公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为942,887千美元，较2019年12月31日的827,879千美元增长13.9%[5] - 截至2020年6月30日，公司总负债为837,588千美元，较2019年12月31日的729,551千美元增长14.81%[6] - 截至2020年6月30日，公司股东权益为105,299千美元，较2019年12月31日的98,328千美元增长7.09%[6] - 2020年第二季度，公司净利息收入为6,070千美元，较2019年同期的6,597千美元下降7.99%[7] - 2020年上半年，公司净利息收入为12,282千美元，较2019年同期的13,217千美元下降7.07%[7] - 2020年第二季度，公司净利润为1,661千美元，较2019年同期的2,307千美元下降28%[7] - 2020年上半年，公司净利润为3,462千美元，较2019年同期的4,850千美元下降28.62%[7] - 2020年第二季度，公司基本和摊薄后每股收益为0.47美元，较2019年同期的0.64美元下降26.56%[7] - 2020年上半年，公司基本和摊薄后每股收益为0.97美元，较2019年同期的1.35美元下降28.15%[7] - 2020年第二季度，公司综合收入为2,644千美元，较2019年同期的4,358千美元下降39.33%[8] - 2020年上半年经营活动提供的净现金为3,768千美元，2019年为4,323千美元[11] - 2020年上半年投资活动使用的净现金为63,142千美元，2019年为4,556千美元[11] - 2020年上半年融资活动提供的净现金为104,766千美元，2019年为10,825千美元[11] - 2020年上半年现金及现金等价物期末余额为137,835千美元，2019年为75,668千美元[11] - 2020年公司采用了ASU 2018 - 13和ASU 2018 - 15相关新准则，对合并财务报表无重大影响[21] - 2020年第二季度和2019年同期净收益分别为166.1万美元和230.7万美元，每股净收益分别为0.47美元和0.64美元；2020年前六个月和2019年同期净收益分别为346.2万美元和485万美元，每股净收益分别为0.97美元和1.35美元[27] - 2020年前六个月净利息收入（税等效）为1250万美元，较2019年同期的1350万美元下降7%；平均贷款降至4.591亿美元，降幅3%；净利息收益率降至3.09%，2019年同期为3.52%[131] - 2020年前六个月非利息收入为260万美元，2019年同期为200万美元，增长主要因抵押贷款收入增加50万美元[133] - 2020年前六个月非利息支出为980万美元，2019年同期为920万美元，增加主要因总部重建相关费用80万美元[134] - 2020年和2019年前六个月所得税费用分别为80万美元和120万美元，有效税率分别为17.86%和19.46%[135] - 2020年前六个月公司每股现金股息为0.51美元，较2019年同期增长2%；截至2020年6月30日，银行监管资本比率远超“资本充足”最低要求，总风险资本比率为19.04%，一级杠杆比率为10.62%，一级普通股权益比率为18.00%[137] - 2020年第二季度净收益为170万美元，每股0.47美元；2019年同期为230万美元，每股0.64美元；净利息收入（税等效）为620万美元，2019年同期为670万美元；净利息收益率降至2.95%，2019年同期为3.50%；贷款损失拨备为50万美元，2019年同期无拨备；非利息收入为140万美元，2019年同期为90万美元；非利息支出为500万美元，2019年同期为460万美元；所得税费用为40万美元，2019年同期为50万美元；有效税率为17.93%，2019年同期为19.14%[138] - 2020年前六个月，公司净利息收入（税等效）为1250万美元，而2019年同期为1350万美元，主要因净息差（税等效）下降[165][166] - 2020年贷款和贷款持有待售平均余额为4.61245亿美元，收益率为4.75%；2019年平均余额为4.76063亿美元，收益率为4.87%[165] - 2020年应税证券平均余额为2.11503亿美元，收益率为2.06%；2019年平均余额为1.73528亿美元，收益率为2.32%[165] - 2020年免税证券平均余额为6282.2万美元，收益率为3.76%；2019年平均余额为6838.6万美元，收益率为4.08%[165] - 2020年联邦基金卖出平均余额为3071.6万美元，收益率为0.71%；2019年平均余额为1919.8万美元，收益率为2.36%[165] - 2020年计息银行存款平均余额为5036.5万美元，收益率为0.79%；2019年平均余额为3668.3万美元，收益率为2.41%[165] - 2020年计息存款平均余额为5.4471亿美元，成本率为0.75%；2019年平均余额为5.23557亿美元，成本率为0.78%[165] - 2020年前六个月，总生息资产的应税等价收益率从2019年同期的4.05%降至3.58%，下降47个基点[167] - 2020年和2019年前六个月，总付息负债成本分别为0.75%和0.78%[168] - 2020年前六个月贷款损失拨备为90万美元，2019年同期无此项拨备[169] - 2020年前六个月和2019年同期，非利息收入分别为259.8万美元和204.5万美元[171] - 2020年和2019年前六个月，所得税费用分别为80万美元和120万美元，有效税率分别为17.86%和19.46%[180] - 2020年前六个月和2019年同期，贷款及待售贷款的平均收益率分别为4.75%和4.87%[184] 公司历史财务数据记录 - 2018年12月31日余额为3,643,868美元，2019年6月30日余额为3,571,828美元[10] - 