资产与负债变化 - 公司总资产从2018年12月31日的2,959,183千美元下降至2019年9月30日的2,934,513千美元[13] - 贷款净额从2018年12月31日的1,760,015千美元增加至2019年9月30日的1,813,434千美元[13] - 存款总额从2018年12月31日的2,531,856千美元下降至2019年9月30日的2,473,007千美元[13] - 公司2019年9月30日的现金及现金等价物为2.3854亿美元，相比2018年12月31日的2.76亿美元减少了13.6%[22] - 公司2019年1月1日实施ASU 2016-02后，确认了200万美元的租赁使用权资产和280万美元的租赁负债[29] - 公司2019年9月30日的投资证券总额为6.1686亿美元，相比2018年12月31日的6.6603亿美元减少了7.4%[31] - 公司2019年9月30日的持有至到期证券总额为2.4189亿美元，相比2018年12月31日的2.1441亿美元增长了12.8%[31] - 公司2019年9月30日的可供出售证券总额为3.7698亿美元，相比2018年12月31日的4.4616亿美元减少了15.5%[31] - 公司2019年9月30日有2.628亿美元的证券被质押用于担保公共存款和其他用途[32] - 公司持有的美国国债公允价值为2.172亿美元，其他可供出售证券的公允价值为1.597亿美元[106] - 公司持有的抵押贷款支持证券公允价值为787,000美元，权益证券公允价值为784.7万美元[106] - 公司持有的现金和短期投资公允价值为6.115亿美元[117] - 公司持有的投资证券（可供出售）公允价值为3.769亿美元[117] - 公司持有的投资证券（持有至到期）公允价值为2.403亿美元[117] - 公司持有的贷款（扣除贷款损失准备）公允价值为18.133亿美元[117] - 公司持有的存款公允价值为24.738亿美元[117] - 公司持有的次级票据公允价值为5288.7万美元[117] 收入与利润 - 2019年第三季度净利息收入为26,197千美元，较2018年同期的23,623千美元有所增长[15] - 2019年前九个月净利息收入为77,089千美元，较2018年同期的68,156千美元有所增长[15] - 2019年第三季度非利息收入为13,903千美元，较2018年同期的13,308千美元有所增长[15] - 2019年前九个月非利息收入为39,225千美元，较2018年同期的38,327千美元有所增长[15] - 2019年第三季度净收入为8,481千美元，较2018年同期的5,990千美元有所增长[15] - 2019年前九个月净收入为22,242千美元，较2018年同期的17,766千美元有所增长[15] - 2019年第三季度每股基本净收益为0.51美元，较2018年同期的0.35美元有所增长[15] - 2019年第三季度净收入为848.1万美元，同比增长41.6%[17] - 2019年前九个月净收入为2224.2万美元，同比增长25.2%[17] - 公司2019年前九个月的净收入为2224.2万美元，相比2018年同期的1776.6万美元增长了25.2%[22] - 2019年第三季度其他综合收入为33.9万美元，而2018年同期为亏损40.3万美元[17] - 2019年前九个月其他综合收入为258.4万美元，而2018年同期为亏损169万美元[17] - 2019年第三季度总综合收入为882万美元，同比增长57.9%[17] - 2019年前九个月总综合收入为2482.6万美元，同比增长54.4%[17] - 2019年第三季度其他综合收入为454,000美元，税后净额为339,000美元[121] - 2019年前九个月，公司其他综合收入为3,460,000美元，税后净额为2,584,000美元[121] - 2018年第三季度，公司其他综合亏损为540,000美元，税后净额为403,000美元[123] - 2018年前九个月，公司其他综合亏损为2,264,000美元，税后净额为1,690,000美元[123] - 截至2019年9月30日，公司累计其他综合亏损为26,231,000美元[123] - 截至2018年9月30日，公司累计其他综合亏损为33,734,000美元[123] 现金流 - 公司2019年前九个月的经营活动产生的现金流量为4392.8万美元，相比2018年同期的2146.2万美元增长了104.7%[22] - 