019年平均余额为6848.1万美元，收益率为4.12%[156] - 2020年第一季度，总生息资产平均余额为7.88608亿美元，收益率为3.76%；2019年平均余额为7.76163亿美元，收益率为4.07%[156] - 2020年第一季度，总付息存款平均余额为5.377亿美元，成本率为0.78%；2019年平均余额为5.29855亿美元，成本率为0.78%[156] - 2020年第一季度，净利息收入（税等效）为633.2万美元，净息差（税等效）为3.23%；2019年第一季度净利息收入为676.6万美元，净息差为3.54%[156] - 2020年第一季度，总生息资产的税等效收益率较2019年第一季度下降31个基点至3.76%[158] - 2020年和2019年第一季度，总付息负债成本率均为0.78%[158] - 2020年第一季度贷款损失拨备为40万美元，2019年同期无此项拨备[160] - 2020年第一季度非利息收入为123.5万美元，2019年同期为116万美元[162] - 2020年第一季度非利息支出为485.6万美元，2019年同期为461.1万美元[169] - 2020年和2019年第一季度所得税费用分别为40万美元和60万美元，有效税率分别为17.80%和19.75%[171] - 2020年第一季度贷款及待售贷款的平均收益率为4.81%，2019年第一季度为4.86%[175] - 2020年3月31日总存款为7.468亿美元，2019年12月31日为7.242亿美元；2020年3月31日无息存款为2058万美元，占总存款的27.6%，2019年12月31日为1962万美元，占27.1%[196] - 2020年3月31日证券出售回购协议总额为140万美元，2019年12月31日为110万美元[197] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司合并股东权益分别为1.036亿美元和9830万美元[199] 证券业务数据关键指标变化 - 2020年3月31日可售证券公允价值为2.80435亿美元，摊余成本为2.71885亿美元；2019年12月31日公允价值为2.35902亿美元，摊余成本为2.33153亿美元[31] - 2020年3月31日和2019年12月31日，分别有公允价值为1.543亿美元和1.478亿美元的证券被质押[31] - 2020年第一季度证券销售实现净收益6000美元，2019年同期为5000美元[40] - 截至2020年3月31日，可供出售证券中，机构债务为6767.8万美元，机构RMBS为14537.1万美元，州和政治分区为6738.6万美元，总计28043.5万美元[96] - 截至2019年12月31日，可供出售证券中，机构债务为5070.8万美元，机构RMBS为12327.7万美元，州和政治分区为6191.7万美元，总计23590.2万美元[97] - 2020年3月31日可供出售证券为2.804亿美元，2019年12月31日为2.359亿美元[172] 贷款业务数据关键指标变化 - 2020年3月31日贷款总额为4.44282亿美元，扣除未实现收入后净额为4.43868亿美元；2019年12月31日贷款总额为4.61382亿美元，扣除未实现收入后净额为4.60901亿美元[41] - 2020年3月31日，房地产担保贷款约占公司贷款总额的85.4%[43] - 截至2020年3月31日，贷款总额为444,282千美元，其中商业和工业贷款56,447千美元、住宅房地产贷款91,010千美元等；截至2019年12月31日，贷款总额为461,382千美元，其中商业和工业贷款56,782千美元、住宅房地产贷款92,575千美元等[55] - 2020年第一季度末，公司将贷款损失准备的回溯期增加到44个季度，以纳入至少一次经济衰退的影响；若未调整与新冠疫情相关的定性和经济因素，2020年3月31日计算的贷款损失准备将减少约400千美元[64] - 截至2020年3月31日，贷款损失准备期初余额为4,386千美元，期末余额为4,867千美元；截至2019年12月31日，期初余额为4,790千美元，期末余额为4,808千美元[67][68] - 2020年第一季度，商业和工业贷款损失准备净回收53千美元，计提45千美元；消费者分期付款贷款损失准备冲销5千美元，回收2千美元，计提2千美元[67] - 2019年第四季度，商业和工业贷款损失准备净回收18千美元，计提 - 110千美元；消费者分期付款贷款损失准备冲销15千美元，回收1千美元，计提34千美元[68] - 2020年3月31日贷款损失准备金总额为486.7万美元，总记录贷款投资为4.44282亿美元；2019年3月31日贷款损失准备金总额为480.8万美元，总记录贷款投资为4.73173亿美元[70] - 2020年3月31日贷款组合中，合格贷款为4.33987亿美元，特别提及贷款为587.7万美元，次级应计贷款为430.2万美元，非应计贷款为11.6万美元；2019年12月31日合格贷款为4.50911亿美元，特别提及贷款为591.3万美元，次级应计贷款为437.1万美元，非应计贷款为18.7万美元[74] - 2020年3月31日公司无减值贷款；2019年12月31日有减值贷款，未偿还本金余额为33.5万美元，冲销和支付金额为 - 23.6万美元，记录投资为9.9万美元[76][77] - 2020年第一季度末商业房地产（业主自用）平均记录投资为0，利息收入为0；2019年第一季度末平均记录投资为7.8万美元，利息收入为0.9万美元[79] - 2020年3月31日和2019年12月31日公司无债务重组贷款，对应季度无债务重组贷款修改情况，相同期间内此前12个月无债务重组贷款违约情况[83] - 2020年3月31日和2019年3月31日季度末，MSRs净值期初余额分别为129.9万美元和144.1万美元，期末余额分别为124.9万美元和141万美元[89] - 2020年3月31日和2019年3月31日季度末，摊销后MSRs公允价值期初分别为211.1万美元和269.7万美元，期末分别为191.7万美元和259.1万美元[89] - 截至2020年3月31日，非经常性公允价值计量资产中，持有待售贷款为156.3万美元，其他资产为134.8万美元，总计291.1万美元[104] - 截至2019年12月31日，非经常性公允价值计量资产中，持有待售贷款为220.2万美元，贷款净额为9.9万美元，其他资产为129.9万美元，总计360万美元[104] - 2020年3月31日，贷款损失准备金为490万美元，占总贷款的1.10%；2019年12月31日为440万美元，占比0.95%；2019年3月31日为480万美元，占比1.02%；2020年第一季度贷款损失拨备为40万美元，2019年第一季度无此项拨备[125] - 2020年3月31日贷款净额账面价值为439,001千美元，估计公允价值为433,758千美元；持有待售贷款账面价值为1,563千美元，估计公允价值为1,614千美元；定期存款账面价值为166,974千美元，估计公允价值为168,375千美元[113] - 2019年12月31日，贷款净额账面价值为456,515千美元，估计公允价值为453,705千美元；持有待售贷款账面价值为2,202千美元，估计公允价值为2,251千美元；定期存款账面价值为167,199千美元，估计公允价值为168,316千美元[113] - 截至2020年4月30日，公司有389份薪资保护计划贷款申请获美国小企业管理局批准，贷款总额超3500万美元，可支持近5500名员工[134] - 2020年第一季度末，公司将贷款损失备抵的回溯期增至44个季度，