2019年上半年净收益为4,850美元[10] - 2019年上半年其他综合收益为4,443美元[10] - 2019年上半年支付现金股息1,791美元，每股0.50美元[10] - 2019年上半年股票回购金额为2,497美元[10] 可供出售证券相关数据变化 - 2020年6月30日和2019年12月31日，可供出售证券的公允价值分别为3.02193亿美元和2.35902亿美元，摊余成本分别为2.92331亿美元和2.33153亿美元[29] - 2020年6月30日，未实现损失的证券公允价值为2981.7万美元，未实现损失为17.3万美元；2019年12月31日，相应数据分别为9407.1万美元和36.8万美元[33][34] - 2020年第二季度和2019年同期，证券销售实现的毛收益分别为10万美元和2.7万美元，毛损失均为1.9万美元，净收益分别为8.1万美元和0.8万美元；2020年前六个月和2019年同期，证券销售实现的毛收益分别为10.6万美元和3.2万美元，毛损失均为1.9万美元，净收益分别为8.7万美元和1.3万美元[41] - 截至2020年6月30日，可供出售证券中，机构债务8080.8万美元、机构RMBS 15460.6万美元、州和政治分区6677.9万美元，总计30219.3万美元；2019年12月31日分别为5070.8万美元、12327.7万美元、6191.7万美元，总计23590.2万美元[103][104] - 2020年6月30日，可供出售证券为3.022亿美元，高于2019年12月31日的2.359亿美元[181] 贷款相关数据变化 - 2020年6月30日和2019年12月31日，贷款总额分别为4.65765亿美元和4.61382亿美元，扣除未实现收入后净额分别为4.64274亿美元和4.60901亿美元[42] - 2020年6月30日，房地产担保贷款约占公司总贷款组合的79.3%[42] - 截至2020年6月30日，公司贷款总额为465,765千美元，其中商业和工业贷款87,754千美元，商业房地产贷款250,588千美元，住宅房地产贷款85,825千美元，消费者分期付款贷款8,631千美元[55] - 截至2019年12月31日，公司贷款总额为461,382千美元，其中商业和工业贷款56,782千美元，商业房地产贷款270,318千美元，住宅房地产贷款92,575千美元，消费者分期付款贷款8,866千美元[56] - 2020年第二季度末，公司贷款损失准备金总额为5,308千美元，较上季度末增加441千美元[68] - 2020年前六个月，公司贷款损失准备金总额为5,308千美元，较年初增加922千美元[68] - 2020年第二季度末，商业及工业贷款余额为726000美元，较期初686000美元增长5.83%[69] - 2019年上半年，公司贷款净回收（冲销）为61000美元，其中消费者分期付款贷款冲销16000美元[70] - 截至2020年6月30日，信用质量为“通过”的贷款总额为452610000美元，占总贷款的97.18%[78] - 截至2019年12月31日，信用质量为“特别提及”的贷款总额为5913000美元[79] - 2020年6月30日，无准备金记录的受损贷款未偿还本金余额为329000美元[83] - 2019年12月31日，无准备金记录的受损贷款未偿还本金余额为335000美元，冲销和支付应用为236000美元[84] - 2020年6月30日，商业房地产“其他”类无准备金记录的受损贷款未偿还本金余额为218000美元[83] - 2020年6月30日，住宅房地产“投资性物业”类无准备金记录的受损贷款未偿还本金余额为111000美元[83] - 截至2020年6月30日季度，受损贷款平均记录投资为8.2万美元，上半年为4.7万美元；2019年上半年分别为0和4.5万美元[86][88] - 截至2020年6月30日，应计和非应计问题债务重组（TDR）贷款总计32.9万美元，其中商业房地产21.8万美元，住宅房地产11.1万美元[94] - 2020年6月30日，贷款净额账面价值458966千美元，估计公允价值458957千美元；待售贷款账面价值2620千美元，估计公允价值2743千美元；定期存款账面价值165351千美元，估计公允价值167026千美元[120] - 2019年12月31日，贷款净额账面价值456515千美元，估计公允价值453705千美元；待售贷款账面价值2202千美元，估计公允价值2251千美元；定期存款账面价值167199千美元，估计公允价值168316千美元[120] - 截至2020年6月30日，贷款损失准备金为530万美元，占贷款总额1.14%；2019年12月31日为440万美元，占比0.95%；2019年6月30日为490万美元，占比1.02%；2020年前六个月贷款损失拨备为90万美元，2019年同期无拨备[132] - 2020年6月30日，扣除未实现收入后的贷款净额为4.643亿美元，较2019年12月31日增加34万美元，增幅1%[182] - 截至2020年6月30日，1 - 4户家庭住宅物业出租人贷款为44,858千美元，酒店/汽车旅馆为43,183千美元，购物中心为33,872千美元，多户家庭住宅物业为31,974千美元，办公楼为23,931千美元[189] - 截至2020年6月30日，酒店/汽车旅馆、购物中心、零售（不含购物中心）、餐厅相关贷款总计119,844千美元，占总贷款的26%[191] - 截至2020年6月30日，公司已批准贷款还款延期或仅支付利息的贷款总计1.127亿美元，占总贷款的24%[191] - 2020年6月30日贷款损失准备金为530万美元，2019年12月31日为440万美元[195] - 2020年第二季度贷款损失准备金占贷款的1.14%，占不良贷款的783%，净冲销（回收）占平均贷款的0.01%[196] - 2020年6月30日贷款损失准备金与未偿还贷款总额的比率为1.14%，201