公司2019年前九个月的投资活动净现金流出为1081.4万美元，相比2018年同期的1.4719亿美元减少了93.6%[22] - 公司2019年前九个月的融资活动净现金流出为7057.4万美元，相比2018年同期的8445万美元减少了16.4%[22] 股息与股票回购 - 2019年第三季度现金股息为每股0.13美元，总计217.7万美元[18] - 2019年前九个月现金股息为每股0.35美元，总计586.8万美元[18] - 2019年第三季度股票回购总额为18.06万美元[18] - 2019年前九个月股票回购总额为18.06万美元[18] 贷款与信贷 - 公司贷款组合总额为18.28亿美元，其中商业、金融和农业贷款为2.6亿美元，商业房地产贷款为6.11亿美元，住宅房地产贷款为3.69亿美元[39] - 截至2019年9月30日，公司非应计贷款总额为492.8万美元，其中商业房地产贷款占比最大，为215.9万美元[44] - 公司贷款组合中，商业房地产贷款占比最大，为6.11亿美元，其次是住宅房地产贷款，为3.69亿美元[39] - 公司贷款组合中，消费者贷款为2.8亿美元，住宅房地产贷款为3.69亿美元，商业房地产贷款为6.11亿美元[39] - 公司贷款组合中，商业、金融和农业贷款为2.6亿美元，商业房地产贷款为6.11亿美元，住宅房地产贷款为3.69亿美元[39] - 截至2019年9月30日，公司总贷款为18.28亿美元，较2018年12月31日的17.74亿美元有所增长[48] - 2019年9月30日，公司不良贷款总额为490万美元，较2018年12月31日的690万美元有所下降[48] - 2019年第三季度，公司贷款损失准备金为77.6万美元，较2018年同期的90.4万美元有所减少[51] - 2019年第三季度，公司净冲销额为105万美元，较2018年同期的24.8万美元有所增加[51] - 2019年前九个月，公司贷款损失准备金为218.9万美元，较2018年同期的246.4万美元有所减少[51] - 2019年前九个月，公司净冲销额为208万美元，较2018年同期的155.2万美元有所增加[51] - 2019年9月30日，公司贷款损失准备金余额为1431.9万美元，较2018年同期的1419万美元有所增加[51] - 2019年第三季度，公司商业、金融和农业贷款的净冲销额为20.3万美元，较2018年同期的19万美元有所增加[51] - 2019年第三季度，公司消费者贷款的净冲销额为46.7万美元，较2018年同期的19.1万美元有所增加[51] - 2019年第三季度，公司住宅房地产贷款的净冲销额为2万美元，较2018年同期的1万美元有所增加[51] - 截至2019年9月30日，公司贷款总额为14,319千美元，其中商业、金融和农业贷款为1,681千美元，房地产建设贷款为379千美元，商业抵押贷款为3,701千美元，住宅房地产贷款为3,215千美元，房屋净值贷款为2,179千美元，消费贷款为3,164千美元[53] - 2019年9月30日，公司贷款损失准备总额为1,827,753千美元，其中商业、金融和农业贷款为259,870千美元，房地产建设贷款为111,358千美元，商业抵押贷款为610,726千美元，住宅房地产贷款为368,793千美元，房屋净值贷款为197,326千美元[54] - 2019年9月30日，公司单独评估的减值贷款总额为25,162千美元，其中商业、金融和农业贷款为1,226千美元，房地产建设贷款为158千美元，商业抵押贷款为12,926千美元，住宅房地产贷款为8,960千美元，房屋净值贷款为1,816千美元，消费贷款为76千美元[57] - 2019年9月30日，公司单独评估的减值贷款中，商业、金融和农业贷款的相关准备为152千美元，房地产建设贷款为23千美元，商业抵押贷款为614千美元，住宅房地产贷款为696千美元，房屋净值贷款为305千美元，消费贷款为2千美元[57] - 2019年9月30日，公司集体评估的减值贷款总额为1,802,591千美元，其中商业、金融和农业贷款为258,644千美元，房地产建设贷款为111,200千美元，商业抵押贷款为597,800千美元，住宅房地产贷款为359,833千美元，房屋净值贷款为195,510千美元[54] - 2019年9月30日，公司单独评估的减值贷款中，商业、金融和农业贷款的平均记录投资为1,244千美元，房地产建设贷款为270千美元，商业抵押贷款为13,082千美元，住宅房地产贷款为9,163千美元，房屋净值贷款为2,070千美元，消费贷款为78千美元[59] - 