投资收益情况 - 截至2020年3月31日，公司持有EVERTEC 16.22%的股份，本季度获得440万美元收益，该投资账面价值为7400万美元；持有BHD León 15.84%的股份，本季度获得680万美元收益，该投资账面价值为1.58亿美元[224] 信用损失准备金情况 - 2020年1月1日起采用CECL模型，贷款组合、未使用承诺和信用追索担保的信用损失准备金净增加3.06亿美元，持有至到期债务证券组合确认约1300万美元的信用损失准备金[225] - 2020年第一季度，采用CECL方法计算的贷款和投资组合的信用损失拨备为1.897亿美元，其中因COVID - 19预期经济影响增加的准备金为1.34亿美元[233] - 2020年第一季度信贷损失拨备增加1.479亿美元，其中因新冠疫情经济前景恶化增加储备金1.34亿美元[246] - 公司持有至到期投资证券的信贷损失拨备为70万美元，相关投资组合的信贷损失准备金总额为1340万美元[259] - 2020年第一季度公司信贷损失拨备为1.89亿美元，较2019年同期的4180万美元增加1.472亿美元[257] - 2020年第一季度BPPR部门信贷损失拨备为1.13亿美元，较2019年同期的3150万美元增加8150万美元；Popular U.S.部门为7600万美元，较2019年同期的1040万美元增加6560万美元[258] - 2020年3月31日贷款组合中贷款信用损失准备金增加4亿美元[274] - 2020年3月31日，信用损失准备金较2019年第四季度增加4.42亿美元至9.2亿美元，增幅93%；与贷款相关的信用损失准备金因采用CECL标准增加3.15亿美元[340] - 2020年3月31日，商业、建筑、遗留租赁、抵押和待售消费贷款的信用损失准备金分别为305,048千美元、2,591千美元、12,589千美元、227,087千美元和370,375千美元[342] - 2020年第一季度信用损失拨备为1.89亿美元，较上年同期的4180万美元增加1.472亿美元[340] 不良贷款情况 - 采用CECL模型使2020年1月1日不良贷款增加2.78亿美元，其中逾期90天以上贷款1.44亿美元，因其他信用质量因素被列为不良的未逾期贷款1.34亿美元[227] - 2020年3月31日，公司不良资产总额较2019年12月31日增加2.53亿美元，不良贷款占总贷款的比例从2019年第四季度的1.9%升至2.8%[331] - 2020年3月31日，波多黎各业务和美国业务中房地产担保不良贷款分别为6.45亿美元和2600万美元（2019年12月31日分别为4.06亿美元和2600万美元）[331] - 2020年3月31日，公司商业房地产贷款总额为78亿美元，其中19亿美元由业主自用房产担保（2019年12月31日分别为77亿美元和19亿美元），商业房地产不良贷款为2.15亿美元（2019年12月31日为1.13亿美元）[331] - 2020年3月31日，有2.44亿美元表现良好的贷款（主要是商业贷款）可能未来被归类为不良贷款（2019年12月31日为2.07亿美元）[331] - 排除相关影响后，2020年第一季度非消费类不良贷款流入较2019年同期增加2320万美元，主要是波多黎各业务不良贷款流入增加[331] - 截至2020年3月31日，公司不良资产总额为90327.6万美元，其中BPPR为85780.1万美元，Popular U.S.为4547.5万美元；2019年12月31日总额为64991.3万美元，其中BPPR为61921.1万美元，Popular U.S.为3070.2万美元[332] - 截至2020年3月31日，非应计贷款增加包含与采用CECL对先前购买的信用恶化贷款组合相关的2.78亿美元初始影响，其中抵押贷款1.33亿美元、商业贷款1.31亿美元、消费贷款0.14亿美元[332] - 2020年3月31日有1100万美元待售不良商业贷款，2019年12月31日季度末为零[332] - 截至2020年3月31日，FHA保险或VA担保的逾期90天以上的住宅抵押贷款余额为2.22亿美元（2019年12月31日为2.13亿美元）；反向抵押贷款约6200万美元（2019年12月31日为6500万美元）不计入不良资产[332] - 2020年第一季度末，非消费性不良贷款持有组合余额为6.77129亿美元，其中BPPR为6.55569亿美元，Popular U.S.为2156万美元；2019年同期末为5.13243亿美元[334] - 2020年第一季度末，不良商业贷款持有组合余额为2.58508亿美元，其中BPPR为2.51104亿美元，Popular U.S.为740.4万美元；2019年同期末为1.69154亿美元[334][336] - 2020年第一季度末，不良建筑贷款持有组合余额为零；2019年同期末为1.3848亿美元[336][337] - 2020年第一季度末，不良抵押贷款持有组合余额为4.16641亿美元，其中BPPR为4.04465亿美元，Popular U.S.为1217.6万美元；2019年同期末数据未提及[337] - 2020年3月31日，不良资产与总资产比率为1.71%（BPPR为2.04%，Popular U.S.为0.43%）；2019年12月31日为1.25%（BPPR为1.49%，Popular U.S.为0.29%）[332] - 2019年3月31日非不良抵押贷款组合中，BPPR、Popular U.S.和Popular, Inc.的NPLs初始余额分别为323,565千美元、11,033千美元和334,598千美元，期末余额分别为317,850千美元、9,808千美元和327,658千美元[338] - 2020年3月31日和2019年12月31日，贷款逾期30天及以上占相关投资组合类别的比例分别为7.54%和6.57%[339] 薪资保护计划贷款情况 - 截至2020年5月8日，公司提交并获批超过12亿美元的薪资保护计划贷款[230] 股票回购与股息情况 - 2020年1月30日，公司进行5亿美元的加速股票回购交易，收到首批7055919股，确认约4亿美元库存股和1亿美元资本盈余减少[236] - 因股价下跌，2020年3月19日加速股票回购交易提前终止，公司将额外获得价值约1.67亿美元的普通股，截至3月31日已收到642400股，记录约2300万美元库存股并增加资本盈余[236] - 2020年1月9日，公司宣布将季度普通股股息从每股0.3美元提高到0.4美元，2月28日董事会批准，4月1日支付[237] - 2020年第一季度，公司宣布普通股季度股息为每股0.4美元，年初至今总计3550万美元，A类和B类优先股股息为70万美元[305] - 2020年公司执行资本和流动性战略计划，包括5亿美元加速股票回购交易，季度普通股股息从每股0.3美元增至0.4美元[301] 优先股赎回情况 - 2020年2月24日，公司赎回所有8.25%非累积月度收入优先股B系列，每股赎回价格25美元加0.1375美元应计未付股息，总支付2820万美元[238] 公司收入情况 - 与上一季度相比，COVID - 19导致公司收入减少约680万美元[233] - 2020年第一季度公司净收入为3430万美元，去年同期为1.679亿美元，同比减少1.33623亿美元[246] - 2020年第一季度净利息收入为4.731亿美元，较2019年同期增加210万美元；应税等效净利息收入为5.214亿美元，较2019年同期增加1090万美元[246][254] - 非利息收入较2019年同期减少980万美元[246] - 2020年第一季度非利息收入为1.266亿美元，较上一年同期减少980万美元[260] - 2020年第一季度，Banco Popular de Puerto Rico可报告部门净收入为7810万美元，上年同期为1.566亿美元[267] - 2020年第一季度，Popular U.S.可报告部门净亏损4340万美元，上年同期净收入为1220万美元[267][271] 公司资产情况 - 2020年3月31日公司总资产为528亿美元，2019年12月31日为521亿美元，增加7亿美元[247][272] - 2020年3月31日货币市场投资总额为59亿美元，2019年12月31日为33亿美元；可供出售债务证券降至158亿美元，减少18亿美元[273] - 2020年3月31日贷款组合中持有贷款增至276亿美元，增加3亿美元[274] - 截至2020年3月31日，可供出售债务证券达158亿美元，待售贷款8800万美元，抵押贷款服务权1.47亿美元，交易性证券4300万美元[293] - 截至2020年3月31日，公司持有的交易性证券公允价值为4300万美元，约占公司总资产的0.1%；2019年12月31日分别为4000万美元和0.1%[297] - 2020年3月31日交易组合中，抵押支持证券金额3.8468亿美元，收益率4.48%；2019年12月31日金额2.8556亿美元，收益率5.28%[299] 公司负债情况 - 2020年3月31日公司总负债为471亿美元，2019年12月31日为461亿美元[277] - 非利息存款从2019年12月31日的91.6亿美元增至2020年3月31日的93.96亿美元，增幅2.6%；其他有息存款从49.88亿美元增至59.92亿美元，增幅20.1%[278] - 2020年3月31日存款总额为44797.176亿美元，较2019年12月31日的43758.606亿美元增加1038.57亿美元[279] - 2020年3月31日和2019年12月31日借款均为13亿美元[280] - 2020年3月31日其他负债为10亿美元，与2019年12月31日相比基本持平[281] 公司资本比率情况 - 截至2020年3月31日，公司普通股一级资本比率为15.79%，总资本比率为18.36%[248] - 2020年3月31日普通股一级资本比率为15.79%，低于2019年12月31日的17.76%[285] - 2020年3月31日一级资本比率为15.79%，低于2019年12月31日的17.76%[285] - 2020年3月31日总资本比率为18.36%，低于2019年12月31日的20.31%[285] - 2020年3月31日一级杠杆比率为8.94%，低于2019年12月31日的10.03%[285] - 截至2020年3月31日，有形普通股权益与有形资产比率为9.50%，低于2019年12月31日的10.24%[289] - 截至2020年3月31日，平均有形普通股权益回报率为2.87%，低于2019年的12.79%[289] 公司运营费用情况 - 运营费用较2019年同期增加2520万美元[246] - 2020年第一季度运营费用较2019年同期增加2520万美元[261] - 2020年第一季度人员成本增加370万美元，主要受员工人数增加、新冠疫情特别激励等因素影响[261] - 2020年第一季度净占用费用增加160万美元，因新冠疫情保险和清洁成本上升[261] - 2020年第一季度设备费用增加190万美元，因软件许可证和维护费用增加[261] - 2020年第一季度专业费用增加1360万美元，主要因公司相关咨询、审计和税务服务等费用增加[261] - 2020年第一季度其他运营费用增加250万美元，主要因信用卡处理等费用增加[261] - 2020年第一季度公司总运营费用为3.72608亿美元，2019年同期为3.4742亿美元，增加2518.8万美元[262] 公司所得税情况 - 2020年第一季度公司所得税费用为310万美元，有效税率为8%，2019年同期分别为5020万美元和23%，预计2020年综合有效税率在14% - 18%[263] - 2020年3月31日，公司递延所得税资产净额为9亿美元，其中美国业务相关净额为3亿美元[263] 公司交易账户收益情况 - 2020年第一季度公司交易账户净收益为49.1万美元，2019年第一季度为26万美元[297] 公司交易组合风险情况 - 2020年3月最后一周，公司交易组合的5天风险价值约为70万美元[299] 公司信贷承诺情况 - 2020年承诺提供信贷总额为81.57245亿美元，其中2020年为70.29956亿美元，2021 - 2022年为9.17392亿美元等[291] - 商业信用证2020年为164.4万美元[291] - 备用信用证2020年为6432.2万美元，