2019年9月30日，公司单独评估的减值贷款中，商业、金融和农业贷款的利息收入为21千美元，房地产建设贷款为0千美元，商业抵押贷款为143千美元，住宅房地产贷款为127千美元，房屋净值贷款为16千美元，消费贷款为2千美元[59] - 2019年9月30日，公司单独评估的减值贷款中，商业、金融和农业贷款的总利息收入为53千美元，房地产建设贷款为0千美元，商业抵押贷款为410千美元，住宅房地产贷款为380千美元，房屋净值贷款为61千美元，消费贷款为6千美元[59] - 2019年9月30日，公司单独评估的减值贷款中，商业、金融和农业贷款的总利息收入为69千美元，房地产建设贷款为3千美元，商业抵押贷款为511千美元，住宅房地产贷款为417千美元，房屋净值贷款为74千美元，消费贷款为6千美元[59] - 公司贷款组合总金额在2019年9月30日为18.28亿美元，其中农业贷款2.59亿美元，房地产贷款12.88亿美元，消费贷款2.8亿美元[73] - 2019年9月30日，公司贷款组合中“Pass”类贷款占比最高，为17.97亿美元，占总贷款的98.3%[73] - 2019年9月30日，公司贷款组合中“Special Mention”类贷款为931.9万美元，占总贷款的0.5%[73] - 2019年9月30日，公司贷款组合中“Substandard”类贷款为2132.3万美元，占总贷款的1.2%[73] - 2019年9月30日，公司贷款组合中“Doubtful”类贷款为0美元[73] - 2019年9月30日，公司TDRs（困境债务重组）贷款总额为1.83亿美元，其中1.7亿美元为应计贷款，1404万美元为非应计贷款[75] - 2019年9月30日，公司TDRs贷款中房地产商业抵押贷款占比最高，为9291万美元[75] - 2019年9月30日，公司TDRs贷款中房地产住宅贷款为8054万美元[75] - 2019年9月30日，公司TDRs贷款中房地产房屋净值贷款为1589万美元[75] - 2019年9月30日，公司TDRs贷款中消费贷款为76万美元[75] - 公司在2019年9月30日的总TDRs（不良贷款重组）记录投资为328,000美元，同比增长331.58%[82] - 公司在2019年9月30日的信贷承诺总额为524,376,000美元，同比增长12.04%[94] - 公司在2019年9月30日的备用信用证总额为6,369,000美元，同比增长27.74%[94] 投资证券 - 公司投资证券的到期分布显示，截至2019年9月30日，一年内到期的证券市值为1.41亿美元，一年至五年内到期的证券市值为9093.7万美元，抵押贷款支持证券市值为2.14亿美元[36] - 截至2019年9月30日，公司持有242个未实现亏损的证券头寸，总亏损金额为90万美元，其中31个为美国政府国债，187个为美国政府机构和抵押贷款支持证券[38] - 公司持有的抵押贷款支持证券市值为2.14亿美元，占投资证券总额的较大比例[36] - 公司投资证券的未实现亏损总额为63.5万美元，其中美国政府机构证券亏损33.2万美元，抵押贷款支持证券亏损23.5万美元[37] - 公司持有的美国政府机构证券未实现亏损为33.2万美元，占未实现亏损总额的较大比例[37] 其他财务信息 - 公司在2019年9月30日的其他房地产持有活动结束余额为526,000美元，同比下降80.53%[84] - 公司在2019年9月30日的经营租赁使用权资产和负债分别为180万美元和260万美元[87] - 公司在2019年9月30日的经营租赁费用为108,000美元，同比增长33.33%[89] - 公司在2019年9月30日的养老金计划净定期福利成本为1,661,000美元，同比下降3.04%[92] - 公司在2019年9月30日的补充高管退休计划（SERP）净定期福利成本为277,000美元，同比下降40.17%[92] - 公司持有的受损贷款账面价值为730万美元，估值准备为50万美元[108] - 公司持有的待售贷款公允价值为1307.5万美元[117] - 公司正在评估ASU 2016-13对其财务报表的潜在影响，预计将增加信用损失准备金[124] - 公司已组建跨职能实施团队并制定项目计划，以应对ASU 2016-13的实施[124] - 公司在第三季度聘请第三方验证模型，预计在第四季度完成并行运行和流程优化[124]